بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری 2024

افزایش چشمگیر تقاضا برای سرمایه‌گذاری و خرید ارز دیجیتال در سال 2024 یک امر کاملاً طبیعی بوده و روند آن در طول چند سال گذشته با رشد قابل توجهی همراه بوده است. از آنجایی که امروزه در اقتصاد تورمی حاکم بر کشور بسیاری از افراد به منظور فائق آمدن بر چالش افت ارزش پول ملی به دنبال یک منبع درآمد جایگزین می‌گردند و مارکت ارز دیجیتال از پتانسیل لازم برای رساندن چنین افرادی به درآمد دلاری و سودهای نجومی برخوردار است، شاهد این واقعیت هستیم که روزانه بر تعداد تریدرهای ایرانی بازار ارز دیجیتال افزوده می‌شود؛ اما سوال اصلی به این موضوع مربوط می‌شود که بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری 2024 کدامند؟! اهمیت پاسخ به این سوال زمانی روشن می‌شود که بدانید در حال حاضر بیش از 12 هزار ارز دیجیتال در مارکت کریپتوکارنسی معرفی شده که طبیعتاً کلیه آن‌ها ارزشمند نیستند! با ما در این مقاله از بلاگ کیف پول من همراه باشید تا با برترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری 2024 بهتر آشنا شوید.

مبانی سرمایه‌گذاری بر روی ارزهای دیجیتال

پیش از آن که به معرفی بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری 2024 بپردازیم لازم است مروری بر مبانی اصلی چنین سرمایه‌گذاری داشته باشیم تا پس از آن با دیدی روشن‌تر بتوانید مطالب بعدی را مطالعه فرمائید. ارزهای دیجیتالی در اصل نوعی دارایی مجازی هستند که دارای اقتصاد کاملاً غیرمتمرکز بوده و هیچ دولت و نهاد مرکزی در تنظیم و عرضه آن‌ها دخالتی ندارد. ارزهای دیجیتالی در روزهای ابتدایی ظهور خویش هدف جایگزینی با ارزهای فیات نظیر دلار را در سر می‌پروراندند؛ اما با توجه به چالش‌های مقیاس‌پذیری همچنان نتوانسته‌اند آن طور که باید به این هدف بنیادین خویش جامه عمل بپوشانند.
با گذشت زمان و افزوده شدن بر تعداد ارزهای رمزپایه و همچنین نوسانات قیمتی موجود در آن‌ها رفته رفته ماهیت آن به یک بازار مالی سودآور تغییر پیدا کرد؛ اما چیزی که مسلم بود این است که پیش‌بینی دقیق رفتار آتی ارزهای دیجیتال به لحاظ قیمتی کار چندان ساده‌ای نبوده و همین مسئله ریسک معاملاتی آن‌ها را افزایش می‌دهد. اولین چیزی که در سرمایه‌گذاری بر روی بهترین ارزهای دیجیتالی در سال 2024 باید به آن توجه کنید، این است که این بازار مالی در حال حاضر به رشد چشمگیری دست پیدا کرده است و بدون درک اصول فناوری بلاک‌چین، آشنایی با اندیکاتورهای تحلیل تکنیکال و شیوه انجام تحلیل فاندامنتال، معامله و سرمایه‌گذاری امر بسیار خطرناکی محسوب خواهد شد.
هرچند که در ادامه قرار است به معرفی برترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری 2024 بپردازیم؛ اما این موضوع به معنی قطعیت در سودآوری آن‌ها نبوده و بلکه صرفاً در معرفی آن‌ها به پتانسیل ذاتی، جایگاه و حجم معاملاتی که در مارکت ارز دیجیتال به ثبت رسانده‌اند توجه شده است؛ بنابراین پیش از تصمیم‌گیری برای ورود به معاملات رمزارزی و خرید ارز دیجیتال، لازم است که شخصاً تحلیل‌های تکنیکال و فاندامنتال را پیرامون این ارزها انجام داده و سپس با توجه به سطوح حمایت و مقاومت، استراتژی معاملاتی خویش را طرح‌ریزی و نقاط ورود و خروج را به صورت منطقی و به دور از هیجان تعیین کنید.

