یرن فایننس چیست؟ بررسی کامل شبکه Yearn Finance و ارز YFI

ورود به دنیای دیفای بدون داشتن دانش کافی، شبیه قدم زدن در یک بازار شلوغ با زبان‌های ناشناخته است. شما می‌دانید که فرصت‌های سودآوری زیادی در این بازار وجود دارد، اما مواجهه با اصطلاحاتی مثل استخراج نقدینگی، ییلد فارمینگ و ریسک قراردادهای هوشمند، باعث می‌شود به جای کسب سود، درگیر خطاهای محاسباتی و ضررهای ناخواسته شوید و در نهایت ترجیح دهید سرمایه خود را راکد رها کنید. این راهنما به صورت گام‌به‌گام و با زبانی ساده، مکانیزم‌های اصلی یرن فایننس مانند Vaults و Earn را بررسی می‌کند تا با شناخت کامل مفاهیم، ریسک‌ها و پتانسیل‌های توکن YFI، مسیر سرمایه‌گذاری خود را با اطمینان بیشتری انتخاب کنید.

یرن فایننس چیست و چرا در دنیای دیفای اهمیت دارد؟

یرن فایننس (Yearn Finance) یک پلتفرم هوشمند و پیشرو در دنیای دیفای (DeFi یا سیستم مالی غیرمتمرکز که بدون دخالت بانک‌ها و واسطه‌های سنتی کار می‌کند) است. این پلتفرم روی شبکه‌ی بلاکچین اتریوم ساخته شده و وظیفه‌ی اصلی آن، مدیریت خودکار دارایی‌های شما برای رسیدن به بالاترین میزان سود ممکن است.

برای درک بهتر، یرن فایننس را شبیه به یک مشاور مالی بسیار باهوش و خستگی‌ناپذیر در نظر بگیرید. در سیستم بانکی سنتی، شما سرمایه‌ی خود را در یک بانک مشخص قرار می‌دهید و یک سود ثابت دریافت می‌کنید. اما در حوزه‌ی رمزارزها، ده‌ها بانک و موسسه‌ی دیجیتال وجود دارند که در هر لحظه نرخ سود متفاوتی را برای نگهداری ارزها پیشنهاد می‌دهند. بررسی مداوم این بازارها و جابجا کردن پول بین آن‌ها برای پیدا کردن بهترین سود، کاری بسیار سخت، پیچیده و پرهزینه است. یرن فایننس دقیقاً برای حل همین مشکل طراحی شده تا تمام این کارهای سخت را به جای شما انجام دهد.

اهمیت این پروژه در این است که دنیای پر از پیچیدگی رمزارزها را برای کاربران عادی و مبتدی، به فضایی ساده و قابل دسترس تبدیل کرده است تا هر کسی بتواند بدون نیاز به دانش تخصصی برنامه‌نویسی یا اقتصاد، از دارایی‌های راکد خود درآمد کسب کند.

هدف اصلی شبکه یرن فایننس: اتوماسیون کسب سود

هدف اصلی و ماموریت شبکه‌ی یرن فایننس، اجرای فرآیندی است که به آن اتوماسیون ییلد فارمینگ (Yield Farming یا کسب سود از طریق سپرده‌گذاری ارزهای دیجیتال در استخرهای نقدینگی برای دریافت پاداش) می‌گویند.

وقتی شما ارزهای دیجیتال خود را وارد این سیستم می‌کنید، کدهای نرم‌افزاری یا همان قراردادهای هوشمند (Smart Contracts یا کدهای برنامه‌نویسی شده‌ای که بدون نیاز به انسان و به صورت خودکار شرایط یک توافق را اجرا می‌کنند) وارد عمل می‌شوند. این اتوماسیون و خودکارسازی، سه مزیت بسیار مهم برای کاربران دارد:

• صرفه‌جویی در زمان و انرژی: دیگر نیازی نیست ساعت‌ها وقت بگذارید و نرخ سود پلتفرم‌های مختلف را به صورت دستی با یکدیگر مقایسه کنید. سیستم به صورت ۲۴ ساعته این کار را برای شما انجام می‌دهد.
• کاهش چشمگیر هزینه‌ها: هر بار که بخواهید ارزهای خود را در شبکه‌ی اتریوم از یک پلتفرم به پلتفرم دیگر منتقل کنید، باید مبلغی را تحت عنوان گس فی (Gas Fee یا هزینه‌ای که شبکه‌های بلاکچینی برای تایید و انجام تراکنش‌ها از کاربر دریافت می‌کنند) بپردازید. یرن فایننس با جمع‌آوری سرمایه‌ی هزاران کاربر در یک استخر واحد و انجام تراکنش‌ها به صورت یکجا، این هزینه‌های جانبی را به شدت کاهش می‌دهد.
• مدیریت حرفه‌ای ریسک: ربات‌های یرن فایننس به گونه‌ای برنامه‌ریزی شده‌اند که بر اساس استراتژی‌های امن، بهترین و کم‌خطرترین مسیرها را برای سودآوری انتخاب کنند تا سرمایه‌ی کاربران در معرض خطرات غیرضروری قرار نگیرد.

