انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال: ۱۲ معیار کلیدی که باید بدانید
با وجود دهها صرافی ارز دیجیتال ایرانی و خارجی، انتخاب پلتفرمی که بتوان با خیال راحت سرمایه خود را به آن سپرد، به یکی از بزرگترین چالشها برای ورود به دنیای کریپتو تبدیل شده است. یک تصمیم اشتباه در این مرحله میتواند به جای سود، هزینههای پیشبینینشده یا حتی از دست رفتن دارایی را به همراه داشته باشد.
ما در این مقاله از بلاگ کیف پول من قصد داریم به بررسی معیارهای کلیدی برای انتخاب بهترین صرافی ارز دیجیتال بپردازیم. این مقاله، یک نقشه راه دقیق و کاربردی است. در ادامه، یک چکلیست کامل از ۱۲ معیار کلیدی را بررسی میکنیم که به شما کمک میکند تا هر صرافی را بهصورت تخصصی ارزیابی کرده و بهترین گزینه را متناسب با نیازهایتان پیدا کنید.
صرافی ارز دیجیتال چیست؟ (یک تعریف کوتاه و کاربردی)
اگر تا به حال برای سفر به یک کشور خارجی، ریال خود را به دلار یا یورو تبدیل کرده باشید، شما عملاً با مفهوم کلی یک صرافی آشنا هستید. صرافی ارز دیجیتال نیز دقیقاً همین نقش را ایفا میکند، اما در دنیای داراییهای دیجیتال.
صرافی کریپتو به زبان ساده: بازاری برای خرید و فروش داراییهای دیجیتال
به زبان خیلی ساده، صرافی ارز دیجیتال یک بازار یا پلتفرم آنلاین است که افراد میتوانند در آن رمزارزهای مختلف مانند بیتکوین، اتریوم و... را بخرند، بفروشند یا با یکدیگر مبادله کنند. این پلتفرمها مانند یک واسطهی امن و مطمئن، خریداران را به فروشندگان متصل میکنند.
درست همانطور که در بازار بورس، سهام شرکتها معامله میشود، در یک صرافی رمزارز نیز شما میتوانید در هر ساعتی از شبانهروز، قیمت ارزهای دیجیتال را به صورت لحظهای مشاهده کنید و بر اساس آن تصمیم به معامله بگیرید. کاربران معمولاً حساب خود را با واریز پول ملی (ریال) یا یک استیبلکوین (ارز دیجیتالی با ارزش ثابت) مانند تتر شارژ میکنند. شما همیشه میتوانید قیمت تتر را که معمولاً معادل یک دلار آمریکا است، در این صرافیها بررسی کنید.
علاوه بر خرید و فروش، بسیاری از صرافیها امکان سواپ ارز دیجیتال (تبدیل مستقیم دو رمزارز به هم) را نیز فراهم میکنند. این ویژگی به شما اجازه میدهد، بر فرض مثال، بیتکوین خود را مستقیماً به اتریوم تبدیل کنید، بدون اینکه نیازی به فروش آن به ریال و خرید مجدد ارز جدید داشته باشید.
چرا انتخاب صرافی، مهمترین تصمیم شما قبل از شروع سرمایهگذاری است؟
انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال را میتوان به انتخاب یک بانک برای نگهداری تمام داراییتان تشبیه کرد. شما هرگز سرمایهی خود را به بانکی که به امنیت، اعتبار و کیفیت خدمات آن اطمینان ندارید، نمیسپارید. در دنیای رمزارز نیز صرافی، دروازهی ورود شما و خانهی امن داراییهای دیجیتال شماست. یک انتخاب اشتباه در همان قدم اول، میتواند تمام زحمات و استراتژیهای بعدی شما را به خطر بیندازد.
دلایل کلیدی اهمیت این انتخاب عبارتند از:
- امنیت دارایی شما: صرافی محلی است که شما کلیدهای دسترسی به رمزارزهای خود را به آن میسپارید. اگر این پلتفرم از زیرساختهای امنیتی قوی برخوردار نباشد، خطر هک شدن یا از دست رفتن کل سرمایهی شما وجود دارد.
- هزینههای معاملاتی: هر خرید و فروش شما در صرافی، مقداری کارمزد دارد. یک صرافی با کارمزدهای بالا و غیرشفاف، میتواند در بلندمدت بخش قابل توجهی از سود شما را کاهش دهد.
