آوه (Aave) چیست؟ راهنمای جامع پلتفرم وام‌دهی دیفای و ارز AAVE

بسیاری از سرمایه‌گذاران، ارزهای دیجیتال را خریداری می‌کنند و آن‌ها را ماه‌ها در یک کیف پول رها می‌کنند تا شاید روزی قیمتشان افزایش یابد. در این مدت، دارایی آن‌ها کاملاً راکد است و هیچ ارزش افزوده‌ای خلق نمی‌کند، در حالی که تورم و هزینه‌های جاری به طور پیوسته ارزش پول را کاهش می‌دهد. در این مقاله، ساختار پروتکل آوه را بررسی می‌کنیم و به‌صورت گام‌به‌گام نشان می‌دهیم که چگونه می‌توانید بدون نیاز به هیچ واسطه‌ای، از دارایی‌های دیجیتال خود سود مستمر دریافت کنید یا در مواقع نیاز، از اعتبار کریپتویی خود بهره ببرید.

ارز دیجیتال آوه Aave چیست و چگونه دنیای دیفای DeFi را تغییر داد؟

ارز دیجیتال آوه یکی از نام‌های شناخته‌شده در دنیای دیفای DeFi (سیستم مالی غیرمتمرکز که بدون واسطه‌های سنتی مثل بانک‌ها کار می‌کند) است. اگر بخواهیم این پلتفرم را به ساده‌ترین شکل ممکن توضیح دهیم، باید آن را مانند یک بانک دیجیتال و بدون شعبه تصور کنید. در یک بانک سنتی، شما پول خود را در حساب می‌گذارید تا سود دریافت کنید، و بانک همان پول را به شخص دیگری وام می‌دهد و سود بیشتری می‌گیرد.

در شبکه‌ی آوه نیز دقیقاً همین اتفاق می‌افتد، اما با یک تفاوت بسیار بزرگ: هیچ مدیر، کارمند یا واسطه‌ای در کار نیست. تمام این فرآیندها توسط قراردادهای هوشمند Smart Contracts (کدهای برنامه‌نویسی شده در بلاک‌چین که به صورت خودکار و بدون دخالت انسان اجرا می‌شوند) مدیریت می‌شود. شما می‌توانید ارزهای دیجیتال خود را در این پلتفرم سپرده‌گذاری کنید و سود بگیرید، یا در صورت نیاز، با گرو گذاشتن دارایی‌های خود، وام دریافت کنید. آوه با حذف واسطه‌ها، شفافیت و سرعت را به دنیای مالی هدیه داد و باعث شد تا هر کسی در هر جای دنیا تنها با یک اتصال اینترنت بتواند از خدمات مالی بهره‌مند شود.

نگاهی به تاریخچه‌ی پلتفرم آوه و مسیر تکامل آن (از ETHLend تا Aave)

داستان شکل‌گیری پروژه‌ی آوه بسیار جالب است و نشان می‌دهد که چطور یک ایده‌ی ساده می‌تواند به مرور زمان پخته‌تر شود. این پروژه در سال 2017 با نام متفاوتی یعنی ETHLend کار خود را آغاز کرد. در آن زمان، مدل کار به صورت همتا به همتا Peer-to-Peer (ارتباط مستقیم و بدون واسطه‌ی دو کاربر با یکدیگر) بود. یعنی اگر شما وام می‌خواستید، باید منتظر می‌ماندید تا شخص دیگری پیدا شود که دقیقاً با شرایط شما موافق باشد و بخواهد آن مبلغ را قرض بدهد.

اما این روش یک مشکل بزرگ داشت: سرعت پایین و کمبود نقدینگی Liquidity (میزان پول یا دارایی آماده برای معامله در یک بازار). پیدا کردن دو نفری که خواسته‌هایشان دقیقاً با هم تطابق داشته باشد، زمان‌بر بود. به همین دلیل، تیم سازنده در سال 2018 تصمیم به یک تغییر ساختار اساسی گرفت. آن‌ها نام پروژه را به Aave (کلمه‌ای فنلاندی به معنای شبح) تغییر دادند. انتخاب این نام به این دلیل بود که آن‌ها می‌خواستند شبکه‌ای شفاف و در عین حال نامرئی برای خدمات مالی بسازند.

در نسخه‌ی جدید، سیستم استخر نقدینگی Liquidity Pool (یک صندوق مشترک دیجیتال که سرمایه‌های کاربران در آن جمع می‌شود) معرفی شد. حالا دیگر نیازی به پیدا کردن یک شخص خاص نبود؛ سرمایه‌گذاران پول خود را در این استخرها می‌ریختند و وام‌گیرندگان نیز مستقیماً از همان استخر وام دریافت می‌کردند. این تغییر، سرعت و کارایی سیستم را به شدت افزایش داد.

بنیان‌گذاران و تیم توسعه‌دهنده‌ی پروژه‌ی آوه چه کسانی هستند؟

مغز متفکر پروژه‌ی آوه، یک جوان فنلاندی به نام Stani Kulechov است. نکته‌ی جالب درباره‌ی استانی این است که او در ابتدا یک برنامه‌نویس یا متخصص کامپیوتر نبود. او در دانشگاه هلسینکی در رشته‌ی حقوق تحصیل می‌کرد و همزمان به دنیای تکنولوژی و امور مالی علاقه‌مند شد.

استانی در دوران دانشجویی متوجه شد که سیستم قراردادهای هوشمند در شبکه‌ی اتریوم Ethereum (بستری که امکان اجرای برنامه‌های غیرمتمرکز را فراهم می‌کند) می‌تواند جایگزین بسیار خوبی برای قراردادهای پیچیده و زمان‌بر حقوقی و مالی باشد. همین کشف باعث شد تا او با کمک تیمی از توسعه‌دهندگان خوش‌فکر، ایده‌ی اولیه‌ی خود را عملی کند. امروز تیم آوه از متخصصان برجسته‌ای در زمینه‌ی اقتصاد، بلاک‌چین و امنیت سایبری تشکیل شده است که به صورت مداوم برای ارتقای این پلتفرم تلاش می‌کنند.

هدف اصلی پلتفرم آوه چیست و چه مشکلی را در بازارهای مالی حل می‌کند؟

برای درک بهتر ارزش پروژه‌ی آوه، باید نگاهی به مشکلات سیستم بانکداری سنتی بیندازیم. سیستم مالی فعلی دارای چند چالش اساسی است که آوه برای حل آن‌ها به میدان آمده است:

• انحصار و نابرابری در توزیع سود: در سیستم سنتی، بخش عمده‌ی سودی که از وام‌گیرنده دریافت می‌شود، به جیب خود بانک می‌رود و تنها درصد ناچیزی به سپرده‌گذار می‌رسد. اما در اکوسیستم آوه، سیستم کاملا منصفانه طراحی شده است؛ سود پرداختی وام‌گیرندگان به صورت مستقیم و با کسر کارمزدی اندک به حساب سپرده‌گذاران واریز می‌شود.
• بروکراسی و کاغذبازی‌های خسته‌کننده: گرفتن یک وام بانکی به ضامن، چک، سفته و هفته‌ها زمان برای تایید نیاز دارد. پلتفرم آوه این مشکل را با استفاده از مفهوم وثیقه Collateral (دارایی باارزشی که برای تضمین بازپرداخت وام گرو گذاشته می‌شود) حل کرده است. شما دارایی دیجیتال خود را در قرارداد هوشمند قفل می‌کنید و در همان لحظه بدون نیاز به هیچ ضامنی وام خود را دریافت می‌کنید.
• محدودیت‌های جغرافیایی: برای استفاده از خدمات بانکی، شما باید در یک کشور خاص حساب داشته باشید و تابع قوانین منطقه‌ای باشید. پروژه‌ی آوه مرزها را از بین برده است. هر کسی از هر نقطه‌ی جهان که یک کیف پول دیجیتال Wallet (نرم‌افزار یا سخت‌افزاری برای نگهداری امن رمزارزها) داشته باشد، می‌تواند از امکانات این شبکه آزادانه استفاده کند.

