پراپ فرم‌ها شرکت‌هایی هستند که سرمایهٔ مالکانهٔ خود را در اختیار معامله‌گران می‌گذارند تا در بازارهای فارکس، سهام یا ارز دیجیتال معامله کنند و در سود شریک شوند. آن‌ها برخلاف بروکرهای سنتی که صرفاً سفارش‌گیرند، مستقیماً از نتایج معاملات شما سود یا زیان می‌برند؛ بنابراین مقررات سخت‌گیرانه‌تری برای کنترل ریسک دارند. معامله‌گر تنها هزینهٔ آزمون ارزیابی می‌پردازد و سرمایهٔ شخصی کمی نیاز دارد. اسپردِ کمتر به‌دلیل حجم بالای معاملات، و امکان ارتقای سرمایه از ۲۵ تا ۲۰۰ هزار دلار در صورت عملکرد مثبت از ویژگی‌های کلیدی هستند. در این محتوا از بلاگ کیف پول من همراه باشید تا با سازوکار پراپ فرم ها بیشتر آشنا شوید.
تاریخچه و تکامل پراپ تریدینگ
از سال ۲۰۱۷ موج اول محبوبیت معاملات آنلاین با جهش قیمت ارزهای دیجیتال آغاز شد؛ بسیاری از معامله‌گران تازه‌کار نخستین تجربهٔ خود را در بازار کریپتو کسب کردند. در ادامه، با فروکش هیجان کریپتو و ثبات نسبی بازارها، تمرکز جامعهٔ تریدرها در ۲۰۱۹ به سمت فارکس رفت؛ جذابیت «اهرم بالا» و نقدشوندگی ۲۴ساعته باعث شد جست‌وجوهای مربوط به فارکس در گوگل نزدیک به دو برابر شود. آخرین مرحلهٔ این روند طبق داده‌های Google Trends و Statista در ۲۰۲۳–۲۰۲۴ رقم خورد: اصطلاح «Prop Trading» رشدی ۱۵۰درصدی را تجربه کرد و از هر سه نفر معامله‌گر فعال، یک نفر حداقل یک بار دربارهٔ چالش پراپ فرم پرس‌وجو کرده است. این آمار نشان می‌دهد مسیر محبوبیت از ارز دیجیتال → فارکس → پراپ تریدینگ حرکت کرده و اکنون پراپ فرم‌ها به کانون توجه معامله‌گران حرفه‌ای و نیمه‌حرفه‌ای بدل شده‌اند.
سازوکار پراپ فرم‌ها چگونه است؟ از آزمون تا تقسیم سود
فرایند همکاری معمولاً چهار گام دارد:
- ثبت‌نام و پرداخت هزینهٔ ارزیابی
- گذراندن چالش با هدف سود ۱۰٪ و رعایت Drawdown ۵٪
- دریافت حساب «Funded» و افزایش تدریجی سرمایه
- برداشت سود طبق جدول تقسیم درآمد
ثبت‌نام، آزمون ارزیابی و تأیید مهارت
متقاضی باید فرم احراز هویت مشتری (KYC)، آزمون شخصیت و هزینهٔ شرکت در چالش ارزیابی را تکمیل کند. بهای ثبت‌نام برای حساب 25 هزار دلاری معمولاً بین 120 تا 160 دلار است و پس از موفقیت به‌طور کامل بازگردانده می‌شود. در این چالش، «هدف سود» معمولاً هشت تا ده درصد و «دراودان کلی» پنج درصد تعیین می‌شود.
دریافت سرمایه و محدودیت‌های Drawdown
پس از قبولی، حساب «Funded» با همان اندازهٔ اسمی صادر می‌شود اما Drawdown روزانه ۲ – ۵٪ و کلی ۸ – ۱۲٪ دارد. نقض هرکدام باعث لغو حساب است. حد ضرر ثابت حداکثر ۱٪ سرمایه در هر معامله روش کنترل رایجی است.
تقسیم سود و برداشت درآمد
نسبت متداول تقسیم سود ۸۰/۲۰ یا ۷۰/۳۰ به‌نفع معامله‌گر است؛ برخی شرکت‌ها تا ۹۰/۱۰ ارتقا می‌دهند. دورهٔ برداشت ماهانه یا دو هفته‌ای است؛ درخواست را بلافاصله پس از بازشدن دوره ثبت کنید تا سود قفل شود.
قوانین و الزامات عضویت برای تریدرها
رعایت مقررات برای حفظ حساب ضروری است؛ تخطی حتی در شرایط سودآوری سبب لغو حساب می‌شود. مهم‌ترین قوانین:
- حد ضرر روزانه و کلی
- محدودیت زمان معامله و حجم سفارش
- هزینه‌های ورودی و سیاست بازگشت آن
حد ضرر روزانه و کلی
بیشتر شرکت‌ها ضرر روزانه ۲ – ۵٪ و ضرر کلی ۸ – ۱۲٪ تعیین می‌کنند. مثال: حساب ۵۰هزار دلاری سقف ضرر روزانه ۱۵۰۰ دلار دارد. تنظیم هشدار خودکار در ۸۰٪ این مقدار توصیه می‌شود.
