استیک نات کوین چیست؟ بررسی مزایا، ریسک‌ها و بهترین پلتفرم‌ها

در این مقاله، تمام این پیچیدگی‌ها را کنار می‌زنیم و با زبانی ساده، صفر تا صد مسیر استیکینگ نات کوین را از انتقال اولیه به کیف پول شخصی تا برداشت امن سود، قدم‌به‌قدم به شما آموزش می‌دهیم.

استیک نات کوین چیست و چه کاربردی دارد؟

شاید شما هم پس از ماه‌ها وقت گذاشتن روی صفحه‌ی گوشی و جمع‌آوری نات کوین، حالا به این فکر می‌کنید که با این دارایی دیجیتال چه کار مفیدی می‌توان انجام داد. یکی از بهترین راه‌ها برای استفاده از این توکن‌ها، استیک کردن آن‌ها است. در این بخش، قدم به قدم و با زبانی ساده بررسی می‌کنیم که این فرایند دقیقا چیست و چگونه توکن‌های بی‌حرکت شما را به یک منبع درآمد تبدیل می‌کند.

مفهوم استیکینگ ارز دیجیتال به زبان ساده

برای درک بهتر چیستی استیکینگ (Staking)، بهترین راه این است که آن را با یک حساب سپرده‌گذاری بانکی مقایسه کنیم. زمانی که شما پول خود را در یک حساب بلندمدت بانکی قرار می‌دهید، در واقع به بانک اجازه می‌دهید از سرمایه‌ی شما برای وام دادن یا سرمایه‌گذاری استفاده کند و در ازای این کار، ماهانه به شما سود پرداخت می‌کند.

در دنیای کریپتو نیز داستان تقریبا به همین شکل است؛ با این تفاوت که اینجا خبری از بانک یا نهاد واسطه‌ی مرکزی نیست. شما با استیکینگ ارز دیجیتال، ارزهای خود را در یک شبکه‌ی بلاک‌چین (Blockchain - دفتر کل توزیع شده و دیجیتال برای ثبت اطلاعات) قفل می‌کنید. در ازای این کار، شبکه به شما سود یا پاداش پرداخت می‌کند. این پاداش معمولا از جنس همان ارزی است که قفل کرده‌اید. بنابراین، استیک کردن به زبان ساده یعنی قرار دادن دارایی دیجیتال در خدمت شبکه برای یک مدت مشخص، به منظور دریافت سود مستمر.

مکانیزم استیک نات کوین چگونه است؟

حالا که با مفهوم کلی آشنا شدیم، بیایید ببینیم مکانیزم استیک نات کوین دقیقا چطور کار می‌کند. نات کوین روی شبکه‌ی تون (TON - بلاک‌چین اختصاصی و غیرمتمرکز تلگرام) ساخته شده است. وقتی شما تصمیم می‌گیرید نات کوین‌های خود را استیک کنید، وارد پلتفرم‌های مخصوص این کار مانند صرافی‌های ارز دیجیتال یا لانچ‌پول‌ها (Launchpool - استخرهای راه‌اندازی پروژه‌های جدید برای کسب سود) می‌شوید.

فرایند کار به این شکل است:

• انتخاب استخر یا پلتفرم: شما فضایی را برای قفل کردن دارایی خود انتخاب می‌کنید. صرافی‌هایی مانند بای‌بیت یا بیت‌رو معمولا استخرهایی برای این کار ایجاد می‌کنند.
• قفل کردن دارایی: مقدار مشخصی از نات کوین‌های خود را در یک قرارداد هوشمند (Smart Contract - کدهای برنامه‌نویسی شده برای اجرای خودکار توافقات بدون نیاز به انسان) قفل می‌کنید. در این مدت شما حق انتقال یا فروش نات کوین را ندارید.
• تولید سود: پلتفرم بر اساس نرخ بازده سالانه (APY - درصد سودی که در یک سال به سرمایه‌ی شما تعلق می‌گیرد) شروع به محاسبه و واریز سود به حساب شما می‌کند. این سود بسته به پلتفرم، به صورت روزانه یا در پایان دوره‌ی استیکینگ قابل برداشت است.

هدف از استیک کردن نات کوین چیست و چه کمکی به شبکه می‌کند؟

ممکن است این سوال برایتان پیش بیاید که چرا شبکه‌ی سازنده باید بابت نگه داشتن پولمان به ما سود بدهد؟ پاسخ این است که شما با استیک کردن، یک خدمت بسیار مهم به شبکه‌ی تون و پروژه‌ی نات کوین می‌کنید. هیچ پولی در این سیستم بدون دلیل پرداخت نمی‌شود.

