ارز دیجیتال USD1 چیست؟ + راهنمای کامل استیبل کوین دلاری ترامپ

معرفی ارز دیجیتال USD1 که از آن به عنوان استیبل کوین دلاری ترامپ نیز یاد می‌شود، بار دیگر توجهات اعضای جامعه کریپتو را به تحرکات خانواده ترامپ در بازار رمزارزها جلب کرده است. اگر سری به بحث‌های اخیر موجود میان تحلیل‌گران سیاسی و اقتصادی بزنید، به احتمال زیاد با صحبت‌هایی درباره ارز دیجیتال USD1 مواجه خواهید شد؛ اما سوال اینجاست که ارز دیجیتال USD1 واقعاً چیست؟ چه اهدافی در پشت‌پرده عرضه این استیبل کوین دلاری وجود دارد؟!

در واقع، عمده توجه تحلیل‌گران در بحث‌های پیرامون ارز دیجیتال USD1 بر روی این نکته متمرکز شده که آیا این استیبل‌کوین دلاری می‌تواند نقش مهمی در آینده اقتصاد دیجیتال داشته باشد یا خیر؟ با توجه به اهمیت این موضوع، ما در این مقاله از بلاگ صرافی کیف پول من، به سراغ بررسی جامع ارز دیجیتال USD1 رفته‌ایم تا به این سوالات پاسخ دهیم؛ پس با ما همراه باشید.

ارز دیجیتال USD1 چیست؟

ارز دیجیتال USD1 نوعی استیبل کوین دلاری بوده که قیمت آن با نسبت 1:1 به دلار ایالات متحده گره خورده است. برخلاف بسیاری از رمزارزهای موجود در بازار که نوسان قیمتی ویژگی بارز آن‌هاست، ارز دیجیتال USD1 با هدف حفظ ثبات قیمت طراحی شده و به دلیل برخورداری از پشتوانه دلاری، نوسان قیمتی خاصی را تجربه نمی‌کند و ارزش آن همواره برابر با 1 دلار آمریکاست.

هر توکن از ارز دیجیتال USD1 با دارایی‌های نقد و کم‌ریسک نظیر اوراق خزانه‌داری ایالات متحده پشتیبانی شده و این دارایی پشتوانه‌ای نیز با نظارت کمپانی BitGo Trust که تحت نظارت قوانین سخت‌گیرانه آمریکا به فعالیت خود ادامه می‌دهد، نگهداری و مدیریت می‌شود؛ در نتیجه نباید نگرانی خاصی درباره امنیت دارایی‌های پشتوانه ارز دیجیتال USD1داشت. این ساختار قابل اعتماد موجب می‌شود تا این استیبل‌کوین برای موسسات و سرمایه‌گذاران نهادی جذابیت بیشتری پیدا کند.

ارز دیجیتال USD1 همچون سایر استیبل‌کوین‌ها بستری را برای انجام تراکنش‌های مالی سریع و فرامرزی فراهم کرده است و در اکوسیستم امور مالی غیرمتمرکز یا همان دیفای (DeFi) نقش کلیدی را در استقراض، وام‌دهی و معاملات ایفا خواهد کرد.

نحوه عملکرد استیبل کوین دلاری ترامپ

نحوه عملکرد ارز دیجیتال USD1 بر مبنای یک مدل ساده و شفاف ولی کاملاً قابل اعتماد طراحی شده است. شیوه کار در صدور توکن‌ها به این صورت است که برای صدور توکن، کاربران معادل مبلغ دلاری توکن را به سیستم واریز می‌کنند و به بیان بهتر، هیچ توکنی بدون پشتوانه نخواهد بود. به همین علت است که کاربران در زمان فروش نیز به راحتی می‌توانند آن را با ارز فیات دلار معاوضه کرده و توکن را از گردش خارج کنند.

مسئولیت حفظ این روند شفاف برعهده کمپانی World Liberty Financial (WLFI) قرار دارد. از طرفی، استفاده از قراردادهای هوشمند در شبکه بلاکچین نیز تضمین کننده سطح شفافیت و امنیت صدور توکن یا خرید و فروش آن است. این اسمارت کانترکت‌ها به شکل اتوماتیک عملیات مربوط به توکن‌ها را مدیریت کرده و مانع از بروز هرگونه دستکاری و تقلب می‌شوند.

