در دنیای ارزهای دیجیتال، برخی پروژه‌ها نه تنها به دلیل اهداف جاه‌طلبانه‌شان، بلکه به‌خاطر ریشه‌های مشترک و رقابت نزدیکی که دارند، توجه بسیاری را به خود جلب کرده‌اند. ریپل (XRP) و استلار (XLM) دو نمونه برجسته از این دست هستند؛ پروژه‌هایی که هر دو با هدف متحول‌کردن سیستم پرداخت‌های سنتی پا به میدان گذاشتند و از فناوری بلاکچین برای انجام تراکنش‌های مالی سریع، ارزان و بدون مرز استفاده می‌کنند. اما آنچه این دو رمزارز را از دیگر رقبا متمایز می‌کند، گذشته مشترک آن‌ها و چهره‌ای است که در خلق هر دو نقش کلیدی داشته: جد مک‌کالب.در این مقاله از بلاگ کیف پول من قصد داریم با نگاهی دقیق به تفاوت‌ها، شباهت‌ها و مسیرهای جداگانه‌ای که این دو پروژه طی کرده‌اند، درک بهتری از جایگاه آن‌ها در دنیای کریپتو به‌دست آوریم.
آشنایی با ریپل (Ripple) و استلار (Stellar)؛ دو پروژه متفاوت با هدفی مشترک در دنیای رمزارزها
ریپل (Ripple) و استلار (Stellar) دو رمزارز قدرتمند هستند که هرچند از لحاظ هدف شباهت‌هایی دارند، اما در ساختار، جامعه کاربری و فلسفه شکل‌گیری تفاوت‌های مهمی با یکدیگر دارند. در ادامه این مقاله، ابتدا به معرفی این دو پروژه می‌پردازیم و سپس آن‌ها را از جوانب مختلف با هم مقایسه خواهیم کرد تا دید روشنی نسبت به عملکرد، کاربرد و آینده آن‌ها پیدا کنیم.
ریپل چیست؟ (Ripple/XRP)
ریپل (Ripple) یک شبکه پرداخت و ارز دیجیتال با توکن اختصاصی XRP است که در سال ۲۰۱۲ توسط شرکت Ripple Labs راه‌اندازی شد. این پروژه با هدف تسهیل انتقال پول در سطح جهانی، کاهش هزینه‌ها و افزایش سرعت تراکنش‌های بین‌بانکی طراحی شده است. برخلاف بسیاری از رمزارزهای دیگر که از ماینینگ و الگوریتم‌های سنتی اجماع استفاده می‌کنند، ریپل از مکانیزم اجماع دفترکل ریپل (Ripple Consensus Ledger) بهره می‌برد. در حال حاضر، XRP به عنوان یک ابزار پرداخت بین‌مرزی توسط مؤسسات مالی بزرگی مانند بانک Santander و American Express مورد استفاده قرار می‌گیرد. عرضه کل این رمزارز ۱۰۰ میلیارد واحد است که تقریباً نیمی از آن در اختیار شرکت توسعه‌دهنده قرار دارد. در ادامه با استلار (Stellar/XLM) آشنا می‌شویم و بررسی خواهیم کرد که این پروژه چه تفاوت‌ها و شباهت‌هایی با ریپل دارد.
استلار (Stellar) چیست؟
استلار (Stellar) با توکن اختصاصی XLM یکی از پروژه‌های مهم دنیای رمزارز است که در سال ۲۰۱۴ توسط جد مک‌کالب (Jed McCaleb)،یکی از بنیان‌گذاران ریپل، راه‌اندازی شد. این شبکه با هدف تسهیل پرداخت‌های بین‌المللی و کاهش شکاف بین سیستم‌های مالی سنتی و فناوری بلاکچین طراحی شده است. برخلاف ریپل که تمرکز بیشتری بر همکاری با بانک‌ها و مؤسسات بزرگ دارد، استلار قصد دارد خدمات مالی را به افراد عادی در سراسر جهان ارائه دهد و بستری ساده، سریع و کم‌هزینه برای نقل‌وانتقال پول فراهم کند.