هدف اصلی و کمک‌های شما به شبکه‌ی نات کوین شامل موارد زیر است:

• تامین امنیت و تایید تراکنش‌ها: در بسیاری از شبکه‌های مدرن، به جای استفاده از دستگاه‌های پرمصرف ماینر، از روش گواه اثبات سهام (Proof of Stake - روشی که در آن کاربران با گرو گذاشتن دارایی خود، تراکنش‌ها را تایید می‌کنند) استفاده می‌شود. دارایی قفل شده‌ی شما، قدرت پردازش و اعتبار شبکه را افزایش می‌دهد تا هکرها نتوانند به آن نفوذ کنند.
• کاهش عرضه‌ی در گردش: وقتی میلیون‌ها کاربر توکن‌های خود را قفل می‌کنند، تعداد نات کوین‌های موجود برای فروش در بازار به شدت کاهش می‌یابد. این کار از افت شدید قیمت جلوگیری می‌کند و با کمیاب‌تر کردن توکن، باعث حفظ یا افزایش ارزش دارایی همه‌ی سرمایه‌گذاران می‌شود.
• پویایی و رشد اکوسیستم: استیک کردن باعث می‌شود کاربران به جای فروش سریع توکن‌ها و خروج از بازار، به ماندن و سرمایه‌گذاری بلندمدت تشویق شوند. این وفاداری به تیم توسعه‌دهنده فرصت می‌دهد تا پروژه‌های جدیدتری را بر بستر نات کوین توسعه دهند.

میزان پاداش و درآمد استیکینگ نات کوین

مهم‌ترین سوالی که ذهن هر سرمایه‌گذار تازه‌کار را به خود مشغول می‌کند این است: دقیقا چقدر سود از این سپرده‌گذاری به دست می‌آورم؟ کسب درآمد غیرفعال بسیار جذاب است، اما برای اینکه با دیدی واقع‌بینانه وارد این مسیر شوید، باید بدانید که این درآمدها چگونه تولید و محاسبه می‌شوند. در این بخش، پرونده‌ی پاداش‌های نات کوین را باز می‌کنیم تا با سازوکار مالی آن به ساده‌ترین شکل آشنا شوید.

سود استیک نات کوین چگونه محاسبه می‌شود؟

برای درک محاسبه‌ی سود، یک کیک تولد بسیار بزرگ را تصور کنید. صرافی‌ها و شبکه‌های مختلف، فضاهایی به نام لانچ‌پول ایجاد می‌کنند. صرافی متعهد می‌شود که روزانه مقدار مشخصی نات کوین (همان کیک بزرگ) را بین تمام شرکت‌کنندگان تقسیم کند.

سهم شما از این کیک، دقیقا به نسبت سرمایه‌ی شما به کل سرمایه‌ی موجود در استخر بستگی دارد. مثلا اگر در پلتفرم بای‌بیت (Bybit) کل کاربران ۱۰۰ هزار توکن قفل کرده باشند و سهم شما هزار توکن باشد، شما مالک ۱ درصد از کل استخر هستید؛ بنابراین ۱ درصد از پاداش روزانه به حساب شما واریز می‌شود.

سودها معمولا با شاخصی به نام ای‌پی‌وای به شما نمایش داده می‌شوند. پلتفرم‌ها این محاسبات پیچیده را به صورت خودکار انجام داده و سود روزانه‌ی شما را به کیف پولتان واریز می‌کنند.

جدول مقایسه پلتفرم‌های استیکینگ و نرخ بازگشت سرمایه (ROI) فرضی

میزان سودی که دریافت می‌کنید در تمام پلتفرم‌ها یکسان نیست. هر صرافی یا کیف پول برنامه‌ی تشویقی خاص خود را دارد. برای اینکه بتوانید بهترین تصمیم را بگیرید، در جدول زیر یک مقایسه از پلتفرم‌های معروف بر اساس مفهوم ROI (نرخ بازگشت سرمایه که نشان می‌دهد سرمایه‌گذاری شما چقدر سود خالص تولید کرده است) انجام داده‌ایم. توجه داشته باشید که درصدهای این جدول فرضی هستند و برای درک بهتر شما از تفاوت پلتفرم‌ها طراحی شده‌اند.

نام پلتفرم	نوع پلتفرم	بازدهی سالانه‌ی فرضی (APY)	دوره‌ی قفل شدن دارایی	ویژگی برجسته
بای‌بیت (Bybit)	صرافی متمرکز	۶۰ تا ۸۰ درصد (در زمان رویدادها)	انعطاف‌پذیر (برداشت آزاد)	سود بسیار بالا در روزهای اولیه‌ی لیست شدن توکن
بیت‌رو (Bitrue)	صرافی متمرکز	۴۰ تا ۵۰ درصد	معمولا ۳۰ تا ۶۰ روز	محیط کاربری ساده برای افراد مبتدی
تون کیپر (Tonkeeper)	کیف پول غیرمتمرکز	۱۰ تا ۲۰ درصد	قراردادهای هوشمند مدت‌دار	امنیت بالا به دلیل کنترل کامل کاربر روی دارایی