در واقع، هدف اصلی آوه دموکراتیزه کردن خدمات مالی است؛ یعنی بازگرداندن قدرت تصمیم‌گیری به دست خود مردم و ایجاد یک محیط امن، سریع و بدون تبعیض برای وام‌دهی و وام‌گیری در فضای دیجیتال.

پروتکل آوه چگونه کار می‌کند؟ آموزش ساده مکانیزم وام‌دهی در دیفای

برای درک نحوه‌ی کار پروتکل آوه، بهتر است بانک‌های سنتی را به طور کامل فراموش کنید. در شبکه‌ی آوه، ما با مفهومی به نام Liquidity Pool (استخر نقدینگی: یک صندوق بزرگ و دیجیتال مشترک که سرمایه‌های کاربران در آن جمع‌آوری می‌شود) سر و کار داریم.

تصور کنید یک گاوصندوق بسیار بزرگ و شفاف در وسط یک میدان قرار دارد. گروهی از افراد، پول‌های خود را درون این گاوصندوق می‌گذارند تا به دیگران کمک کنند و در ازای آن پاداش بگیرند. از طرف دیگر، افرادی که به پول نیاز دارند، به این گاوصندوق مراجعه می‌کنند، یک شیء ارزشمند را به عنوان ضمانت درون آن قرار می‌دهند و مقداری پول قرض می‌گیرند. در پروتکل آوه، این گاوصندوق شفاف همان استخرهای نقدینگی هستند و نقش نگهبان گاوصندوق را کدهای برنامه‌نویسی و قراردادهای هوشمند ایفا می‌کنند. این کدها به صورت شبانه‌روزی و بدون کوچک‌ترین خطایی، ورود و خروج دارایی‌ها را محاسبه و مدیریت می‌کنند.

تامین نقدینگی و کسب سود در آوه چگونه است؟

تامین نقدینگی در واقع همان سپرده‌گذاری در ادبیات بانکی است. وقتی شما ارز دیجیتال خود را وارد شبکه‌ی آوه می‌کنید، در واقع دارایی خود را به یکی از استخرهای نقدینگی قرض می‌دهید. در ازای این کار، پلتفرم آوه به شما APY (درصد سود سالانه: مقدار سودی که در طول یک سال به طور مستمر به سرمایه‌ی شما تعلق می‌گیرد) پرداخت می‌کند.

اما این سود چگونه محاسبه و پرداخت می‌شود؟ فرآیند آن بسیار جذاب و نوآورانه است:

• دریافت توکن معادل: به محض اینکه شما ارز دیجیتال خود (مثلا تتر) را در آوه سپرده‌گذاری می‌کنید، شبکه‌ی آوه یک توکن معادل به نام aToken (توکن‌های سودآور آوه: ارزهای دیجیتالی که نماینده‌ی سپرده‌ی شما هستند و سود به صورت خودکار روی آن‌ها اعمال می‌شود) به کیف پول شما ارسال می‌کند.
• رشد لحظه‌ای سود: برخلاف بانک‌ها که سود را در پایان ماه واریز می‌کنند، در شبکه‌ی آوه سود شما ثانیه به ثانیه محاسبه می‌شود. اگر به موجودی aToken در کیف پول خود نگاه کنید، می‌بینید که تعداد آن به صورت لحظه‌ای در حال افزایش است.
• برداشت آزادانه: شما هیچ تعهدی برای قفل کردن طولانی‌مدت سرمایه‌ی خود ندارید. هر زمان که اراده کنید، می‌توانید توکن‌های aToken خود را پس بدهید و اصل سرمایه به همراه تمام سودهای جمع‌شده را از استخر نقدینگی خارج کنید.

شرایط دریافت وام کریپتویی بدون نیاز به ضامن و چک

یکی از جذاب‌ترین بخش‌های دیفای، امکان دریافت وام بدون گذراندن مراحل طولانی و خسته‌کننده‌ی اداری است. در پلتفرم آوه، نه کسی از شما فیش حقوقی می‌خواهد و نه نیازی به معرفی ضامن دارید. تنها شرط دریافت وام، استفاده از سیستم Overcollateralization (وثیقه‌گذاری بیش از حد: قرار دادن دارایی دیجیتالی با ارزشی بیشتر از مقدار وام دریافتی برای تضمین بازپرداخت) است.

برای درک این سیستم، یک مغازه‌ی امانت‌فروشی را تصور کنید. اگر شما به هزار دلار پول نقد نیاز داشته باشید اما نخواهید ساعت طلای دو هزار دلاری خود را بفروشید، ساعت را پیش امانت‌فروش می‌گذارید و هزار دلار قرض می‌گیرید. در آوه نیز شما باید یک ارز دیجیتال (مثلا اتریوم) را به عنوان وثیقه در قرارداد هوشمند قفل کنید تا بتوانید ارز دیجیتال دیگری (مثلا تتر) را وام بگیرید.

چند نکته‌ی مهم در زمان وام‌گیری از آوه وجود دارد:

• محدودیت مبلغ وام: شما نمی‌توانید معادل کل ارزش وثیقه‌ی خود وام بگیرید. پروتکل آوه از شاخصی به نام LTV (نسبت وام به ارزش: درصدی که مشخص می‌کند دقیقا چه مقدار از ارزش وثیقه‌ی خود را می‌توانید وام بگیرید) استفاده می‌کند. مثلا اگر LTV برای اتریوم 75 درصد باشد، شما با قرار دادن 1000 دلار اتریوم، حداکثر می‌توانید 750 دلار وام دریافت کنید. این حاشیه‌ی اطمینان برای پوشش نوسانات بازار در نظر گرفته شده است.
• انعطاف‌پذیری در بازپرداخت: هیچ مهلت زمانی دقیقی برای بازپرداخت وام وجود ندارد. تا زمانی که ارزش وثیقه‌ی شما از مبلغ وامتان بیشتر باشد، می‌توانید وام را نگه دارید و فقط باید کارمزد و سود آن را بپردازید.

