سرمایه‌گذاری دوگانه (Dual investment) یا همچنین به آن "سرمایه‌گذاری دوگانه ترکیبی" (Combination Dual investment) نیز گفته می‌شود، یک روش سرمایه‌گذاری است که در آن سرمایه‌گذار دو نوع سرمایه‌گذاری مختلف را ترکیب می‌کند تا بهره‌وری بالاتری را به دست آورد یا ریسک‌های خود را کاهش دهد. در این مطلب از بلاگ کیف پول من به بررسی کامل سرمایه‌گذاری دوگانه می‌پردازد، در این روش معمولاً با ترکیب دو نوع سرمایه‌گذاری با ریسک و بازده متفاوت انجام می‌شود. به عنوان مثال، سرمایه‌گذار می‌تواند بخشی از سرمایه خود را در سرمایه‌گذاری‌های پایدار و کم ریسک مانند اوراق قرضه یا سپرده‌های بانکی قرار دهد که بازده کمتری دارند، اما ریسک کمتری نیز دارند. در عین حال، بخش دیگری از سرمایه را در سرمایه‌گذاری‌های با ریسک بالاتر و بازده بالا مانند سهام یا ارزهای دیجیتال قرار می‌دهد.
هدف اصلی سرمایه‌گذاری دوگانه
هدف اصلی سرمایه‌گذاری دوگانه بهبود توازن بین ریسک و بازده است. با ترکیب دو نوع سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذار می‌تواند از مزایای هر دو روش سود ببرد. اگر بازدهی یکی از سرمایه‌گذاری‌ها پایین باشد، بازدهی سرمایه‌گذاری دیگر می‌تواند این کاهش را جبران کند.
باید توجه داشت که سرمایه‌گذاری دوگانه همچنین می‌تواند ریسک‌های خود را نیز افزایش دهد. زیرا با ترکیب سرمایه‌گذاری‌های با ریسک متفاوت، سود و زیان‌ها نیز ممکن است به طور همزمان افزایش یابند. قبل از استفاده از این روش، تحلیل دقیقی از ریسک و بازده هر نوع سرمایه‌گذاری و همچنین اهداف و تحمل ریسک شخصی بسیار مهم است. همچنین، مشورت با متخصصان مالی و سرمایه‌گذاری نیز توصیه می‌شود.
سرمایه گذاری دوگانه (Dual investment) چگونه کار می‌کند؟
سرمایه گذاری دوگانه (Dual Investment) که به آن سپرده گذاری دوگانه نیز گفته می‌شود، یک استراتژی معاملاتی در بازارهای مالی است که در آن معامله‌گر به طور همزمان در دو دارایی مختلف با جهت حرکت متضاد سرمایه‌گذاری می‌کند.
هدف از این استراتژی کاهش ریسک و کسب سود فارغ از نوسانات بازار است.
مراحل انجام سرمایه گذاری دوگانه
انتخاب دو دارایی: اولین قدم در سرمایه گذاری دوگانه، انتخاب دو دارایی با جهت حرکت متضاد است.
این دو دارایی می‌توانند سهام، ارزهای دیجیتال، کالاها، اوراق قرضه یا هر نوع دارایی دیگری باشند.
انتخاب این دو دارایی باید با دقت انجام شود و پتانسیل رشد و نقدشوندگی آنها مورد بررسی قرار گیرد.
تعیین نسبت سرمایه‌گذاری: پس از انتخاب دو دارایی، باید نسبت سرمایه‌گذاری خود را در هر کدام تعیین کنید.
این نسبت به تحمل ریسک و اهداف سرمایه‌گذاری شما بستگی دارد.
به طور کلی، نسبت سرمایه‌گذاری در دارایی کم‌ریسک‌تر باید بیشتر از دارایی پرریسک‌تر باشد.
خرید و فروش دارایی‌ها: پس از تعیین نسبت سرمایه‌گذاری، باید دو دارایی را خریداری کنید.
شما می‌توانید این کار را از طریق کارگزاری‌ها یا صرافی‌های آنلاین انجام دهید.
همچنین باید استراتژی خود را برای فروش یا خرید ارز دیجیتال در زمان مناسب تعیین کنید.
مدیریت ریسک: مدیریت ریسک بخش مهمی از هر استراتژی سرمایه‌گذاری، از جمله سرمایه گذاری دوگانه است.
شما باید حد ضرر را برای هر دو دارایی خود تعیین کنید و در صورت افت قیمت آنها، اقدام به فروش کنید.
همچنین باید به طور مرتب عملکرد پورتفولیوی خود را رصد کنید و در صورت نیاز، نسبت سرمایه‌گذاری خود را در دو دارایی تعدیل کنید.
مثالی از سرمایه گذاری دوگانه
فرض کنید که شما سبد سهام خود را با دو سهم A و B تشکیل داده‌اید. سهم A تمایل به افزایش قیمت در زمان رونق بازار دارد، در حالی که سهم B تمایل به افزایش قیمت در زمان رکود بازار دارد.
شما 50 درصد از سرمایه خود را در سهم A و 50 درصد را در سهم B سرمایه‌گذاری می‌کنید.
در زمان رونق بازار، سهم A افزایش قیمت پیدا می‌کند و شما از این افزایش قیمت سود می‌برید.
در همان زمان، سهم B ممکن است افت قیمت داشته باشد، اما ضرر شما در سهم B توسط سود شما در سهم A جبران می‌شود.
در زمان رکود بازار، سهم A افت قیمت پیدا می‌کند، اما سهم B افزایش قیمت پیدا می‌کند و شما از این افزایش قیمت سود می‌برید.