چه عواملی روی مقدار پاداش نات کوین تاثیر می‌گذارند؟

شاید پس از شروع استیکینگ متوجه شوید که سود پرداختی در روزهای مختلف، کمی نوسان دارد. مقدار توکنی که به عنوان پاداش دریافت می‌کنید ثابت نیست و چهار عامل کلیدی شبیه به اهرم‌های کنترل، روی مقدار آن تاثیر مستقیم می‌گذارند:

• حجم کل استخر و تعداد رقبا: همان‌طور که در مثال کیک گفتیم، هرچه افراد بیشتری وارد لانچ‌پول شوند و سرمایه‌ی بیشتری قفل شود، تکه‌ی کیک شما (سهم سودتان) کوچک‌تر می‌شود. معمولا در روزهای اولیه‌ی معرفی یک استخر، سودها بالاترین حد خود را دارند.
• مقدار دارایی استیک شده‌ی شما: کاملا منطقی است که هرچه نات کوین بیشتری را سپرده‌گذاری کنید، قدرت شما در استخر بیشتر شده و پاداش بالاتری دریافت می‌کنید.
• مدت زمان سپرده‌گذاری: برخی پلتفرم‌ها به کاربرانی که متعهد می‌شوند دارایی خود را برای مدت طولانی‌تری (مثلا سه ماه به جای یک ماه) قفل کنند، ضریب سود بالاتری اختصاص می‌دهند تا وفاداری آن‌ها را جبران کنند.
• قیمت لحظه‌ای نات کوین: فراموش نکنید که پاداش شما به صورت توکن نات کوین پرداخت می‌شود، نه دلار. بنابراین، اگر قیمت نات کوین در بازار جهانی افزایش یا کاهش یابد، ارزش دلاری درآمد شما نیز به همان نسبت تغییر خواهد کرد.

پیش‌نیازهای مهم قبل از شروع استیک در نات کوین

برای ورود به مسیر استیکینگ، نمی‌توانید با دست خالی وارد شوید. درست مانند زمانی که می‌خواهید به یک سفر کاری و پرسود بروید، ابتدا باید چمدان خود را آماده کنید، هزینه‌ی راه را بپردازید و پول‌هایتان را از جیب به یک گاوصندوق امن منتقل کنید. در این بخش، تمام وسایل و ابزارهای لازم برای شروع این سرمایه‌گذاری را به ساده‌ترین شکل ممکن بررسی می‌کنیم تا در میانه‌ی راه با خطای فنی مواجه نشوید.

انتخاب و ساخت کیف پول دیجیتال مناسب (مانند تون کیپر)

اولین قدم برای مدیریت دارایی‌ها، داشتن یک گاوصندوق شخصی است. در دنیای رمزارز، ما به این گاوصندوق‌ها کیف پول نرم‌افزاری (Software Wallet - برنامه‌ای امن روی موبایل یا کامپیوتر برای نگهداری، ارسال و دریافت ارزهای دیجیتال) می‌گوییم. از آنجایی که نات کوین روی شبکه‌ی تون ساخته شده است، شما به کیف پولی نیاز دارید که به طور کامل با این شبکه هماهنگ باشد و از آن پشتیبانی کند.

بهترین و آشناترین گزینه برای کاربران ایرانی، کیف پول تون کیپر (Tonkeeper) است. برای ساخت این کیف پول کافی است مراحل زیر را طی کنید:

• دانلود برنامه: اپلیکیشن تون کیپر را از فروشگاه‌های معتبر مانند گوگل پلی یا اپ استور دانلود و نصب کنید.
• ساخت کیف پول جدید: وارد برنامه شوید و گزینه‌ی ساخت کیف پول جدید را انتخاب کنید.
• یادداشت عبارت بازیابی: در این مرحله، برنامه به شما ۲۴ کلمه‌ی انگلیسی نمایش می‌دهد که به آن عبارت بازیابی (Seed Phrase - رمز عبور اصلی و کلید گاوصندوق شما که در صورت گم شدن آن، تمام سرمایه‌ی شما برای همیشه از بین می‌رود) می‌گویند. این کلمات را به همان ترتیبی که می‌بینید، روی یک تکه کاغذ بنویسید و در جای امنی نگه دارید. هیچ‌وقت این کلمات را در گوشی ذخیره نکنید یا به شخص دیگری ندهید.

اهمیت داشتن تون کوین برای پرداخت کارمزدهای شبکه TON

یکی از رایج‌ترین مشکلاتی که کاربران تازه‌کار با آن مواجه می‌شوند، دریافت خطای کمبود موجودی هنگام استیک کردن یا انتقال نات کوین است. برای درک این موضوع، یک اتوبان عوارضی را تصور کنید. ماشین شما همان نات کوین است که می‌خواهد از این جاده عبور کند، اما باجه‌ی عوارضی، پول نقد یا کارت بانکی شما را قبول نمی‌کند؛ آن‌ها فقط توکن اصلی شبکه یعنی تون کوین (TON) را به عنوان هزینه‌ی عبور می‌پذیرند.

