بایننس اطلاعات بیشتری برای انتقال‌های رمزارزی فرامرزی از کاربران برزیلی درخواست می‌کند

صرافی بایننس اعلام کرد که از اول نوامبر، کاربران برزیلی برای انجام انتقال‌های رمزارزی فرامرزی باید اطلاعات تکمیلی ارائه دهند. این اقدام در پی قوانین جدیدی صورت می‌گیرد که انتقال‌های بین‌المللی رمزارز را عمیق‌تر تحت رژیم ارزی برزیل قرار می‌دهد.

مشتریانی که رمزارز به خارج از کشور ارسال کرده یا از افراد غیرمقیم دریافت می‌کنند، باید هدف هر انتقال و نوع طرف مقابل را مشخص کنند. حساب‌های شرکتی نیز باید اعلام کنند که آیا طرف دیگر معامله به همان گروه اقتصادی تعلق دارد یا خیر.

بایننس این تراکنش‌ها را به صورت ماهانه به بانک مرکزی برزیل تحت قطعنامه BCB شماره ۵۲۱/۲۰۲۵ گزارش خواهد داد. این قطعنامه، انتقال‌های بین‌المللی دارایی‌های مجازی را وارد چارچوب مبادلات خارجی این کشور می‌کند.

این الزام، یک نقطه بازرسی انطباقی جدید برای جریان‌های رمزارزی فرامرزی ایجاد می‌کند. امکان ثبت درخواست برداشت تا زمان تکمیل پرسشنامه وجود نخواهد داشت و واریزهای ورودی ممکن است در حالت تعلیق باقی بمانند و در صورت عدم ارائه اطلاعات لازم، در برخی موارد بازگردانده شوند.

این قوانین برای افراد و شرکت‌هایی که رمزارز به یا از افراد غیرمقیم منتقل می‌کنند، از جمله مشتریانی که دارایی‌ها را به حساب‌های خود در صرافی‌های خارجی منتقل می‌کنند، اعمال می‌شود. انتقال بین ساکنان برزیل تحت تأثیر این قوانین قرار نمی‌گیرد.

تشدید نظارت بر جریان‌های کریپتو در برزیل

این تغییرات در بایننس بخشی از تلاش گسترده‌تر برزیل برای ادغام پرداخت‌های رمزارزی، کیف پول‌های شخصی و انتقال‌های فرامرزی در چارچوب نظارت مالی و ارزی کشور است. بر اساس تخمین Chainalysis، بازار رمزارز برزیل بین ژوئیه ۲۰۲۵ تا ژوئن ۲۰۲۶، حجم معاملاتی معادل ۲۵۲.۵ میلیارد دلار داشته است. برزیل در شاخص پذیرش این شرکت در سال ۲۰۲۶ در رتبه اول و در جریان‌های فرامرزی در رتبه دوم قرار گرفت، هرچند فعالیت‌ها در این دوره ۱.۶٪ کاهش یافت.

این تلاش‌ها پیش از این شامل تعهدات گزارش‌دهی جدید برای تراکنش‌های مربوط به کیف پول‌های شخصی (self-custody) بوده است. مؤسسات تحت نظارت موظفند انتقال‌های رمزارزی به ارزش حداقل ۱۰,۰۰۰ دلار به یا از این کیف پول‌ها را تا روز کاری بعد به شورای کنترل فعالیت‌های مالی برزیل (Coaf) گزارش دهند، حتی اگر تراکنش مشکوک نباشد.

برزیل همچنین استفاده از استیبل‌کوین‌ها و سایر دارایی‌های مجازی را در یک ساختار پرداخت فرامرزی تجمیعی خاص که توسط ارائه‌دهندگان خدمات ارزی استفاده می‌شود، محدود کرده است. داده‌های مالیاتی برزیل نشان می‌دهد که بین اوت ۲۰۱۹ تا دسامبر ۲۰۲۵، ۱.۱۳ تریلیون رئال برزیل تراکنش استیبل‌کوین اعلام شده که حدود ۷۲٪ از کل فعالیت‌های رمزارزی اعلام‌شده در این دوره را تشکیل می‌دهد.

 جزئیات رویه‌های جدید بایننس

رویه‌های جدید بایننس این چارچوب را به اطلاعات جمع‌آوری‌شده در مورد انتقال‌های فرامرزی فردی گسترش می‌دهد. برای تراکنش‌های تا سقف ۵۰,۰۰۰ دلار، از یک لیست ساده‌شده با ۱۰ هدف استفاده می‌شود، در حالی که برای انتقال‌های بزرگ‌تر، مشتریان باید از میان ۹۶ طبقه‌بندی یکی را انتخاب کنند. برخی انتقال‌های بین‌المللی زمانی که طرف مقابل مجاز به فعالیت در بازار ارز خارجی برزیل نباشد، به ۱۰۰,۰۰۰ دلار محدود می‌شوند.

برای مشتریانی که رمزارز به حساب خود در یک صرافی خارجی ارسال می‌کنند، جزئیات هدف و طرف مقابل به طور خودکار پر شده و تنها نیاز به تأیید اظهارنامه دارند. کیف پول‌های شخصی (Self-hosted) فرآیند جداگانه‌ای دارند. کاربران نیازی به ارائه هدف انتقال ندارند اما باید مالکیت کیف پول را تأیید کنند و بایننس این تراکنش‌ها را تحت یک دسته‌بندی مجزا به بانک مرکزی گزارش خواهد داد.

این صرافی اعلام کرد که این الزامات از «قانون سفر» (Travel Rule) برزیل که قرار است به صورت مرحله‌ای برای تراکنش‌های داخلی در سال ۲۰۲۷ و انتقال‌های بین‌المللی در سال ۲۰۲۸ اجرایی شود، مجزا است.

مقررات نظارتی برزیل از اول ژانویه با معرفی قطعنامه BCB 584 که رویه‌های نگهداری احتیاطی را برای تأخیر در برخی انتقال‌های خروجی دارایی‌های مجازی جهت بررسی‌های بیشتر معرفی می‌کند، سخت‌گیرانه‌تر خواهد شد. بایننس اعلام کرده است که جزئیات بیشتری را قبل از اجرایی شدن تغییرات اول نوامبر ارائه خواهد داد.