در یک کلام، ذخایر دلاری پشتوانه ارز دیجیتال USD1 توسط کمپانی WLFI مدیریت و نگهداری امن این دارایی‌ها نیز برعهده BitGo Trust قرار گرفته و این شفافیت در سطح دارایی‌های پشتوانه نظیر اوراق خزانه‌داری کوتاه مدت ایالات متحده، سپرده‌های بانکی و معادل‌های نقد از یکسو و امنیت بالا در نگهداری از آن‌ها موجب شده تا ارز دیجیتال USD1 به عنوان یک استیبل‌کوین قابل اعتماد شناخته شود.

ویژگی‌های ارز دیجیتال USD1

از ویژگی‌های کلیدی که موجب شده تا ارز دیجیتال USD1 از زمان عرضه در مرکز توجهات قرار بگیرد، می‌توان موارد زیر را مورد بررسی قرار داد:

• ساختار بدون کارمزد: یکی از ویژگی‌های برجسته ارز دیجیتال USD1 عدم وجود کارمزد در فرآیند صدور توکن و بازخرید (توکن‌سوزی) آن است. برخلاف استیبل‌کوین‌های سنتی موجود در بازار که در مرحله سواپ استیبل‌کوین به ارز دیجیتال دیگر یا معاوضه آن با ارز فیات، کارمزد دریافت می‌کنند، ارز دیجیتال USD1 این هزینه را به کلی حذف کرده است! این موضوع برای سرمایه‌گذاران بزرگ که تراکنش‌های مالی حجیمی انجام می‌دهند یک صرفه‌جویی قابل توجه در هزینه‌ها در پی خواهد داشت.
• پشتوانه قدرتمند و پایداری قیمت: هر توکن از ارز دیجیتال USD1 به طور کامل توسط معادل دلاری آن پشتیبانی می‌شود و پشتوانه این استیبل‌کوین را نیز دارایی‌های کم‌ریسک و با قدرت نقدشوندگی بالا شکل داده‌اند. ترکیب دارایی‌های پشتوانه ارز دیجیتال USD1 با هدف حفظ سرمایه و تضمین نقدشوندگی در شرایط مختلف بازار انتخاب شده تا در دوره‌های بحران و اوج‌گیری تنش‌های مالی، کاربران همچنان بتوانند بدون هیچگونه نگرانی خاصی، توکن‌های خود را با دلار معاوضه نمایند.
• انطباق قانونی و مزیت‌های سیاسی: شفافیت در زمینه مدیریت ذخایر و انطباق داشتن با قوانین توسط نظارت کمپانی BitGo Trust که یک نهاد معتبر تحت نظارت ایالت داکوتای جنوبی در آمریکاست، تضمین شده است. از طرفی ارتباط ارز دیجیتال USD1 با خانواده ترامپ و حمایت‌های دولتی ایالات متحده، زمینه‌ساز شکل‌گیری توافقات بزرگ و مشارکت‌های کلان در استفاده از این استیبل کوین خواهد شد.

ارتباط ارز دیجیتال USD1 با خانواده ترامپ

از ارز دیجیتال USD1 بیشتر به عنوان یک استیبل کوین دولتی یاد می‌شود و علت این موضوع در ارتباط نزدیک این پروژه رمزارزی با خانواده ترامپ، رئیس جمهور آمریکاست. در واقع، حضور خانواده ترامپ در پشتوانه ارز دیجیتال USD1 موجب شده تا این استیبل کوین به راحتی پله‌های ترقی را طی کرده و به قراردادهای بزرگ مالی نظیر همکاری چند میلیارد دلاری بین MGX ابوظبی با صرافی بایننس با استفاده از ارز دیجیتال USD1 برسد!