- تجربهی کاربری و فرصتها: یک محیط کاربری پیچیده یا پشتیبانی ضعیف میتواند باعث سردرگمی، انجام معاملات اشتباه و از دست رفتن فرصتهای مهم در بازار شود.
به همین دلیل است که قبل از ثبتنام و واریز پول، باید زمان کافی برای تحقیق و بررسی پلتفرمهای مختلف صرف کنید. در ادامهی این مقاله، ما یک چکلیست دقیق برای ارزیابی و مقایسهی صرافیها در اختیار شما قرار میدهیم تا با اطمینان کامل، بهترین انتخاب ممکن را انجام دهید.
سه سنگ بنای اصلی در انتخاب صرافی: امنیت، کارایی و تجربه کاربری
برای اینکه بتوانیم یک صرافی را به درستی ارزیابی کنیم، بهتر است معیارهایمان را دستهبندی کنیم. درست مانند ساختن یک خانه، انتخاب شما باید بر سه ستون یا سنگ بنای اصلی استوار باشد: امنیت (فونداسیون خانه)، کارایی (امکانات و اتاقها) و تجربه کاربری (راحتی و حس خوب زندگی در آن).
در این بخش، به سراغ مهمترین سنگ بنا، یعنی امنیت و اعتبار میرویم؛ عاملی که مستقیماً با حفظ سرمایهی شما در ارتباط است.
بخش اول: امنیت و اعتبار (آیا دارایی من امن است؟)
قبل از آنکه اولین خرید ارز دیجیتال خود را نهایی کنید، باید از خودتان بپرسید: «آیا این پلتفرم، جای امنی برای دارایی من است؟» پاسخ به این سوال در بررسی چهار معیار زیر خلاصه میشود.
سابقه و شهرت صرافی (Reputation)
شهرت، اعتباری است که یک صرافی در طول زمان به دست میآورد. همانطور که شما برای خدمات مهم به سراغ افراد باتجربه و خوشنام میروید، در دنیای رمزارز نیز سابقه و نظر دیگران اهمیت بالایی دارد.
- سابقه فعالیت: یک صرافی که چندین سال در بازار پرنوسان کریپتو دوام آورده، احتمالاً توانسته اعتماد کاربران را جلب کرده و زیرساختهای پایداری بسازد.
- نظر کاربران: به شبکههای اجتماعی مانند توییتر (X) یا انجمنهای تخصصی رمزارز سر بزنید. ببینید کاربران در مورد سرعت برداشت، پاسخگویی پشتیبانی یا تجربهی کاربری چه میگویند. بررسی کنید که آیا سابقهی یک هک بزرگ یا شکایتهای گسترده در کارنامهی صرافی وجود دارد یا خیر. تجربیات کاربرانی که اقدام به خرید تتر یا بیتکوین در آن پلتفرم کردهاند، منبع ارزشمندی از اطلاعات است.
امنیت فنی و زیرساختها (Security)
امنیت یک صرافی فقط به شهرت آن خلاصه نمیشود و باید ابزارهای فنی مشخصی را برای حفاظت از دارایی کاربران فراهم کند. مهمترینِ این ابزارها عبارتند از:
- احراز هویت دو عاملی (2FA): این قابلیت مانند یک قفل دوم برای حساب کاربری شما عمل میکند. حتی اگر کسی رمز عبور شما را داشته باشد، برای ورود به حساب همچنان به یک کد یکبار مصرف که به موبایل شما ارسال میشود، نیاز خواهد داشت. فعالسازی آن برای هر حسابی ضروری است.
- ذخیرهسازی سرد (Cold Storage): این یعنی صرافی بخش بزرگی از داراییهای کاربران (مثلاً ۹۵٪) را در کیف پولهای آفلاین و کاملاً جدا از اینترنت نگهداری میکند. این کار دسترسی هکرها به صندوق اصلی صرافی را تقریباً غیرممکن میسازد و یکی از مهمترین استانداردهای امنیتی است.
- رمزنگاری پیشرفته: تمام اطلاعات شما و ارتباطاتتان با سایت صرافی باید توسط پروتکلهای پیشرفته رمزنگاری شود تا از دسترسی افراد غیرمجاز در امان بماند.
