استیبل چین (Stablechain) چیست و چه تفاوتی با استیبل کوین دارد؟

فرض کنید قصد دارید در یک روز شلوغ بازار، سرمایه خود را به سرعت جابجا کنید. وارد کیف پول خود می‌شوید و به جای انتخاب یک مسیر سریع و اختصاصی، دارایی‌تان را به یک شبکه عمومی پرمخاطب می‌سپارید؛ نتیجه این انتخاب، پرداخت کارمزدهای سنگین و ساعت‌ها انتظار دلهره‌آور برای تایید یک تراکنش ساده است. در این مقاله، ساختار دقیق استیبل چین و تفاوت آن با بلاکچین‌های عمومی را بررسی می‌کنیم تا در انتقالات بعدی، مسیر درست، ارزان و سریع را برای مدیریت دارایی‌های خود انتخاب کنید.

استیبل چین چیست و چه هدفی را دنبال می‌کند؟

ورود به دنیای رمزارز (پول‌های دیجیتال رمزنگاری‌شده) گاهی شبیه به یادگیری یک زبان کاملا جدید است. در این بخش قدم به قدم و با زبانی ساده، با یکی از جدیدترین و مهم‌ترین زیرساخت‌های این دنیا، یعنی شبکه‌ی استیبل چین آشنا می‌شویم و می‌فهمیم که چرا طراحان بازارهای دیجیتال تصمیم گرفتند چنین شبکه‌ای را ایجاد کنند.

آشنایی با مفهوم استیبل چین به زبان ساده

برای درک بهتر استیبل چین، اول باید یادآوری کوتاهی درباره‌ی استیبل کوین (ارز دیجیتالی که قیمت آن همیشه ثابت و معمولا برابر با یک دلار است) داشته باشیم. استیبل کوین‌ها طراحی شدند تا از سرمایه‌ی کاربران در برابر نوسانات و تغییرات شدید قیمت در بازار محافظت کنند. اما این سکه‌های باثبات برای جابجا شدن و انتقال بین افراد مختلف، به یک مسیر یا جاده نیاز دارند.

در گذشته، این ارزها روی شبکه‌های عمومی مانند اتریوم منتقل می‌شدند. برای درک بهتر، یک جاده‌ی شلوغ در مرکز شهر را تصور کنید. در این جاده همه نوع وسیله‌ی نقلیه از ماشین‌های شخصی گرفته تا کامیون‌های باربری و اتوبوس‌ها در حال حرکت هستند. بلاکچین‌های عمومی دقیقا مثل همین جاده‌های شلوغ هستند که در آن‌ها انواع مختلفی از داده‌ها، توکن‌ها (دارایی‌های دیجیتال که شبکه‌ی مستقل ندارند) و قراردادهای هوشمند (کدهای برنامه‌نویسی خودکار که روی شبکه اجرا می‌شوند) در حال پردازش و جابجایی هستند.

حالا فرض کنید در این ترافیک سنگین، شما می‌خواهید یک ماشین حمل پول را سریعا و با کمترین هزینه به مقصد برسانید. این کار در یک مسیر عمومی بسیار دشوار است. استیبل چین دقیقا نقش یک خط ویژه‌ی اختصاصی و خلوت را بازی می‌کند که فقط برای ماشین‌های حمل پول یا همان ارزهای باثبات ساخته شده است. این شبکه‌ی اختصاصی به هیچ برنامه‌ی متفرقه‌ای اجازه ورود نمی‌دهد و تمام انرژی و تمرکز خود را تنها روی انتقال سریع، امن و ارزان پول‌های دیجیتال باثبات می‌گذارد.

دلیل پیدایش شبکه‌های اختصاصی برای ارزهای باثبات

شاید این سوال برای شما پیش بیاید که وقتی شبکه‌های بزرگ و معروفی برای انتقال دارایی‌ها از قبل وجود دارند، چه نیازی به ساخت یک شبکه‌ی کاملا جدید بود؟ برای پاسخ به این سوال، باید به مشکلاتی نگاه کنیم که کاربران و شرکت‌های مالی در استفاده از شبکه‌های قدیمی‌تر با آن‌ها روبرو بودند.