مکانیزم اجماع در شبکه استلار با الگویی متفاوت از ریپل کار می‌کند. در این سیستم، هر نود لیستی از نودهای مورد اعتماد خود را مشخص می‌کند و تنها در صورتی یک تراکنش معتبر تلقی می‌شود که در این لیست‌های اعتماد تکرار شود. این مدل باعث افزایش تمرکززدایی و انعطاف‌پذیری در تأیید تراکنش‌ها می‌شود.
در ابتدای راه‌اندازی شبکه، تعداد توکن‌های استلار ۱۰۰ میلیارد واحد بود، اما در سال ۲۰۱۹، نیمی از این مقدار به‌طور دائمی سوزانده شد تا از تورم بیش از حد جلوگیری شود و پایداری بیشتری برای XLM به وجود آید. این اقدام نقش مهمی در تثبیت ارزش این رمزارز در بازار ایفا کرد. استلار امروز به عنوان یکی از گزینه‌های قابل اعتماد برای پرداخت‌های بین‌مرزی با رویکرد کاربرمحور شناخته می‌شود و همچنان در حال گسترش نقش خود در اقتصاد دیجیتال جهانی است.
بررسی تفاوت‌های فنی ریپل (Ripple) و استلار (Stellar): دو مسیر، یک هدف
ریپل (XRP) و استلار (XLM) هر دو با هدف تحول در پرداخت‌های مالی جهانی پا به عرصه گذاشتند؛ رمزارزهایی که تلاش می‌کنند پل ارتباطی میان نظام بانکی سنتی و فناوری بلاک چین باشند. با اینکه ایده اولیه آن‌ها از ذهن مشترکی نشأت گرفته، اما مسیر توسعه، ساختار شبکه و استراتژی هدف‌گذاری‌شان تفاوت‌هایی بنیادین دارد که بررسی آن‌ها می‌تواند به تصمیم‌گیری آگاهانه‌تر کاربران و سرمایه‌گذاران کمک کند.
تفاوت در ساختار شبکه و سازوکار اجماع
یکی از بارزترین اختلاف‌ها بین این دو پروژه، نحوه تأیید تراکنش‌هاست. در شبکه ریپل، گروهی منتخب از نودها که توسط تیم اصلی تعیین می‌شوند، مسئول تأیید تراکنش‌ها هستند. این مدل، ساختاری نیمه‌متمرکز به شبکه می‌دهد و سرعت پردازش را افزایش می‌دهد. از طرف دیگر، استلار با استفاده از الگوریتم اجماع خاص خود، به نودها اجازه می‌دهد لیستی از نودهای معتبر خود را انتخاب کنند. همین ویژگی، ساختار استلار را به مراتب غیرمتمرکزتر و توزیع‌شده‌تر از ریپل کرده است.
مقایسه در عملکرد و سرعت تراکنش‌ها
هر دو شبکه برای پردازش سریع تراکنش‌ها طراحی شده‌اند و توان انجام تراکنش در کمتر از ۵ ثانیه را دارند. با این حال، استلار در عمل کمی سریع‌تر عمل می‌کند و همین مزیت باعث شده تا به گزینه‌ای مناسب‌تر برای پرداخت‌های خرد و روزمره تبدیل شود. این در حالی است که ریپل بیشتر برای نقل‌و‌انتقال‌های سنگین بین‌المللی استفاده می‌شود.
تحلیل مدل توکنومیکس:
ریپل در آغاز، ۱۰۰ میلیارد توکن XRP را عرضه کرد که بخش زیادی از آن همچنان در اختیار شرکت Ripple Labs است و روندی برای توکن‌سوزی یا کاهش عرضه ندارد. در مقابل، استلار نیمی از موجودی اولیه خود را در سال ۲۰۱۹ برای کنترل عرضه و افزایش پایداری قیمت، سوزاند. این دو رویکرد متفاوت، نشان‌دهنده دو دیدگاه متمایز درباره مدیریت ارزش بلندمدت و رفتار تورمی در اقتصاد رمزارزی است.