جدول راهنما: مقایسه‌ی سیستم وام‌دهی در بانک‌های سنتی با پروتکل آوه

برای اینکه تفاوت‌های بنیادین این دو سیستم روشن‌تر شود، جدول زیر یک نمای کلی از مقایسه‌ی آن‌ها ارائه می‌دهد:

ویژگی مورد بررسی	سیستم وام‌دهی در بانک‌های سنتی	وام‌دهی در پروتکل آوه (Aave)
نهاد واسطه و تصمیم‌گیرنده	مدیران، کارمندان و کمیته‌های اعتباری بانک	کدهای برنامه‌نویسی و قراردادهای هوشمند
شرایط ضمانت و وثیقه	فیش حقوقی، سند ملک، چک، سفته و معرفی ضامن	وثیقه‌گذاری ارزهای دیجیتال (وثیقه‌گذاری بیش از حد)
سرعت فرآیند دریافت وام	روزها تا ماه‌ها (نیاز به کاغذبازی و تاییدیه‌های مختلف)	کمتر از چند دقیقه (تنها با چند کلیک در کیف پول دیجیتال)
بررسی سوابق مالی کاربر	نیاز به استعلام سوابق بانکی و رتبه‌ی اعتباری	بدون نیاز به هیچ‌گونه بررسی هویتی یا سوابق مالی (کاملا ناشناس)
دسترسی زمانی و مکانی	محدود به ساعات کاری و شعب داخل یک کشور	دسترسی 24 ساعته در 7 روز هفته از هر کجای کره‌ی زمین

مهم‌ترین ویژگی‌ها و نوآوری‌های شبکه‌ی آوه

پلتفرم آوه تنها یک کپی از بانک‌های سنتی در دنیای بلاک‌چین نیست. این پلتفرم با ارائه‌ی ابزارها و قابلیت‌های کاملا جدید، استانداردهای دنیای دیفای را تغییر داده است. در این بخش، به سراغ مهم‌ترین نوآوری‌های شبکه‌ی آوه می‌رویم تا ببینیم چه چیزی آن را از سایر رقبا متمایز می‌کند و چرا کاربران حرفه‌ای به آن علاقه‌مند هستند.

وام فلش یا Flash Loan چیست؟ یک ویژگی منحصر‌به‌فرد برای تریدرها

یکی از بزرگ‌ترین و عجیب‌ترین اختراعات شبکه‌ی آوه، قابلیتی به نام وام فلش است. در دنیای واقعی، برای گرفتن وام‌های کلان به وثیقه‌های سنگین و سندهای ملکی نیاز دارید. اما وام فلش به شما اجازه می‌دهد میلیون‌ها دلار سرمایه را بدون حتی یک ریال وثیقه قرض بگیرید!

چگونه چنین چیزی ممکن است؟ راز این وام در زمان بازپرداخت آن نهفته است. در وام فلش، دریافت وام، استفاده از آن و بازپرداخت وام باید همگی در یک تراکنش و در یک Block (بلاک: مجموعه‌ای از تراکنش‌ها که در یک زمان مشخص در شبکه‌ی بلاک‌چین ثبت و تایید می‌شوند) انجام شود. یعنی کل این فرآیند در حدود ۱۳ ثانیه (زمان ساخته شدن یک بلاک در شبکه‌ی اتریوم) اتفاق می‌افتد.

اگر بخواهیم با یک مثال ساده توضیح دهیم: فرض کنید در یک صرافی، قیمت بیت‌کوین کمی ارزان‌تر از صرافی دیگری است. شما با استفاده از برنامه‌نویسی و وام فلش، یک میلیون دلار قرض می‌گیرید، خرید بیت کوین ارزان از صرافی اول را انجام می دهید، آن را در صرافی دوم گران‌تر می‌فروشید، پول آوه را به همراه کارمزد آن پس می‌دهید و سود باقی‌مانده را برای خود برمی‌دارید. به این کار Arbitrage می‌گویند.

اگر در این چند ثانیه نتوانید پول را پس بدهید یا برنامه‌ی شما سودآور نباشد، قرارداد هوشمند کل تراکنش را لغو می‌کند؛ انگار که اصلا وامی پرداخت نشده است. بنابراین نه پلتفرم آوه ضرر می‌کند و نه شما بدهکار می‌شوید. این ویژگی بیشتر مخصوص برنامه‌نویسان و تریدرهای حرفه‌ای است.

توکن‌های سودآور آوه یا aTokens چه کاربردی دارند؟

در بخش‌های قبلی اشاره‌ی کوتاهی به این توکن‌ها کردیم. وقتی شما دارایی خود (مثلا ارز دیجیتال دای Dai) را در استخرهای آوه سپرده‌گذاری می‌کنید، شبکه‌ی آوه در ازای آن، توکنی به نام aDai به کیف پول شما می‌فرستد. حرف a در ابتدای این توکن‌ها نشان‌دهنده‌ی تعلق آن‌ها به پلتفرم آوه است.

اما کاربرد اصلی aTokens چیست؟ در سیستم بانکی سنتی، شما یک دفترچه‌ی حساب دارید که در پایان ماه سود شما در آن نوشته می‌شود. توکن‌های سودآور آوه در واقع همان رسید سپرده‌ی شما هستند، اما با یک ویژگی جادویی: تعداد این توکن‌ها در کیف پول شما به صورت لحظه‌ای و ثانیه‌ای افزایش می‌یابد.

یعنی اگر شما ۱۰۰۰ تتر در شبکه‌ی آوه سپرده‌گذاری کنید، در همان لحظه ۱۰۰۰ عدد aUSDT دریافت می‌کنید. روز بعد اگر به کیف پول خود نگاه کنید، می‌بینید که موجودی شما مثلا به ۱۰۰۰.۵ توکن افزایش یافته است. هر زمان که بخواهید سرمایه‌ی خود را خارج کنید، این توکن‌های سودآور سوزانده می‌شوند و اصل پول به اضافه‌ی تمام سودهای جمع‌شده به کیف پول اصلی شما برگردانده می‌شود.

بررسی تفاوت نسخه‌های مختلف پروتکل آوه (مقایسه‌ی V2 و V3)

پروژه‌ی آوه همیشه در حال به‌روزرسانی است تا امنیت و کارایی خود را بالا ببرد. پس از موفقیت نسخه‌ی اول، تیم توسعه‌دهنده نسخه‌ی دوم V2 و سپس در سال 2022 نسخه‌ی سوم V3 را معرفی کرد. هر نسخه امکانات جدیدی به ارمغان آورد که کار را برای کاربران راحت‌تر کرد. در ادامه مهم‌ترین پیشرفت‌های نسخه‌ی سوم نسبت به نسخه‌ی دوم را بررسی می‌کنیم:

