تحولات حقوقی و نظارتی این هفته، کسب‌وکارهای رمزارزی را با چالش‌های جدیدی روبرو کرده است. از شکایت علیه چارچوب بانکداری رمزارزی در آمریکا گرفته تا تحریم‌های جدید و افزایش نظارت بر استیبل‌کوین‌ها، شرکت‌ها باید بین اقداماتی که نیاز به واکنش فوری دارند و آنهایی که تعهدات آینده را شکل می‌دهند، تمایز قائل شوند.
چالش بانک‌های محلی با چارچوب بانکداری رمزارزی OCC
در تاریخ ۲ اکتبر، انجمن مستقل بانکداران محلی آمریکا (ICBA) شکایتی را علیه دفتر کنترل‌کننده ارز (OCC) در دادگاه فدرال واشنگتن دی‌سی ثبت کرد. این شکایت، قانون صدور مجوز بانک ملی در مارس ۲۰۲۶، نامه تفسیری ۱۱۷۶ و تأییدیه مجوز بانک Protego را به چالش می‌کشد. ICBA معتقد است که OCC با اجازه دادن به بانک‌های امانی ملی که نه سپرده می‌پذیرند و نه در چارچوب محدودیت‌های امانتداری فعالیت می‌کنند، از اختیارات قانونی خود فراتر رفته است. این شکایت به دنبال لغو این اقدامات و جلوگیری از صدور مجوزهای بیشتر تحت این چارچوب است. برای کسب‌وکارهای رمزارزی که به دنبال مجوز ملی هستند، این دعوی حقوقی به معنای عدم قطعیت در برنامه‌ریزی‌های آینده است.
وزارت خزانه‌داری شبکه A7 را به دلیل استفاده از زیرساخت دارایی دیجیتال هدف قرار داد
در ۱ اکتبر، وزارت خزانه‌داری آمریکا از اقدام هماهنگ علیه شبکه A7 خبر داد که آن را یک شبکه دور زدن تحریم‌های مرتبط با روسیه و مورد استفاده ایران توصیف کرده است. دفتر کنترل دارایی‌های خارجی (OFAC) این شبکه را به عنوان یک سازمان جنایی فراملی مهم شناسایی کرد. همزمان، شبکه اجرای جرایم مالی (FinCEN) محدودیت‌هایی را برای نقل و انتقالات مالی مرتبط با این شبکه پیشنهاد داد. وزارت خزانه‌داری توکن A7A5 با پشتوانه روبل را بخشی از زیرساخت این شبکه معرفی کرده است. برای صرافی‌ها، کسب‌وکارهای پرداخت و میزهای معاملاتی فرابورس (OTC)، نکته کلیدی بررسی ریسک فراتر از نام توکن‌ها و توجه به مالکیت طرف مقابل، واسطه‌ها و اسناد تجاری است.
تحقیقات سنا نظارت بر کنترل‌های تحریمی تتر را افزایش داد
در ۲۸ سپتامبر، سناتور ریچارد بلومنتال گزارشی از سوی بازرسان دموکرات در کمیته فرعی دائمی تحقیقات سنا منتشر کرد. این گزارش ۸۴۶ کیف پول مرتبط با ایران و نیروهای نیابتی آن را که تحریم شده بودند، بررسی کرده است. گزارش از کنترل‌های تتر انتقاد کرده و بلومنتال از وزارت خzanه‌داری و وزارت دادگستری خواسته است تا نقض‌های احتمالی را بررسی کنند. در مقابل، تتر در بیانیه‌ای بر همکاری خود با مقامات تأکید کرد و گفت که اقدامات مربوط به USDT منجر به مسدود شدن حدود ۵۵۰ میلیون دلار دارایی مرتبط با ایران در سال ۲۰۲۶ شده است. برای شرکت‌هایی که از استیبل‌کوین‌ها استفاده می‌کنند، این موضوع اهمیت درک ریسک‌های مرتبط با طرف مقابل و محدودیت‌های احتمالی کیف پول‌ها را دوچندان می‌کند.
پیشنهاد ESMA برای گسترش قوانین MiCA به حوزه دیفای
در ۳۰ سپتامبر، سازمان اوراق بهادار و بازارهای اروپا (ESMA) توصیه‌های خود را برای بازنگری در قانون بازارهای دارایی‌های رمزارزی (MiCA) منتشر کرد. این بسته شامل پیشنهاداتی برای تقویت اختیارات نظارتی، استانداردهای سخت‌گیرانه‌تر بازاریابی و الزامات مشخص برای استیکینگ، وام‌دهی و استقراض است. بخش مهمی از این توصیه‌ها به کسب‌وکارهایی مربوط می‌شود که به مشتریان امکان دسترسی به پروتکل‌های دیفای را می‌دهند. ESMA پیشنهاد می‌کند که برخی فعالیت‌های واسطه‌ای، مانند ارائه رابط‌های فنی، تحت نظارت قرار گیرند. این سازمان اذعان دارد که توسعه متن‌باز، حضانت شخصی و زیرساخت‌های بدون نیاز به مجوز نباید به طور خودکار به عنوان واسطه‌گری تحت نظارت تلقی شوند.
بریتانیا پنجره درخواست مجوز فعالیت‌های رمزارزی را باز کرد
در ۳۰ سپتامبر، سازمان راهبرد امور مالی بریتانیا (FCA) پذیرش درخواست‌ها تحت رژیم نظارتی جدید رمزارزی این کشور را آغاز کرد. دوره درخواست تا ۲۸ فوریه ۲۰۲۷ ادامه خواهد داشت و رژیم جدید از ۲۵ اکتبر ۲۰۲۷ اجرایی می‌شود. FCA تأکید کرده است که صدور مجوز خودکار نخواهد بود و شرکت‌ها باید نشان دهند که استانداردهای لازم در حوزه‌هایی مانند حاکمیت، حفاظت از دارایی‌ها و انطباق با قوانین را برآورده می‌کنند. شرکت‌هایی که به مشتریان بریتانیایی خدمات می‌دهند، باید فوراً محصولات خود را با فعالیت‌های تحت نظارت جدید تطبیق داده و برای دریافت مجوز به‌موقع اقدام کنند.
اطلاعات ارائه شده در این مقاله صرفاً برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی است و نباید به عنوان مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری یا حقوقی تلقی شود. ما توصیه می‌کنیم قبل از انجام هر گونه سرمایه‌گذاری، تحقیقات مستقل انجام دهید و با یک مشاور مالی یا حقوقی مشورت کنید.