تفاوت یرن فایننس با سایر پلتفرم‌های مالی غیرمتمرکز

شاید برای شما این سوال پیش بیاید که در بازار رمزارزها پلتفرم‌های وام‌دهی و سپرده‌گذاری زیادی وجود دارد، پس چه چیزی یرن فایننس را از بقیه متمایز می‌کند؟

تفاوت کلیدی این است که یرن فایننس به صورت مستقیم یک پلتفرم وام‌دهی (مثل پروژه‌های آوه یا کامپاند) نیست، بلکه یک تجمیع‌کننده (Aggregator) است. برای درک این موضوع، سایت‌های جستجوی بلیت هواپیما را تصور کنید. این سایت‌ها خودشان هیچ هواپیمایی ندارند، بلکه اطلاعات پرواز تمام شرکت‌های هواپیمایی را بررسی می‌کنند تا ارزان‌ترین و بهترین بلیت را به شما پیشنهاد دهند. یرن فایننس دقیقا همین نقش را برای سرمایه‌ی شما ایفا می‌کند.

تفاوت‌های اصلی و برتری‌های این پلتفرم عبارتند از:

• جستجوی مداوم برای سود بیشتر: پلتفرم‌های معمولی فقط نرخ سود سیستم خودشان را به شما پرداخت می‌کنند، اما یرن فایننس سرمایه‌ی شما را به صورت هوشمندانه بین چندین پلتفرم معتبر مختلف جابجا می‌کند تا همیشه از بالاترین نرخ سود بازار بهره‌مند شوید.
• سادگی در استفاده: در پلتفرم‌های دیگر، شما باید مراحل فنی طولانی را برای سپرده‌گذاری طی کنید و مدام مراقب تغییرات بازار باشید. اما در شبکه‌ی یرن فایننس، فقط کافی است ارز دیجیتال خود را واریز کنید؛ بقیه‌ی کارها به صورت کاملا خودکار انجام می‌شود.
• قدرت سرمایه‌ی جمعی: یک کاربر عادی با سرمایه‌ی کم هرگز نمی‌تواند استراتژی‌های پیچیده معاملاتی را اجرا کند، زیرا کارمزدهای شبکه تمام سود او را از بین می‌برند. اما یرن فایننس با تجمیع سرمایه‌ی کاربران کوچک و تبدیل آن به یک سرمایه‌ی عظیم، قدرت مانور بالایی در بازار پیدا می‌کند و سودهایی را به دست می‌آورد که در حالت عادی غیرممکن است.

خالق Yearn Finance کیست؟ داستان شکل‌گیری پلتفرمی بدون سرمایه‌گذار اولیه

آندره کرونیه (Andre Cronje) برنامه‌نویس و توسعه‌دهنده‌ی اهل آفریقای جنوبی، کسی است که شبکه‌ی یرن فایننس را در اوایل سال ۲۰۲۰ میلادی پایه‌گذاری کرد. داستان شکل‌گیری این پلتفرم در دنیای رمزارزها بسیار خاص و شگفت‌انگیز است و آن را از اکثر پروژه‌های دیگر متمایز می‌کند.

معمولاً در بازار ارزهای دیجیتال، تیم‌های سازنده در زمان شروع پروژه‌ی خود، بخشی از توکن‌ها را برای تیم توسعه‌دهنده یا سرمایه‌گذاران اولیه کنار می‌گذارند. به این کار پیش‌تولید یا پیش‌استخراج (Pre-mine یا تولید و نگهداری ارزها قبل از عرضه‌ی عمومی در بازار) می‌گویند. همچنین بسیاری از آن‌ها برای جذب سرمایه‌ی اولیه، رویداد عرضه اولیه سکه (ICO یا پیش‌فروش توکن‌های یک پروژه‌ی جدید برای تامین هزینه‌های ساخت آن) برگزار می‌کنند.

اما آندره کرونیه مسیر کاملاً متفاوتی را انتخاب کرد. او یرن فایننس را بدون هیچ سرمایه‌گذار اولیه‌ای راه‌اندازی کرد و حتی یک عدد توکن YFI را برای خودش یا تیمش برنداشت! این نوع راه‌اندازی که به آن عرضه‌ی عادلانه (Fair Launch یا توزیع برابر ارز دیجیتال بین تمام کاربران بدون هیچ امتیاز ویژه‌ای برای سازندگان) می‌گویند، باعث شد تا کنترل کامل شبکه مستقیماً به دست کاربرانی بیفتد که واقعاً از پلتفرم استفاده می‌کردند. این اقدام جسورانه و شفاف، احترام و اعتماد بسیار زیادی را در جامعه‌ی رمزارزها برای این پروژه به همراه داشت.

ایده آندره کرونیه برای ساده‌سازی سرمایه‌گذاری در کریپتو

ایده‌ی ساخت این پلتفرم از یک دغدغه‌ی شخصی و یک کار تکراری و خسته‌کننده شروع شد. آندره کرونیه وظیفه‌ی مدیریت سرمایه‌ی دیجیتال دوستان و خانواده‌ی خود را بر عهده داشت. در آن زمان، او مجبور بود هر روز پلتفرم‌های مختلف دیفای را به صورت دستی بررسی کند تا ببیند کدام پلتفرم سود بیشتری برای سپرده‌گذاری پرداخت می‌کند و سپس دارایی‌ها را به آن پلتفرم با سود بالاتر منتقل کند.