• قابلیت جابجایی بین شبکه‌ها (Portals): در نسخه‌ی سوم، شما می‌توانید دارایی‌های خود را به راحتی از یک بلاک‌چین (مثلا شبکه‌ی اتریوم) به بلاک‌چین دیگری (مثل شبکه‌ی آوالانچ) منتقل کنید. این ویژگی باعث جابجایی سریع‌تر و ارزان‌تر پول در دنیای دیفای شده است.
• حالت بهره‌وری بالا (eMode): این قابلیت به کاربران اجازه می‌دهد تا در صورت استفاده از دارایی‌های هم‌خانواده و مشابه قدرت وام‌گیری بسیار بیشتری داشته باشند. مثلا اگر بخواهید با گرو گذاشتن استیبل‌کوین دای، استیبل‌کوین دیگری مثل تتر وام بگیرید، چون قیمت هر دو همیشه یک دلار است و نوسان شدیدی ندارند، شبکه‌ی آوه به شما اجازه می‌دهد تا ۹۷ درصد از ارزش وثیقه‌ی خود را وام بگیرید.
• مدیریت ریسک بهتر (Isolation Mode): یکی از خطرات دیفای، اضافه شدن ارزهای جدید و ناشناخته به عنوان وثیقه است. نسخه‌ی سوم آوه با ایجاد حالت ایزوله، اجازه می‌دهد ارزهای جدید با محدودیت‌های خاصی وارد سیستم شوند. در این حالت، اگر مشکلی برای آن ارزهای جدید پیش بیاید یا قیمتشان به طور ناگهانی صفر شود، کل شبکه‌ی آوه به خطر نمی‌افتد و سرمایه‌ی بقیه‌ی کاربران در امان می‌ماند.

آشنایی با توکن AAVE و نقش آن در اقتصاد پلتفرم

در دنیای رمزارز، هر پروژه‌ی موفقی به یک سوخت یا موتور محرک نیاز دارد تا به درستی کار کند. توکن AAVE دقیقا همین نقش را برای شبکه‌ی آوه بازی می‌کند. این توکن تنها یک پول دیجیتال برای خرید و فروش در صرافی‌ها نیست، بلکه کلید ورود شما به هسته‌ی مرکزی این پلتفرم است. اگر پروتکل آوه را مانند یک شرکت بزرگ و بین‌المللی در نظر بگیریم، داشتن ارز AAVE به معنای در اختیار داشتن سهام این شرکت است. در این بخش بررسی می‌کنیم که این توکن از کجا آمده است و چه مزایایی برای دارندگان خود به همراه دارد.

تبدیل توکن LEND به AAVE و تغییرات ساختاری آن

همان‌طور که در بخش تاریخچه‌ی پلتفرم اشاره کردیم، آوه در ابتدا با نام دیگری فعالیت می‌کرد و ارز دیجیتال مخصوص خود را با نام LEND به بازار عرضه کرده بود. اما زمانی که شبکه‌ی آوه در سال 2020 یک ارتقای بزرگ را تجربه کرد و سیستم وام‌دهی خود را تغییر داد، تیم توسعه‌دهنده تصمیم گرفت توکن جدیدی را معرفی کند که با ساختار جدید هماهنگ‌تر باشد.

این تغییر شبیه به فرآیند حذف صفر از پول ملی در اقتصاد واقعی بود. در این فرآیند که Migration (مهاجرت توکنی: انتقال ارزش و دارایی از یک توکن قدیمی به یک توکن جدید در شبکه‌ی بلاک‌چین) نام داشت، کاربران می‌توانستند توکن‌های LEND خود را به توکن‌های جدید AAVE تبدیل کنند. نسبت این تبدیل یک به صد بود؛ یعنی هر صد عدد توکن LEND سوزانده می‌شد و در ازای آن یک توکن AAVE به کاربر داده می‌شد. این کار باعث شد تا تعداد کل توکن‌های در گردش کاهش یابد، اما ارزش هر توکن به همان نسبت بالاتر برود و سیستم مالی پلتفرم منسجم‌تر شود.

کاربردهای اصلی ارز AAVE (از حاکمیت تا تخفیف در کارمزدها)

شاید برای شما این سوال پیش بیاید که چرا افراد باید ارز دیجیتال آوه را بخرند و نگهداری کنند؟ این توکن مزایای بسیار جذابی برای کاربران خود دارد که در ادامه به مهم‌ترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:

• حق رای و مشارکت در تصمیم‌گیری‌ها: اصلی‌ترین کاربرد توکن AAVE در سیستم Governance (حاکمیت: مکانیزمی که در آن کاربران درباره‌ی آینده، قوانین و تغییرات یک شبکه‌ی غیرمتمرکز تصمیم می‌گیرند) است. هر کسی که این ارز را در اختیار داشته باشد، می‌تواند در نظرسنجی‌های مهم شبکه مانند اضافه شدن یک رمزارز جدید به لیست وثیقه‌ها یا تغییر میزان کارمزدها، رای بدهد. هر چه توکن بیشتری داشته باشید، قدرت رای شما نیز بیشتر است.
• تخفیف در کارمزدهای پلتفرم: اگر شما قصد داشته باشید از شبکه‌ی آوه وام بگیرید و از توکن AAVE به عنوان وثیقه استفاده کنید، پلتفرم برای شما تخفیف‌های ویژه‌ای در نظر می‌گیرد و کارمزد بسیار کمتری نسبت به سایر ارزها از شما دریافت می‌کند.
• امکان وام‌گیری بیشتر: کاربرانی که ارز آوه را به عنوان ضمانت در پلتفرم قرار می‌دهند، می‌توانند درصد بیشتری از ارزش دارایی خود را به عنوان وام دریافت کنند.

بررسی اقتصاد توکنی یا توکنومیکس ارز دیجیتال آوه

برای سرمایه‌گذاری روی هر رمزارزی، درک Tokenomics (اقتصاد توکنی: بررسی نحوه‌ی توزیع، تعداد کل سکه‌ها و مدل اقتصادی یک ارز دیجیتال) بسیار مهم است. در بازارهای مالی، ارزش یک دارایی تا حد زیادی به کمیاب بودن آن بستگی دارد.

تعداد کل توکن‌های آوه تنها 16 میلیون واحد است که در مقایسه با بسیاری از رمزارزهای دیگر، عدد بسیار پایینی به حساب می‌آید و این کمیابی یک نقطه‌ی قوت است. از این 16 میلیون توکن، 13 میلیون واحد آن در همان زمان مهاجرت توکنی، بین کسانی که توکن قدیمی LEND را داشتند توزیع شد. 3 میلیون واحد باقی‌مانده نیز در صندوقی به نام Ecosystem Reserve (ذخیره‌ی اکوسیستم: یک خزانه‌ی دیجیتال برای تامین هزینه‌های توسعه‌ی شبکه و پرداخت پاداش به کاربران فعال) نگهداری می‌شود. این روش توزیع نشان می‌دهد که تیم توسعه‌دهنده بخش عمده‌ی قدرت و ثروت را به جای نگه داشتن برای خود، به طور عادلانه در اختیار جامعه‌ی کاربران قرار داده است.

آیا ارز دیجیتال آوه استخراج می‌شود؟

وقتی صحبت از ارزهای دیجیتال می‌شود، اولین تصویری که به ذهن بسیاری از افراد می‌رسد، دستگاه‌های بزرگ، پر سر و صدا و مصرف بالای برق برای استخراج یا ماینینگ است. اما باید بدانید که ارز دیجیتال آوه به هیچ وجه مانند بیت‌کوین استخراج نمی‌شود و شما نمی‌توانید با خرید دستگاه ماینر این ارز را به دست بیاورید.