ارتباط موجود میان ارز دیجیتال USD1 با خانواده ترامپ از طریق کمپانی World Liberty Financial که از حمایت صریح حلقه سیاسی ترامپ برخوردار بوده، شکل گرفته است. براساس گزارش‌های موجود، خانواده ترامپ نقش کلیدی را در حمایت و توسعه این استیبل کوین برعهده داشته‌اند و این حمایت سیاسی بود که ارز دیجیتال USD1 را به جریان سیاسی حاکم در آمریکا گره زد. این مسیر تا جایی پیش رفت که برخی نام دلار دیجیتال ترامپ را برای ارز دیجیتال USD1 به کار گرفتند.

به اعتقاد برخی از تحلیل‌گران این حمایت خانواده ترامپ بود که موجب شد تا ارزش بازار استیبل کوین USD1 بتواند در بازه کمتر از 1 ماه پس از عرضه از مرز کلیدی 2.1 میلیارد دلاری عبور کند.

مقایسه ارز دیجیتال USD1 با سایر استیبل کوین‌ها

مقایسه ارز دیجیتال USD1 با سایر استیبل‌کوین‌های مطرح بازار نظیر USDT، DAI و USDC نشان می‌دهد که هرچند این استیبل‌کوین به تازگی کار خود را شروع کرده است؛ اما به دلیل ویژگی‌های خاص خود می‌تواند عملکرد بهتری از رقبای خویش به نمایش بگذارد. در ادامه ارز دیجیتال USD1 را از جهات مختلف با سایر استیبل کوین‌های برتر بازار مورد مقایسه قرار می‌دهیم:

کارمزد ضرب و بازخرید

نوع پشتوانه و مدل ذخایر

ابعاد سیاسی و نفوذ نهادی

شفافیت و حسابرسی

کاربردها و موارد استفاده از استیبل کوین USD1

یکی از اصلی‌ترین کاربردهای ارز دیجیتال USD1 را باید در فراهم شدن بستری برای انجام تراکنش‌های بین‌المللی و ارسال پول به شکل فرامرزی جستجو کرد. ارز دیجیتال USD1 با بهره‌گیری از فناوری بلاکچین، امکان انتقال سریع و البته کم‌هزینه دارایی‌ها بدون نیاز به واسطه‌های سنتی مثل بانک‌ها را فراهم کرده است. این ویژگی آن را به ابزاری کارآمد در زمینه حواله‌های بین‌کشوری و تجارت بین‌الملل تبدیل می‌کند.

از طرفی، کاربران با استفاده از ارز دیجیتال USD1 می‌توانند در فضای دیفای برای دریافت وام، وثیقه‌گذاری یا حتی کسب سود غیرفعال از طریق استیکینگ اقدام کنند. در واقع ثبات قیمتی ارز دیجیتال USD1 آن را به گزینه‌ای عالی برای طراحی قراردادهای هوشمند و گسترش اپلیکیشن‌های مالی در بستر شبکه‌های بلاکچینی تبدیل کرده است.

ثبات قیمتی ارز دیجیتال USD1 موجب خواهد شد تا کاربرد استفاده از رمزارزها در پرداخت‌های روزمره افزایش پیدا کند و آن را باید پلی مطمئن میان ارزهای دیجیتال و همچنین ارز فیات دلار به شمار آورد. طبیعتاً در کشورهای با اقتصاد تورمی نظیر ایران نیز خرید ارز دیجیتال USD1می‌تواند به حفظ ارزش سرمایه کمک شایانی کند.

آینده و چشم‌انداز ارز دیجیتال USD1

ارز دیجیتال USD1 با شروع قدرتمند خود که با استقبال سرمایه‌گذاران نهادی همراه بود، توانست ثابت کند که آینده درخشانی در انتظار دارد. از جمله قدم‌های مهم توسعه این پروژه کریپتویی، داشتن برنامه‌های گسترش شبکه‌ای (Multi-Chain Expansion) است. در واقع، هرچند ارز دیجیتال USD1 بر روی بلاکچین‌هایی مثل سولانا و اتریوم راه‌اندازی شده؛ اما تحلیل‌گران معتقدند که در شاهد حضور این استیبل‌کوین در شبکه‌های بلاکچینی مقیاس‌پذیرتر نظیر پالیگان، آوالانچ و حتی شبکه‌های لایه دو نظیر Starknet نیز خواهیم بود.