در فضای بلاک‌چین، به این کرایه‌ی راه، گس فی (Gas Fee - کارمزد بسیار اندکی که بابت تایید و ثبت تراکنش‌ها به شبکه‌ی بلاک‌چین پرداخت می‌شود) می‌گویند. شما برای انجام هر عملیاتی در شبکه‌ی تون، از جمله انتقال نات کوین، استیک کردن و حتی برداشت سود خود، باید حتما مقدار کمی تون کوین در کیف پول تون کیپر خود داشته باشید. معمولا داشتن حدود نیم تون کوین در کیف پول، برای انجام ده‌ها تراکنش کافی است. شما می‌توانید با خرید تون کوین از صرافی‌های معتبر ایرانی، آن را به آدرس کیف پول تون کیپر خود منتقل کنید.

آموزش انتقال نات کوین از ربات تلگرام به کیف پول شخصی

حالا که گاوصندوق (تون کیپر) و هزینه‌ی راه (تون کوین) را آماده کرده‌اید، وقت آن است که نات کوین‌های خود را از ربات تلگرام که مانند یک پاکت موقت است، به گاوصندوق شخصی و دائمی خود منتقل کنید تا برای استیک کردن در پلتفرم‌ها آماده شوند.

برای این کار، این چهار مرحله‌ی ساده را به ترتیب انجام دهید:

• کپی کردن آدرس مقصد: وارد برنامه‌ی تون کیپر شوید، روی ارز نات کوین ضربه بزنید و گزینه‌ی دریافت (Receive) را انتخاب کنید. یک آدرس طولانی شامل حروف و اعداد به شما نمایش داده می‌شود؛ این آدرس را کپی کنید.
• ورود به ربات نات کوین: در برنامه‌ی تلگرام، وارد بات اصلی نات کوین شوید.
• درخواست برداشت: در منوی ربات، به دنبال گزینه‌ی برداشت به کیف پول بگردید. این گزینه معمولا با عنوان برداشت روی زنجیره یا On-chain withdrawal مشخص می‌شود.
• تایید تراکنش: ربات از شما آدرس کیف پول را می‌خواهد. آدرسی که در مرحله‌ی اول کپی کرده بودید را در کادر مربوطه جای‌گذاری کنید. پس از پرداخت کارمزد، نات کوین‌های شما در قالب یک تراکنش امن به تون کیپر منتقل می‌شوند و پس از چند دقیقه می‌توانید موجودی خود را در کیف پول مشاهده کنید.

آموزش استیک کردن نات کوین برای مبتدیان

حالا که با موفقیت گاوصندوق دیجیتال خود را آماده کرده‌اید و هزینه‌ی سفر را پرداخته‌اید، زمان آن رسیده است که وارد میدان عمل شویم. در این بخش، مانند یک نقشه‌ی راهنمای ساده، قدم‌به‌قدم به شما نشان می‌دهیم که چگونه نات کوین‌های خود را قفل کنید و به جمع دریافت‌کنندگان سود بپیوندید.

معرفی بهترین پلتفرم‌ها و صرافی‌ها برای استیک نات کوین

برای سرمایه‌گذاری نات کوین، شما به یک بستر یا میزبان نیاز دارید. درست مانند دنیای واقعی که می‌توانید پول خود را در بانک‌های مختلف یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری قرار دهید، در دنیای رمزارز نیز دو مسیر اصلی پیش روی شما قرار دارد: صرافی‌های متمرکز و پلتفرم‌های غیرمتمرکز.

استیک در صرافی‌های متمرکز بین‌المللی

صرافی متمرکز (Centralized Exchange - پلتفرمی که توسط یک شرکت یا سازمان مشخص مدیریت و کنترل می‌شود) دقیقا مانند یک صرافی یا بانک سنتی عمل می‌کند. این صرافی‌ها معمولا برنامه‌های تشویقی بسیار جذابی برای کاربران خود دارند تا آن‌ها را به سپرده‌گذاری تشویق کنند.

بر اساس اطلاعات رسمی، صرافی‌های بزرگی مانند بای بیت (Bybit) بخشی به نام لانچ‌پول دارند. در زمان عرضه‌ی نات کوین، کاربران می‌توانستند با قفل کردن توکن‌های خود یا حتی ارزهای دیگری مانند تتر در این استخرها، سهمی از پاداش‌های چند میلیونی نات کوین را به دست آورند. صرافی بیت رو (Bitrue) نیز در دوره‌هایی، برنامه‌های مشابهی برای کسب سود نات کوین به کاربران پیشنهاد داده است.

با وجود سودهای وسوسه‌انگیز، این پلتفرم‌ها یک چالش بزرگ برای کاربران ایرانی دارند. فعالیت در بیشتر این صرافی‌ها نیازمند احراز هویت (KYC - فرایند احراز هویت قانونی با ارسال مدارک شناسایی معتبر) است. به دلیل شرایط تحریم‌های بین‌المللی، کاربران ایرانی معمولا نمی‌توانند در این صرافی‌ها احراز هویت کنند و در صورت شناسایی شدن، خطر مسدود شدن سرمایه‌ی آن‌ها وجود دارد.