پلتفرم آوه به جای ماینینگ، از روشی بسیار سبزتر، کم‌هزینه‌تر و مدرن‌تر به نام Staking (استیکینگ یا سپرده‌گذاری: قفل کردن دارایی در یک قرارداد هوشمند برای تامین امنیت شبکه و دریافت سود به صورت دوره‌ای) استفاده می‌کند.

در شبکه‌ی آوه بخشی وجود دارد که به آن Safety Module (ماژول ایمنی: یک صندوق بیمه‌ی غیرمتمرکز برای محافظت از سرمایه‌ی کاربران در برابر بحران‌های پیش‌بینی‌نشده) می‌گویند. شما می‌توانید توکن‌های AAVE خود را در این صندوق قفل کنید. با این کار، شما در واقع در حال بیمه کردن پلتفرم هستید. اگر روزی شبکه‌ی آوه با یک باگ خطرناک یا کمبود شدید نقدینگی مواجه شود، از دارایی‌های قفل‌شده‌ی شما برای جبران خسارت استفاده می‌شود.

پذیرش این ریسک برای کاربران بدون پاداش نیست؛ شبکه‌ی آوه به افرادی که توکن‌های خود را در این صندوق استیک می‌کنند، به صورت مستمر توکن AAVE پاداش می‌دهد. این مکانیزم هوشمندانه باعث می‌شود تا هم امنیت کل شبکه در برابر خطرات بالا برود و هم سرمایه‌گذاران بتوانند یک درآمد ثابت و پایدار از دارایی‌های راکد خود داشته باشند.

نحوه کار با پلتفرم وام‌دهی Aave

اکنون که با مفاهیم پایه‌ای و نوآوری‌های شبکه‌ی آوه آشنا شدید، زمان آن رسیده است که از تئوری فاصله بگیریم و وارد بخش عملی شویم. شاید در نگاه اول استفاده از یک پلتفرم مالی غیرمتمرکز پیچیده به نظر برسد، اما به شما اطمینان می‌دهم که کار با آوه، از باز کردن یک حساب بانکی ساده نیز راحت‌تر و سریع‌تر است. در این بخش، قدم به قدم یاد می‌گیریم که چگونه وارد این پلتفرم شویم، سرمایه‌ی خود را سپرده‌گذاری کنیم و در صورت نیاز وام بگیریم.

پروتکل آوه از چه ارزهای دیجیتالی برای وام‌دهی پشتیبانی می‌کند؟

یکی از مزیت‌های بزرگ شبکه‌ی آوه این است که از طیف وسیعی از دارایی‌ها پشتیبانی می‌کند. اما این بدان معنا نیست که هر ارز دیجیتال ناشناخته‌ای می‌تواند وارد این سیستم شود. تیم آوه برای حفظ امنیت سرمایه‌ی کاربران، تنها پروژه‌های معتبر و شناخته‌شده را تایید می‌کند.

به طور کلی، دارایی‌های پشتیبانی‌شده در این پلتفرم به دو دسته‌ی اصلی تقسیم می‌شوند:

• ارزهای پرنوسان: مانند اتریوم، بیت‌کوین رپد شده یا WBTC (بیت‌کوین رپد شده: نسخه‌ای از بیت‌کوین که برای استفاده در شبکه‌ی اتریوم تغییر شکل داده است) و توکن پروژه‌های معروف دیفای مثل لینک LINK. این ارزها برای کاربرانی مناسب هستند که به رشد قیمت آن‌ها در آینده امیدوارند و همزمان می‌خواهند از سپرده‌گذاری آن‌ها سود دریافت کنند.
• استیبل‌کوین‌ها: مانند تتر USDT یا یو اس دی کوین USDC (استیبل‌کوین: ارز دیجیتالی که قیمت آن همیشه ثابت و برابر با یک دلار آمریکا است). این دسته از ارزها برای کسانی جذاب است که به دنبال یک سود ثابت و امن هستند و نمی‌خواهند درگیر نوسانات شدید بازار شوند.

همچنین در نسخه‌های جدیدتر آوه، شما محدود به شبکه‌ی اتریوم نیستید و می‌توانید از ارزهای موجود در شبکه‌های ارزان‌تر و سریع‌تری مانند پالیگان Polygon و آوالانچ Avalanche نیز استفاده کنید.

آموزش تنظیم و اتصال کیف پول متامسک Metamask به پلتفرم آوه

برای ورود به دنیای آوه، شما به ایمیل، شماره تلفن یا رمز عبور نیازی ندارید. هویت شما در دنیای دیفای، همان کیف پول دیجیتال شماست. ما در این آموزش از کیف پول متامسک استفاده می‌کنیم که محبوب‌ترین و معتبرترین گزینه‌ی موجود است. آن را مانند یک کارت شناسایی هوشمند تصور کنید که با نشان دادن آن به پلتفرم آوه، درهای ورود به روی شما باز می‌شود.

برای اتصال به آوه مراحل زیر را دنبال کنید:

• نصب متامسک: افزونه‌ی مرورگر یا اپلیکیشن موبایل متامسک را نصب کنید و یک کیف پول جدید بسازید. حتما کلمات بازیابی خود را در جای امنی یادداشت کنید.
• شارژ کیف پول: برای انجام هر کاری در پلتفرم آوه (مثل واریز یا برداشت)، باید مقداری کارمزد به شبکه‌ی بلاک‌چین بپردازید که به آن Gas Fee (گس فی: هزینه‌ی پردازش تراکنش‌ها توسط ماینرها در شبکه‌ی بلاک‌چین) می‌گویند. بنابراین حتما مقداری اتریوم یا توکن بومی شبکه‌ای که قصد فعالیت در آن را دارید، برای پرداخت این کارمزدها در کیف پول خود داشته باشید. پس قبل از هر اقدامی خرید اتریوم داشته باشید.
• اتصال به آوه: وارد سایت رسمی Aave شوید. در گوشه‌ی تصویر روی گزینه‌ی Connect Wallet کلیک کنید. از لیست باز شده متامسک را انتخاب کنید. کیف پول از شما می‌خواهد که این اتصال را تایید کنید. با تایید شما، متامسک به آوه متصل می‌شود و موجودی شما در داشبورد سایت به نمایش درمی‌آید.

راهنمای عملی واریز رمزارز، تامین نقدینگی و دریافت سود

حالا که کیف پول شما متصل شده است، بیایید دارایی راکد خود را به کار بگیریم تا برایمان درآمدزایی کند. فرآیند تامین نقدینگی در آوه بسیار شفاف است:

• در منوی اصلی سایت، به بخش Supply (تامین یا سپرده‌گذاری) بروید.
• لیستی از ارزهای پشتیبانی‌شده به همراه درصد سود سالانه‌ی آن‌ها را مشاهده خواهید کرد. ارزی که در کیف پول دارید و می‌خواهید سپرده‌گذاری کنید را انتخاب کنید.
• مقدار مورد نظر برای واریز را وارد کنید. سیستم به صورت شفاف به شما نشان می‌دهد که با این کار چقدر سود دریافت خواهید کرد.
• روی دکمه‌ی Supply کلیک کنید. متامسک باز می‌شود و از شما می‌خواهد تراکنش و هزینه‌ی کارمزد شبکه را تایید کنید.
• پس از تایید نهایی در بلاک‌چین، دارایی شما وارد استخر نقدینگی می‌شود و بلافاصله توکن‌های سودآور یا همان aTokens در کیف پول شما ظاهر می‌شوند و سوددهی ثانیه به ثانیه‌ی شما آغاز می‌گردد.