برای درک بهتر این سختی، شرایطی را تصور کنید که شما هر روز صبح از خواب بیدار شوید، نرخ سود روزانه‌ی تمام بانک‌های شهر را بپرسید و برای دریافت کمی سود بیشتر، پول خود را از یک بانک خارج کرده و به صورت فیزیکی به شعبه‌ی بانک دیگری ببرید. این فرآیند در دنیای بلاکچین، هم زمان‌بر بود و هم هزینه‌ی کارمزدهای شبکه به قدری بالا می‌رفت که بخش زیادی از سود به دست آمده را از بین می‌برد.

برای حل این مشکل بزرگ، کرونیه تصمیم گرفت یک سیستم هوشمند طراحی کند که این کارها را به صورت خودکار انجام دهد. او در ابتدا این برنامه‌ی اتوماسیون را صرفاً برای راحت‌تر شدن کار خودش نوشت، اما خیلی زود متوجه شد که این ابزار چقدر می‌تواند برای سایر سرمایه‌گذاران مفید باشد. دلایل اصلی او برای توسعه و عمومی کردن این پلتفرم شامل موارد زیر بود:

• ساده‌سازی رابط کاربری: ایجاد فضایی که کاربران مبتدی بدون نیاز به درک کدهای برنامه‌نویسی، بتوانند به راحتی و با چند کلیک در بازار فعالیت کنند.
• بهینه‌سازی کارمزدها: جمع‌آوری سرمایه‌ی خرد کاربران مختلف برای پرداخت گروهی کارمزد تراکنش‌ها؛ که این کار باعث می‌شود سود خالص هر کاربر به طرز چشمگیری افزایش یابد.
• یافتن بهترین استراتژی‌های سودآوری: طراحی ربات‌های هوشمندی که به صورت لحظه‌ای بهترین فرصت‌های بازار را شناسایی کرده و سرمایه‌ی کاربران را به امن‌ترین و پرسودترین مسیر هدایت می‌کنند.

به این ترتیب، ایده‌ی ساده‌ی یک برنامه‌نویس خسته برای راحت کردن کار خودش، تبدیل به یکی از قدرتمندترین و محبوب‌ترین پلتفرم‌های مدیریت سرمایه در دنیای ارزهای دیجیتال شد.

شبکه یرن فایننس چگونه کار می‌کند؟ تبدیل پیچیدگی به سادگی

پلتفرم یرن فایننس مانند یک گیربکس اتوماتیک در خودرو عمل می‌کند. در سیستم‌های مالی غیرمتمرکز سنتی، شما باید مانند یک راننده‌ی ماشین دنده‌ای، مدام کلاچ بگیرید، دور موتور را تنظیم کنید و دنده‌ها را به صورت دستی عوض کنید که این کار به مهارت و زمان زیادی نیاز دارد. اما در این شبکه‌ی هوشمند، شما فقط پای خود را روی پدال گاز می‌گذارید و سیستم به صورت خودکار بهترین مسیر و سرعت را برای رسیدن به سود انتخاب می‌کند. در یرن فایننس هم شما فقط سرمایه‌ی خود را وارد می‌کنید و کدهای هوشمند تمام کارهای سخت و تحلیل‌های پیچیده را به جای شما انجام می‌دهند.

محصولات و ابزارهای اصلی پلتفرم یرن فایننس

برای اینکه این شبکه بتواند بهترین سود را برای کاربران خود پیدا کند، مجموعه‌ای از ابزارهای کاربردی را طراحی کرده است. این ابزارها مانند بخش‌های مختلف یک کارخانه‌ی تولید سود کار می‌کنند و هر کدام وظیفه‌ی خاصی بر عهده دارند.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا Vaults (موتور اصلی تولید سود)

صندوق‌های سرمایه‌گذاری یا ولت‌ها (Vaults)، جذاب‌ترین و مهم‌ترین بخش این شبکه هستند. تصور کنید گروهی از افراد سرمایه‌ی خود را روی هم می‌گذارند و به یک معامله‌گر حرفه‌ای می‌دهند تا برایشان کار کند و بهترین فرصت‌های بازار را شکار کند. در این پلتفرم، آن معامله‌گر حرفه‌ای در واقع یک ربات نرم‌افزاری است.

شما ارز دیجیتال خود را در این صندوق‌ها سپرده‌گذاری می‌کنید و سیستم بر اساس یک استراتژی (Strategy یا برنامه‌ی از پیش تعیین شده برای انجام معاملات هدفمند) شروع به کار می‌کند. این صندوق‌ها نه تنها دارایی‌های شما را در بهترین پلتفرم‌ها برای کسب سود قرار می‌دهند، بلکه سود به دست آمده را دوباره به صورت خودکار سرمایه‌گذاری می‌کنند تا شما سود مرکب (Compound Interest یا سودی که علاوه بر اصل سرمایه، به سودهای قبلی شما هم تعلق می‌گیرد) دریافت کنید. مزیت بزرگ این روش، تقسیم شدن هزینه‌ی کارمزد شبکه‌ی بلاکچین بین تمام افراد حاضر در صندوق است که باعث می‌شود سود خالص شما بسیار بیشتر شود.

سرویس Earn برای پیدا کردن خودکار بالاترین نرخ سود

سرویس ارن (Earn) مانند یک رادار هوشمند عمل می‌کند که همیشه به دنبال بالاترین نرخ بازدهی می‌گردد. در دنیای رمزارزها، پلتفرم‌های مختلف وام‌دهی وجود دارند که سودهای متفاوتی را به کاربران پرداخت می‌کنند.