جامعه هدف و کاربردهای متفاوت:
تفاوت مهم دیگر میان این دو پروژه، مخاطبان هدف آن‌هاست. ریپل از ابتدا به دنبال همکاری با بانک‌ها، شرکت‌های انتقال پول و مؤسسات مالی بزرگ بوده و تلاش کرده تا جای خود را در فضای پرداخت بین‌بانکی باز کند. استلار اما تمرکز خود را بر کاربران خرد، استارتاپ‌ها و کسب‌وکارهای کوچک گذاشته، به‌ویژه در مناطق کمتر توسعه‌یافته که دسترسی به خدمات بانکی محدود است. همین تفاوت باعث شده تا این دو ارز دیجیتال به‌رغم شباهت‌های بنیادین، بازارهای جداگانه‌ای را هدف قرار دهند و کمتر در مسیر رقابت مستقیم قرار بگیرند.
در نهایت، شناخت دقیق این تفاوت‌های فنی و استراتژیک، به کاربران کمک می‌کند تا بر اساس نیاز، هدف سرمایه‌گذاری یا استفاده کاربردی، انتخابی هوشمندانه داشته باشند. هرچند هر دو پروژه در مسیر ارتقای زیرساخت‌های مالی جهانی قدم برمی‌دارند، اما ابزار و روش‌های آن‌ها برای تحقق این هدف، به‌وضوح متفاوت است.
بررسی شباهت‌های ریپل و استلار
اگرچه ریپل و استلار در برخی ویژگی‌ها تفاوت‌هایی بنیادین دارند، اما در اهداف کلیدی‌شان نقاط مشترک قابل توجهی دیده می‌شود. هر دو پروژه با هدف تحول در سیستم پرداخت‌های جهانی وارد دنیای بلاکچین شدند و تلاش می‌کنند تا فرآیندهای مالی سنتی را سریع‌تر، ارزان‌تر و کارآمدتر کنند.
- تمرکز بر پرداخت‌های فرامرزی: ریپل و استلار هر دو با این ایده شکل گرفتند که انتقال پول در سطح جهانی نباید زمان‌بر و پرهزینه باشد. این دو شبکه با بهره‌گیری از فناوری بلاکچین، امکان جابه‌جایی دارایی‌ها را در مدت‌زمانی بسیار کوتاه و با کارمزدی ناچیز فراهم می‌کنند. این موضوع به‌ویژه در مقایسه با روش‌های سنتی مانند SWIFT، یک مزیت رقابتی بزرگ محسوب می‌شود.
- سرعت بالا در انجام تراکنش‌ها: هر دو شبکه قادرند در عرض چند ثانیه تراکنش‌ها را پردازش کنند. ریپل و استلار با طراحی معماری فنی پیشرفته، توانایی پاسخگویی به حجم بالایی از تراکنش‌ها را دارند، که این موضوع آن‌ها را برای کاربردهای مالی در مقیاس بزرگ و کوچک مناسب می‌سازد.
- کارمزد پایین و مقرون‌به‌صرفه بودن: کاربران در هر دو شبکه برای ارسال دارایی‌های دیجیتال با هزینه‌ای بسیار اندک مواجه‌اند. این ویژگی آن‌ها را به جایگزینی اقتصادی برای سیستم‌های پرداخت سنتی تبدیل می‌کند؛ به‌خصوص برای مهاجران و کسب‌وکارهایی که به‌طور منظم با تراکنش‌های بین‌المللی سر و کار دارند.