معیارهای دخیل در انتخاب بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری 2024

شاید این سوال ذهن شما را به خود مشغول سازد که در انتخاب برترین ارزهای دیجیتالی توجه به چه نکاتی ضروری و حیاتی است؟! این سوال را می‌توان از دو منظر پاسخ داد. اولین معیار به بحث تحلیل بنیادی و فاندامنتال مربوط می‌شود. به یاد داشته باشید که در سال‌های اخیر مارکت ارز دیجیتال به دلیل محبوبیتی که در میان جوامع بشری پیدا کرده، میزبان هزاران پروژه بوده است؛ پروژه‌هایی که در برخی موارد غیرمعتبر بوده و صرفاً برای به سرقت بردن دارایی تریدرهای تازه‌وارد و گاهاً حرفه‌ای (!) طراحی شده‌اند. بهترین راهکار برای تشخیص میزان اعتبار یک پروژه رمزارزی و همچنین دستیابی به دید روشن از وضعیت احتمالی قیمت آن در آینده، رفتن به سراغ تحلیل فاندامنتال است. عواملی که در یک تحلیل فاندامنتال باید به آن توجه کنید را می‌توان در جدول زیر خلاصه کرد:

• فناوری مورد استفاده: مقیاس‌پذیری و امنیت مهم‌ترین عواملی هستند که در میزان موفقیت یک پروژه رمزارزی کاربرد دارند. دو عامل یاد شده ارتباط مستقیمی با فناوری مورد استفاده در پروژه داشته و به همین علت در بررسی وایت پیپر پروژه حتما باید توجه ویژه‌ای به این که پروژه مورد نظر از چه راه‌حلی برای چیره شدن بر مشکلات مقیاس‌پذیری و امنیت بهره برده است، داشته باشید.
• تیم توسعه‌دهنده: بررسی این که تیم توسعه‌دهنده پروژه مورد نظر چه سوابق فعالیتی دارند نه تنها می‌تواند شما را از شر پروژه‌های اسکم رها سازد، بلکه می‌تواند نمای کلی از موفقیت احتمالی پروژه مورد نظر نیز در اختیارتان قرار دهد؛ چراکه اگر اعضای این تیم سابقاً در پروژه‌های معتبر و موفقی فعالیت داشته باشند، احتمال موفقیت این پروژه نیز افزایش پیدا می‌کند.
• میزان کمیاب بودن: قیمت ارزهای دیجیتالی متناسب با میزان عرضه و تقاضا در بازار تنظیم می‌شوند و به عنوان مثال اگر قصد خرید X را از مارکت رمزارزی دارید باید به میزان عرضه و همچنین تقاضای موجود در بازار برای این ارز دیجیتال توجه کافی داشته باشید. درصورتی که میزان تقاضا بیشتر از عرضه باشد، این بدان معناست که این رمزارز به احتمال بسیار زیاد سیر صعودی به خود خواهد گرفت.
• کاربرد: از موارد دیگری که در تحلیل فاندامنتال ارزهای دیجیتالی باید به آن توجه داشته باشید به مسئله کاربرد در نظر گرفته شده برای رمزارز مورد نظر مربوط می‌شود. هرچه یک ارز دیجیتالی دارای کاربرد بیشتری باشد به همان میزان از اقبال بهتر نیز برخوردار خواهد بود. نمونه بارز این موضوع را می‌توان در اتریوم مشاهده کرد.
• سطح پذیرش عمومی: میزان پذیرش پروژه رمزارزی در جامعه کریپتوکارنسی را نباید از نظر دور داشت. به عنوان مثال دوج کوین با توجه به ماهیت خود که یک میم کوین است و کاربرد خاصی ندارد عموماً نباید در میان لیست برترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری 2024 جای گیرد؛ اما این درحالیست که برخی از تحلیل‌گران چنین دیدگاهی ندارند و علت آن نیز در حمایت برخی چهره‌های تاثیرگذار نظیر ایلان ماسک از آن است.
• ارزش بازار: در تمیز یک پروژه معتبر از یک پروژه اسکم، توجه به میزان ارزش بازار می‌تواند بسیاری از حقایق را برای ما روشن سازد. ارزش بازار بالاتر نشانگر این واقعیت است که ارز دیجیتالی مورد نظر موقعیت تثبیت شده با پایگاه کاربری بزرگ‌تر و نقدینگی بیشتر را به خود اختصاص داده است.
• مقررات: هرچند که دولت‌ها کنترلی بر ارزهای دیجیتالی ندارند؛ اما این بدان معنی نیست که نمی‌توانند بر آن اثر بگذارند! دولت‌های با وضع قوانین و مقررات مختلف می‌توانند روندهای صعودی و نزولی قابل توجهی را در بازار یک ارز دیجیتالی ایجاد نمایند و به همین علت زمانی که قصد سرمایه‌گذاری بر روی این دارایی‌های دیجیتالی را دارید، باید به طور مستمر اخبار مرتبط با ارز دیجیتالی مورد نظر را پیگیری کرده و تاثیر حواشی پیش آمده بر ارزش آن را مورد ارزیابی قرار دهید.