راهنمای عملی وثیقه‌گذاری و دریافت وام در شبکه

فرض کنید مقداری اتریوم دارید و معتقدید قیمت آن در آینده بالا می‌رود، اما الان برای یک خرید ضروری به تتر نیاز دارید. به جای فروش اتریوم‌های خود، می‌توانید آن‌ها را وثیقه بگذارید و تتر وام بگیرید.

برای دریافت وام مراحل زیر را طی کنید:

• شما باید حتما از قبل ارزی را در بخش Supply سپرده‌گذاری کرده باشید (طبق آموزش مرحله‌ی قبل) تا بتوانید از آن به عنوان وثیقه استفاده کنید. در داشبورد خود مطمئن شوید که گزینه‌ی استفاده به عنوان وثیقه برای سپرده‌ی شما فعال است.
• به بخش Borrow (وام‌گیری) بروید و ارزی که نیاز دارید را انتخاب کنید.
• سیستم به صورت خودکار محاسبه می‌کند که بر اساس ارزش وثیقه‌ی شما، حداکثر چقدر می‌توانید وام بگیرید. در اینجا با مفهومی به نام Health Factor (شاخص سلامت: یک عدد راهنما که نشان می‌دهد وضعیت وام شما چقدر امن است) روبه‌رو می‌شوید. هرگز تمام ظرفیت مجاز را وام نگیرید؛ سعی کنید مبلغ وام را طوری تنظیم کنید که شاخص سلامت شما همیشه بالاتر از عدد 1.5 یا 2 بماند تا حاشیه‌ی امنیت خوبی داشته باشید.
• روی دکمه‌ی Borrow کلیک کنید و تراکنش را در متامسک تایید نمایید.
• به محض تایید تراکنش، مبلغ وام مستقیماً و در عرض چند ثانیه به کیف پول متامسک شما واریز می‌شود و می‌توانید آن را به هر صرافی یا شخص دیگری منتقل کنید.

بررسی ریسک‌ها و چالش‌های استفاده از پلتفرم آوه

دنیای مالی غیرمتمرکز یا همان دیفای، با وجود تمام نوآوری‌ها و سودهای جذابی که دارد، یک بهشت بدون خطر نیست. به عنوان یک کاربر هوشمند، پیش از آنکه سرمایه‌ی خود را وارد هر پلتفرمی کنید، باید با چشمانی باز خطرات احتمالی آن را بشناسید. پلتفرم آوه با وجود اینکه یکی از امن‌ترین و معتبرترین پروژه‌های بازار است، اما همچنان ریسک‌هایی دارد که آگاهی از آن‌ها برای حفظ سرمایه‌ی شما کاملا ضروری است. در این بخش، مانند یک نقشه‌ی راهنما، چاه‌ها و خطرات مسیر را به زبان ساده بررسی می‌کنیم.

خطرات مرتبط با قراردادهای هوشمند Smart Contracts

همان‌طور که می‌دانید، شبکه‌ی آوه توسط انسان‌ها مدیریت نمی‌شود، بلکه توسط قراردادهای هوشمند Smart Contracts (کدهای برنامه‌نویسی شده‌ای که قوانین پلتفرم را به صورت خودکار اجرا می‌کنند) کنترل می‌شود. شما می‌توانید این قراردادها را مانند یک گاوصندوق دیجیتال و بسیار پیچیده تصور کنید.

اگر مهندسی که این گاوصندوق را طراحی کرده است، حتی یک اشتباه کوچک در طراحی قفل آن انجام داده باشد، یک سارق حرفه‌ای یا Hacker می‌تواند آن نقطه ضعف را پیدا کرده و تمام پول‌های داخل گاوصندوق را خالی کند. در دنیای برنامه‌نویسی به این اشتباهات Bug (باگ: خطاهای موجود در کدهای نرم‌افزاری که باعث عملکرد نادرست سیستم می‌شوند) می‌گویند.

البته جای نگرانی بیش از حد نیست؛ کدهای شبکه‌ی آوه به صورت مداوم توسط بزرگ‌ترین شرکت‌های امنیتی جهان بازرسی می‌شوند تا کوچک‌ترین راه نفوذی بسته شود. با این حال، در دنیای تکنولوژی هیچ‌گاه امنیت به صورت صد در صدی تضمین نمی‌شود و خطر هک شدن قراردادهای هوشمند، هرچند بسیار کم، اما همیشه وجود دارد.

خطر لیکویید شدن Liquidation و از دست رفتن وثیقه در نوسانات بازار

بزرگ‌ترین کابوس برای کسانی که از پلتفرم آوه وام می‌گیرند، لیکویید شدن Liquidation (فروش خودکار و اجباری وثیقه‌ی شما توسط سیستم برای جبران خسارت وام) است. بازار ارزهای دیجیتال بسیار پر نوسان است و قیمت‌ها ممکن است در عرض چند ساعت به شدت افت کنند.

فرض کنید شما معادل هزار دلار اتریوم را به عنوان وثیقه در شبکه‌ی آوه قرار داده‌اید و در مقابل، پانصد دلار تتر وام گرفته‌اید. تا زمانی که قیمت اتریوم بالا باشد، سیستم به شما اعتماد دارد. اما اگر ناگهان بازار سقوط کند و ارزش اتریوم‌های شما از هزار دلار به ششصد دلار برسد، سیستم احساس خطر می‌کند. قرارداد هوشمند برای اینکه مطمئن شود پول سپرده‌گذاران از بین نمی‌رود، پیش از آنکه ارزش وثیقه‌ی شما به زیر پانصد دلار برسد، به صورت خودکار اتریوم‌های شما را با مقداری جریمه در بازار می‌فروشد تا وام پانصد دلاری را تسویه کند.

برای جلوگیری از این اتفاق تلخ، همیشه باید دو قانون ساده را رعایت کنید:

• حاشیه‌ی امنیت بالا: هرگز تمام ظرفیت مجاز خود را وام نگیرید. اگر می‌توانید تا هفتاد درصد ارزش وثیقه‌ی خود وام بگیرید، به دریافت سی یا چهل درصد قناعت کنید.
• نظارت مداوم بر بازار: در روزهایی که بازار به شدت نوسانی و قرمز است، حواستان به وضعیت وام باشد و در صورت نیاز، مقدار بیشتری ارز دیجیتال به وثیقه‌ی خود اضافه کنید تا حاشیه‌ی امنیت شما بالا برود.