این سطح از گسترش در شبکه‌های بلاکچینی، دسترسی به این رمزارز را تسهیل می‌بخشد و در نتیجه قدرت نقدشوندگی آن نیز به طرز چشمگیری افزایش پیدا خواهد کرد. از طرفی ارتباط نزدیک ارز دیجیتال USD1 با ترامپ موجب شده تا گمانه‌زنی‌هایی درباره استفاده از این استیبل‌کوین در پرداخت‌ها و ارائه خدمات مالی ایالات متحده و کشورهای هم‌پیمان آمریکا وجود داشته باشد.

با این حال باید توجه داشت که ظهور رمزارزهای بانک مرکزی (CBDC) نظیر دلار دیجیتال فدرال می‌تواند تهدید بالقوه‌ای برای ارز دیجیتال USD1 باشد؛ چراکه اگر دولت به سمت عرضه نسخه دیجیتال پول برود، بخش قابل توجهی از سهم بازار استیبل کوین‌ها کاهش پیدا خواهد کرد.

ریسک‌های سرمایه‌گذاری بر روی ارز دیجیتال USD1

در حالی که ارز دیجیتال USD1 با یک روند رشد سریع و پشتوانه سیاسی مواجه است، ریسک‌هایی نیز در دل خود جای داده که نباید از آن‌ها غافل شد. 2 ریسک کلیدی در سرمایه‌گذاری بر روی ارز دیجیتال عبارتند از:

• وابستگی به حمایت‌های دولتی: نزدیکی ارز دیجیتال USD1 به خانواده ترامپ بیشتر به شمشیر دو لبه شباهت دارد؛ چراکه اگر شرایط سیاسی در آمریکا تغییر پیدا کند و دولت جدید نگاه منفی به چنین استیبل کوینی داشته باشد، پشتوانه سیاسی این استیبل کوین متوقف شده و جایگاه آن دستخوش تغییراتی خواهد شد.
• حجم نقدینگی کمتر در مقایسه با رقبا: درست است که ارز دیجیتال USD1 در بازه زمانی 1 ماهه توانسته به مارکت‌کپ 2.1 میلیارد دلاری دست پیدا کند؛ اما همچنان با رقبای قدرتمندی مثل تتر با مارکت‌کپ بیش از 100 میلیارد دلار مواجه است. این موضوع موجب می‌شود تا در شرایط بحرانی با مشکلات نقدشوندگی و سرعت بازخرید توکن‌ها مواجه باشیم.

USD1؛ استیبل کوین جنجالی و جدید بازار رمزارزها!

ارز دیجیتال USD1 را در یک کلام باید استیبل کوین جنجالی و جدید بازار معرفی کرد که به دلیل ارتباطاتی که با خانواده‌های سیاسی در کشور ایالات متحده دارد، از پشتوانه ژئوپلیتیک برخوردار است. ارزش این استیبل کوین با نسبت 1:1 به دلار آمریکا گره خورده و به دلیل نظارت کمپانی BitGo Trust بر ذخایر پشتوانه آن، یک استیبل کوین قابل اعتماد و آینده‌دار است.

با توجه به رشد سریع مارکت‌کپ ارز دیجیتال USD1 باید این استیبل‌کوین را رقیبی جدی برای تتر و USDC بدانیم و مطمئناً آینده درخشانی در انتظار آن قرار دارد. حال نظر شما درباره ارز دیجیتال USD1 چیست؟ آیا این استیبل کوین می‌تواند روزی جایگزین تتر در بازار شود؟ نظرات خود را برای ما بنویسید.

اطلاعات ارائه شده در این مقاله صرفاً برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی است و نباید به عنوان مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری یا حقوقی تلقی شود. ما توصیه می‌کنیم قبل از انجام هر گونه سرمایه‌گذاری، تحقیقات مستقل انجام دهید و با یک مشاور مالی یا حقوقی مشورت کنید.