سرویس ارن به صورت لحظه‌ای درصد سود سالانه (APY یا میزان سود سالانه‌ای که با در نظر گرفتن اثر سودهای قبلی محاسبه می‌شود) در پلتفرم‌های معتبر را بررسی می‌کند. اگر پلتفرمی سود بیشتری برای ارز دیجیتال شما پیشنهاد دهد، این سرویس به صورت کاملا خودکار سرمایه‌ی شما را به آنجا منتقل می‌کند. این یعنی سرمایه‌ی شما هرگز راکد نمی‌ماند و همیشه در پربازده‌ترین جای ممکن قرار دارد.

قابلیت Zap و تبدیل چندین تراکنش به یک کلیک ساده

یکی از کارهای خسته‌کننده در دنیای ارزهای دیجیتال، تبدیل کردن ارزها به یکدیگر برای ورود به یک استخر نقدینگی (Liquidity Pool یا محفظه‌ای دیجیتال که کاربران دارایی‌های خود را در آن جمع می‌کنند تا خرید و فروش برای دیگران آسان شود) است. برای این کار معمولا باید چند مرحله‌ی مختلف را طی کنید و برای هر تراکنش، کارمزدی جداگانه بپردازید.

قابلیت زپ (Zap) دقیقا برای حل این مشکل طراحی شده است. این ابزار به شما اجازه می‌دهد تا فقط با یک کلیک ساده، ارزهای دیجیتال خود را به توکن‌های مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری تبدیل کنید و مستقیما وارد استخرهای سودآور شوید. این قابلیت به معنای صرفه‌جویی چشمگیر در زمان و جلوگیری از هدر رفتن پول شما برای پرداخت کارمزدهای اضافی است.

جدول راهنمای سریع: کدام محصول یرن فایننس برای من مناسب‌تر است؟

برای اینکه راحت‌تر تصمیم بگیرید از کدام ابزار استفاده کنید، جدول زیر ویژگی‌های هر کدام را به زبان ساده مقایسه می‌کند تا به عنوان یک کاربر مبتدی دچار سردرگمی نشوید:

نام محصول در یرن فایننس	کاربرد و وظیفه‌ی اصلی	این ابزار برای چه کسانی مناسب‌تر است؟
صندوق‌ها (Vaults)	اجرای خودکار استراتژی‌های پیشرفته برای کسب سود مرکب	کاربرانی که می‌خواهند بیشترین سود ممکن را با کمترین دغدغه و دانش فنی به دست آورند.
سرویس جستجوگر (Earn)	بررسی مداوم بازار و جابجایی دارایی‌ها برای یافتن بالاترین سود وام‌دهی	سرمایه‌گذارانی که به دنبال یک سود مطمئن، پایدار و کم‌ریسک از طریق وام دادن ارزهای خود هستند.
قابلیت تبدیل سریع (Zap)	ترکیب چند تراکنش پیچیده در یک کلیک برای ورود به استخرهای مالی	افرادی که قصد ورود به طرح‌های سرمایه‌گذاری را دارند و می‌خواهند در زمان و هزینه‌ی کارمزدها صرفه‌جویی کنند.

توکن YFI چیست و چه کاربردی دارد؟

توکن وای اف آی (YFI) ارز دیجیتال اختصاصی شبکه‌ی یرن فایننس است. این توکن روی شبکه‌ی بلاکچین اتریوم ساخته شده است و به عنوان قلب تپنده‌ی این سیستم مالی عمل می‌کند. وقتی شما از ابزارها و خدمات این پلتفرم استفاده می‌کنید، به نوعی با این توکن درگیر خواهید شد.

برای درک بهتر، تصور کنید یرن فایننس یک شرکت بزرگ و موفق است. توکن YFI در واقع مانند سهام این شرکت عمل می‌کند، با این تفاوت که شما برای خرید و فروش آن نیازی به ثبت نام در بورس‌های سنتی ندارید و همه چیز به صورت غیرمتمرکز انجام می‌شود. اما برخلاف بسیاری از ارزهای دیجیتال دیگر که فقط برای جابجایی پول استفاده می‌شوند، YFI یک ویژگی بسیار مهم و حیاتی دارد که به آن قدرت و ارزش می‌بخشد.

نقش حاکمیتی توکن YFI در شبکه

مهم‌ترین کاربرد توکن YFI، نقش حاکمیتی (Governance Token یا ارز دیجیتالی که به جای یک مدیرعامل، به دارندگان خود حق رای و تصمیم‌گیری برای آینده‌ی شبکه را می‌دهد) است.

همان‌طور که پیش‌تر گفتیم، یرن فایننس هیچ شرکت یا مدیرعامل متمرکزی ندارد که برای آن قانون‌گذاری کند. پس چه کسی تغییرات جدید را اعمال می‌کند؟ پاسخ، دارندگان توکن YFI هستند. هر کسی که این توکن را در کیف پول خود داشته باشد، می‌تواند در رای‌گیری‌های مربوط به تغییر مسیر پلتفرم، تعیین میزان کارمزدها یا اضافه شدن امکانات جدید شرکت کند. درست مانند مجمع عمومی سهام‌داران در یک سازمان، در این شبکه‌ی دیجیتال هم هرچه توکن بیشتری داشته باشید، حق رای و تاثیرگذاری شما در آینده‌ی شبکه‌ی یرن فایننس بیشتر خواهد بود.