استیک در پلتفرم‌های غیرمتمرکز و کیف پول‌ها

مسیر دوم و بسیار امن‌تر برای ما، استفاده از برنامه‌ی غیرمتمرکز (DApp - نرم‌افزاری که بدون نیاز به شرکت واسطه و مستقیما روی خود شبکه‌ی بلاک‌چین اجرا می‌شود) است. در این روش، شما نیازی به ثبت‌نام، ارائه‌ی ایمیل یا مدارک هویتی ندارید و همه‌چیز از طریق همان کیف پول تون کیپر که پیش‌تر ساختید، انجام می‌شود.

شما می‌توانید مستقیما از طریق ربات‌های رسمی شبکه‌ی تون یا پلتفرم‌های دیفای (DeFi - سیستم مالی غیرمتمرکز که خدمات بانکی را بدون نیاز به نهاد مرکزی ارائه می‌دهد) در برنامه‌ی تلگرام، دارایی خود را قفل کنید. در این روش، کنترل کامل سرمایه‌ی شما در دستان خودتان است و هیچ شرکتی نمی‌تواند حساب شما را مسدود کند. به همین دلیل، این روش برای کاربران مبتدی و به ویژه کاربران ایرانی بسیار مناسب‌تر و بی‌دردسرتر است.

مراحل عملی قفل کردن دارایی و شروع دریافت پاداش

برای اینکه کار را با یک روش امن و در دسترس پیش ببریم، مراحل استیک کردن از طریق پلتفرم‌های متصل به کیف پول (مانند استخرهای رسمی نات کوین در تلگرام یا برنامه‌های داخل تون کیپر) را مرور می‌کنیم. این فرایند معمولا شامل چهار قدم ساده است:

• اتصال کیف پول به پلتفرم: ابتدا وارد ربات یا سایت استیکینگ می‌شوید. در همان صفحه‌ی اول، گزینه‌ای به نام اتصال کیف پول (Connect Wallet) وجود دارد. با فشردن این دکمه، درخواستی به برنامه‌ی تون کیپر شما ارسال می‌شود که باید آن را تایید کنید تا پلتفرم بتواند موجودی شما را بخواند.
• انتخاب دوره‌ی زمانی و مقدار توکن: در این مرحله باید مشخص کنید که قصد دارید چه تعداد از نات کوین‌های خود را قفل کنید. همچنین بسیاری از پلتفرم‌ها از شما می‌خواهند مدت زمان قفل شدن (مثلا ۳۰ روزه، ۶۰ روزه یا حالت انعطاف‌پذیر) را انتخاب کنید. به یاد داشته باشید که دوره‌های طولانی‌تر معمولا سود بیشتری به همراه دارند.
• تایید نهایی و پرداخت کارمزد: پس از انتخاب مقادیر دلخواه، دکمه‌ی استیک (Stake) را می‌فشارید. در این لحظه، مجددا به برنامه‌ی تون کیپر هدایت می‌شوید تا قرارداد هوشمند را امضا کنید. در اینجا شبکه‌ی تون مقدار بسیار ناچیزی تون کوین به عنوان هزینه‌ی پردازش و کارمزد از حساب شما کسر می‌کند.
• شروع فرایند درآمدزایی: به محض تایید تراکنش، موجودی نات کوین از کیف پول شما کسر شده و در استخر شبکه قفل می‌شود. از این لحظه به بعد، سیستم به صورت خودکار سود روزانه‌ی شما را محاسبه می‌کند و می‌توانید وضعیت رشد سرمایه‌ی خود را به راحتی در داشبورد همان پلتفرم مشاهده کنید.

کلیم کردن و برداشت سود نات کوین (Claim)

پس از اینکه نات کوین‌های خود را استیک کردید، سیستم به طور خودکار شروع به تولید سود برای شما می‌کند. اما این سود به صورت خودکار به جیب شما نمی‌رود؛ بلکه باید خودتان برای دریافت آن اقدام کنید. در این بخش، یاد می‌گیریم که چطور پاداش‌های به دست آمده را به گاوصندوق شخصی خود منتقل کنیم.

کلیم کردن چیست و چه زمانی باید آن را انجام دهیم؟

در دنیای رمزارز، به عمل برداشت پاداش، کلیم (Claim - درخواست و دریافت سود یا دارایی از یک قرارداد هوشمند به کیف پول شخصی) می‌گویند. برای درک بهتر، تصور کنید پول خود را در یک حساب بانکی گذاشته‌اید و بانک هر ماه سود شما را در یک صندوق امانات قرار می‌دهد. برای استفاده از این سود، باید خودتان کلید صندوق را بیندازید و پول را بردارید. کلیم کردن دقیقا همین چرخاندن کلید است.

