بررسی 10 ارز دیجیتال با پشتوانه طلا

آیا تاکنون به دلیل مشکلات نگهداری، حمل‌ونقل و همچنین قابلیت انتقال از معامله طلای فیزیکی و واقعی منصرف شده‌اید؟ معاملات طلا همواره به دلیل سودآوری مورد توجه سرمایه‌گذاران قرار داشتند؛ اما مشکلات مربوط به امنیت نگهداری از این دارایی ارزشمند همواره یکی از دغدغه‌های سرمایه‌گذاران طلا محسوب می‌شده و به همین علت فناوری بلاک‌چین تلاش نموده با ارائه ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا تا حد قابل توجهی این دغدغه‌ها و مشکلات را برطرف سازد.
در واقع ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا امکان دسترسی به بازارهای آتی طلا را برای کاربران فراهم می‌کنند و غالبا دارای قابلیت تبدیل به طلای واقعی هستند. هدف فناوری بلاک‌چین از ارائه چنین ارزهای رمزپایه‌ای، تلاش در رفع مشکلات موجود در این حوزه نظیر عدم وجود نقدینگی، مشکلات جابه‌جایی و غیره بوده و می‌خواهد که کاربران از مزایای سرمایه‌گذاری بر روی طلا بدون نیاز به محافظت از شمش‌های سنگین و ارزشمند را تجربه نمایند.
از آنجایی که این نوع خاص از استیبل کوین‌ها در سال‌های اخیر بسیار مورد توجه قرار گرفته‌اند، ما در این مقاله از بلاگ کیف پول من قصد داریم به بررسی و معرفی 10 ارز دیجیتال محبوب که دارای پشتوانه طلا هستند، بپردازیم. اگر شما هم در این زمینه کنجکاو هستید، تا انتهای این مطلب با ما همراه باشید.

منظور از ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا چیست؟

هنگامی که صحبت از ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا به میان می‌آید، منظور ارزهای رمزپایه‌ای است که ارزش هر واحد از آن برابر مقدار مشخصی از فلز گرانبهای طلاست و متناسب با اهداف هر پروژه رمزارزی، هر واحد از ارزهای دیجیتال آن دارای نسبت‌های مختلفی از پشتوانه طلاست و ممکن است یک گرم طلا گواهی پشتوانه یک توکن باشد. هدف از این که برخی از رمزارزها به وسیله طلا پشتیبانی می‌شوند این است که با اتصال دارایی‌های دیجیتالی به دارایی ملموس طلا، از نوسانات قیمتی بیش از حد که ویژگی ذاتی مارکت ارز دیجیتال است، جلوگیری به عمل آید. برای درک بهتر ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا می‌توان به نمونه دلاری استیبل کوین که تتر است اشاره کرد.
سازوکار تتر ( USDT ) به نحوی است که در آن هر واحد از تتر دارای ارزش 1 دلاری بوده و پشتوانه هر تتر 1 دلار آمریکاست و به همین علت این رمزارز هیچگاه نوسانات قیمتی که در سایر ارزهای دیجیتالی نظیر بیت کوین ( BTC )، اتریوم ( ETH ) و غیره رایج است، تجربه نکرده و صرفا ارزش ذاتی آن با کاهش یا افزایش ارزش دلار دستخوش تغییراتی می‌شود. همین مسئله در ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا نیز وجود دارد. مطمئنا وجود چنین ویژگی سبب شده سرمایه‌گذاری بر روی ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا را بتوان بهترین محافظ در برابر تورم به شمار آورد. ارزش این دارایی‌های رمزارزی زمانی افزایش یا کاهش پیدا می‌کند که ارزش طلا تغییر کرده باشد.
به بیان بهتر، ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا به وسیله یک صادرکننده متمرکز اداره می‌شوند و این توکن‌ها به عنوان گواهی بر مالکیت افراد بر روی این طلاها مورد استفاده قرار می‌گیرند. با عرضه هر واحد از این توکن‌ها مقدار طلایی که به عنوان پشتوانه آن در نظر گرفته شده در نزد شخص ثالثی همچون بانک‌ها و متولیان نگهداری می‌شود و همواره مقدار طلای موجود در ذخایر طلا باید برابر با تعداد کوین‌هایی باشد که عرضه شده است. عموما ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا از طریق استاندارد ERC-20 ساخته می‌شوند؛ اما استثنائاتی همچون PAX Gold Paxos نیز وجود دارد که در مطالبی که در ادامه خواهند آمد به معرفی آن خواهیم پرداخت.

