بایننس پردازش انتقال‌های رمزارزی مرتبط با MEXC Global و نهادهای وابسته به آن را متوقف کرده است. این اقدام پس از آن صورت گرفت که تنظیم‌کنندگان آمریکایی مکسی‌بی را به دلیل ۱۶ میلیارد دلار تراکنش مشکوک، در مرکز نگرانی پولشویی قرار دادند.
محدودیت‌های بایننس
بایننس در اطلاعیه ۱۰ نوامبر خود از مشتریان خواست به‌صورت مستقیم یا غیرمستقیم از طریق پلتفرم این شرکت، funds مرتبط با مکسی‌بی و ۱۲ نهاد یا دسته نام‌برده دیگر را ارسال یا دریافت نکنند. بر اساس این محدودیت‌ها، برداشت از کیف‌پول‌های بایننس به نهادهای فهرست‌شده رد می‌شود و واریزهای ورودی از آن‌ها موقتاً برای بررسی‌های انطباق نگه داشته می‌شود.
این اطلاعیه شامل MEXC Global Limited، MEXC Estonia OÜ، GIDA Technology AG، MXC Global Ltd، MEXC Global Foundation Ltd، MEXC Singapore Pte Ltd و MEXC (Comoros) Ltd و دیگر نام‌ها و شرکت‌های وابسته ذکرشده است. بایننس مشخص نکرده است که بررسی‌های انطباق چه مدت طول می‌کشد یا زمان‌بندی جداگانه‌ای برای آزادسازی واریزهای تحت تأثیر ارائه نکرده است.
مشتریانی که واریزهایشان علامت‌گذاری شود، ممکن است در جریان بررسی با محدودیت حساب در بایننس روبه‌رو شوند. بایننس گفته است بسته به نتیجه بررسی، ممکن است محدودیت‌های بیشتری اعمال کند یا دسترسی آن‌ها به خدمات را بر اساس شرایط استفاده خاتمه دهد.
اقدام FinCEN
این تصمیم پس از دستور ۶ نوامبر شبکه اجرای جرایم مالی وزارت خزانه‌داری آمریکا (FinCEN) گرفته شده است. این نهاد مکسی‌بی را متهم کرده است که تراکنش‌های مرتبط با دور زدن تحریم‌ها، جرایم سایبری و سایر فعالیت‌های مالی غیرقانونی را تسهیل کرده است.
به گفته FinCEN، دست‌کم ۱۶ میلیارد دلار بین مه ۲۰۲۱ تا مه ۲۰۲۶ از این صرافی عبور کرده است که به فعالیت‌های غیرقانونی مرتبط با روسیه، ایران و کره شمالی ارتباط دارد. این نهاد ادعا کرده است مکسی‌بی با وجود ادعای عمومی محدودکردن مشتریان حوزه‌های تحریم‌شده، کنترل‌های ناکافی ضدپولشویی داشته است.
مقام‌های آمریکایی حدود ۱ میلیارد دلار انتقال مستقیم مرتبط با بیش از ۴۰ صرافی رمزارز ایرانی را شناسایی کرده‌اند که برخی از آن‌ها پیش‌تر تحریم شده بودند. حدود ۲۲ میلیون دلار دیگر نیز به گفته آن‌ها به بانک مرکزی ایران و سپاه پاسداران انقلاب اسلامی، از جمله نیروی قدس، مرتبط بوده است.
وزارت خزانه‌داری آمریکا گفته است مکسی‌بی روزانه بیش از ۱ میلیارد دلار تراکنش پردازش می‌کرد و تا سپتامبر ۲۰۲۶ حدود ۵ میلیارد دلار ذخایر داشت. FinCEN این دستور را بر اساس بخش ۹۷۱۴ قانون مبارزه با پولشویی روسیه صادر کرده است که محدودیت علیه مؤسسات مالی خارجی مرتبط با تأمین مالی غیرقانونی روسیه را مجاز می‌داند. این اقدام پس از اجرایی‌شدن، ۳۰ روز پس از انتشار در ثبت فدرال، مؤسسات مالی آمریکایی تحت پوشش را از انتقال funds به مکسی‌بی یا از آن منع می‌کند.
واکنش‌ها و محدودیت‌های پیشین
بایننس نخستین صرافی بزرگ رمزارز نیست که به اقدام تنظیمی آمریکا واکنش نشان می‌دهد. پیش‌تر استار شو، مدیرعامل OKX، به مشتریان هشدار داده بود که رمزارز را مستقیماً از مکسی‌بی منتقل نکنند. او گفته بود واریزهای مرتبط با پلتفرم‌های تحت تأثیر ممکن است مسدود شوند و مشتریان در بررسی‌های انطباق بیشتر با تحقیقات روبه‌رو شوند.
مکسی‌بی در ۷ نوامبر به این اتهام‌ها پاسخ داد و تأکید کرد خدمات معاملاتی آن فعال و دارایی‌های مشتریان ایمن است. این صرافی گفت یافته‌های FinCEN را با تیم‌های حقوقی و انطباق خود بررسی می‌کند و بررسی مستقلی از کنترل‌های ضدپولشویی و تحریم‌های خود آغاز کرده است. ووگار اوسی، مدیرعامل مکسی‌بی، بعداً افزایش حجم برداشت‌ها را تأیید کرد اما گفت واریز و برداشت به‌طور عادی ادامه دارد.
این تحولات پس از مجموعه‌ای از تغییرات مرتبط با انطباق در مکسی‌بی در ماه‌های اخیر رخ داده است. این صرافی در اکتبر اعلام کرد خدمات مشتریان روسیه و بلاروس را متوقف می‌کند و کاربران تحت تأثیر دستورالعمل‌های جداگانه برای بستن موقعیت‌های معاملاتی و برداشت دارایی دریافت می‌کنند. مکسی‌بی مهلت مشترکی برای برداشت این مشتریان اعلام نکرد و زمان‌بندی را به اطلاعیه‌های حساب هر کاربر واگذار کرد.
پیش‌تر در مه، این صرافی برخی جفت‌های معاملاتی فیوچرز را برای مشتریان روسیه، اوکراین، ارمنستان و بلاروس محدود کرد و اجازه نداد آن‌ها موقعیت‌های جدید در قراردادهای تحت تأثیر باز کنند. مکسی‌بی در ژوئیه رابرت مک‌دونالد را به‌عنوان مدیر ارشد انطباق منصوب کرد و همکاری با LSEG Risk Intelligence برای استفاده از ابزارهای غربالگری World-Check در عملیات انطباق را اعلام کرد. اطلاعیه خدمات اکتبر این صرافی دلیل خاصی از دستور تنظیمی برای خروج از روسیه و بلاروس ذکر نکرد.
اطلاعات ارائه شده در این مقاله صرفاً برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی است و نباید به عنوان مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری یا حقوقی تلقی شود. ما توصیه می‌کنیم قبل از انجام هر گونه سرمایه‌گذاری، تحقیقات مستقل انجام دهید و با یک مشاور مالی یا حقوقی مشورت کنید.