بخش بعدی کار به انجام تحلیل‌های تکنیکال مربوط می‌شود؛ منظور از تحلیل تکنیکال و فنی، تحلیلی بوده که با استفاده از اندیکاتورهای پسرو و پیشرو بر روی نمودار قیمتی انجام می‌گیرد و با استفاده از داده‌های به دست آمده از آن به راحتی می‌توان به شناسایی روندها و حرکات آتی قیمتی بازار تسلط پیدا کرد. از برترین اندیکاتورهایی که می‌توان با استفاده از آن‌ها بازار ارز دیجیتال را به شکل کاملاً منطقی زیر نظر گرفت می‌توان به مواردی همچون میانگین متحرک (MA)، شاخص قدرت نسبی (RSI)، آرون (Aroon)، میانگین بازه حقیقی (ATR) و مک‌دی (MACD) اشاره کرد.

برترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری 2024

هدف از سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال ممکن است از هر فردی به فرد دیگر تفاوت داشته باشد؛ اما عموماً معامله‌گران و سرمایه‌گذاران با هدف کسب سود و حفظ ارزش پول ملی خود در برابر دلار به سراغ این مارکت پرحواشی می‌آیند؛ اما نکته‌ای که کلیه معامله‌گران همواره باید به آن توجه داشته باشند، به این مسئله مربوط می‌شود که فضای این بازار نوظهور همچنان بی‌ثبات بوده و ما نیز در تنظیم این لیست تلاش نمودیم تا با افزودن ارزهای دیجیتالی که به لحاظ سوابق معاملاتی امتحان خود را پس داده‌اند به معرفی برترین‌ها با پتانسیل سودآوری بالا بپردازیم. این ارزهای دیجیتالی به شرح زیر هستند:

بیت کوین (BTC)

اولین رمزارزی که در لیست بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری 2024 جای می‌گیرد، بی‌شک بیت کوین (پادشاه رمزارزها) است. در واقع بیت کوین اولین و مهم‌ترین ارز دیجیتالی بوده که شاید امروزه کمتر فردی را بتوان پیدا کرد که حداقل نام آن را یکبار هم که شده نشنیده باشد! این ارز دیجیتالی از همان سال 2009 تا به امروز مهم‌ترین ارز رمزپایه بازار به شمار رفته و به لحاظ ارزش بازار رتبه 1 را به خود اختصاص داده است؛ اما سوال این است که چرا سال 2024 را بهترین زمان برای سرمایه‌گذاری و خرید بیت کوین می‌دانیم؟!
پاسخ این سوال به رویداد هاوینگ بیت کوین در سال 2024 مربوط می‌شود. هاوینگ بیت کوین در اصل رویدادی بوده هر 4 سال یکبار رخ می‌دهد و در طول آن پاداش دریافتی ماینرها که در ازای استخراج بلاک جدید دریافت می‌کنند به نصف کاهش پیدا می‌کند. در چنین بازه زمانی بسیاری از ماینرهای خرد به منظور جلوگیری از ورود ضرر و پوشش دادن هزینه‌های ماین تعداد قابل توجهی از ارزهای BTC خود را به بازار عرضه می‌کند و با برهم خورد میزان عرضه و تقاضا، قیمت بیت کوین روند کاهشی به خود می‌گیرد. البته این روند کاهشی موقتی بوده و پس از گذشت مدتی قیمت آن چند برابر سطح پیشین رشد می‌کند که علت این موضوع نیز در کاهش میزان پاداش ماینرهاست.
با چنین توضیحی روشن است که سال 2024 بهترین زمان برای ورود به بازار بیت کوین بوده؛ چراکه براساس پیش‌بینی‌های موجود قیمت هر واحد از آن در چند سال آینده در بازه 100 هزار الی 500 هزار دلار مورد معامله قرار خواهد گرفت. از سوی دیگر ورود استاندارد BRC20 به اکوسیستم بیت کوین و رایج شدن پروژه‌های NFT بر روی این بلاکچین از نشانه‌های دیگری بوده که سبب شده تا با اعتماد به نفس بیشتری بیت کوین را در لیست بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری 2024 قرار دهیم.