ریسک‌های مرتبط با تامین نقدینگی در استخرهای وام‌دهی

شاید با خود فکر کنید که اگر به جای وام گرفتن، فقط سرمایه‌ی خود را در شبکه‌ی آوه سپرده‌گذاری کنید تا سود بگیرید، دیگر هیچ خطری شما را تهدید نمی‌کند. اما تامین‌کنندگان نقدینگی نیز با دو چالش مهم روبه‌رو هستند:

• قفل شدن موقت سرمایه به دلیل کمبود نقدینگی: در پلتفرم آوه مفهومی به نام Utilization Rate (نرخ بهره‌وری: درصدی که نشان می‌دهد چه مقدار از پول‌های یک استخر توسط وام‌گیرندگان برداشته شده است) وجود دارد. اگر در یک شرایط خاص، تقاضا برای وام گرفتن یک ارز دیجیتال بسیار بالا برود و این نرخ به صد در صد برسد، به این معناست که گاوصندوق آن ارز کاملا خالی شده است. در این حالت، شما نمی‌توانید سپرده‌ی خود را از سیستم خارج کنید و باید منتظر بمانید تا وام‌گیرندگان پول‌های خود را پس بدهند یا افراد جدیدی سرمایه‌ی خود را وارد استخر کنند.
• خطر ایجاد بدهی بد Bad Debt: در موارد بسیار نادر، اگر قیمت یک ارز دیجیتال در عرض چند دقیقه به صفر برسد (سقوط آزاد ناگهانی)، سیستم فرصت نمی‌کند وثیقه‌ی وام‌گیرندگان را به موقع بفروشد تا پول سپرده‌گذاران را پس بگیرد. به این حالت بدهی بد (زمانی که ارزش وثیقه به قدری افت کند که حتی با فروش آن نتوان مبلغ وام را جبران کرد) می‌گویند. البته پلتفرم آوه برای این روزهای مبادا، صندوق بیمه‌ای به نام ماژول ایمنی طراحی کرده است تا خسارت سپرده‌گذاران را جبران کند، اما باز هم عبور از چنین بحرانی می‌تواند برای مدتی سرمایه‌ی شما را درگیر کند.

جایگاه آوه در اکوسیستم دیفای و رقابت با سایر پروژه‌ها

دنیای دیفای را مانند یک شهر نوساز و شلوغ مالی تصور کنید که هر روز ساختمان‌ها و شرکت‌های جدیدی در آن ساخته می‌شوند. در این شهر، پروژه‌ی آوه تنها نیست، بلکه یکی از بزرگ‌ترین و معتبرترین آسمان‌خراش‌ها به حساب می‌آید. اما آوه برای حفظ این جایگاه، هم باید با رقبای سرسخت خود رقابت کند و هم با سایر پروژه‌ها دست دوستی و همکاری بدهد. در این بخش می‌خواهیم ببینیم آوه کجای این نقشه‌ی بزرگ قرار دارد و چطور با دیگر بازیگران این عرصه تعامل می‌کند.

تفاوت پلتفرم وام‌دهی آوه و کامپاند Compound در چیست؟

اگر بخواهیم بزرگ‌ترین رقیب آوه را نام ببریم، قطعا باید به سراغ پروژه‌ی کامپاند برویم. کامپاند نیز دقیقا مانند آوه یک پلتفرم وام‌دهی است، اما تفاوت‌های ظریف و مهمی بین این دو وجود دارد:

• تنوع دارایی‌ها: کامپاند مانند یک بانک سنتی و محتاط عمل می‌کند و تنها از چند ارز دیجیتال بسیار معروف و محدود پشتیبانی می‌کند. در مقابل، شبکه‌ی آوه بسیار جسورتر است و لیست بلند بالایی از ده‌ها ارز مختلف را برای وام‌دهی و وام‌گیری در اختیار کاربران قرار می‌دهد.
• نرخ بهره و سود: در کامپاند، Interest Rate (نرخ بهره: درصد پولی که برای دریافت وام می‌پردازید یا برای سپرده‌گذاری می‌گیرید) همیشه متغیر است و بر اساس عرضه و تقاضای بازار مدام بالا و پایین می‌رود. اما آوه یک قابلیت بی‌نظیر دارد؛ شما می‌توانید انتخاب کنید که نرخ بهره‌ی وام شما متغیر باشد یا ثابت بماند. این ویژگی برای کسانی که می‌خواهند برنامه‌ریزی مالی دقیقی داشته باشند، یک برگ برنده‌ی بزرگ است.
• قابلیت‌های ویژه: همان‌طور که در بخش‌های قبلی اشاره کردیم، آوه امکاناتی مانند وام فلش دارد که کامپاند فاقد آن است و همین موضوع آوه را برای معامله‌گران و برنامه‌نویسان حرفه‌ای جذاب‌تر می‌کند.

نگاهی به ادغام آوه با پروژه‌های دیگر (رابطه با بلنسر Balancer و اکسی اینفینیتی Axie Infinity)

یکی از زیباترین ویژگی‌های دیفای، Composability (قابلیت ترکیب‌پذیری: توانایی اتصال و همکاری برنامه‌های مختلف با یکدیگر مانند قطعات خانه‌سازی لگو) است. آوه به جای اینکه دیواری دور خود بکشد، مانند یک قطعه‌ی لگوی منعطف، به سایر پروژه‌ها متصل می‌شود.

• همکاری با صرافی بلنسر: بلنسر یک صرافی غیرمتمرکز است که کاربران در آن سرمایه‌ی خود را قرار می‌دهند تا معامله‌گران دیگر بتوانند خرید و فروش کنند. آوه و بلنسر با هم ترکیب شدند تا کاربران بتوانند همزمان هم از کارمزد معاملات بلنسر سود ببرند و هم همان سرمایه‌ی درگیر را به عنوان وثیقه در آوه قرار دهند و وام بگیرند؛ یعنی یک تیر و دو نشان برای کسب سود بیشتر از یک دارایی.
• ورود به دنیای بازی‌ها با اکسی اینفینیتی: اکسی اینفینیتی یکی از معروف‌ترین بازی‌های درآمدزای کریپتویی است. آوه با حمایت از این بازی، پلی میان دنیای سرگرمی و سیستم‌های مالی ایجاد کرد. این همکاری باعث شد تا بازیکنان بتوانند با مفاهیم مالی آشنا شوند و اقتصاد داخل بازی با اقتصاد قدرتمند شبکه‌ی آوه پیوند بخورد.

آوگوتچی Aavegotchi چیست و چه ارتباطی با اکوسیستم آوه دارد؟

شاید در دهه‌ی هفتاد یا هشتاد خورشیدی، دستگاه‌های کوچک بازی به نام تاماگوچی را دیده باشید که باید از یک حیوان خانگی دیجیتال مراقبت می‌کردید. آوگوتچی دقیقا نسخه‌ی مدرن و کریپتویی همان ایده است که به طور مستقیم روی بستر شبکه‌ی آوه ساخته شده است.