اما چه زمانی باید این کار را انجام دهیم؟ این موضوع کاملا به پلتفرم انتخابی شما بستگی دارد:

• دوره‌های انعطاف‌پذیر: در برخی پلتفرم‌ها مانند بخش لانچ‌پول در صرافی بای‌بیت، شما می‌توانید هر روز یا در هر زمانی که دوست داشتید، سود تولید شده را کلیم کنید و به کیف پولتان انتقال دهید.
• دوره‌های قفل‌شده: در قراردادهای مدت‌دار (Lock-up - حالتی که دارایی شما برای زمان مشخصی مثلا ۳۰ روز غیرقابل دسترس می‌شود)، معمولا باید تا پایان دوره‌ی تعیین شده صبر کنید و سپس اصل سرمایه و سود را به صورت یکجا کلیم کنید.

آموزش مراحل آزادسازی و دریافت نات کوین‌های استیک شده

گاهی اوقات شما می‌خواهید علاوه بر دریافت سود، اصل نات کوین‌های خود را نیز از حالت استیک خارج کنید تا آن‌ها را بفروشید یا به کیف پول دیگری منتقل کنید. به این کار در اصطلاح آن‌استیک (Unstake - خارج کردن دارایی قفل شده از شبکه‌ی بلاک‌چین) می‌گویند.

فرایند کلیم کردن سود و آن‌استیک کردن سرمایه بسیار شبیه به هم هستند و معمولا با طی کردن چند قدم ساده انجام می‌شوند:

• ورود به پلتفرم: ابتدا وارد سایت، صرافی یا ربات تلگرامی مربوطه شوید و کیف پول دیجیتال خود را به آن متصل کنید.
• مراجعه به بخش داشبورد: به قسمت کاربری یا داشبورد استیکینگ در همان پلتفرم بروید. در این بخش می‌توانید مقدار دقیق سود تولید شده و اصل سرمایه‌ی خود را مشاهده کنید.
• فشردن دکمه‌ی کلیم: روی گزینه‌ی Claim (برای دریافت سود) یا گزینه‌ی Unstake (برای آزادسازی کل دارایی) کلیک کنید.
• تایید در کیف پول: بلافاصله درخواستی به کیف پول شما (مثلا برنامه‌ی تون کیپر) ارسال می‌شود. با تایید این درخواست، قرارداد هوشمند به صورت خودکار سودها و دارایی شما را به حسابتان واریز می‌کند.

بررسی کارمزد شبکه برای کلیم نات کوین و نحوه پرداخت آن

همان‌طور که در بخش‌های قبلی یاد گرفتیم، هیچ عملیاتی در شبکه‌ی بلاک‌چین رایگان نیست. کلیم کردن سود نیز یک تراکنش جدید محسوب می‌شود و شبکه‌ی تون برای پردازش و تایید آن، از شما کارمزد می‌گیرد.

برای پرداخت این هزینه‌ی جانبی باید به دو نکته‌ی مهم توجه کنید:

• نوع ارز پرداختی: شبکه‌ی تون برای انجام تراکنش‌ها، از شما نات کوین قبول نمی‌کند؛ بلکه برای پرداخت کارمزد باید حتما مقداری ارز تون کوین (TON) در کیف پول خود داشته باشید.
• مقدار کارمزد: این هزینه معمولا بسیار ناچیز و در حد چند صدم تون کوین است. این مبلغ دقیقا مانند انعام کوچکی است که به پیک موتوری می‌دهید تا بسته‌ی سود شما را صحیح و سالم به دستتان برساند.

بنابراین، اگر هنگام فشردن دکمه‌ی کلیم با خطای کمبود موجودی مواجه شدید، جای نگرانی نیست. کافی است مقدار کمی تون کوین خریداری کرده و به کیف پول خود منتقل کنید تا مسیر دریافت سود به راحتی باز شود.

بررسی و مقایسه مزایا و معایب استیک نات کوین

هر تصمیم مالی در دنیای ارزهای دیجیتال، درست مانند یک سکه، دو روی متفاوت دارد. استیکینگ نیز از این قاعده مستثنی نیست و در کنار جذابیت‌های ظاهری، چالش‌های پنهانی هم دارد. به عنوان یک سرمایه‌گذار هوشمند، پیش از آنکه دکمه‌ی تایید نهایی را برای قفل کردن دارایی خود فشار دهید، باید هر دو روی این سکه را به دقت بررسی کنید. در این بخش، کفه‌ی ترازوی سود و زیان را در کنار هم قرار می‌دهیم تا با دیدی باز و منطقی تصمیم‌گیری کنید.