اتریوم (ETH)

اتر رمزارز دیگری است که باید آن را به سبد سرمایه‌گذاری خود در سال 2024 اضافه کنید و علت آن را نیز می‌توان اولاً در جایگاه ویژه اتریوم که در رتبه 2 مارکت ارز دیجیتال قرار گرفته و ثانیاً در کاربردهای این رمزارز که لقب ملکه ارزهای دیجیتالی به آن اختصاص پیدا کرده است، جستجو کرد. هرچند که در طول چند سال اخیر شبکه بلاکچینی اتریوم به دلیل میزبانی پروژه‌های دیفای و برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapps) با مشکل مقیاس‌پذیری و کارمزد بالا دست و پنجه نرم می‌کند؛ اما چنین مشکلاتی نتوانسته است این شبکه بلاک‌چینی و ارز دیجیتال قدرتمند آن اتر را از میدان رقابت به در کند.
اتریوم دارای جامعه‌ای وفادار و تیم توسعه‌دهنده متخصص بوده و در اصل بازار توکن‌های غیرمثلی و NFT به آن گره خورده است. این شبکه بلاکچینی با معرفی قراردادهای هوشمند (Smart Contract) تحولی چشمگیر در حوزه دیفای ایجاد نمود و در اصل مارکت کریپتوکارنسی تا ابد مدیون این شبکه بلاکچینی است. ناگفته نماند که از زمان مرج اتریوم و تغییر الگوریتم اجماع آن از PoW به PoS، این ارز دیجیتالی وضعیت بهتری در مقایسه با بیت کوین پیدا کرده است؛ چراکه دیگر همچون بیت کوین آماج انتقادات دوست‌داران محیط زیست نبوده و همین مسئله آمار خرید اتریوم را نیز در جوامع مختلف افزایش داده است.

تتر (USDT)

اگر چندان آشنایی با اصول و مبانی ترید در مارکت ارز دیجیتال ندارید و به هر نحوی شده می‌خواهید از ارزش پول ملی خود در برابر دلار محافظت کنید، خرید تتر می‌تواند بهترین انتخاب برای شما باشد. در واقع تتر همان دلار ارزهای دیجیتال بوده و ارزش آن همواره برابر با 1 دلار آمریکاست. امروزه بسیاری از سرمایه‌گذاران به دلیل محدودیت‌های موجود در داخل ایران که برای خرید دلار وضع شده است، به سراغ خرید تتر آمده‌اند. تتر در اصل یک استیبل کوین بوده و ارزش هر واحد از آن به یک دلار گره خورده است؛ دقیقاً به همین علت است که ارزش آن متناسب با ارزش دلار افزایش یا کاهش پیدا می‌کند.
برای درک بهتر اهمیت سرمایه‌گذاری بر روی تتر به این مثال توجه کنید: اگر فردی در سال 1400 یک تتر خریداری می‌کرد با فروش آن در سال 1402 سودی 24 هزار تومانی از آن تتر برداشت می‌کند و این درحالیست که ارزش تتر از سال 1400 تا به امروز تغییر نداشته و همواره برابر با 1 دلار بود است؛ نکته نیز در همینجاست! نرخ دلار در سال 1400 برابر با 30 هزار تومان بود که این رقم در حال حاضر به 54 هزار تومان رسیده است. این موضوع شاید چندان سود به شمار نرود؛ اما حداقل مانع افت ارزش پول شما خواهد شد.