توکونومیکس و دلیل عرضه بسیار محدود ارز YFI

یکی از جذاب‌ترین بخش‌های این پروژه، توکنومیکس (Tokenomics یا اقتصاد توکن که به بررسی میزان عرضه، تقاضا و سیاست‌های توزیع یک ارز دیجیتال می‌پردازد) آن است.

در بازار ارزهای دیجیتال، ما معمولا با تعداد بسیار بالایی از سکه‌ها روبرو هستیم. برای مثال بیت‌کوین در نهایت ۲۱ میلیون واحد خواهد داشت و پروژه‌های دیگر گاهی میلیاردها توکن تولید می‌کنند. اما خالق یرن فایننس در زمان معرفی این پروژه، تعداد کل توکن‌های YFI را تنها ۳۰ هزار واحد تعیین کرد (که البته بعدها با رای‌گیری کاربران شبکه این عدد به ۳۶ هزار و ۶۶۶ واحد افزایش یافت).

این عرضه‌ی بسیار محدود و کمیاب بودن توکن YFI باعث شد تا با افزایش تقاضا برای آن، قیمت توکن YFI در مقطعی از زمان رشدهای عجیبی را تجربه کند و حتی از قیمت بیت کوین هم گران‌تر شود! دلیل دیگر ارزشمندی این توکن، همان عرضه‌ی عادلانه‌ای بود که تمام توکن‌های اولیه بین کاربرانی که در پلتفرم سرمایه‌گذاری کرده بودند پخش شد و هیچ توکنی از پیش برای تیم سازنده در نظر گرفته نشد.

تفاوت توکن YFI و YFII چیست؟

اگر در بازار رمزارزها گشت‌وگذار کنید، احتمالا به توکنی با نام YFII (که با نام دی‌فای مانی یا DFI.Money هم شناخته می‌شود) برخورد کرده‌اید. برای کاربران تازه‌کار، شباهت اسمی این دو توکن می‌تواند بسیار گیج‌کننده باشد.

داستان از این قرار است که مدتی پس از شروع به کار یرن فایننس، گروهی از اعضای جامعه‌ی این شبکه پیشنهاد دادند که پاداش‌دهی به کاربران، درست مانند سیستم بیت‌کوین، به مرور زمان نصف شود تا از تورم جلوگیری گردد. اما این پیشنهاد در رای‌گیری کاربران رای کافی نیاورد و رد شد.

گروهی که موافق این طرح بودند، تصمیم گرفتند از شبکه‌ی اصلی جدا شوند و پلتفرم خود را با قوانین مد نظرشان بسازند. به این اتفاق در دنیای رمزارزها هارد فورک (Hard Fork یا به‌روزرسانی بزرگی که باعث انشعاب شبکه و تولد یک ارز دیجیتال جدید با قوانین متفاوت می‌شود) می‌گویند. در نتیجه‌ی این انشعاب، شبکه‌ی جدیدی شکل گرفت که توکن اختصاصی آن YFII نام گرفت (خرید ارز YFI)

جدول مقایسه سریع ویژگی‌های YFI و YFII

برای اینکه تفاوت این دو پروژه را بهتر متوجه شوید، در جدول زیر ویژگی‌های اصلی آن‌ها را به شکلی ساده با هم مقایسه کرده‌ایم:

ویژگی مورد بررسی	توکن YFI (یرن فایننس اصلی)	توکن YFII (پروژه‌ی انشعاب یافته)
خالق و ایده‌پرداز	آندره کرونیه	گروهی از اعضای جامعه‌ی کاربری (بدون رهبر مشخص)
محدودیت عرضه (تعداد کل)	۳۶,۶۶۶ واحد	۳۹,۳۷۵ واحد
سیستم هاوینگ (کاهش پاداش)	ندارد (پاداش‌ها بر اساس تصمیم و رای جامعه تغییر می‌کند)	دارد (پاداش‌ها به صورت دوره‌ای نصف می‌شوند)
میزان محبوبیت و ارزش بازار	بسیار بالا (به عنوان پروژه‌ی مرجع و معتبر شناخته می‌شود)	متوسط (به عنوان یک پروژه‌ی جایگزین در بازار حضور دارد)

آیا استخراج یرن فایننس امکان‌پذیر است؟ راه‌های به دست آوردن توکن

وقتی صحبت از استخراج یا ماینینگ می‌شود، ذهن بسیاری از افراد به سمت دستگاه‌های پرمصرف، پرسروصدا و گران‌قیمت می‌رود. اما برای به دست آوردن توکن YFI شرایط کاملا متفاوت است و نیازی به خرید تجهیزات سخت‌افزاری ندارید.

شما نمی‌توانید یرن فایننس را با دستگاه‌های ماینر استخراج کنید، زیرا این شبکه از سیستم گواه اثبات کار (Proof of Work یا الگوریتمی که در آن دستگاه‌های کامپیوتری با مصرف برق و حل معادلات پیچیده، ارز دیجیتال جدید تولید می‌کنند) استفاده نمی‌کند.

در روزهای اولیه‌ی راه‌اندازی این پلتفرم، کاربران می‌توانستند با سپرده‌گذاری ارزهای خود در شبکه‌ی یرن فایننس، به عنوان پاداش توکن YFI دریافت کنند که به این روش جذاب، استخراج نقدینگی گفته می‌شد. اما از آنجایی که عرضه‌ی این توکن بسیار محدود بود، در حال حاضر تمام ظرفیت آن پر شده است.

