تایلند انتقال استیبل‌کوین را محدود می‌کند؛ سقف روزانه ۱۵۰ هزار دلار

قانون جدید تایلند برای تتر و USDC؛ انتقال روزانه به ۱۵۰ هزار دلار محدود می‌شود

کمیسیون بورس و اوراق بهادار تایلند به دنبال ایجاد محدودیت‌های تازه‌ای برای جابه‌جایی استیبل‌کوین‌ها در پلتفرم‌های رمزارزی تحت نظارت است؛ طرحی که در صورت نهایی شدن، شیوه انتقال تتر و سایر استیبل‌کوین‌ها را برای کاربران این کشور تغییر خواهد داد و کنترل بیشتری بر مقصد و حجم تراکنش‌ها اعمال می‌کند.

سقف روزانه ۵ میلیون بات برای انتقال استیبل‌کوین

کمیسیون بورس و اوراق بهادار تایلند طرحی را برای سخت‌گیرانه‌تر کردن قوانین انتقال استیبل‌کوین از طریق پلتفرم‌های دارای مجوز دارایی دیجیتال در دستور کار قرار داده است. محور اصلی این پیشنهاد، مقابله با پول‌شویی، انتقال‌های غیرقانونی و استفاده از دارایی‌های دیجیتال برای دور زدن مقررات مربوط به انتقال بین‌المللی پول است.

طبق این طرح، انتقال استیبل‌کوین‌هایی مانند تتر (USDT) و یو‌اس‌دی کوین (USDC) از طریق پلتفرم‌های تحت نظارت تنها زمانی امکان‌پذیر خواهد بود که کیف پول مبدأ و مقصد به نام یک شخص تأیید شده باشند.

به این ترتیب، کاربر یک صرافی دارای مجوز نمی‌تواند مستقیماً از طریق همان پلتفرم، استیبل‌کوین خود را به کیف پول یک دوست، عضو خانواده، فروشنده یا هر شخص ثالث دیگری ارسال کند. در واقع، هویت مالک هر دو کیف پول باید با یکدیگر مطابقت داشته باشد.

در کنار محدودیت مربوط به مالکیت کیف پول‌ها، کمیسیون بورس تایلند قصد دارد برای حجم انتقال استیبل‌ کوین نیز سقف روزانه تعیین کند.

بر اساس پیشنهاد مطرح‌شده، هر کاربر در هر پلتفرم می‌تواند حداکثر ۵ میلیون بات تایلند، معادل حدود ۱۵۱ هزار دلار، در روز از طریق استیبل‌کوین‌ها ارسال یا دریافت کند.

البته رقم نهایی مجاز برای هر کاربر ممکن است تنها به این سقف ثابت محدود نباشد و درآمد تأییدشده و شرایط مالی فرد نیز در تعیین حجم انتقال مجاز مورد توجه قرار گیرد.

چه کسانی از محدودیت ۵ میلیون بات معاف می‌شوند؟

محدودیت پیشنهادی برای همه فعالان بازار به شکل یکسان اعمال نخواهد شد. بر اساس طرح کمیسیون بورس تایلند، برخی گروه‌ها در صورت رعایت الزامات تعیین‌شده می‌توانند از سقف روزانه ۵ میلیون بات معاف شوند.

بازارسازان ثبت‌شده، اپراتورهای مورد تأیید بانک مرکزی تایلند و همچنین برخی انتقال‌های انجام‌شده میان پلتفرم‌ها از جمله مواردی هستند که می‌توانند مشمول این معافیت باشند؛ البته به شرط آنکه استانداردهای مربوط به Travel Rule را رعایت کنند.

برای معاملات خارج از پلتفرم نیز شرایط جداگانه‌ای در نظر گرفته شده است. ارزش این معاملات باید حداقل ۳ میلیون بات باشد و قیمت معامله نیز به صورت عمومی اعلام شود.

همچنین کارگزاران اجازه نخواهند داشت معاملات خارج از پلتفرم را مستقیماً میان مشتریان خود هماهنگ کنند.

نگرانی تایلند درباره تراکنش‌های مشکوک تتر

طرح جدید در شرایطی مطرح شده که بانک مرکزی تایلند پیش‌تر نسبت به مشاهده الگوهای بسیار غیرعادی در برخی تراکنش‌های مرتبط با تتر هشدار داده بود.

این بانک اعلام کرده بود که بخشی از این نقل‌وانتقال‌ها ممکن است با فعالیت‌های غیرقانونی ارتباط داشته باشند یا با هدف دور زدن مقررات مربوط به انتقال پول در سطح بین‌المللی انجام شده باشند.

کمیسیون بورس متعهد است بازار سرمایه و بازار دارایی‌های دیجیتال را به‌گونه‌ای نظارت کند که همگام با تحولات و ریسک‌های مرتبط باشد.

پورنانگ بودساراتراگون، دبیرکل کمیسیون بورس و اوراق بهادار تایلند

کمیسیون بورس تایلند نیز در چارچوب مقررات پیشنهادی خود قصد دارد وظایف بیشتری برای پلتفرم‌های رمزارزی در زمینه بررسی تراکنش‌ها در نظر بگیرد.

بر اساس این برنامه، پلتفرم‌ها باید کیف پول‌های کاربران را بررسی کرده، حساب‌هایی را که احتمال می‌رود به عنوان حساب واسطه یا اجاره‌ای مورد استفاده قرار گیرند شناسایی کنند و برای بررسی ارتباط آدرس‌ها با کیف پول‌های پرریسک یا موجود در فهرست‌های نظارتی، از ابزارهای رهگیری بلاکچین استفاده کنند.

محدودیت استیبل‌کوین در تایلند هنوز اجرایی نشده است

مقررات پیشنهادی هنوز به مرحله اجرای نهایی نرسیده و در حال حاضر در فرآیند دریافت نظرات عمومی قرار دارد. مهلت ارائه دیدگاه‌ها درباره این طرح تا ۲۵ سپتامبر ۲۰۲۶ ادامه خواهد داشت.

بنابراین کاربران پلتفرم‌های رمزارزی در تایلند در شرایط فعلی همچنان می‌توانند بر اساس مقررات موجود فعالیت کنند و سقف جدید انتقال استیبل‌کوین هنوز لازم‌الاجرا نشده است.

در کنار این طرح، مقررات Travel Rule برای دارایی‌های دیجیتال نیز قرار است از ۲۷ فوریه ۲۰۲۷ در تایلند اجرایی شود. مطابق این مقررات، اپراتورهای دارایی دیجیتال موظف خواهند شد اطلاعات مربوط به تراکنش‌ها را جمع‌آوری کرده و حداقل به مدت پنج سال نگهداری کنند.

با وجود این محدودیت‌ها، برنامه کمیسیون بورس تایلند به معنای ممنوعیت استیبل‌کوین‌ها نیست. تمرکز مقررات پیشنهادی بر افزایش کنترل بر نحوه انتقال این دارایی‌ها از طریق پلتفرم‌های قانونی، به‌خصوص در تراکنش‌هایی است که کیف پول اشخاص ثالث در آن‌ها حضور دارد.

اطلاعات ارائه شده در این مقاله صرفاً برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی است و نباید به عنوان مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری یا حقوقی تلقی شود. ما توصیه می‌کنیم قبل از انجام هر گونه سرمایه‌گذاری، تحقیقات مستقل انجام دهید و با یک مشاور مالی یا حقوقی مشورت کنید.