هشدار کارشناس برجسته: اتحادیه اروپا در چارچوب طرحی جدید همه تراکنش‌های رمزارزی را ردیابی خواهد کرد

پاسکال دونوهو (Paschal Donohoe)، رئیس یورگروپ و وزیر دارایی ایرلند، در اجلاس مبارزه با جرایم مالی اتحادیه اروپا ۲۰۲۵ در دوبلین، برنامه‌های اتحادیه اروپا برای افزایش شفافیت در تراکنش‌های رمزارز را مطرح کرد. مقامات نظارتی در حال به‌دست آوردن کنترل بر جعبه سیاه رمزارز هستند.

پس دقیقاً چه چیزی در حال تغییر است و این تغییرات چقدر عمیق است؟ بیایید این موضوع را بررسی کنیم.

بررسی تراکنش‌های رمزارز

دونوهو فاش کرد که اتحادیه اروپا در حال کار بر روی یک قانون‌گذاری جدید برای «بازنگری مکانیسم‌های انتقال عملکرد» است که نظارت به سبک مالی سنتی را به ارائه‌دهندگان خدمات دارایی رمزارزی (CASPs) گسترش خواهد داد.

او گفت: «به‌طور خاص، برای ثبت اطلاعات درباره فرستندگان و گیرندگان وجوه، این موضوع اکنون به ارائه‌دهندگان خدمات دارایی رمزارزی اعمال می‌شود.» او تأکید کرد که این فشار برای گسترش دامنه نظارتی به‌منظور «حل مشکلات شفافیت در رمزارز» است.

می‌دانید که این حرکت جدی است، زیرا جدیدترین گام در یک استراتژی سال‌هاه است که اتحادیه اروپا برای سخت‌گیرانه‌تر کردن کنترل بر رمزارزها دنبال می‌کند و اگر به دقت پیگیر باشید، می‌دانید که این روند مدت‌هاست که در حال شکل‌گیری است.

مقامات نظارتی می‌خواهند با تمام قدرت، وارد دنیای بلاک‌چین شوند و برنامه ضد پول‌شویی (AML) را به‌طور کامل پیاده‌سازی کنند.

بسته ضد پول‌شویی: هیچ جایی برای ناشناسی نیست!

مرجع ضد پول‌شویی اتحادیه اروپا (AMLA) به‌عنوان نیروی مرکزی برای اجرای قوانین جدید معرفی شده است. دونوهو این موضوع را یک «تحول مهم» خواند و تأکید کرد که «همکاری و هماهنگی بیشتر به‌شدت ضروری است.»

اما تغییرات فقط به اعلامیه‌های امروز محدود نمی‌شود.

بر اساس چارچوب ضد پول‌شویی (AMLR) که رسماً در سال ۲۰۲۳ تصویب شد، شرکت‌های رمزارزی از تعامل با کیف‌پول‌های ناشناس و ارزهای متمرکز بر حریم خصوصی مانند مونرو (XMR) و زکش (ZEC) منع خواهند شد. این محدودیت‌ها تا ۱ ژوئیه ۲۰۲۷ به‌طور کامل اجرایی خواهد شد.

در حقیقت، مقامات نظارتی قصد دارند آدرس‌های IP صرافی‌های غیرمتمرکز که با قوانین همخوانی ندارند، مسدود کنند که یکی از شدیدترین اقدامات نظارتی در تاریخ رمزارزها محسوب می‌شود.

مشکل دیفای

منتقدان در این زمینه سکوت نکرده‌اند. جیمز تولدانو (James Toledano)، مدیر عملیات والت یونی (Unity Wallet)، هشدار داد که در حالی که این قوانین شبیه بانکداری سنتی هستند، اما با ساختار غیرمتمرکز رمزارزها همخوانی ندارند.

او افزود: «این قوانین می‌توانند و خواهند توانست به‌راحتی دور زده شوند، زیرا رمزارزهای خودحفظ‌کننده واقعاً جهانی هستند.»

با این حال، اتحادیه اروپا از موضع خود عقب‌نشینی نمی‌کند. شفافیت به قانون تبدیل می‌شود.