مدیریت ریسک در امور مالی و تریدینگ چیست؟

مدیریت ریسک در ترید (تجارت مبادلات مالی) به مجموعه فرآیندها، روش‌ها و استراتژی‌هایی اطلاق می‌شود که برای کاهش و کنترل خطرات و ریسک‌های مرتبط با ترید و سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی استفاده می‌شود. هدف اصلی مدیریت ریسک در ترید، کاهش احتمال وقوع خسارت‌ها و ضررهای مالی و افزایش احتمال به‌دست‌آوردن سود و بهره‌وری است. در این مطلب از بلاگ کیف پول من قصد داریم به بررسی دقیق مدیریت ریسک در معاملات بپردازیم، پس تا انتهای مطلب همراه ما باشید.

مدیریت ریسک در امور مالی و تریدینگ

مدیریت ریسک در ترید شامل مراحل و فعالیت‌های مختلفی است که در طول فرآیند تصمیم‌گیری و انجام معاملات صورت می‌گیرد. برخی از اصول و روش‌های مدیریت ریسک در ترید عبارتند از:

1. تحلیل ریسک: شناسایی و ارزیابی خطرات مرتبط با ترید، شناسایی عوامل موثر بر ریسک و تعیین احتمال وقوع و تأثیر آن‌ها بر عملکرد ترید. این شامل تحلیل بنیادی (اقتصادی، سیاسی و ...) و تحلیل فنی (الگوهای قیمتی، شاخص‌های فنی و ...) است.
2. طراحی استراتژی‌های مدیریت ریسک: تعیین استراتژی‌ها و رویه‌ها برای مدیریت و کنترل ریسک‌ها، از جمله محدود کردن حجم معاملات، تنظیم سیستم‌ها و الگوریتم‌های خودکار، و استفاده از ابزارهای مالی مشتقه مانند کارت‌های گزینه (Option) و قراردادهای آتی (Futures).
3. استفاده از سفارش‌های محدود: استفاده از سفارش‌های محدود مانند سفارش‌های Stop Loss و Take Profit که به ترتیب هدفمند کاهش خسارت و برداشت سود را دارند. سفارش Stop Loss به صورت اتوماتیک معامله را متوقف می‌کند در صورتی که قیمت به سمت نقطه ضرر مشخصی حرکت کند. سفارش Take Profit نیز معامله را به صورت خودکار بسته می‌کند در صورتی که قیمت به سمت نقطه سوددهی مشخصی حرکت کند.
4. تنظیم سیستم مدیریت سفارشات: استفاده از سیستم‌های مدیریت سفارشات که شامل قوانین و محدودیت‌هایی برای اجرای سفارشات ترید است، مانند تعیین حداکثر سقف خرید و فروش، حداقل و حداکثر قیمت می باشد .

چرا مدیریت ریسک در معاملات مهم است؟

معامله‌گران باتجربه می‌دانند که حتی استراتژی‌های معاملاتی که در بلندمدت موفق بوده‌اند، می‌توانند در کوتاه‌مدت تا میان‌مدت شما را در معرض خطرات قرار دهند، از جمله:

• تلفات متوالی قابل توجه : زیان های بزرگ گاه به گاه که در آن قیمت ها از سطوح توقف ضرر فاصله می گیرند، برای مثال به دلیل یک رویداد خبری مهم تغییرات در شرایط بازار که به این معنی است که شما هرگز نمی توانید مطمئن باشید که فقط به دلیل اینکه یک استراتژی در گذشته کار کرده است، در آینده نیز به کار خود ادامه خواهد داد.

بدون مدیریت ریسک مناسب، رویدادهایی مانند این می تواند منجر به موارد زیر شود:

• از دست دادن تمام سرمایه تجاری خود یا بیشتر ضررهایی که با توجه به وضعیت مالی کلی شما بسیار زیاد است
• مجبور به بستن موقعیت ها در حساب خود در زمان نامناسب هستید زیرا وجوه نقد کافی برای پوشش حاشیه ندارید
• نیاز به یک دوره طولانی تجارت سودآور و محتاطانه فقط برای بازیابی ضرر و بازگرداندن سرمایه تجاری شما به سطح اولیه