دلایل اصلی و مهم پیدایش استیبل چین‌ها شامل موارد زیر است:

• رهایی از کارمزدهای غیرقابل پیش‌بینی: در شبکه‌های عمومی، گس فی (هزینه‌ای که کاربر برای انجام تراکنش به شبکه می‌پردازد) ثابت نیست. وقتی ترافیک شبکه بالا می‌رود، این هزینه‌ها به شکل سرسام‌آوری افزایش پیدا می‌کنند. شبکه‌های اختصاصی ارزهای باثبات ساخته شدند تا این هزینه‌ی انتقال را به حداقل ممکن برسانند و همیشه آن را ثابت نگه دارند.
• جلوگیری از تاخیر در زمان ترافیک شبکه: در دنیای مالی، حتی چند ثانیه تاخیر هم می‌تواند خسارت‌بار باشد. وقتی یک شبکه‌ی عمومی دچار شلوغی شبکه (کند شدن سرعت تایید تراکنش‌ها به دلیل حجم بالای درخواست‌های کاربران) می‌شود، انتقال پول شما ممکن است ساعت‌ها طول بکشد. استیبل چین‌ها با حذف بار اضافی سیستم، زمان انتظار را به چند ثانیه کاهش داده‌اند.
• ایجاد بستری مناسب برای پرداخت‌های روزمره‌ی تجاری: کسب‌وکارها برای پذیرش ارز دیجیتال به عنوان روش پرداخت، به شبکه‌ای نیاز دارند که بدون قطعی کار کند. یک فروشگاه اینترنتی نمی‌تواند برای فروش یک کالای ده دلاری، از مشتری خود پنج دلار هزینه‌ی تراکنش دریافت کند. پیدایش این شبکه‌های اختصاصی، راه را برای استفاده‌ی واقعی از رمزارزها در خریدهای روزمره‌ی افراد هموار کرد تا پرداخت‌های دیجیتال به معنای واقعی کلمه کاربردی شوند.

درک تفاوت‌ها: استیبل چین در برابر سایر مفاهیم بلاکچینی

در دنیای رمزارزها، گاهی کلمات و اصطلاحات آن‌قدر شبیه به هم هستند که ممکن است در نگاه اول آن‌ها را با یکدیگر اشتباه بگیریم. این موضوع کاملا طبیعی است و برای هر فرد تازه‌کاری اتفاق می‌افتد. در این بخش، می‌خواهیم با هم این مفاهیم را کالبدشکافی کنیم و تفاوت آن‌ها را به ساده‌ترین شکل ممکن یاد بگیریم تا دیگر هیچ ابهامی در ذهن شما باقی نماند.

تفاوت استیبل کوین و استیبل چین چیست؟

بسیاری از کاربران وقتی برای اولین بار با این کلمات روبرو می‌شوند، تصور می‌کنند که هر دو به یک موضوع اشاره دارند؛ اما در واقعیت این دو مفهوم، دو قطعه‌ی متفاوت از یک پازل بزرگ‌تر هستند.

استیبل کوین در حقیقت همان دارایی یا پولی است که شما در کیف پول دیجیتال خود نگهداری می‌کنید. هدف این ارزها حفظ ارزش سرمایه‌ی شما در برابر طوفان‌های قیمتی بازار است. اما استیبل چین (شبکه‌ی اختصاصی برای انتقال دارایی‌های پایدار) در واقع مسیر، جاده یا همان زیرساختی است که این پول‌ها روی آن حرکت می‌کنند تا از یک نقطه‌ی دنیا به نقطه‌ی دیگر برسند.

برای درک بهتر این موضوع، یک قطار باری و ریل راه‌آهن را در نظر بگیرید. در این مثال، استیبل کوین همان قطاری است که محموله‌ی ارزشمند شما را در خود جای داده است و استیبل چین همان ریل اختصاصی و امنی است که قطار روی آن حرکت می‌کند تا به مقصد برسد. شما نمی‌توانید قطار را بدون ریل حرکت دهید، و ریل هم بدون قطار کاربرد اصلی خودش را از دست می‌دهد. این دو در کنار هم سیستم مالی را می‌سازند، اما یکی نقش دارایی را دارد و دیگری نقش مسیر ارتباطی را ایفا می‌کند.

مقایسه استیبل چین با بلاکچین‌های عمومی

حالا که تفاوت سکه و شبکه‌ی انتقال را به خوبی متوجه شدیم، زمان آن رسیده است که ببینیم این شبکه‌ی اختصاصی چه تفاوتی با شبکه‌های معروفی مثل بیت کوین یا اتریوم دارد.