بنابراین امروزه اگر قصد دارید توکن YFI را به دست بیاورید، دو راه پیش روی شماست:

• خرید از بازار معاملاتی: شما می‌توانید با مراجعه به صرافی‌های معتبر داخلی یا خارجی، این توکن را مانند سایر ارزهای دیجیتال خریداری کنید و در کیف پول خود نگه دارید.
• دریافت به عنوان سود سرمایه‌گذاری: با قرار دادن دارایی‌های دیجیتال خود در صندوق‌های هوشمند (Vaults) یرن فایننس، می‌توانید سودهای حاصل از عملکرد شبکه را به صورت توکن YFI دریافت نمایید.

آیا Yearn Finance ارزش خرید دارد؟

پس از آشنایی با نحوه‌ی کارکرد و محصولات این پلتفرم، مهم‌ترین سوالی که برای هر سرمایه‌گذار مطرح می‌شود این است که آیا خرید توکن YFI تصمیم مالی درستی است؟ برای پاسخ به این سوال، نباید فقط به قیمت فعلی آن نگاه کنیم. سرمایه‌گذاری روی این توکن، در واقع سرمایه‌گذاری روی آینده‌ی پلتفرمی است که تلاش می‌کند دنیای پیچیده‌ی مالی غیرمتمرکز را به فضایی ساده و پربازده تبدیل کند. در این بخش، تمام جنبه‌های مهم برای یک تصمیم‌گیری منطقی را با هم بررسی می‌کنیم تا با چشمانی باز قدم در این مسیر بگذارید.

بررسی امنیت شبکه و ریسک قراردادهای هوشمند

امنیت، خط قرمز هر سرمایه‌گذار در بازار رمزارزها است. شبکه‌ی یرن فایننس توسط تیمی از بهترین برنامه‌نویسان ساخته شده و یکی از معتبرترین پروژه‌های دیفای به شمار می‌رود. با این حال، باید بدانید که این پلتفرم روی کدهای نرم‌افزاری اجرا می‌شود و در دنیای برنامه‌نویسی، همیشه درصدی از خطا وجود دارد.

بزرگ‌ترین خطری که در این پلتفرم‌ها وجود دارد، ریسک قراردادهای هوشمند (Smart Contract Risk یا احتمال وجود یک نقطه ضعف پنهان در کدهای برنامه‌نویسی که هکرها بتوانند از آن برای سرقت موجودی پلتفرم سوءاستفاده کنند) است. برای درک این موضوع، یک گاوصندوق بسیار پیشرفته را تصور کنید؛ هرچند این گاوصندوق با جدیدترین تکنولوژی‌ها ساخته شده، اما همیشه این احتمال بسیار ضعیف وجود دارد که یک سارق حرفه‌ای راهی برای نفوذ به آن پیدا کند.

برای مقابله با این خطر، کدهای شبکه‌ی یرن فایننس به طور مداوم توسط شرکت‌های بزرگ امنیتی بررسی و ممیزی (Audit یا بازرسی دقیق و خط به خط کدهای نرم‌افزاری توسط متخصصان برای کشف باگ‌های احتمالی) می‌شوند. با وجود تمام این سخت‌گیری‌ها، قانون طلایی سرمایه‌گذاری را فراموش نکنید: هرگز پولی را که تحمل از دست دادنش را ندارید، در هیچ پروژه‌ی دیجیتالی وارد نکنید.

مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در یرن فایننس

برای اینکه بتوانید دیدگاه روشن‌تری نسبت به این پروژه داشته باشید، نقاط قوت و ضعف آن را در یک جدول ساده و کاربردی خلاصه‌ کرده‌ایم. بررسی این جدول به شما کمک می‌کند تا احساسات را کنار بگذارید و بر اساس منطق تصمیم بگیرید:

نقاط قوت (مزایا)
عرضه‌ی بسیار محدود	وجود تنها حدود ۳۶ هزار توکن، باعث کمیابی شدید آن شده و می‌تواند در صورت افزایش تقاضا، به رشد قیمت کمک کند.
رهبری نوآورانه	ایده‌های خلاقانه و پیشروی این پلتفرم در اتوماسیون سود، آن را به یکی از ارکان اصلی بازار دیفای تبدیل کرده است.
جامعه‌ی کاربری قدرتمند	اداره‌ی شبکه توسط خود کاربران و هولدرها (Holder یا شخصی که یک ارز دیجیتال را خریداری کرده و برای مدت طولانی نگهداری می‌کند)، باعث افزایش اعتماد عمومی شده است.
نقاط ضعف (معایب)
پیچیدگی پشت صحنه	با وجود رابط کاربری ساده، استراتژی‌هایی که ربات‌ها برای کسب سود اجرا می‌کنند بسیار پیچیده است و درک آن برای کاربر عادی دشوار است.
نوسانات شدید قیمتی	به دلیل عرضه‌ی کم، ورود یا خروج سرمایه‌های بزرگ می‌تواند قیمت این توکن را به شدت و با سرعت تغییر دهد.
وابستگی به شبکه‌ی اتریوم	بخش زیادی از فعالیت این پلتفرم روی اتریوم است و بالا رفتن کارمزدهای این شبکه می‌تواند سودآوری پروژه‌های مرتبط را کاهش دهد.