نحوه کارکرد ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا

همان طور که گفته شد، ارزها دیجیتالی با پشتوانه طلا از روش مشابهی که در رمزارزهای پایدار و استیبل کوین‌ها (Stablecoin) وجود دارد، الهام گرفته‌اند و در آن‌ها طلا جایگزین پول‌های فیزیکی و فیات شده است. البته که این نوع خاص از ارزهای رمزنگاری شده به لحاظ نحوه پشتیبانی دارای تفاوت‌هایی هستند و برخی از توکن‌ها از نسبت 1 به 1 (1:1) پشتیبانی می‌کنند؛ یعنی هر یک واحد از این ارزهای دیجیتالی به لحاظ ارزش برابر با 1 گرم طلاست. اما این امر ثابت نبوده و ممکن است در برخی دیگر، نسبت‌های متفاوتی مورد استفاده قرار بگیرد و این مقدار متناسب با سازوکار ارز ممکن است اونس یا گرم طلا در نظر گرفته شود.
با توجه به این که ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا یک توکن ERC-20 هستند که بر روی شبکه بلاک چین اتریوم طراحی و اجرا شده‌اند، امکان ذخیره و نگهداری از این توکن‌ها در کلیه کیف پول‌های رمزارزی که از توکن‌های با استاندارد ERC-20 پشتیبانی می‌کنند، وجود دارد. البته ناگفته نماند که در سال‌های گذشته برخی از شبکه‌های بلاکچینی دیگری همچون Algorand نیز میزبانی برخی از ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا را پذیرفته‌اند. به طور کلی، با توجه به این واقعیت که طلا دارای قدمت و ارزش بسیار زیادی است، به نظر می‌رسد که خرید یکی از ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری پایدار باشد.

معرفی لیست برترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا

نکته‌ای که هر کاربری در دنیای کریپتوکارنسی باید توجه ویژه‌ای به آن داشته باشد، این است که در چنین مارکتی نمی‌توان بی‌گدار به آب زد! به بیان بهتر، همان طور که یک بانک نامعتبر می‌تواند دارایی‌های شما را بالا کشیده و ناپدید شود، در دنیای کریپتو نیز یک شرکت جعلی و نامعتبر قادر است در ارتباط با ذخایر حقیقی طلای خود دروغ گفته و پس از دریافت سرمایه کاربران ناپدید شود. عموما کلاهبرداری‌های راگ پول در حوزه ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا بسیار رایج است و اگر قصد سرمایه‌گذاری بر روی چنین دارایی‌های دیجیتالی را دارید، حتما باید سرمایه خود را صرف خرید ارزهایی کنید که از اعتبار و شفافیت مالی شرکت مورد نظر اطمینان کامل دارید. در این بخش از مقاله کیف پول من قصد داریم 10 مورد از برترین ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا را به شما معرفی کنیم تا در دام پروژه‌های اسکم رمزارزی موجود در این حوزه گرفتار نشوید. این ارزهای رمزپایه به شرح زیر هستند:

ارز دیجیتال کش گلد (CGT)

یکی از ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا که از اعتبار بالایی برخوردار است، کش گلد (CACHE Gold) نام دارد که سازوکار آن به شکلی طراحی شده تا هر توکن از آن نماینده 1 گرم طلای خالص باشد. این پروژه رمزارزی به خوبی توانسته از عهده این وظیفه که ویژگی‌های یک دارایی ملموس را با یک دارایی دیجیتالی درآمیزد، بربیاید و بستری را برای تسویه حساب آنی در یک فضای تماما غیرمتمرکز فراهم آورد. نکته مثبت پروژه کش گلد به عنوان یکی از برترین ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا در این است که از تکنولوژی GramChain استفاده می‌کند. این تکنولوژی در اصل نوعی سیستم ردیابی دارایی است که کاربران را قادر می‌سازد در هر لحظه نسبت به شماره سریال، مکان و حتی تصویر طلا دسترسی داشته باشند. ناگفته نماند که توکن‌های کش گلد از قابلیت تبدیل مستقیم به طلا نیز پشتیبانی می‌کنند.

ارز دیجیتال ملد گلد بای الگوراند (MCAU)

یکی دیگر از برترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا ملد گلد (Meld Gold by Algorand) نام دارد که امکان سرمایه‌گذاری در این کالای گرانبها را با هر سرمایه‌ای فراهم کرده و با استفاده از آن راحت‌تر از حالت فیزیکی می‌توان معاملات طلا را انجام داد. ناگفته نماند که امکان نگهداری از این توکن در خود الگوراند وجود داشته و بستری را فراهم کرده تا امکان انجام معاملات غیرمتمرکز طلا در سطح جهانی امکان‌پذیر باشد. از ویژگی‌های توکن MCAU می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• امکان تبدیل این توکن به طلای فیزیکی یا سایر ارزهای دیجیتالی وجود دارد.
• کیف پول الگوراند قابلیت سواپ این توکن را فراهم نموده است.
• امکان خرید آن از بازارهای خارج از بورس وجود دارد.