بلاکچین‌های عمومی مانند یک شهر بزرگ، پرجنب‌وجوش و شلوغ هستند که در آن‌ها همه‌چیز پیدا می‌شود. در این شبکه‌ها، علاوه بر جابجایی پول، کارهای بسیار پیچیده و متنوعی مثل اجرای قراردادهای هوشمند و ساخت dApps (برنامه‌های غیرمتمرکز که توسط هیچ شرکت یا شخص خاصی کنترل نمی‌شوند) انجام می‌پذیرد. در مقابل، استیبل چین‌ها مانند یک اتوبان سریع‌السیر در خارج از شهر هستند که فقط برای یک هدف خاص یعنی انتقال سریع پول طراحی شده‌اند.

برای اینکه این تفاوت‌ها در ذهن شما کاملا شفاف شود، بیایید این دو مدل شبکه را در چند ویژگی مهم با هم مقایسه کنیم:

• هدف اصلی و تمرکز: شبکه‌های عمومی طوری ساخته شده‌اند که بتوانند میزبان هزاران پروژه‌ی مختلف باشند؛ اما تمرکز شبکه‌ی اختصاصی ارزهای باثبات، فقط و فقط روی بهینه‌سازی تجربه‌ی انتقال پول متمرکز است.
• میزان شلوغی و ترافیک: در یک شبکه‌ی عمومی، اگر یک بازی کامپیوتری جدید طرفداران زیادی پیدا کند، کل شبکه درگیر پردازش اطلاعات آن می‌شود و ترافیک بالا می‌رود. اما در شبکه‌ی اختصاصی، چون هیچ برنامه‌ی متفرقه‌ای حق ورود ندارد، مسیر همیشه خلوت و آماده‌ی خدمت‌رسانی است.
• هزینه‌ی انتقال: در شبکه‌های عمومی، کارمزد تراکنش‌ها به شدت متغیر است و در زمان‌های شلوغی به شکل چشمگیری گران می‌شود. اما استیبل چین‌ها به دلیل سادگی ساختار و تمرکز بر یک وظیفه‌ی واحد، کارمزدهای بسیار ناچیز و باثباتی را به کاربران ارائه می‌دهند که برای استفاده‌ی روزمره کاملا ایده‌آل است.

مهم‌ترین ویژگی‌های شبکه‌های Stablecoin

در بخش‌های قبلی با ماهیت استیبل چین و تفاوت آن با سایر بلاکچین‌ها آشنا شدیم. حالا زمان آن رسیده است که ببینیم چرا کاربران و سرمایه‌گذاران، استفاده از این زیرساخت‌های جدید را به شبکه‌های سنتی ترجیح می‌دهند. این شبکه‌های اختصاصی سه ویژگی کلیدی و جذاب دارند که آن‌ها را به ابزاری قدرتمند و محبوب در دنیای رمزارزها تبدیل کرده است. در ادامه این سه ویژگی مهم را با هم بررسی می‌کنیم.

کارمزدهای بسیار ناچیز و مقرون‌به‌صرفه

یکی از بزرگ‌ترین دغدغه‌های کاربران در دنیای دیجیتال، پرداخت هزینه‌های سنگین برای جابجایی پول است. در شبکه‌های عمومی، شما باید با هزاران نفر دیگر برای ثبت تراکنش خود رقابت کنید و این رقابت باعث افزایش کارمزد تراکنش (هزینه‌ای که شبکه برای انجام و تایید انتقال دارایی از شما دریافت می‌کند) می‌شود. این موضوع دقیقا شبیه به این است که برای ارسال یک نامه‌ی ساده، مجبور باشید هزینه‌ی یک کامیون حمل بار را پرداخت کنید.

اما معماری استیبل چین‌ها به گونه‌ای طراحی شده است که این هزینه‌ها را به حداقل برساند. از آنجایی که در این شبکه‌ی اختصاصی خبری از پردازش برنامه‌های سنگین و پیچیده نیست، فضای کافی برای عبور و مرور تراکنش‌ها همیشه وجود دارد. در نتیجه، شما می‌توانید با پرداخت مبلغی بسیار ناچیز در حد چند سنت، دارایی خود را جابجا کنید. این ویژگی به خصوص برای کسانی که خریدهای خرد و روزمره انجام می‌دهند، یک مزیت بسیار کاربردی محسوب می‌شود.