مروری بر تاریخچه‌ی قیمت توکن YFI و شگفتی‌سازی‌های آن در بازار

تاریخچه‌ی قیمت توکن YFI یکی از جذاب‌ترین داستان‌ها در دنیای ارزهای دیجیتال است. زمانی که این توکن در اواسط سال ۲۰۲۰ میلادی معرفی شد، قیمت آن در صرافی‌ها از محدوده‌ی ۳۲ دلار کار خود را آغاز کرد. اما به دلیل همان عرضه‌ی عادلانه و تعداد بسیار کم سکه‌ها، توجه معامله‌گران به سرعت به سمت آن جلب شد.

در عرض کمتر از دو ماه، اتفاقی افتاد که کل بازار را در بهت فرو برد؛ قیمت هر واحد YFI از قیمت یک واحد بیت‌کوین پیشی گرفت و در ماه‌های بعد حتی به مرز ۹۰ هزار دلار نیز رسید! این شگفتی‌سازی باعث شد تا نام یرن فایننس بر سر زبان‌ها بیفتد. البته باید دقت کنید که بالا بودن قیمت یک توکن به تنهایی نشانه‌ی برتری آن نسبت به بیت‌کوین نیست، بلکه مفهوم ارزش بازار (Market Cap یا ارزش کل یک پروژه که از ضرب قیمت فعلی در تعداد کل سکه‌های موجود به دست می‌آید) معیار بسیار مهم‌تری برای مقایسه‌ی بزرگی پروژه‌ها است.

همانند سایر رمزارزها، توکن YFI نیز در دوران نزولی بازار افت قیمت قابل توجهی را تجربه کرد. مرور این تاریخچه به ما یادآوری می‌کند که این توکن پتانسیل رشد بسیار بالایی دارد، اما در عین حال می‌تواند نوسانات خطرناکی را نیز برای سرمایه‌گذاران ناآگاه به همراه داشته باشد.

نگاهی به آینده‌ی و نقشه راه یرن فایننس

برخلاف شرکت‌های سنتی که یک مدیرعامل برای پنج سال آینده‌ی شرکت برنامه‌ریزی می‌کند، شبکه‌ی یرن فایننس یک نقشه‌ راه (Roadmap یا سند رسمی که اهداف و برنامه‌های آینده‌ی یک پروژه را در بازه‌های زمانی مشخص نشان می‌دهد) از پیش تعیین شده و ثابت ندارد.

دلیل این موضوع، سیستم حاکمیت غیرمتمرکز آن است. آینده‌ی این شبکه مستقیماً توسط خود کاربران طراحی می‌شود. هر ارتقا یا ویژگی جدیدی که قرار است به پلتفرم اضافه شود، ابتدا در قالب یک پروپوزال (Proposal یا طرح پیشنهادی مکتوب برای بهبود شبکه) مطرح شده و اگر دارندگان توکن YFI به آن رای مثبت بدهند، اجرایی می‌شود.

با این حال، مسیر کلی و تمرکز اصلی توسعه‌دهندگان این پلتفرم برای آینده، روی چند محور کلیدی استوار است:

• گسترش فعالیت در سایر بلاکچین‌ها: برای فرار از کارمزدهای بالای اتریوم، یرن فایننس در حال ارائه‌ی خدمات خود روی شبکه‌های سریع‌تر و ارزان‌تری مانند فانتوم و آربیتروم است.
• توسعه‌ی استراتژی‌های جدیدتر: طراحی ربات‌های هوشمندتر که بتوانند حتی در شرایط بحرانی بازار نیز سودآوری ایمنی برای کاربران داشته باشند.
• همکاری با پروژه‌های دیگر: پیوند دادن محصولات یرن فایننس با سایر پلتفرم‌های معتبر دیفای برای خلق فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدید و یکپارچه.

نکات مهم در خرید و نگهداری ارز YFI

خرید یک ارز دیجیتال تنها نیمی از مسیر سرمایه‌گذاری است؛ نیمه‌ی مهم‌تر، نگهداری امن و اصولی از آن است. توکن یرن فایننس به دلیل ارزش بالایی که دارد، هدف جذابی برای هکرها و کلاهبرداران اینترنتی محسوب می‌شود. بنابراین، انتخاب یک بستر معاملاتی مطمئن و یک فضای ذخیره‌سازی نفوذناپذیر، اولین قدم برای محافظت از دارایی‌های شماست. در این بخش، مسیر امن خرید و نگهداری توکن YFI را به زبانی ساده بررسی می‌کنیم.

صرافی های داخلی و خارجی برای خرید و فروش ارز یرن فایننس

برای خرید توکن YFI، شما دو مسیر کلی پیش رو دارید: استفاده از صرافی‌های خارجی و یا پلتفرم‌های داخلی.