چرا استیک نات کوین یک فرصت سرمایه‌گذاری جذاب است؟

برای بسیاری از کاربران، نگهداری ساده‌ی توکن‌ها در کیف پول، کاری خسته‌کننده است. استیک کردن، روح تازه‌ای به سرمایه‌ی شما می‌دمد و مزایای قابل توجهی به همراه دارد:

• ایجاد درآمد غیرفعال: مهم‌ترین مزیت این کار، رسیدن به درآمد غیرفعال (Passive Income - پولی که به صورت خودکار و بدون نیاز به کار و فعالیت روزمره‌ی شما به حسابتان واریز می‌شود) است. شما در حالی که به کارهای روزمره‌ی خود می‌رسید یا حتی خواب هستید، توکن‌هایتان در حال کار کردن و تولید سود برای شما هستند.
• محافظت در برابر تورم توکن: در دنیای رمزارز، گاهی تعداد سکه‌های در گردش افزایش می‌یابد که می‌تواند باعث افت قیمت شود. با دریافت سود مستمر از طریق استیکینگ، شما تعداد نات کوین‌های خود را افزایش می‌دهید و اثرات منفی کاهش قیمت را تا حد زیادی خنثی می‌کنید.
• کمک به قدرت و امنیت شبکه: همان‌طور که پیش‌تر اشاره کردیم، شما با قفل کردن دارایی خود، به پایداری شبکه‌ی تون کمک می‌کنید. شبکه‌ی قوی‌تر به معنای پروژه‌ی موفق‌تر است و موفقیت پروژه در نهایت باعث ارزشمندتر شدن نات کوین‌های شما می‌شود. این یک بازی برنده‌-برنده است.

چه ریسک‌ها و خطراتی در استیکینگ نات کوین وجود دارد؟

در کنار تمام شیرینی‌های دریافت سود، خطراتی هم وجود دارند که اگر با آن‌ها آشنا نباشید، ممکن است طعم تلخ ضرر را بچشید. ریسک‌های اصلی استیک نات کوین عبارتند از:

• نوسان شدید قیمت در بازار: بازار ارزهای دیجیتال به نوسان (Volatility - تغییرات سریع، ناگهانی و شدید قیمت یک دارایی در مدت زمان کوتاه) معروف است. تصور کنید شما توکن‌های خود را استیک کرده‌اید و سالانه ۵۰ درصد سود می‌گیرید، اما ناگهان قیمت خود نات کوین در بازار ۶۰ درصد سقوط می‌کند. در این حالت، ارزش دلاری کل سرمایه‌ی شما کاهش یافته است و سود دریافتی نمی‌تواند این ضرر را جبران کند.
• خطر قفل شدن و از دست دادن فرصت‌ها: اگر پلتفرمی را انتخاب کنید که دارایی شما را برای یک دوره‌ی ثابت (مثلا ۶۰ روز) قفل می‌کند، در این مدت هیچ دسترسی به پول خود نخواهید داشت. اگر در میانه‌ی این دوره‌ی زمانی، قیمت نات کوین به شدت افزایش یابد و شما قصد فروش در اوج قیمت را داشته باشید، نمی‌توانید توکن‌های خود را آزاد کنید و این فرصت طلایی را از دست می‌دهید.
• ریسک‌های امنیتی و فنی پلتفرم: وقتی سرمایه‌ی خود را در یک صرافی متمرکز یا یک پلتفرم غیرمتمرکز قرار می‌دهید، در واقع به کدهای برنامه‌نویسی آن‌ها اعتماد کرده‌اید. همیشه خطر ریسک قرارداد هوشمند (Smart Contract Risk - احتمال وجود باگ، خطای کدنویسی یا نفوذ هکرها به سیستم که می‌تواند منجر به سرقت دارایی‌ها شود) وجود دارد. اگر پلتفرم میزبان هک شود، ممکن است تمام نات کوین‌های شما از بین برود.

اقدامات بعد از پایان دوره‌ی استیکینگ نات کوین

زمانی که دوره‌ی سپرده‌گذاری به پایان می‌رسد و شما اصل سرمایه به همراه سودهای تولید شده را از قرارداد هوشمند خارج می‌کنید، وارد مرحله‌ی جدیدی از مدیریت سرمایه می‌شوید. اکنون دارایی‌ها کاملا در اختیار شما هستند و باید برای قدم بعدی برنامه‌ریزی کنید. در این بخش، یاد می‌گیریم که پس از آزادسازی نات کوین‌ها چه گزینه‌هایی پیش روی ما قرار دارد و چگونه می‌توانیم سود خود را به پول نقد و ریال تبدیل کنیم.