نکات مهم در سرمایه‌گذاری بر روی برترین ارزهای دیجیتالی در سال 2024

این که از لیست برترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری 2024 یک یا دو مورد را انتخاب کنید و چنین تصور نمائید که قطعا به سود کلانی دست پیدا خواهید کرد، ناشی از یک دید سطحی به بازار ارز دیجیتال است! فرقی نمی‌کند که قصد سرمایه‌گذاری بر روی بیت کوین، اتریوم و تتر را داشته باشید یا به سراغ پولکادات، سولانا، دوج کوین و کاردانو بروید، در هر صورت باید یکسری نکات مهم را در این زمینه رعایت کنید که این نکات به شرح زیر هستند:

• انجام تحقیقات جامع پیش از اتخاذ هر تصمیمی: مارکت کریپتو به نوسانات لحظه‌ای خود معروف است، همان طور که احتمال کسب سودهای نجومی از آن وجود دارد، به همان میزان ممکن است سرمایه خود را از دست بدهید! در چنین بستری طبیعتاً نباید افسار معاملات خویش را به اخبار و تحلیل‌های فیک و نادرستی که افراد در سطح فضای مجازی منتشر می‌کنند، بدهید؛ بلکه حتماً باید شخصا تحقیقات را انجام داده و پس از کسب اطمینان اقدام به خرید یا فروش ارز دیجیتال کنید.
• پورتفولیوی متنوعی ایجاد کنید: تجار یک مثل معروفی دارند و آن، این است که یک تاجر موفق هرگز کلیه تخم مرغ‌های خود را در یک سبد نمی‌گذارد! بنابراین بهتر است در کنار خرید بیت کوین، مقداری از سایر ارزهای دیجیتالی برتر را نیز خریداری کرده و در کیف پول خود ذخیره کنید تا بدین شکل از سرمایه خود  در برابر شرایط نامساعد بازار حفظ نمائید.
• هیچگاه بیش از توان خود ریسک نکنید: سرمایه‌گذاری باید به آن بخش از سرمایه شما اختصاص پیدا کند که چندان نیازی به آن ندارید و در صورت از دست رفتن آن چندان مشکل خاصی در روند عادی امور زندگی‌تان پیش نمی‌آید. بنابراین پیش از خرید ارز دیجیتال مورد نظر حتما از خود این سوال را بپرسید که آیا من تحمل از دست رفتن این سرمایه را خواهم داشت یا خیر؟!

آینده‌دارترین ارز دیجیتال سال 2024

امروزه با داغ شدن بحث ترید و سرمایه‌گذاری بر روی رمزارزها، تب شناسایی بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری 2024 در میان کاربران بالا گرفته است و به همین علت ما این مقاله از بلاگ کیف پول من را به این موضوع اختصاص دادیم تا در کنار معرفی این ارزها نگاهی نیز به نکات تکمیلی نیز داشته باشیم
 که در طول روند سرمایه‌گذاری بدان نیاز خواهید داشت. در وضعیت فعلی آینده بازار کریپتوکارنسی در بهترین حالت خود قرار داشته و رفته رفته شاهد رویکرد منعطف دولت‌ها در استفاده از ارزهای دیجیتالی هستیم و به نظر می‌رسد که می‌توان از خرید ارز دیجیتال به عنوان مصداقی از سرمایه‌گذاری ایمن یاد کرد؛ البته در شرایطی که تحقیقات جامعی در ارتباط با میزان اعتبار پروژه کریپتوکارنسی انجام داده باشید. به نظر شما در کنار بیت کوین، اتریوم و تتر دیگر کدام یک از ارزهای دیجیتالی را می‌توان در لیست بهترین ارزهای دیجیتال برای سرمایه‌گذاری جای داد؟ برای ما بنویسید.

برای دریافت فایل PDF این مقاله اینجا کلیک کنید