ارز دیجیتال پکس گلد (PAXG)

ارز رمزپایه پکس گلد (Paxos Gold) نمونه دیگری از برترین ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا به شمار می‌رود که به وسیله کمپانی کریپتویی Paxos راه‌اندازی شده است (همان شرکتی که صرافی itBit را در سنگاپور راه‌اندازی نمود). این نوع ارز دیجیتال با پشتوانه طلا از چراغ سبز آمریکا برخوردار بوده و اداره خدمات مالی ایالت نیویورک مجوز استفاده از آن را صادر کرده و به همین علت آن را در دسته مورد اعتمادترین ابزارهای کریپتویی موجود برای معامله دیجیتالی طلا جای داده‌اند. به نظر بسیاری از کارشناسان رمزارزی، با توجه به تعدد نهادهای قانونی ناظر بر پکس گلد و شفافیت مالی آن، آینده پکسوس گلد بسیار درخشان خواهد بود. از ویژگی‌های پکسوس گلد می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• لیست شدن در بسیاری از صرافی‌های معتبر رمزارزی
• توکن PAXG امکان دسترسی به کلیه ETFهای اصلی طلا و معامله با سایر رمزارزهای مبتی بر طلا را فراهم می‌کند.
• ارزش هر توکن پکس گلد برابر با یک اونس طلای تروی است.
• این توکن به وسیله NYDFS قانون‌گذاری شده است.
• کمپانی عرضه کننده این توکن، هیچگونه هزینه‌ای را بابت نگهداری طلاها از کاربران دریافت نمی‌کند.
• امکان مبادله ارز دیجیتال پکس گلد با طلای فیزیکی و واقعی وجود دارد.
• این ارز از قابلیت تسویه حساب فوری پشتیبانی می‌کند.

ارز دیجیتال ای‌ای‌بی‌بی گلد توکن (AABBG)

یکی از جدیدترین ارزهای دیجیتال با پشتوانه طلا که اخیرا سروصدای زیادی به پا کرده، ای‌ای‌بی‌بی گلد توکن (AABB Gold Token) نام دارد که عملکرد خوبی در مقایسه با رقیبان از خود نشان داده است. اعتماد کاربران به این پروژه رمزارزی از قابلیت این پروژه در رصد طلا در فضای دیجیتال نشات گرفته و این ارز با استفاده از mine-to-token چنین امکانی را فراهم کرده است. همین ویژگی موجب اعتماد به کمپانی خالق این توکن که شرکت تازه واردی نیز به شمار می‌رود، شد. کمپانیAsia Broadband Inć برای ساخت این توکن از استاندارد ERC-20 کمک گرفته و آن را بر بستر اتریوم راه‌اندازی نموده است. از ویژگی‌های اصلی توکن AABBG می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• فراهم شدن امکان رصد و مشاهده کلیه طلاهای موجود در کمپانی در یک فضای کاملا عمومی
• پشتیبانی شدن از طلای خریداری شده به وسیله خود کمپانی

ارز دیجیتال تتر گلد (XAUt)

شاید کمتر فردی در دنیای کریپتوکارنسی فعالیت داشته و تاکنون چیزی در ارتباط با تتر نشنیده باشد. تتر با توجه به سابقه و شهرت خوبی که در نمونه دلاری خود کسب کرد، دامنه فعالیتی خود را توسعه داده و نسخه دیگری از تتر تحت عنوان تتر گلد (Tether Gold) را طراحی نمود که در آن به جای آن که به یک ارز فیات وابسته باشد، ارزش هر واحد از توکن XAUt را به ارزش طلا گره زد. تتر که همواره به شفافیت مالی در میان استیبل کوین‌ها شهرت داشته، در نمونه ارز دیجیتال با پشتوانه طلا نیز همین سیاست خود را ادامه داده و دارندگان این توکن می‌توانند با مراجعه به یک وب‌سایت، در هر ساعتی از شبانه روز شمش‌های ذخیره شده و میزان اونس طلای موجود در هر شمش را مشاهده نمایند. برای خرید تتر گلد کافیست یک حساب کاربری در وب‌سایت app.tether.to ایجاد کرده و پس از احراز هویت با دلار نسبت به خرید توکن اقدام نمایید. از ویژگی‌های توکن XAUt می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• این امکان برای فروشندگان این توکن فراهم شده که به جای طلا معادل آن پول نقد دریافت کنند.
• این توکن با دو استاندارد ERC20 و TRC20 عرضه شده که اولی را در کیف پول‌های سازگار با اتریوم و دومی را در کیف پول‌های ترون می‌توان ذخیره و نگهداری نمود.
• ارزش هر توکن XAUT برابر با یک اونس طلا است.
• امکان مبادله مستقیم این توکن با طلای واقعی وجود داشته و در صورتی که ساکن سوئیس باشید، طلا برای شما ارسال خواهد شد.
• این توکن از قابلیت انتقال میان کیف پول‌های Unchained تتر پشتیبانی می‌کند.