شفافیت و وضعیت قانونی (Transparency & Regulation)
یک کسبوکار معتبر، چیزی برای پنهان کردن ندارد. شفافیت در دنیای صرافیهای ارز دیجیتال به این معناست که:
- تیم و گردانندگان صرافی مشخص هستند. شما باید بدانید چه افرادی مسئولیت دارایی شما را بر عهده دارند.
- آدرس دفتر یا محل ثبت شرکت شفاف است. این موضوع در صورت بروز مشکلات حقوقی، اهمیت پیدا میکند.
- قوانین و شرایط استفاده (Terms of Service) به صورت واضح در دسترس است. این متن مشخص میکند که در شرایط مختلف، وظایف و حقوق شما و صرافی چیست.
پوشش بیمه (Insurance)
این ویژگی که بیشتر در صرافیهای بزرگ و بینالمللی دیده میشود، یک لایهی امنیتی بسیار مهم است. پوشش بیمه به این معناست که اگر دارایی کاربران به دلیل یک حمله هکری یا قصور از جانب صرافی به سرقت برود، یک صندوق بیمهی مخصوص، خسارت کاربران را جبران خواهد کرد. وجود چنین بیمهای، نشانهی بلوغ و مسئولیتپذیری بالای یک پلتفرم است.
بخش دوم: کارایی و امکانات معاملاتی (آیا ابزارهای لازم برای سود را دارم؟)
پس از اطمینان از امنیت و اعتبار یک صرافی، باید به سراغ جعبهابزار معاملاتی آن برویم. امکانات یک صرافی مشخص میکند که شما چقدر راحت، سریع و با چه هزینهای میتوانید استراتژیهای سرمایهگذاری خود را پیادهسازی کنید. در این بخش، مهمترین ویژگیهای کارایی یک صرافی را با هم بررسی میکنیم.
نقدینگی و حجم معاملات (Liquidity & Volume)
این دو مفهوم در نگاه اول ممکن است کمی فنی به نظر برسند، اما درک آنها بسیار ساده و حیاتی است.
نقدینگی را مانند میزان شلوغی یک بازار بزرگ تصور کنید. در بازاری که خریداران و فروشندگان زیادی در آن فعال هستند (نقدینگی بالا)، شما میتوانید کالای خود را به سرعت و با قیمتی منصفانه بفروشید. اما در یک بازار خلوت (نقدینگی پایین)، ممکن است مجبور شوید برای پیدا کردن خریدار، کالای خود را ارزانتر از ارزش واقعی آن بفروشید.
در دنیای رمزارز، صرافیهایی که حجم معاملات بالایی دارند، معمولاً از نقدینگی خوبی نیز برخوردارند. این ویژگی دو مزیت اصلی برای شما دارد:
- معاملات سریعتر: سفارشهای خرید یا فروش ارز دیجیتال شما به سرعت انجام میشود، چون همیشه یک خریدار یا فروشنده در طرف مقابل شما وجود دارد.
- قیمتهای بهتر: نقدینگی بالا باعث کاهش اسپرد (Spread) یا همان «اختلاف قیمت خرید و فروش» میشود.
مثالی ساده: فرض کنید در یک صرافی با نقدینگی کم، بهترین سفارش برای خرید بیتکوین روی قیمت ۲ میلیارد تومان و بهترین سفارش برای فروش بیت کوین روی قیمت ۱ میلیارد و ۹۹۰ میلیون تومان است. این اختلاف ۱۰ میلیون تومانی، همان اسپرد است. در یک صرافی با نقدینگی بالا، این اختلاف به حداقل میرسد و شما میتوانید با قیمتی بسیار نزدیک به ارزش واقعی بازار، معامله کنید.
تنوع ارزهای دیجیتال (Asset Variety)
صرافیها مانند سوپرمارکتهای مختلف هستند. برخی فقط کالاهای اساسی و شناختهشده مثل بیتکوین و اتریوم را ارائه میدهند، در حالی که برخی دیگر یک فروشگاه بزرگ با صدها آلتکوین (Altcoin یا سایر رمزارزها به جز بیتکوین) مختلف هستند.