چند نمونه از کاهش ریسک چیست؟

بیمه نمونه ای از کاهش ریسک است. در اینجا، یک شخص ثالث در ازای غرامت اقتصادی، ریسکی را متحمل می شود. بنابراین یک شرکت بیمه خودرو حق بیمه بیمه نامه را از رانندگان دریافت می کند اما برای جبران خسارت یا صدمات وارده در تصادف رانندگی تحت پوشش موافقت می کند.
در بازارهای مالی، سوآپ‌های پیش‌فرض اعتباری (CDS) به طور مشابه عمل می‌کنند، به موجب آن یک مؤسسه مالی برای بیمه کردن مؤسسه مالی دیگر در برابر یک رویداد اعتباری در شرکت یا سرمایه‌گذاری دیگر، پرداخت حق بیمه دریافت می‌کند.
اجتناب از ریسک یکی دیگر از استراتژی های کاهشی است که سعی می کند به طور کامل از قرار گرفتن در معرض یک سناریوی خطر جلوگیری کند.

انواع ریسک های مالی در بازار ارز دیجیتال

انواع مختلف ریسک ها به روش های مختلفی دسته بندی می شوند. ریسک ها به چند دسته تقسیم می شوند، از جمله ریسک بازار، ریسک اعتباری، ریسک عملیاتی، ریسک استراتژیک، ریسک نقدینگی و ریسک رویداد. ریسک مالی یکی از انواع ریسک با اولویت برای هر کسب و کاری است. ریسک مالی ناشی از حرکات بازار است و تحرکات بازار می تواند شامل عوامل متعددی باشد. بر این اساس ریسک مالی را می توان به انواع مختلفی از قبیل ریسک بازار، ریسک اعتباری، ریسک نقدینگی، ریسک عملیاتی و ریسک قانونی طبقه بندی کرد.

ریسک بازار(market Risk):

این نوع ریسک ناشی از حرکت در قیمت ابزار مالی است. ریسک بازار را می توان به عنوان ریسک جهت دار و ریسک غیر جهت دار طبقه بندی کرد. ریسک جهت دار ناشی از حرکت در قیمت سهام، نرخ بهره و غیره است. از طرف دیگر، ریسک غیر جهت دار می تواند ریسک نوسان باشد.

ریسک اعتباری(credit Risk):

این نوع ریسک زمانی به وجود می آید که فرد به تعهدات خود در قبال طرف مقابل خود عمل نکند. ریسک اعتباری را می توان به ریسک دولتی و ریسک تسویه طبقه بندی کرد. ریسک حاکمیتی معمولاً به دلیل سیاست‌های دشوار ارزی ایجاد می‌شود. از سوی دیگر، ریسک تسویه زمانی به وجود می آید که یکی از طرفین پرداخت را انجام می دهد در حالی که طرف دیگر تعهدات خود را انجام نمی دهد.

ریسک نقدینگی(Liquidity Risk):

این نوع ریسک از ناتوانی در انجام معاملات ناشی می شود. ریسک نقدینگی را می توان به ریسک نقدینگی دارایی و ریسک نقدینگی تامین مالی طبقه بندی کرد. ریسک نقدینگی دارایی یا به دلیل ناکافی بودن خریداران یا ناکافی بودن فروشندگان در برابر سفارش های فروش و سفارش های خرید به وجود می آید.

ریسک عملیاتی(operational Risk):

این نوع ریسک از شکست های عملیاتی مانند سوء مدیریت یا نقص فنی ناشی می شود. ریسک عملیاتی را می توان به ریسک تقلب و ریسک مدل طبقه بندی کرد. ریسک تقلب به دلیل فقدان کنترل ها و ریسک مدل به دلیل کاربرد نادرست مدل به وجود می آید.

ریسک قانونی(Legal Risk):

این نوع ریسک مالی از محدودیت های قانونی مانند دعاوی حقوقی ناشی می شود. هر گاه شرکتی در خارج از مراحل قانونی با زیان مالی مواجه شود، این یک ریسک قانونی است.

