محدودیت شدید کریپتو در روسیه; هدف چیست؟

بانک مرکزی روسیه در حال توسعه یک پلتفرم متمرکز جدید برای شناسایی و محدود کردن معاملات کریپتوکارنسی در بازارهای خارج از صرافی (OTC) است. این اقدام به عنوان اولین تلاش هماهنگ مقامات روسیه برای شناسایی و مسدود کردن معاملات OTC کریپتو در سطح بانک‌ها شناخته می‌شود.

تمرکز بر شناسایی مفسدان بانکی

بوگدان شبلیا، رئیس خدمات کنترل ارز و نظارت مالی بانک مرکزی، اعلام کرد که این سیستم برای شناسایی افرادی طراحی شده است که حساب‌های بانکی و کارت‌های خود را برای معاملات مرتبط با کریپتوکارنسی در اختیار دیگران قرار می‌دهند. این افراد، که به عنوان "Droppers" یا "Mules" شناخته می‌شوند، معمولاً با سایت‌های غیرقانونی، قمار آنلاین و فروشگاه‌های مواد مخدر مرتبط هستند.

این سیستم با ایجاد یک پایگاه داده متمرکز، امکان شناسایی دقیق‌تر افرادی که در معاملات غیررسمی کریپتوکارنسی فعالیت می‌کنند را فراهم می‌کند. بانک‌ها با دسترسی به این اطلاعات، می‌توانند اقدامات پیشگیرانه را قبل از سوءاستفاده از حساب‌ها انجام دهند.

نحوه عملکرد پلتفرم جدید

این پلتفرم اطلاعات افراد مشکوک را در زمان واقعی با تمامی بانک‌های روسیه به اشتراک می‌گذارد. هنگامی که یک فرد اقدام به باز کردن حساب بانکی جدید می‌کند، اطلاعات او با پایگاه داده مرکزی تطبیق داده می‌شود. در صورت شناسایی مطابقت، هشدار فوری به بانک‌ها ارسال خواهد شد تا از سوءاستفاده احتمالی جلوگیری شود.

شبلیا اظهار داشت که سیستم کنونی توانسته حدود ۷۰۰,۰۰۰ نفر را شناسایی کند که در تسهیل معاملات غیررسمی نقش داشته‌اند. این سیستم قصد دارد نقاط ضعف نظارتی فعلی را که امکان باز کردن حساب‌های جدید در بانک‌های مختلف را به افراد مشکوک می‌دهد، برطرف کند.

تاثیرات بر بازار کریپتوی روسیه

با اجرای این پلتفرم نظارتی، نحوه دسترسی به بازارهای کریپتوکارنسی در روسیه تغییرات اساسی خواهد داشت. بانک مرکزی انتظار دارد که این اقدام، معاملات غیررسمی کریپتو را کاهش داده و تجارت دارایی‌های دیجیتال را به کانال‌های رسمی هدایت کند.

این تغییر ممکن است معامله‌گران را به سمت روش‌های جایگزین یا پلتفرم‌های رسمی سوق دهد. همچنین، می‌تواند به توسعه سریع‌تر زیرساخت‌های قانونی مرتبط با کریپتو در روسیه کمک کند. با این حال، بانک مرکزی همچنان موضع محتاطانه‌ای نسبت به کریپتوکارنسی حفظ کرده است.