بهترین استراتژی‌ها پس از آزادسازی نات کوین‌ها

تصور کنید کشاورزی هستید که پس از ماه‌ها تلاش، محصول خود را برداشت کرده‌اید. حالا با این گندم‌های برداشت شده چه کار می‌کنید؟ در دنیای رمزارز نیز پس از پایان دوره‌ی استیکینگ، شما سه مسیر یا استراتژی اصلی پیش رو دارید که باید بر اساس نیاز مالی و نگاه خود به آینده‌ی بازار، یکی از آن‌ها را انتخاب کنید:

• استیک مجدد و استفاده از سود مرکب: سود مرکب (Compound Interest - اضافه کردن سودهای به دست آمده به اصل سرمایه برای دریافت سود بیشتر در دوره‌های بعدی) یکی از قدرتمندترین ابزارهای مالی است. اگر به پول خود نیاز فوری ندارید، می‌توانید اصل سرمایه‌ی خود به علاوه‌ی تمام سودهایی که دریافت کرده‌اید را دوباره در یک پلتفرم قفل کنید. به این ترتیب، در دوره‌ی بعدی، پاداش شما بر اساس مبلغ بزرگ‌تری محاسبه می‌شود و رشد سرمایه‌ی شما سرعت می‌گیرد.
• نگهداری برای آینده: استراتژی هولد (Hold - نگهداری طولانی‌مدت ارز دیجیتال با امید افزایش قیمت در آینده) برای کسانی مناسب است که به آینده‌ی پروژه‌ی نات کوین بسیار خوش‌بین هستند. در این حالت، شما دارایی خود را در کیف پول امن تون کیپر نگه می‌دارید تا شاید در ماه‌ها یا سال‌های آینده، قیمت آن در بازار جهانی رشد چشمگیری داشته باشد و سپس آن را با قیمت بالاتری بفروشید.
• نقد کردن و سیو سود: سیو سود (Take Profit - فروش بخشی از دارایی‌های سودده برای حفظ سرمایه و جلوگیری از ضررهای احتمالی) یک تصمیم بسیار منطقی برای مدیریت ریسک است. شما می‌توانید اصل نات کوین‌های خود را دوباره استیک یا هولد کنید، اما سودهایی که به دست آورده‌اید را بفروشید و به ریال تبدیل کنید تا از نتیجه‌ی سرمایه‌گذاری خود در زندگی واقعی لذت ببرید.

آموزش انتقال و فروش نات کوین در صرافی‌های معتبر ایرانی

اگر تصمیم گرفته‌اید تمام یا بخشی از نات کوین‌های خود را بفروشید و به کارت بانکی خود منتقل کنید، باید از یک صرافی ایرانی استفاده کنید. صرافی‌های ایرانی به عنوان یک پل ارتباطی میان دنیای رمزارز و سیستم بانکی کشور عمل می‌کنند. یکی از پلتفرم‌های باسابقه و معتبر در این زمینه، صرافی کیف پول من است که از شبکه‌ی تون و ارز نات کوین پشتیبانی می‌کند.

برای تبدیل نات کوین به ریال، این چهار مرحله‌ی ساده را دنبال کنید:

• ثبت‌نام و احراز هویت: ابتدا وارد سایت یا اپلیکیشن صرافی کیف پول من شوید. برای رعایت قوانین مالی کشور، باید فرایند احراز هویت را انجام دهید. این کار معمولا چند دقیقه زمان می‌برد.
• دریافت آدرس و ممو: پس از تایید حساب، در پنل صرافی به بخش واریز بروید و ارز نات کوین را انتخاب کنید. سیستم به شما یک آدرس طولانی و یک عدد کوتاه به نام ممو یا تگ (Memo / Tag - یک کد شناسایی عددی که در برخی شبکه‌ها برای مشخص شدن حساب دقیق گیرنده در صرافی‌ها الزامی است) نمایش می‌دهد.
  برای درک بهتر ممو، یک مجتمع مسکونی را تصور کنید. آدرس کیف پول، مانند آدرس اصلی ساختمان است و ممو، شماره‌ی واحد شماست. اگر فقط آدرس ساختمان را روی بسته‌ی پستی بنویسید، پستچی نمی‌داند بسته متعلق به کدام واحد است و پول شما در صرافی گم می‌شود. بنابراین نوشتن هر دو مورد حیاتی است.
• انتقال از تون کیپر به صرافی: حالا وارد برنامه‌ی تون کیپر در گوشی خود شوید. روی ارز نات کوین ضربه بزنید و گزینه‌ی ارسال (Send) را انتخاب کنید. آدرسی که از صرافی کپی کرده‌اید را در بخش اول، و عدد ممو را در کادر مربوط به آن (معمولا با نام Comment یا Memo) جای‌گذاری کنید. پس از تعیین مقدار نات کوین و تایید نهایی با پرداخت مقداری تون کوین برای کارمزد، دارایی شما به صرافی ایرانی منتقل می‌شود.
• فروش و برداشت ریالی: پس از چند دقیقه، نات کوین‌ها در حساب کاربری شما در صرافی کیف پول من می‌نشینند. اکنون کافی است به بخش بازار یا فروش نات کوین بروید، نات کوین‌های خود را به قیمت لحظه‌ای بفروشید تا معادل ریالی آن به کیف پول شما در صرافی اضافه شود. در نهایت، با ثبت درخواست برداشت، مبلغ مورد نظر در سریع‌ترین زمان ممکن به حساب بانکی شما واریز خواهد شد.

منابع:

Bybit

Bitrue

Beincrypto