محدودیت‌های زمانی و حجم معامله
معامله در زمان خبرهای پرنوسان یا با حجم بیش‌ازحد ممکن است ممنوع باشد. تقویم اقتصادی را با قوانین شرکت هماهنگ کنید.
هزینه‌های ورودی و بازگشت آن
هزینهٔ چالش نوعی وثیقه است و پس از موفقیت بازپرداخت می‌شود؛ برخی شرکت‌ها بخشی از هزینه را زودتر برمی‌گردانند. به این فرایند ریفاند در پراپ گفته می شود.
مزایا و معایب پراپ فرم‌ها
مزایا
- دسترسی به سرمایهٔ بزرگ
- آموزش و ابزار تحلیلی رایگان
- تقسیم سود تا ۹۰٪ برای معامله‌گر
معایب
- فشار روانی قوانین سخت‌گیرانه
- هزینهٔ چالش اولیه
- احتمال افشای استراتژی شخصی
مدل‌های تقسیم سود و درآمد؛ نسبت‌های متداول و مثال‌های واقعی
مدل ۸۰/۲۰ سود بیشتری به تریدر می‌دهد ولی سقف Drawdown سخت‌تری تحمیل می‌کند؛ ۷۰/۳۰ فشار کمتری دارد و برای مبتدیان مناسب‌تر است. برای سرمایه‌های بالای ۵۰۰هزار دلار برخی شرکت‌ها تقسیم ۹۰/۱۰ ارائه می‌دهند.
مقایسه با ترید با سرمایه شخصی
در ترید شخصی سود ۱۰۰٪ برای شماست اما رشد سرمایه کند است. در حساب ۱۰۰هزار دلاری پراپ با ۱٪ سود ماهانه می‌توان ۱۰۰۰ دلار برداشت کرد؛ در حساب شخصی ۵هزار دلاری نیاز به ۲۰٪ سود است.
راهنمای انتخاب پراپ فرم مناسب
- رگولاتوری و شفافیت:شمارهٔ ثبت، آدرس دفتر، صورت‌های مالی
- ساختار هزینه:چالش، تکرار، کارمزد برداشت
- پشتیبانی:زمان پاسخ زیر ۲۴ ساعت، کانال ارتباطی پایدار
رگولاتوری، اعتبار و شفافیت
نبود اطلاعات مجوز نشانهٔ ریسک است؛ صحت مجوز را با RegChecker بررسی کنید.
ساختار کارمزد و هزینه ارزیابی
چالش ارزان با کارمزد برداشت بالا می‌تواند گران‌تر تمام شود. جدول اکسل هزینه‌ها تهیه کنید.
پشتیبانی و دسترسی کاربران ایرانی
پشتیبانی ۲۴ / ۷ تلگرام یا واتس‌اپ برای حل مشکلات واریز/برداشت مهم است؛ پراپی واریز تتر روی ترون را فراهم کرده است.
استراتژی موفقیت در چالش‌ها
موفقیت در چالش روی سه ستون استوار است: مدیریت ریسک، تمرین ساختاریافته و ذهنیت قوی. تریدرهایی که ژورنال روزانه دارند ۴۰٪ بیشتر موفق می‌شوند.
- قانون 1R: ریسک هر معامله حداکثر ۱٪ حساب
- کاهش حجم پس از دو زیان پیاپی
- مرور هفتگی ژورنال
مدیریت ریسک و ثبات سود
سود یکنواخت از سود بزرگ مهم‌تر است؛ حفظ لات ثابت و کاهش حجم در دورهٔ Drawdown کمک می‌کند.
تمرین با حساب دمو و ژورنال‌نویسی
حساب دمو قوانین چالش را شبیه‌سازی می‌کند. هر جمعه ۳۰ دقیقه معاملات هفته را مرور کنید.
آینده پراپ تریدینگ
پیش‌بینی می‌شود تا ۲۰۲۸ سهم معاملات الگوریتمی در پراپ فرم‌ها به ۶۵٪ برسد. هوش مصنوعی تشخیص الگو و مدیریت ریسک آنی را تقویت می‌کند و پرداخت‌های رمزارزی جهانی‌شدن مدل مشارکتی را سرعت می‌بخشد. یادگیری پایتون و Pandas مزیت رقابتی ایجاد می‌کند.
تأثیر هوش مصنوعی و الگوریتمیک تریدینگ
الگوریتم‌های یادگیری ماشین پارامترهای ریسک را در لحظه به‌روزرسانی می‌کنند؛ گذراندن دورهٔ «AI for Trading» توصیه می‌شود.
رشد جهانی مدل‌های مشارکتی
در آسیا رشد سالانهٔ پراپ فرم‌ها ۲۸٪ و در آمریکای لاتین ۱۸٪ است؛ دسترسی به سرمایه و اینترنت پرسرعت عوامل اصلی هستند. تقویت زبان انگلیسی و اسپانیایی فرصت‌های بیشتری ایجاد می‌کند.
جمع‌بندی
پراپ فرم فرصتی عالی برای جهش سرمایه و ورود به معاملات حرفه‌ای است، به‌شرط رعایت دقیق قوانین و مدیریت ریسک. همین امروز یک شرکت معتبر انتخاب کنید، با حساب کوچک تمرین کنید و مهارت ذهنی و فنی خود را پایدار نگه دارید.