مطلب پیشنهادی: چه چیزی در سرمایه‌گذاری و معامله‌گری مهم تر است؟
مزایا استفاده از سرمایه گذاری دوگانه
استفاده از سرمایه‌گذاری دوگانه دارای چندین علت است. در زیر، برخی از علت‌های استفاده از این روش را بررسی می‌کنیم:
- تنوع سبد سرمایه‌گذاری: با ترکیب دو نوع سرمایه‌گذاری مختلف، می‌توان تنوع بیشتری در سبد سرمایه‌گذاری خود داشت. این امر به شما کمک می‌کند تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید. زیرا اگر یکی از سرمایه‌گذاری‌ها نتیجه مطلوبی نداشته باشد، سرمایه‌گذاری دیگر ممکن است این کاهش را تعویض کند.
- مدیریت ریسک: با ترکیب سرمایه‌گذاری‌های با ریسک مختلف، می‌توانید ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش دهید. سرمایه‌گذاری‌های با ریسک پایین می‌توانند به عنوان حفاظت در برابر تغییرات ناخواسته بازار و حفظ سرمایه شما عمل کنند، در حالی که سرمایه‌گذاری‌های با ریسک بالا می‌توانند بازدهی بیشتری را به ارمغان بیاورند.
- بالا بردن بازده سرمایه: با ترکیب سرمایه‌گذاری‌های با بازده متفاوت، می‌توانید بهره‌وری و بازدهی سرمایه خود را بالا ببرید. سرمایه‌گذاری‌های با ریسک بالا معمولاً بازدهی بالا دارند، در حالی که سرمایه‌گذاری‌های با ریسک پایین معمولاً بازدهی کمتری دارند. با ترکیب این دو، می‌توانید بهره‌وری بیشتری را از سرمایه خود بدست آورید.
- مطابقت با اهداف شخصی: استفاده از سرمایه‌گذاری دوگانه به شما امکان می‌دهد تا سبد سرمایه‌گذاری خود را با اهداف و نیازهای خاص شخصی خود هماهنگ کنید. به عنوان مثال، شما ممکن است بخواهید بخشی از سرمایه خود را در سرمایه‌گذاری‌های پایدار و کم ریسک قرار دهید تا از حفظ سرمایه خود اطمینان حاصل کنید، در حالی که بخش دیگر را در سرمایه‌گذاری‌های با ریسک بالا قرار داده و به دنبال بازدهی بیشتر هستید.
مهم است که قبل از استفاده از سرمایه‌گذاری دوگانه، به مطالعه وآگاهی کافی در مورد سرمایه‌گذاری‌های مختلف و ریسک‌های آنها بپردازید. همچنین، توصیه می‌شود با مشاوران مالی و سرمایه‌گذاری مورد اعتماد خود مشورت کنید تا بر اساس شرایط و اهداف شما، بهترین راهکارهای سرمایه‌گذاری را مشخص کنید.
ریسک‌های سرمایه گذاری دوگانه
با وجود مزایای متعددی که سرمایه گذاری دوگانه دارد، این استراتژی خالی از ریسک نیز نیست.
برخی از ریسک‌های سرمایه گذاری دوگانه عبارتند از:
1. انتخاب دارایی‌های نامناسب:
- یکی از مهم‌ترین ریسک‌های سرمایه گذاری دوگانه، انتخاب دارایی‌های نامناسب است.
- اگر دو دارایی که انتخاب می‌کنید جهت حرکت متضادی نداشته باشند یا پتانسیل رشد کافی را نداشته باشند، این استراتژی می‌تواند با شکست مواجه شود.
2. تعیین نسبت سرمایه‌گذاری نامناسب:
- تعیین نسبت سرمایه‌گذاری نامناسب در هر دارایی نیز می‌تواند ریسک سرمایه گذاری دوگانه را افزایش دهد.
- اگر بیش از حد در یک دارایی پرریسک سرمایه‌گذاری کنید، ممکن است ضرر زیادی متحمل شوید.
- از طرف دیگر، اگر بیش از حد در یک دارایی کم‌ریسک سرمایه‌گذاری کنید، ممکن است سود زیادی کسب نکنید.
3. عدم مدیریت ریسک:
- عدم مدیریت ریسک می‌تواند ریسک هر نوع سرمایه‌گذاری، از جمله سرمایه گذاری دوگانه را افزایش دهد.
- شما باید حد ضرر را برای هر دو دارایی خود تعیین کنید و در صورت افت قیمت آنها، اقدام به فروش کنید.
- همچنین باید به طور مرتب عملکرد پورتفولیوی خود را رصد کنید و در صورت نیاز، نسبت سرمایه‌گذاری خود را در دو دارایی تعدیل کنید.
مطلب پیشنهادی: تعیین حد سود و حد ضرر
4. نوسانات بازار:
- حتی اگر دو دارایی که انتخاب می‌کنید جهت حرکت متضادی داشته باشند، باز هم نوسانات بازار می‌تواند ریسک سرمایه گذاری دوگانه را افزایش دهد.
- ممکن است هر دو دارایی شما به طور همزمان افت قیمت داشته باشند و شما ضرر کنید.
5. پیچیدگی:
- سرمایه گذاری دوگانه می‌تواند پیچیده‌تر از سایر استراتژی‌های معاملاتی باشد.
- شما باید دو دارایی را با دقت انتخاب کنید، نسبت سرمایه‌گذاری خود را در هر کدام به درستی تعیین کنید و استراتژی خود را برای خرید و فروش دارایی‌ها در زمان مناسب برنامه‌ریزی کنید.
6. هزینه‌ها:
- سرمایه‌گذاری در دو دارایی به معنای پرداخت دو مجموعه کارمزد معاملاتی است که می‌تواند سود شما را کاهش دهد.
