یک طرح کلاهبرداری که در آن پرداخت‌های غیرمجاز کارت اعتباری به بیت‌کوین تبدیل می‌شد، به صدور حکم ۵۱ ماه زندان فدرال منجر شده است. وزارت دادگستری ایالات متحده (DOJ) در ۲۳ اکتبر اعلام کرد که تیموتی وادسورث، ۳۵ ساله از روچستر نیویورک، پس از محکومیت در توطئه برای ارتکاب کلاهبرداری الکترونیکی و پولشویی، به زندان و پرداخت غرامت محکوم شده است.
جزئیات کلاهبرداری و پولشویی
وادسورث با استفاده از شماره حساب‌های ارائه‌شده توسط همدستانش، ۳۱۰ تراکنش پرداخت به ارزش کل ۱٬۶۷۳٬۵۷۸ دلار را از طریق پلتفرم پردازش پرداخت استرایپ (Stripe) انجام داد. بین ۱۰ مارس تا ۱۵ مه ۲۰۲۰، تعداد ۱۱۶ مورد از این تراکنش‌ها در ابتدا با موفقیت انجام شد که مجموعاً مبلغ ۷۳۰٬۷۲۸.۲۲ دلار را شامل می‌شد. وزارت دادگستری تأکید کرد که «صاحبان حساب‌ها این تراکنش‌ها را مجاز ندانسته‌اند.»
بر اساس اسناد پرونده، او وجوه حاصل از کلاهبرداری در استرایپ را به حساب‌های تحت کنترل خود در بانک بین‌المللی HSBC و اتحادیه اعتباری فدرال Evolve منتقل می‌کرد. سپس، بخشی از این پول را به حساب خود در صرافی کوین‌بیس (Coinbase) انتقال می‌داد.
وادسورث از طریق صرافی کوین‌بیس (با نماد COIN در نزدک)، بیت‌کوین خریداری کرده و آن را برای همدستان خود ارسال می‌کرد. این انتقال‌های بیت‌کوین به آدرس‌های خارجی، تغییر کنترل وجوه را در دفتر کل عمومی شبکه ثبت می‌کند. ارزش بسیاری از تراکنش‌ها در این زنجیره از پرداخت تا تبدیل به رمزارز، بیش از ۱۰ هزار دلار بود.
جبران خسارت و سایر کلاهبرداری‌ها
قاضی منطقه‌ای ایالات متحده، فرانک پی. گراسی جونیور، وادسورث را به پرداخت ۸۱۰٬۹۶۵.۱۹ دلار به عنوان جبران خسارت و مصادره ۸۱۰٬۹۵۶.۱۹ دلار از درآمدهای حاصل از کلاهبرداری الکترونیکی محکوم کرد. طرح‌های کلاهبرداری او از مارس ۲۰۲۰ تا سپتامبر ۲۰۲۱، زیان‌های واقعی و پیش‌بینی‌شده‌ای به ارزش تقریبی ۲.۰۶ میلیون دلار را در بر می‌گرفت.
او همچنین با ارائه درخواست‌های جعلی، ۱۶۱٬۲۰۰ دلار از برنامه وام حوادث اقتصادی (EIDL) که برای حمایت از کسب‌وکارها در دوران همه‌گیری طراحی شده بود، دریافت کرده بود. علاوه بر این، دو وام از برنامه حفاظت از حقوق و دستمزد (PPP) به مبالغ ۲۰٬۸۳۳ و ۲۰٬۴۱۶ دلار و همچنین حدود ۶۵٬۸۹۶ دلار مزایای بیکاری را به صورت متقلبانه به دست آورده بود.
در یک کلاهبرداری عاشقانه جداگانه در مارس ۲۰۲۰، او یک زن بیوه را فریب داد تا ۴۲٬۰۰۰ دلار به حسابش واریز کند. در این طرح، شخصی با هویت جعلی یک کارگر سکوی نفتی، برای سفر درخواست پول کرده بود. شش قربانی دیگر نیز از طریق طرح‌های او مجموعاً ۲۶٬۰۰۰ دلار از دست دادند.
ارتباط کلاهبرداری‌های سنتی با ارزهای دیجیتال
این اولین بار نیست که پرونده‌های قضایی، ردپای درآمدهای حاصل از کلاهبرداری‌های سنتی را تا خرید ارزهای دیجیتال دنبال می‌کنند. برای مثال، در یک پرونده کلاهبرداری کوپن در بریتانیا در سال ۲۰۲۱، یک نوجوان با درآمدهای حاصل از یک وب‌سایت خرید جعلی، ارز دیجیتال خریداری کرده بود که پلیس بعداً بیش از ۴۸ بیت‌کوین را از او توقیف کرد.
مقامات فدرال همچنین در مورد طرح‌های کلاهبرداری جعل هویت دولتی هشدار داده‌اند که در آن‌ها از دستگاه‌های خودپرداز ارز دیجیتال، حواله‌های بانکی و پیک‌های پول نقد استفاده می‌شود. در این روش، کلاهبرداران با جعل هویت مقامات دولتی، قربانیان را متقاعد می‌کنند که پول خود را برای «محافظت» به حساب‌های مشخصی منتقل کنند.
اطلاعات ارائه شده در این مقاله صرفاً برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی است و نباید به عنوان مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری یا حقوقی تلقی شود. ما توصیه می‌کنیم قبل از انجام هر گونه سرمایه‌گذاری، تحقیقات مستقل انجام دهید و با یک مشاور مالی یا حقوقی مشورت کنید.