برای شروع، بهتر است روی رمزارزهای اصلی و معتبر تمرکز کنید. بنابراین، اطمینان حاصل کنید که صرافی مورد نظر شما حداقل امکان خرید اتریوم و بیتکوین را فراهم میکند. اما اگر قصد دارید در آینده سبد سرمایهگذاری خود را متنوع کنید و به سراغ پروژههای جدیدتر بروید، باید از پشتیبانی آن صرافی از رمزارزهای دیگر مطمئن شوید. برای مثال، آیا امکان خرید ریپل در آن وجود دارد؟
در جدول زیر، یک نمونهی ساده برای مقایسه آورده شده است:
| رمزارز | صرافی نوع A | صرافی نوع B | صرافی نوع C |
|---|---|---|---|
| بیتکوین (BTC) | ✅ | ✅ | ✅ |
| اتریوم (ETH) | ✅ | ✅ | ✅ |
| تتر (USDT) | ✅ | ✅ | ✅ |
| ریپل (XRP) | ✅ | ❌ | ✅ |
| شیبا (SHIB) | ✅ | ❌ | ❌ |
| سولانا (SOL) | ✅ | ✅ | ❌ |
کارمزدها (Fees): یک فاکتور تعیینکننده
کارمزدها شاید در هر معامله ناچیز به نظر برسند، اما در بلندمدت میتوانند بخش قابل توجهی از سود شما را کاهش دهند. کارمزدها در صرافیها معمولاً به دو دسته اصلی تقسیم میشوند:
- کارمزد معامله (Trading Fee): این کارمزد، درصدی از ارزش کل معاملهی شماست که در زمان خرید یا فروش از شما کسر میشود. برای مثال، اگر قصد خرید تتر به ارزش ۱۰ میلیون تومان با کارمزد ۰.۲٪ را داشته باشید، مبلغ ۲۰ هزار تومان به عنوان کارمزد از شما دریافت میشود.
- کارمزد واریز و برداشت (Deposit/Withdrawal Fee): برخی صرافیها برای واریز یا برداشت پول (چه ریال و چه رمزارز) هزینهای دریافت میکنند. برای مثال، ممکن است برای انجام عملیات فروش اتریوم و برداشت معادل ریالی آن به حساب بانکیتان، مبلغ ثابتی به عنوان کارمزد شبکه یا انتقال پول از شما کسر شود.
نکته مهم: همیشه قبل از ثبتنام، جدول کارمزدهای صرافی را با دقت مطالعه و آن را با سایر گزینهها مقایسه کنید.
ابزارهای معاملاتی پیشرفته (برای کاربران حرفهایتر)
برخی صرافیها برای معاملهگران حرفهایتر، امکانات پیشرفتهای ارائه میدهند که میتواند به افزایش سود (و البته ریسک) کمک کند. مهمترین آنها عبارتند از:
- معاملات اهرمدار (Leverage): ابزاری که به شما اجازه میدهد با قرض گرفتن از صرافی، مبلغی چند برابر سرمایهی واقعی خود معامله کنید. اهرم همانطور که سود را چند برابر میکند، میتواند ضرر را نیز به همان نسبت افزایش دهد.
- استیکینگ (Staking): به زبان ساده، مانند سپردهگذاری در بانک است. شما مقداری از یک نوع رمزارز خاص را در صرافی قفل میکنید تا به امنیت شبکهی آن کمک کنید و در ازای آن، پاداش یا سود دورهای دریافت میکنید. برخی پلتفرمها گزینههایی مانند استیکینگ تتر را نیز ارائه میدهند که سودآوری با ریسک کمتری را فراهم میکند.
- بازارهای فیوچرز (Futures): بازارهایی که در آن شما میتوانید بر سر قیمت آیندهی یک رمزارز شرطبندی کنید، بدون اینکه نیاز به خرید یا نگهداری خود آن رمزارز داشته باشید. این بازارها بسیار پرریسک و پیچیده هستند.
بخش سوم: تجربه کاربری و پشتیبانی (آیا کار با صرافی آسان و بیدردسر است؟)
یک صرافی میتواند امنترین پلتفرم با کمترین کارمزدها باشد. راحتی استفاده و پشتیبانی قابل اعتماد، دو بال مهم برای یک سرمایهگذاری بیدردسر و موفق هستند. در این بخش، این دو جنبهی حیاتی را بررسی میکنیم.