• صرافی‌های خارجی معتبری مانند بایننس (Binance) یا کراکن (Kraken) این توکن را در لیست معاملاتی خود دارند و حجم معاملات در آن‌ها بسیار بالا است. اما یک مشکل بزرگ برای کاربران ایرانی وجود دارد؛ قوانین سخت‌گیرانه‌ی احراز هویت (KYC یا فرآیند تایید هویت کاربران با مدارک شناسایی برای جلوگیری از تخلفات مالی) و خطر مسدود شدن دارایی‌ها به دلیل تحریم‌های بین‌المللی، استفاده از این پلتفرم‌ها را بسیار پرخطر کرده است.
• بهترین و بی‌دردسرترین راه برای یک سرمایه‌گذار ایرانی، استفاده از پلتفرم‌های معتبر و بومی است. صرافی کیف پول من یکی از امن‌ترین و جامع‌ترین بسترهای معاملاتی در ایران است که امکان خرید و فروش ارز یرن فایننس را برای شما فراهم کرده است. انتخاب این صرافی داخلی مزایای مهمی برای کاربران مبتدی و حرفه‌ای دارد:
  • واریز و خرید مستقیم با ریال: نیازی به طی کردن مراحل پیچیده و تبدیل پول خود به تتر یا ارزهای واسطه‌ی دیگر ندارید و می‌توانید مستقیماً با کارت بانکی خود فرآیند خرید را انجام دهید.
  • رهایی از استرس تحریم‌ها: هیچ نگرانی بابت مسدود شدن ناگهانی حساب کاربری یا بلوکه شدن سرمایه‌ی شما وجود ندارد و مالکیت دارایی‌هایتان کاملاً در اختیار خودتان است.
  • پشتیبانی فارسی و کاربری روان: محیط کاربری این پلتفرم کاملاً ساده و به زبان فارسی طراحی شده تا حتی افرادی که تجربه‌ی قبلی ندارند، بدون سردرگمی معاملات خود را به پایان برسانند.

معرفی بهترین کیف پول‌های سازگار با شبکه یرن فایننس

توکن YFI روی شبکه‌ی اتریوم ساخته شده و از نوع توکن‌های ERC20 (قالب استاندارد و رایج برای ساخت توکن در شبکه‌ی بلاکچین اتریوم) است. این موضوع یک خبر خوب است، زیرا به این معنی است که شما می‌توانید آن را در اکثر کیف پول‌های معتبر دنیای رمزارز نگهداری کنید. برای ذخیره‌سازی، شما دو گزینه‌ی اصلی پیش رو دارید:

• کیف پول‌های نرم‌افزاری (گرم): این دسته‌ها در واقع برنامه‌هایی هستند که روی گوشی موبایل یا رایانه‌ی شما نصب می‌شوند. به این برنامه‌ها کیف پول گرم (Hot Wallet یا کیف پول نرم‌افزاری که همیشه یا اکثر اوقات به اینترنت متصل است) می‌گویند. این گزینه‌ها رایگان هستند و برای استفاده‌ی روزمره یا مبالغ کم، انتخاب بسیار مناسبی به شمار می‌روند:
  • تراست ولت (Trust Wallet): یکی از محبوب‌ترین برنامه‌های موبایلی است که رابط کاربری بسیار ساده‌ای دارد و از شبکه‌ی اتریوم و توکن یرن فایننس به بهترین شکل پشتیبانی می‌کند.
  • متامسک (MetaMask): کیف پولی قدرتمند که شبیه به یک افزونه روی مرورگر اینترنت شما نصب می‌شود. اگر قصد دارید وارد سایت یرن فایننس شوید و دارایی خود را مستقیماً در صندوق‌های سودآور آن قرار دهید، متامسک بهترین گزینه برای اتصال به پلتفرم است.
• کیف پول‌های سخت‌افزاری (سرد): اگر قصد دارید سرمایه‌ی قابل توجهی را وارد بازار کنید و آن را برای مدت طولانی نگه دارید، کیف پول سرد (Cold Wallet یا دستگاه فیزیکی شبیه به فلش مموری برای نگهداری دارایی‌ها در حالت آفلاین) تنها انتخاب منطقی و حرفه‌ای برای شماست. برندهای معروفی مانند لجر (Ledger) و ترزور (Trezor) بهترین دستگاه‌ها را در این زمینه تولید می‌کنند.

برای نگهداری امن ارزهای باارزشی مثل یرن فایننس، رعایت سخت‌گیرانه‌ترین نکات امنیتی ضروری است:

• ایزوله‌سازی دارایی‌ها: کیف پول‌های فیزیکی، کلیدهای دیجیتال شما را در یک محیط کاملاً آفلاین و دور از اینترنت نگه می‌دارند. این ایزوله‌سازی باعث می‌شود هیچ هکری از راه دور نتواند به سرمایه‌ی شما دسترسی پیدا کند.
• محافظت از کلمات بازیابی: عبارت بازیابی (Seed Phrase یا یک رمز عبور ۱۲ تا ۲۴ کلمه‌ای که تنها راه دسترسی دائم به دارایی‌های شماست) مهم‌ترین سد دفاعی شما هستند. این کلمات را هرگز در گوشی، لپ‌تاپ یا فضای ابری ذخیره نکنید و آن‌ها را فقط روی کاغذ نوشته و در مکانی امن پنهان کنید.
• استفاده از قفل‌های چند امضایی: برای افرادی که سرمایه‌های بسیار کلان را مدیریت می‌کنند، بهره‌گیری از ساختارهای چند امضایی (Multi-signature یا سیستمی که برای تایید برداشت پول، به تایید همزمان چند دستگاه یا چند شخص نیاز دارد) بالاترین سطح امنیت را فراهم می‌کند تا حتی در صورت دزدیده شدن یک کلید، سرمایه‌ی اصلی دست‌نخورده باقی بماند.

منابع:

Kraken

Coinmarketcap

Binance