ارز دیجیتال کش تلکس (CTLX)

یکی از جالب‌ترین نمونه‌های ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، توکن CTLX است که از آن تحت عنوان ارز دیجیتال کش تلکس (Cash Telex) یاد می‌شود. نکته جالب توجهی که در ارتباط با این ارز دیجیتالی وجود دارد به این موضوع مربوط می‌شود که ارز CTLX با صندوقی ترکیبی از املاک، طلا، الماس و نقره پشتیبانی می‌شود! البته هر واحد از این توکن نماینده یک گرم طلای محافظت شده در صندوق ذخیره کش تلکس بوده و کلیه دارایی‌های نگهداری شده در صندوق کاملا شفاف و حسابرسی شده بوده و به دلیل برخوداری از بیمه امنیت خوبی دارند. ناگفته نماند که ارزش صندوق ذخیره این توکن به طور کاملا عمومی قابل مشاهده است.

ارز دیجیتال دیجیکس گلوبال (DGX)

اگر جزو آن دسته از سرمایه‌گذارانی هستید که محل مناسبی برای نگهداری یا نقدینگی کافی برای خرید یک شمش طلای کامل را ندارند، خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا DGX بهترین گزینه برای شماست. در واقع هدف دیجیکس گلوبال (DigixGlobal) این است که هر سرمایه‌گذاری با هر میزان سرمایه بتواند در این توکن سرمایه‌گذاری کرده و از طریق آن به سود برسد و به همین علت امکان خرید بخشی از این توکن وجود دارد. شرکت عرضه کننده این توکن، طلاهای ذخیره فیزیکی را در دو کشور کانادا و سنگاپور ذخیره کرده و اعضای فعال در این کمپانی، به دلیل این که عضو انجمن Bullion هستند از اعتماد عمومی برخوردارند. ویژگی‌های اصلی توکن DGX به شرح زیر است:

• برای نگهداری طلای پشتوانه این توکن هیچ هزینه‌ای از کاربران اخذ نمی‌گردد و کارمزد ذخیره آن به طور سالانه چیزی در حدود 0.4 درصد و کارمزد ذخیره شمش طلای فیزیکی حدودا 0.6 درصد و کارمزد تبدیل توکن به طلای فیزیکی 1 درصد در نظر گرفته شده است.
• ارز هر واحد از این توکن برابر با یک گرم طلاست که به وسیله شمش‌های 100 گرمی پشتیبانی می‌شود.
• امکان خرید این توکن با سایر ارزهای دیجیتالی نیز وجود داشته و پرداخت هزینه آن صرفا به دلار منحصر نشده است.
• این توکن با استاندارد ERC-20 ساخته شده و امکان ذخیره و نگهداری از آن در کیف پول متامسک و سایر کیف پول‌های اتریومی وجود دارد.

ارز دیجیتال آراس گلد (AWG)

آراس گلد (AurusGOLD) که با نام اختصاری AWG نیز از آن یاد می‌شود، نمونه دیگری از برترین ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلاست که هر واحد از آن به لحاظ ارزش و قیمت برابر با 1 گرم طلای 99.99 درصد LBMA در نظر گرفته می‌شود. برای ثابت نگه داشتن قیمت این ارز رمزپایه، بسیاری از تریدرها به سراغ آربیتراژ میان AWG و شمش‌های طلا رفته‌اند. این ارز دیجیتال با پشتوانه طلا نیز همچون سایر رقبای قدرتمند خود امکان تبدیل توکن به طلای واقعی یا گواهی سپرده LBMA را فراهم کرده است.