مراحل مدیریت ریسک ارز دیجیتال

مدیریت ریسک در حوزه ارزهای دیجیتال نیز بسیار مهم است. در زیر، مراحل مدیریت ریسک ارز دیجیتال را بررسی خواهیم کرد:

1. آشنایی با بازار ارزهای دیجیتال: این مرحله شامل درک کامل از بازار ارزهای دیجیتال، تکنولوژی بلاکچین، نوع ارزها و عوامل موثر بر قیمت آن‌ها است. برای مدیریت ریسک، شما باید با تمام جنبه‌های بازار ارزهای دیجیتال آشنا شوید و اطلاعات کافی را درباره ارزهایی که قصد معامله با آن‌ها را دارید، جمع‌آوری کنید.
2. تعیین هدف و زمانبندی: در این مرحله، شما باید هدف خود را در معاملات ارزهای دیجیتال مشخص کنید. آیا می‌خواهید به عنوان یک سرمایه‌گذار بلندمدت عمل کنید و سرمایه خود را برای مدت طولانی در ارزها نگه دارید؟ یا آیا قصد دارید به عنوان یک معامله‌گر کوتاه مدت عمل کنید و از تغییرات قیمت کوتاه مدت بهره‌برداری کنید؟ همچنین، باید زمانبندی خود را مشخص کنید و تعیین کنید که چقدر زمان و انرژی برای معاملات ارزهای دیجیتال اختصاص می‌دهید.
3. تحلیل بازار: در این مرحله، شما باید با استفاده از روش‌های تحلیلی مانند تحلیل تکنیکال و تحلیل اصولی، بازار را تحلیل کنید. شناخت الگوهای قیمتی، شاخص‌ها و نمودارها به شما کمک خواهد کرد تا روند قیمتی و پتانسیل رشد یا نزول ارزها را بهتر درک کنید. این تحلیل‌ها به شما کمک می‌کنند تا تصمیمات معاملاتی خود را بر اساس اطلاعات قابل اعتماد بگیرید.
4. تعیین سطح وقفه ضرر (Stop Loss): تعیین سطح وقفه ضرر در معاملات ارزهای دیجیتال بسیار مهم است. شما باید سطحی را تعیین کنید که در صورتی که قیمت به آن برسد، موقعیت معاملاتی را بسته کنید. این کار به شما کمک می‌کند تا خسارت‌های خود را محدود کنید و از افتادن در تجارت‌های ضررآور جلوگیری کنمایید.
5. مدیریت سرمایه: در معاملات ارزهای دیجیتال، مدیریت سرمایه بسیار حائز اهمیت است. شما باید سرمایه خود را به طور متناسب با ریسک هر معامله تقسیم کنید و در نظر داشته باشید که خطرات مربوط به ارزهای دیجیتال بسیار بالا است. همچنین، به مدیریت ریسک پایه‌ای توجه کنید و سعی کنید تا حداکثر سرمایه‌گذاری خود را در یک معامله مشخص محدود کنید.
6. تنظیم استراتژی خروج: برنامه‌ریزی برای خروج از معاملات نیز بسیار مهم است. شما باید از پیش تعیین کنید که در صورت رسیدن به سود مورد انتظار یا ضرر مجاز، چگونه عمل خواهید کرد. آیا قصد دارید به صورت خودکار سفارشات خروج را اجرا کنید یا به صورت دستی اقدام خواهید کرد؟ این مرحله شامل تعیین سطح سود پیش‌بینی شده و سطح خسارت مجاز است.
7. پیگیری و مانیتورینگ: شما باید معاملات خود را به دقت پیگیری کنید و عملکرد مالی خود را مانیتور کنید. بررسی نتایج معاملات، تجزیه و تحلیل عملکرد و اصلاح استراتژی‌های خود بر اساس نتایج کسب شده از این فرآیند بسیار مفید است.
8. آموزش و به‌روزرسانی: ارزهای دیجیتال و بازار آن‌ها پویا هستند و تغییرات سریعی را تجربه می‌کنند. برای مدیریت ریسک بهتر، باید به روزرسانی‌ها و تحولات جدید در حوزه ارزهای دیجیتال دقت کنید و خود را به‌روز نگه دارید. این شامل مطالعه منابع معتبر، شرکت در کلاس‌ها و وبینارها و همچنین مشورت با متخصصان می‌شود.

مدیریت ریسک در حوزه ارزهای دیجیتال بسیار پیچیده است و نیازمند تجربه، دانش و شناخت بازار است. اهمیت داشتن یک رویکرد سیستماتیک و متناسب با اهداف و ظرفیت شما برای مدیریت ریسک در این بازار بسیار حائز اهمیت است.