رابط کاربری ساده و روان (Ease of Use & UX)
تجربهی کاربری یا UX (مخفف User Experience) به احساس کلی شما هنگام کار با یک وبسایت یا اپلیکیشن گفته میشود. یک پلتفرم خوب نباید شما را با گزینههای گیجکننده سردرگم کند. همهچیز، از مشاهدهی قیمت ارزهای دیجیتال گرفته تا انجام یک معامله، باید ساده و در دسترس باشد.
دو نکتهی کلیدی در این زمینه عبارتند از:
- روند ثبتنام و احراز هویت: تقریباً تمام صرافیهای معتبر، فرآیندی به نام احراز هویت یا KYC (مخفف Know Your Customer) دارند. این فرآیند که برای امنیت حساب شما و پیروی از قوانین ضد پولشویی ضروری است، شبیه به ارائهی مدارک شناسایی برای افتتاح حساب بانکی است. یک صرافی خوب، این مراحل را به صورت آنلاین، سریع و شفاف پیش میبرد.
- اپلیکیشن موبایل کارآمد: امروزه بخش بزرگی از معاملات در حال حرکت انجام میشود. اپلیکیشن موبایل صرافی باید پایدار، سریع و کاربرپسند باشد تا شما بتوانید به راحتی در هر زمان و مکانی، نمودار ارزهای دیجیتال را تحلیل کرده یا برای مثال، اقدام به خرید ارز دیجیتال کنید.
تیم پشتیبانی مشتریان (Customer Support)
اهمیت یک تیم پشتیبانی خوب زمانی مشخص میشود که به مشکلی بربخورید؛ مثلاً یک واریزی که به حساب ننشسته یا یک معامله که در انجام آن به راهنمایی نیاز دارید. درکل پیش از سپردن سرمایهی خود به یک صرافی، حتماً کیفیت پشتیبانی آن را بسنجید:
- کانالهای ارتباطی: آیا صرافی از روشهای مختلفی مانند تلفن، چت آنلاین ۲۴ ساعته و سیستم تیکت پشتیبانی میکند؟
- سرعت و کیفیت پاسخگویی: پاسخها چقدر سریع، دقیق و راهگشا هستند؟ میتوانید قبل از واریز وجه، با پرسیدن یک سوال ساده، این مورد را امتحان کنید.
- پشتیبانی به زبان فارسی: برای کاربران ایرانی، وجود یک تیم پشتیبانی مسلط به زبان فارسی که مشکلات را به درستی درک کند، یک مزیت بسیار بزرگ است.
سرعت و محدودیتهای واریز و برداشت
دسترسی سریع و آسان به پول، یکی از اساسیترین حقوق شما به عنوان کاربر است. صرافی باید در این زمینه کاملاً شفاف و کارآمد عمل کند.
- سرعت فرآیند: فرآیند واریز و برداشت ریالی (از طریق درگاه بانکی و سیستم پایا/ساتنا) چقدر زمان میبرد؟ پس از انجام یک عملیات فروش اتریوم، چقدر طول میکشد تا معادل ریالی آن به حساب بانکی شما واریز شود؟
- محدودیتها: اکثر صرافیها برای افزایش امنیت، محدودیتهای روزانه یا ماهانهای برای برداشت وجه (ریالی یا رمزارزی) تعیین میکنند. حتماً این محدودیتها را بررسی کنید تا مطمئن شوید با حجم معاملات و نیازهای شما همخوانی دارد. این موضوع به خصوص زمانی که قصد فروش بیت کوین در حجم بالا را دارید، اهمیت پیدا میکند.
کیف پول اختصاصی (Dedicated Wallet)
هر صرافی برای نگهداری داراییهای شما، یک کیف پول اختصاصی (Dedicated Wallet) در اختیارتان قرار میدهد. پس از هر عملیات خرید ارز دیجیتال دارایی شما به این کیف پول واریز میشود.
این کیف پولها که به آنها «کیف پول گرم» یا Hot Wallet نیز گفته میشود (چون همیشه به اینترنت متصل هستند)، برای دسترسی سریع و انجام معاملات روزانه بسیار مناسباند. با این حال، باید بدانید که امنیت این کیف پولها مستقیماً به امنیت کلی صرافی وابسته است. به همین دلیل است که انتخاب یک صرافی معتبر، اولین و مهمترین گام برای حفاظت از داراییهای شماست.
