وزارت دادگستری آمریکا ۸۴ میلیون دلار از پردازشگر پرداخت مرتبط با تتر را توقیف کرد

وزارت دادگستری ایالات متحده در یک پرونده توقیف مدنی در کالیفرنیا، ۸۴ میلیون دلار از دارایی‌های شرکت پردازشگر پرداخت «کپستون» (Capstone) را مسدود کرده است. بر اساس گزارش‌ها، تتر، ناشر بزرگترین استیبل‌کوین بازار (USDT)، و صرافی بیت‌فینکس از طریق کپستون به حساب‌های بانکی در آمریکا دسترسی پیدا کرده و پرداخت‌هایی را به «صدها شخص و نهاد» انجام می‌دادند.

این وجوه از حساب‌های کپستون در بانک‌های معتبری چون «ولز فارگو» (Wells Fargo) و «جی‌پی مورگان چیس» (JPMorgan Chase) توقیف شده است. کپستون با پنهان کردن ماهیت واقعی کسب‌وکار خود و معرفی خود به عنوان یک شرکت خدمات فناوری اطلاعات، این خدمات را بدون داشتن مجوزهای لازم ارائه می‌داده است.

نقش EQIBank و اتهامات کلاهبرداری

ارتباط میان کپستون و تتر از طریق «ایکی‌بانک» (EQIBank)، یک بانک ثبت‌شده در دومینیکا و متخصص در پرداخت‌های آنلاین، برقرار شده بود. ایکی‌بانک به کپستون دستور داده بود تا این خدمات را به تتر و بیت‌فینکس ارائه دهد. اسناد نشان می‌دهد که تتر در این بانک سرمایه‌گذاری کرده و پیشنهاد افزایش حمایت مالی خود را در ازای باز شدن حساب بانکی برای تتر در بانک DBS سنگاپور داده بود.

علاوه بر این، کپستون متهم است که در تبدیل پول‌های سرقت‌شده از طرح‌های کلاهبرداری冒充 (impersonation fraud) که شهروندان سالمند را هدف قرار می‌داد، به استیبل‌کوین‌ها نیز دست داشته است.

واکنش‌ها و پیامدهای ماجرا

تتر و بیت‌فینکس ضمن تأیید اینکه مشتری ایکی‌بانک بوده‌اند، هرگونه اطلاع از تخلفات ادعایی توسط کپستون را رد کرده‌اند. اگرچه مبلغ ۸۴ میلیون دلار توقیف‌شده کمتر از ۰.۰۳۴ درصد از کل دارایی‌های تتر است، اما این رقم حدود ۸۰ درصد از دارایی‌های ایکی‌بانک را تشکیل می‌دهد. به همین دلیل، این بانک هشدار داده که ممکن است با فرآیند انحلال سازمانی مواجه شود.

دادستان‌ها تأکید کرده‌اند که کپستون بیش از ۷۰۰ میلیون دلار از طریق حساب ولز فارگوی خود جابجا کرده که حدود دو سوم آن به نیابت از تتر و بیت‌فینکس به صدها فرد و نهاد، عمدتاً در خارج از آمریکا، پرداخت شده است.

این پرونده بار دیگر مشکلات عمیق شرکت‌های رمزارزی برای دسترسی به خدمات بانکی سنتی را آشکار می‌کند و نشان می‌دهد که آن‌ها چگونه برای دریافت این خدمات مجبور به استفاده از واسطه‌ها و پردازشگرهای شخص ثالث می‌شوند.