ارز دیجیتال پرث مینت گلوبال توکن (PMGT)

در ارز دیجیتال پرث مینت گلوبال توکن (Perth Mint Gold Token) هر واحد از توکن‌ها در اصل یک نسخه دیجیتالی شده از گواهی سپرده GoldPass هستند که عینا همچون هر اوراقی، به نسبت 1:1 از طلا پشتیبانی شده و امکان تبدیل آن به طلای واقعی یا ارز فیزیکی و فیات وجود دارد. طلاهای پشتوانه این توکن رمزارزی در بانک مرکزی Perth Mint ذخیره و نگهداری شده و دولت استرالیا بر کمیت و کیفیت آن‌ها نظارت داشته و آن را تضمین می‌نماید. با توجه به این که توکن PMGT فاقد هرگونه هزینه نگهداری و انتقال و حتی تبدیل است، به یکی از مقرون به صرفه‌ترین و تاثیرگذارترین ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا تبدیل شده است. از ویژگی‌های این توکن محبوب می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• امکان معامله این توکن در بازار طلای خارج از بورس XAU وجود دارد.
• بانک Perth Mint به دلیل ارائه طلا در قالب‌های مختلف (از سکه یک اونسی گرفته تا شمش‌های 400 اونسی) شرایطی را فراهم نموده تا توکن‌ها قابلیت تبدیل به کلیه این محصولات را داشته باشند.
• ارزش هر واحد از توکن PMGT برابر با 1 اونس طلای فیزیکی و 1 اونس گواهی GoldPass است.
• مجموعه Erath Meant کلیه موجودی‌ حساب‌های GoldPass را به طور عمومی منتشر می‌نماید و همین مسئله سبب شده تا هر فردی بتواند به راحتی پشتوانه توکن‌ها را مشاهده کرده و آن‌ها را تائید نماید.

ارز دیجیتال گلد کوین (GLC)

گلد کوین (GoldCoin) نیز نمونه دیگری از ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا همتا به همتاست که کلیه تمرکز و تلاش خود را در جهت تمرکززدایی و افزایش آزادی عمل افراد به کار گرفته است. تیم توسعه دهنده این ارز دیجیتالی معتقدند که این ارز رمزپایه قادر است استقلال افراد را در سیستم‌های مالی و سرمایه‌گذاری بهبود ببخشد. نکته جالب توجه به سرعت تراکنش مربوط بوده که برابر با 2 دقیقه است و به نظر می‌رسد این ارز دیجیتال به لحاظ مقیاس‌پذیری عملکرد خوبی دارد. ارزش هر هزار واحد از گلد کوین برابر با یک اونس طلاست و از قابلیت تبدیل به طلای واقعی پشتیبانی می‌کند. جالب توجه است که این توکن را علاوه بر صرافی‌ها و وب‌سایت شرکت گلد کوین می‌توان از خودپردازهای کریپتویی نیز خریداری کرد. به طور کلی، ویژگی‌های اصلی توکن GLC به شرح زیر است:

• این توکن همچون بیت کوین از الگوریتم اجماع اثبات کار (Proof of Stake) برای ماین کمک گرفته است.
• هر یک واحد از گلد کوین برابر با یک هزارم اونس طلاست.

خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا؛ روشی مطمئن در سرمایه‌گذاری بر روی طلا

همان طور که در مطالب فوق مشاهده کردید، امروزه با هدف تسهیل انجام سرمایه‌گذاری بر روی طلا از فناوری بلاک چینی کمک گرفته‌اند؛ در واقع محافظت از ثروت با طلا دارای قدمتی بالغ بر 5 هزار سال است و خرید و سرمایه‌گذاری بر روی آن می‌تواند نقش کلیدی را در محافظت از ارزش سرمایه در برابر تورم و بحران‌های اقتصادی در کشورها ایفا نماید.
در ارز دیجیتال با پشتوانه طلا، هرچند که ارز مورد نظر از ماهیت دیجیتالی برخوردار است؛ اما همچون سایر استیبل کوین‌ها به دلیل آن که ارزش هر واحد از آن به مقدار مشخصی از طلا گره خورده است، همچون ارزهای دیجیتالی دیگر مثل بیت کوین و آلت کوین‌ها نوسانات قیمتی لحظه‌ای و ناپایداری را تجربه نمی‌کند و ارزش ذاتی آن متناسب با ارزش خود طلا دستخوش تغییراتی می‌شود.
ما در این مقاله از بلاگ کیف پول من با معرفی 10 مورد از برترین ارزهای دیجیتالی با پشتوانه طلا تلاش نمودیم تا شما را بیشتر با این ارز دیجیتال با ارزش و مناسب سرمایه‌گذاری آشنا کنیم و حال با توجه به چنین توضیحاتی نظر شما در ارتباط با خرید چنین رمزارزهایی چیست؟ آیا خرید طلای واقعی و فیزیکی را ترجیح می‌دهید یا خرید ارز دیجیتال با پشتوانه طلا گزینه مناسب‌تری برای شماست؟

برای دریافت فایل PDF این مقاله اینجا کلیک کنید