چگونه صرافیها را قدم به قدم مقایسه کنیم؟
اکنون که با تمام معیارهای کلیدی برای ارزیابی یک صرافی ارز دیجیتال آشنا شدید، وقت آن است که این دانش را به یک ابزار عملی تبدیل کنیم. تصمیمگیری در میان گزینههای متعدد میتواند گیجکننده باشد، اما این چکلیست به شما کمک میکند تا مانند یک کارشناس، چند صرافی را به صورت مستقیم و منصفانه با یکدیگر مقایسه کنید.
فرایند بسیار ساده است: دو یا سه صرافی را که به نظرتان مناسب میآیند، انتخاب کنید و سپس جدول زیر را برای هر یک از آنها کامل کنید. هنگام پر کردن جدول، از خود سوالات دقیق بپرسید. برای مثال، در بخش «کارمزد»، هزینه دقیق خرید بیت کوین یا فروش تتر را یادداشت کنید. در بخش «تنوع ارزها»، بررسی کنید که آیا امکان خرید کاردانو یا رمزارزهای جدیدتر مانند نات کوین پشتیبانی میشود یا خیر.
این کار به شما یک دید بسیار شفاف از نقاط قوت و ضعف هر پلتفرم میدهد و کمک میکند انتخابی کاملاً آگاهانه و بر اساس دادههای واقعی داشته باشید، نه صرفاً تبلیغات.
چک لیست مقایسه صرافیهای ارز دیجیتال
| ویژگی کلیدی | صرافی الف | صرافی ب | صرافی ج |
|---|---|---|---|
| امنیت حساب کاربری (احراز هویت دو عاملی، ذخیره سرد دارایی) | |||
| کارمزد معاملات (درصد) (برای مثال: 0.2%) | |||
| تنوع ارزهای دیجیتال (آیا رمزارزهای مورد نظر شما را دارد؟) | |||
| کیفیت پشتیبانی مشتریان (بر اساس سرعت و دقت پاسخگویی) | |||
| آسانی استفاده (رابط کاربری) (آیا کار با سایت و اپلیکیشن روان است؟) | |||
| سرعت واریز و برداشت ریالی (چند ساعت طول میکشد؟) | |||
| ارائهی ابزارهای پیشرفته (مانند استیکینگ یا معاملات اهرمدار) | |||
| امتیاز نهایی (نظر شخصی شما) |
نکته پایانی: به یاد داشته باشید که «بهترین» صرافی برای همه یکسان نیست. بهترین انتخاب برای شما، صرافی است که به بهترین شکل به نیازهای شخصی شما پاسخ دهد. اگر یک سرمایهگذار بلندمدت هستید، امنیت اولویت اول شماست. اگر یک معاملهگر روزانه هستید، کارمزد پایین و نقدینگی بالا برایتان حیاتیتر است. از این چکلیست استفاده کنید تا صرافی را پیدا کنید که کاملاً برای شما ساخته شده است.
منابع:
سوالات متداول
یا صرافیهای ایرانی برای شروع امن هستند؟
آیا باید در چند صرافی مختلف ثبتنام کنم؟
تفاوت اصلی صرافی ایرانی و خارجی در چیست؟
کمترین کارمزد همیشه به معنای بهترین صرافی است؟
مقالات برجسته
- برترین میمکوینهایی که باید در سال ۲۰۲۶ زیر نظر داشته باشید۱۸ دی ۱۴۰۴اخبار
- ۸ رمزارز برای سرمایهگذاری ۱۰۰۰ دلاری در ژانویه ۲۰۲۶۱۷ دی ۱۴۰۴اخبار
- جان سینا هم طرفدار شیبا اینو شد؟ داستان یک فالو پرحاشیه!۱۷ دی ۱۴۰۴اخبار
- نقره از ۸۱ دلار گذشت؛ ارزش بازارش در آستانه سبقت از انویدیاست؟۱۷ دی ۱۴۰۴اخبار
- هشدار مهم در مورد شیبا اینو در پی ظهور کلاهبرداری جدید۱۷ دی ۱۴۰۴اخبار
- تنبیه بابت جرم نکرده؛ چرا صرافیهای رمزارز در برزخ قانونگذاری ماندهاند؟۱۶ دی ۱۴۰۴اخبار
- توصیه سرمایهگذاری کیوساکی؛ از نگهداشتن پول نقد دوری کنید۱۶ دی ۱۴۰۴اخبار