- هدف مشترک: ارتقاء نظام مالی جهانی: چه در قالب بانک‌های بزرگ و چه در قالب خدمات‌رسانی به افراد عادی، ریپل و استلار هر دو به دنبال ارائه راه‌حلی جهانی برای بهبود زیرساخت‌های مالی هستند. گرچه رویکردشان در انتخاب مخاطب متفاوت است، اما مسیر نهایی‌شان به سمت تسهیل ارتباطات مالی در مقیاس جهانی هم‌راستا است.
برای خرید ارز ریپل در صرافی کیف پول من، اینجا کلیک کنید
بررسی مزایا و معایب ریپل (XRP) و استلار (XLM)
ریپل (Ripple) و استلار (Stellar) دو پروژه برجسته در حوزه بلاکچین هستند که هر دو با هدف بهینه‌سازی پرداخت‌های مالی بین‌المللی راه‌اندازی شده‌اند. با اینکه این دو شبکه در نگاه اول شباهت‌هایی دارند، اما فلسفه، ساختار و عملکردشان تفاوت‌های قابل‌توجهی دارد. در این مقاله به بررسی نقاط قوت و ضعف هر یک از این دو رمزارز می‌پردازیم تا بتوانید ارزیابی دقیق‌تری نسبت به انتخاب یا سرمایه‌گذاری در آن‌ها داشته باشید.
مزایا و معایب ریپل
مزایای Ripple:
ریپل یکی از سریع‌ترین شبکه‌های بلاکچینی برای انجام تراکنش‌های بین‌المللی محسوب می‌شود. این پروژه توانسته توجه بسیاری از بانک‌ها و مؤسسات مالی بزرگ را به خود جلب کند و به عنوان یک راه‌حل جایگزین برای سیستم سنتی پرداخت معرفی شود.
- سرعت بالا و مقیاس‌پذیری مناسب: انجام تراکنش در شبکه ریپل تنها چند ثانیه زمان می‌برد که در مقایسه با زمان‌های طولانی تراکنش‌های بین‌المللی سنتی، یک تحول بزرگ محسوب می‌شود.
- کارمزد اندک:کاربران ریپل برای هر تراکنش مبلغ بسیار ناچیزی پرداخت می‌کنند، که این ویژگی آن را به انتخابی مقرون‌به‌صرفه در برابر روش‌های سنتی تبدیل کرده است.
- همکاری با نهادهای بزرگ:ریپل با بانک‌ها و شرکت‌های معتبری مانند American Express و Bank of America مشارکت دارد و توانسته جایگاه خود را در ساختار مالی جهانی تقویت کند.
معایب Ripple:
با وجود مزایای فوق، ریپل بدون چالش نیست. برخی ویژگی‌های ذاتی آن مورد انتقاد کارشناسان قرار گرفته است.
- تمرکزگرایی بالا:بخش زیادی از توکن‌های XRP در اختیار شرکت ریپل باقی مانده و الگوریتم اجماع آن هم توسط نودهای محدود تأیید می‌شود. این موضوع با اصل تمرکززدایی در تضاد است.
- نوسانات قیمت:قیمت XRP طی سال‌های اخیر نوسانات شدید و غیرقابل پیش‌بینی داشته که می‌تواند ریسک سرمایه‌گذاری را افزایش دهد.
- مشکلات قانونی:پرونده‌های حقوقی گذشته ریپل با نهادهای نظارتی مانند کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC)، اگرچه تا حد زیادی حل‌وفصل شده‌اند، اما همچنان سایه‌ای از عدم اطمینان بر آینده آن باقی گذاشته‌اند.
مزایا و معایب استلار
مزایای Stellar:
استلار با هدف ایجاد دسترسی گسترده‌تر به خدمات مالی، خصوصاً در کشورهای کم‌برخوردار طراحی شده است. این پروژه روی انتقال دارایی‌های خرد، تسهیل پرداخت‌های بین‌افرادی و کاهش فاصله مالی تمرکز دارد.