سرعت پردازش بالا و تایید فوری تراکنش‌ها

در بازارهای مالی، زمان اهمیت بسیار زیادی دارد. تصور کنید می‌خواهید هزینه‌ی یک فنجان قهوه را با ارز دیجیتال پرداخت کنید یا به سرعت پولی را برای خانواده‌ی خود بفرستید؛ اگر انتقال پول شما ساعت‌ها طول بکشد، عملا استفاده از این تکنولوژی منطقی نخواهد بود. شبکه‌های عمومی به دلیل ترافیک بالا، معمولا مقیاس‌ پذیری (توانایی شبکه برای پردازش تعداد زیادی درخواست در یک زمان مشخص بدون افت سرعت) پایینی دارند و زود مسدود می‌شوند.

اما استیبل چین‌ها مانند یک قطار سریع‌السیر و بدون توقف عمل می‌کنند. طراحی سبک و متمرکز این شبکه‌ها باعث می‌شود تا تایید تراکنش‌ها در کسری از ثانیه انجام شود. این یعنی به محض اینکه شما دکمه‌ی ارسال را در کیف پول خود لمس می‌کنید، گیرنده در همان لحظه پول را دریافت می‌کند و نیازی به انتظار کشیدن در صف‌های طولانی تایید شبکه نیست.

پایداری شبکه و پیش‌بینی‌پذیر بودن هزینه‌ها

فرض کنید قصد دارید یک برنامه‌ریزی مالی دقیق برای خریدهای دیجیتال یا پرداخت‌های شرکتی خود داشته باشید. اگر هزینه‌ی انتقال پول هر روز یا هر ساعت تغییر کند، برنامه‌ریزی عملا غیرممکن می‌شود. متاسفانه، بلاکچین‌های عمومی مستعد نوسان شبکه (تغییرات شدید و ناگهانی در هزینه‌ها و سرعت پردازش به دلیل هجوم ناگهانی کاربران) هستند. وقتی بازار ناگهان صعودی یا نزولی می‌شود، کارمزدها به شکل سرسام‌آوری بالا می‌روند.

طراحان استیبل چین با درک این مشکل، شبکه‌ای را خلق کرده‌اند که همیشه پایدار و قابل پیش‌بینی است. این پایداری سه مزیت مهم را برای شما به همراه دارد:

• آرامش خاطر در زمان شلوغی بازار: حتی اگر بازار ارزهای دیجیتال دچار تلاطم شدید شود و همه در حال خرید و فروش باشند، شبکه‌ی شما بدون کندی و با همان سرعت همیشگی به کار خود ادامه می‌دهد.
• شفافیت مالی: شما از قبل دقیقا می‌دانید که برای انتقال پول چه هزینه‌ای باید بپردازید و هیچ غافلگیری ناخوشایندی در کار نخواهد بود.
• بستری امن برای کسب‌وکارها: فروشگاه‌ها و شرکت‌های تجاری می‌توانند با خیال راحت از این بستر برای دریافت هزینه‌ی محصولات یا تسویه‌حساب با کارمندان خود استفاده کنند، زیرا می‌دانند که هزینه‌های جانبی همیشه ثابت و در کمترین حالت ممکن قرار دارند.

کاربردهای استیبل چین در دنیای واقعی و بازارهای مالی

تا اینجای کار با ویژگی‌های فنی و مزایای شبکه‌های اختصاصی ارزهای باثبات آشنا شدیم. اما ممکن است از خود بپرسید که این تکنولوژی جذاب، در زندگی روزمره‌ی ما و دنیای تجارت چه کاربردی دارد؟ زیبایی اصلی استیبل چین‌ها این است که فقط یک مفهوم تئوری و پیچیده نیستند، بلکه برای حل مشکلات واقعی ساخته شده‌اند. در این بخش، سه کاربرد بسیار مهم این شبکه‌ها را با هم بررسی می‌کنیم تا ببینیم چگونه در حال تغییر دادن قواعد بازی در اقتصاد دیجیتال هستند.

تحول در سیستم‌های پرداخت دیجیتال و روزمره

یکی از رویاهای همیشگی طرفداران ارزهای دیجیتال این بود که بتوانند خریدهای روزمره‌ی خود را با رمزارزها انجام دهند. اما در گذشته، این کار منطقی نبود. تصور کنید می‌خواهید پول یک فنجان قهوه‌ی سه دلاری را با یک ارز دیجیتال پرداخت کنید. اگر قرار باشد پنج دلار کارمزد بدهید و ده دقیقه هم جلوی صندوق فروشگاه منتظر بمانید تا شبکه تراکنش شما را تایید کند، قطعا از این کار منصرف می‌شوید.