هر عروسک آوگوتچی در واقع یک NFT (توکن غیرقابل تعویض: دارایی دیجیتال منحصربه‌فردی که مانند یک سند مالکیت و شناسنامه‌ی اختصاصی در دنیای بلاک‌چین عمل می‌کند) است که شکل یک شبح بامزه را دارد (همان‌طور که کلمه‌ی آوه به معنای شبح است). اما نکته‌ی شگفت‌انگیز این بازی کجاست؟

شما برای اینکه به آوگوتچی خود جان بدهید و ارزش آن را بالا ببرید، باید توکن‌های سودآور آوه یا همان aTokens را درون شکم این شبح کوچک سپرده‌گذاری کنید! هر چه بیشتر پول در آن پس‌انداز کنید، آوگوتچی شما قوی‌تر، ارزشمندتر و زیباتر می‌شود. در واقع، این پروژه توانسته است مفهوم پیچیده و گاهی خسته‌کننده‌ی پس‌انداز و سپرده‌گذاری را به یک بازی جذاب و سرگرم‌کننده تبدیل کند تا حتی نوجوانان و گیمرها نیز به دنیای دیفای و پس‌انداز دیجیتال علاقه‌مند شوند.

راهنمای خرید، نگهداری و سرمایه‌گذاری روی ارز دیجیتال آوه

حالا که با زیر و بم پلتفرم آوه آشنا شدید و مکانیزم وام‌دهی آن را درک کردید، شاید تصمیم گرفته باشید بخشی از سرمایه‌ی خود را به خرید ارز AAVE اختصاص دهید. ورود به مسیر سرمایه‌گذاری نیازمند دقت و انتخاب ابزارهای درست است. در این بخش، راهی امن و قدم‌به‌قدم برای خرید و نگهداری این دارایی دیجیتال را با هم بررسی می‌کنیم.

بهترین صرافی‌های ایرانی و خارجی برای خرید ارز AAVE

اولین قدم برای سرمایه‌گذاری، مراجعه به یک صرافی ارز دیجیتال است. توکن آوه به دلیل اعتبار بالا و محبوبیتی که دارد، در اکثر صرافی‌های معتبر دنیا لیست شده است. شما دو مسیر کلی برای خرید این ارز پیش رو دارید:

• صرافی‌های ایرانی: اگر در بازار رمزارزها تازه‌کار هستید و می‌خواهید مستقیماً با ریال و کارت بانکی خود خرید کنید، صرافی‌های داخلی بهترین و بی‌دردسرترین گزینه‌ی شما هستند. در این پلتفرم‌ها نیازی به نگرانی بابت تحریم‌ها نیست و به راحتی می‌توانید پس از طی کردن مراحل KYC (احراز هویت: فرآیند تایید هویت کاربر با ارائه‌ی مدارک شناسایی معتبر برای جلوگیری از تخلفات مالی)، ریال خود را به ارز آوه تبدیل کنید. پلتفرم‌های معتبر داخلی مثل کیف پول من به راحتی از این ارز پشتیبانی می‌کنند.
• صرافی‌های خارجی: اگر از قبل تتر یا ارز دیجیتال دیگری دارید و کار با بازارهای بین‌المللی را ترجیح می‌دهید، می‌توانید از صرافی‌های جهانی مانند بایننس یا کراکن Kraken (یکی از قدیمی‌ترین و امن‌ترین صرافی‌های جهان که نام آن در منابع آموزشی آوه نیز زیاد شنیده می‌شود) استفاده کنید. اما به یاد داشته باشید که به دلیل شرایط تحریم‌های بین‌المللی، استفاده از صرافی‌های متمرکز خارجی برای کاربران ایرانی با ریسک مسدود شدن حساب همراه است. به همین دلیل، خرید از صرافی‌های داخلی یا استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز توصیه‌ی امن‌تری است.

معرفی امن‌ترین کیف پول‌های سخت‌افزاری و نرم‌افزاری برای نگهداری آوه

پس از خرید ارز آوه، مهم‌ترین مسئله حفظ امنیت آن است. نگه داشتن سرمایه در حساب صرافی‌ها برای مدت طولانی کار عاقلانه‌ای نیست، زیرا اگر صرافی دچار مشکل امنیتی شود، دارایی شما نیز در خطر خواهد بود. برای نگهداری امن، باید ارزهای خود را به یک کیف پول شخصی منتقل کنید. کیف پول‌ها به دو دسته‌ی اصلی تقسیم می‌شوند:

• کیف پول‌های نرم‌افزاری : این گزینه‌ها برای استفاده‌ی روزمره، انتقال سریع و سرمایه‌های متوسط عالی هستند. کیف پول متامسک و تراست ولت Trust Wallet بهترین و محبوب‌ترین گزینه‌ها برای نگهداری توکن آوه به شمار می‌روند. کار با این برنامه‌ها بسیار ساده و کاملا رایگان است و به شما اجازه می‌دهند به راحتی به پلتفرم اصلی آوه متصل شوید.
• کیف پول‌های سخت‌افزاری : اگر قصد دارید مبلغ قابل توجهی روی ارز آوه سرمایه‌گذاری کنید و دیدگاه بلندمدت دارید، کیف پول‌های فیزیکی مانند لجر Ledger و ترزور Trezor امن‌ترین خانه‌ی ممکن برای دارایی شما هستند.

بررسی نقشه راه Roadmap و آینده ارز دیجیتال آوه

پیش از هر سرمایه‌گذاری، باید بدانید پروژه‌ی مورد نظر شما چه مسیری را برای آینده‌ی خود ترسیم کرده است. تیم توسعه‌دهنده‌ی آوه همواره یک Roadmap (نقشه‌ی راه: یک برنامه‌ی زمان‌بندی‌شده که اهداف، به‌روزرسانی‌ها و مسیر آینده‌ی یک پروژه را به صورت شفاف به کاربران نشان می‌دهد) بسیار پویا داشته است.

آینده‌ی ارز دیجیتال آوه تا حد زیادی به رشد و گسترش کلی دنیای دیفای گره خورده است. برنامه‌های آینده‌ی این پلتفرم شامل گسترش همکاری با شبکه‌های بلاک‌چین جدید برای ارزان‌تر شدن تراکنش‌ها، بهبود مدل‌های مدیریت ریسک و ایجاد ابزارهای مالی پیشرفته‌تر برای جذب سرمایه‌گذاران نهادی (شرکت‌ها، سازمان‌ها و بانک‌های بزرگ) است. همچنین، راه‌اندازی استیبل‌کوین اختصاصی آوه با نام GHO گام بزرگی در جهت استقلال بیشتر این اکوسیستم بود که ارزش شبکه را بالاتر برد.

با توجه به اینکه آوه توانسته است در سال‌های گذشته از بحران‌ها و ریزش‌های شدید بازار سربلند بیرون بیاید و همواره در بین برترین پروژه‌های وام‌دهی جایگاه خود را حفظ کند، بسیاری از تحلیلگران به آینده‌ی آن خوش‌بین هستند. با این حال، هرگز فراموش نکنید که بازار رمزارزها ذاتا با نوسان همراه است؛ بنابراین به عنوان یک قانون طلایی، تنها بخشی از سرمایه‌ی خود را وارد این بازار کنید که تحمل ریسک آن را دارید تا آرامش مالی شما در هیچ شرایطی به خطر نیفتد.

منابع:

Weareblox

Kraken