- سرعت بالا در پردازش تراکنش‌ها:استلار نیز مانند ریپل، زمان تأیید بسیار کوتاهی دارد که آن را برای تراکنش‌های فوری و خرد مناسب می‌سازد.
- کارمزد بسیار پایین:هزینه انجام تراکنش‌ها در استلار ناچیز است و برای پرداخت‌های مکرر یا انتقال پول بین‌المللی بسیار به‌صرفه خواهد بود.
- تمرکز بر شمول مالی:یکی از اهداف کلیدی استلار، ارائه خدمات مالی به جوامعی است که دسترسی کمتری به بانک‌ها و زیرساخت‌های مالی دارند.
معایب Stellar:
اگرچه استلار تلاش‌های گسترده‌ای برای توسعه پایدار انجام داده، اما محدودیت‌هایی نیز در مسیر رشد آن وجود دارد.
- پایگاه کاربری محدودتر: جامعه کاربران استلار نسبت به ریپل کوچکتر است و نتوانسته به همان اندازه نفوذ جهانی پیدا کند.
- نگرانی‌های امنیتی:سابقه هک و آسیب‌پذیری‌های امنیتی در گذشته، برخی کاربران را نسبت به استفاده از این شبکه محتاط کرده است.
- رقابت فشرده در بازار:استلار در رقابت با سایر شبکه‌های بلاکچینی از جمله ریپل و حتی پروژه‌های مبتنی بر قراردادهای هوشمند، هنوز جایگاه پایدار و محکمی به دست نیاورده است.
آینده ریپل و استلار؛ دو مسیر متفاوت در دنیای تراکنش‌های جهانی
ریپل و استلار هر دو با هدف بهبود زیرساخت‌های پرداخت جهانی پا به میدان گذاشته‌اند، اما با رویکردهایی متفاوت. ریپل با تمرکز بر همکاری با بانک‌ها و نهادهای مالی بزرگ، به‌دنبال تسهیل تراکنش‌های بین‌المللی است. پشت سر گذاشتن چالش‌های حقوقی و رشد سریع فناوری این شبکه، باعث شده ریپل به گزینه‌ای جدی برای سرمایه‌گذاری تبدیل شود. علاقه‌مندان می‌توانند از طریق صرافی کیف پول من برای خرید ریپل اقدام کنند. در مقابل، استلار تلاش می‌کند خدمات مالی را برای اقشار محروم و کشورهای کمتر توسعه‌یافته قابل‌دسترس کند. همکاری با شرکت‌هایی مانند IBM و هزینه‌های بسیار پایین تراکنش‌ها، استلار را به گزینه‌ای مناسب برای پرداخت‌های ارزان و سریع بدل کرده است. در صورتی که این شبکه بتواند پذیرش گسترده‌تری پیدا کند، جایگاه مهم‌تری در بازار خواهد داشت. کاربران می‌توانند برای خرید استلار نیز از کیف پول من استفاده کنند. در نهایت، انتخاب بین این دو رمزارز به اولویت‌های شما بستگی دارد؛ هر دو پتانسیل بالایی برای رشد دارند و می‌توانند بخشی از آینده مالی جهان را شکل دهند.
سخن پایانی
اگرچه ریپل و استلار شباهت‌های فنی زیادی دارند، اما تفاوت در اهداف، مخاطبان و ساختار شبکه آن‌ها باعث شده هرکدام مسیر منحصربه‌فردی را در دنیای بلاکچین طی کنند. اگر به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت با پشتیبانی نهادهای مالی هستید، ریپل گزینه‌ای مناسب‌تر است؛ اما اگر تمرکز شما بر پرداخت‌های سریع، ارزان و دسترسی مالی برای همگان است، استلار می‌تواند انتخاب هوشمندانه‌ای باشد. پیش از تصمیم‌گیری نهایی، هدف سرمایه‌گذاری، ریسک‌پذیری و استراتژی مالی خود را به دقت بررسی کنید.