استیبل چین‌ها این مشکل را به طور کامل حل کرده‌اند. این شبکه‌ها انجام تراکنش‌های خرد (پرداخت‌های مالی با مبالغ بسیار کم برای خریدهای عادی) را کاملا توجیه می‌پذیرند. با استفاده از این بستر اختصاصی، فروشگاه‌های اینترنتی و حتی مغازه‌های فیزیکی می‌توانند بدون نگرانی از نوسان قیمت و با پرداخت کارمزدی در حد چند سنت، هزینه‌ی کالا و خدمات خود را در همان لحظه دریافت کنند. این اتفاق، قدم بسیار بزرگی برای ورود پول‌های دیجیتال به زندگی عادی انسان‌ها است.

حواله‌های بین‌المللی و انتقال ارزان‌قیمت پول

انتقال پول به خارج از کشور، همیشه یکی از چالش‌برانگیزترین و پرهزینه‌ترین کارهای مالی بوده است. اگر بخواهید از طریق سیستم‌های بانکی سنتی مانند شبکه‌ی سوئیفت (سیستم ارتباط بین‌المللی بانک‌ها برای انتقال برون‌مرزی پول) مبلغی را برای خانواده‌ی خود در کشور دیگری بفرستید، معمولا باید چند روز کاری منتظر بمانید و درصد قابل توجهی از پول خود را هم به عنوان کارمزد به بانک‌ها و واسطه‌ها پرداخت کنید.

استیبل چین‌ها در این زمینه مانند یک معجزه عمل می‌کنند. شما می‌توانید هر مقدار پولی را که در نظر دارید، بدون نیاز به پر کردن فرم‌های پیچیده‌ی بانکی و بدون دخالت هیچ شرکت واسطه‌ای، مستقیما به کیف پول دیجیتال شخص گیرنده در آن سوی کره‌ی زمین ارسال کنید. این فرآیند به جای چند روز، تنها چند ثانیه زمان می‌برد و هزینه‌ی آن صرف نظر از مبلغ ارسالی، بسیار ناچیز است. این ویژگی برای کارمندان فریلنسر (افرادی که به صورت پروژه‌ای با شرکت‌های خارجی کار می‌کنند) و تاجران، یک مزیت حیاتی محسوب می‌شود.

نقش استیبل چین در امور مالی غیرمتمرکز یا DeFi

امور مالی غیرمتمرکز یا دیفای (سیستمی نوین که در آن خدمات مالی مثل وام‌دهی و سرمایه‌گذاری بدون نیاز به بانک مرکزی و افراد واسطه انجام می‌شود) یکی از مهم‌ترین بخش‌های بازار رمزارزها است. قلب تپنده‌ی سیستم‌های دیفای، دارایی‌های باثبات هستند؛ زیرا کاربران برای وام گرفتن یا حفظ ارزش دارایی خود در زمان ریزش بازار، به پولی نیاز دارند که ارزش آن ناگهان افت نکند.

استیبل چین‌ها به عنوان زیرساخت اصلی، کمک بزرگی به رشد این حوزه کرده‌اند. کاربرد این شبکه‌ها در فضای دیفای را می‌توان در موارد زیر خلاصه کرد:

• سرعت بخشیدن به معاملات: کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را با سرعت بسیار بالایی در صرافی‌های غیرمتمرکز خرید و فروش کنند.
• کاهش هزینه‌ی تامین سرمایه: در سیستم‌های دیفای، افراد سرمایه‌ی خود را در استخرهای نقدینگی (محلی دیجیتال که در آن پول‌های کاربران جمع‌آوری می‌شود تا معاملات دیگران سریع‌تر انجام شود و به تامین‌کنندگان سود برسد) قرار می‌دهند. استیبل چین‌ها باعث می‌شوند فرآیند واریز و برداشت از این استخرها با کمترین هزینه‌ی ممکن انجام شود.
• کاهش خطرات شبکه: با استفاده از یک شبکه‌ی خلوت و پایدار، قراردادهای هوشمند مرتبط با وام‌دهی بسیار روان‌تر اجرا می‌شوند و خطر از دست رفتن سرمایه‌ی کاربران به دلیل اختلالات شبکه به حداقل می‌رسد.