انواع استراتژی سرمایه‌ گذاری کوتاه‌ مدت

در دنیای پرتلاطم امروز، انتخاب استراتژی های سرمایه گذاری که هم با اهداف مالی همخوانی داشته باشد و هم امکان بهره‌برداری از فرصت‌های موجود در بازار به نحو احسن را در اختیار ما قرار دهند، اهمیت ویژه‌ای دارد. با توجه به نوسانات مالی و اقتصادی، تعیین استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت که انعطاف‌پذیر و مدیریت‌شده باشند، از اهمیت بسزایی برخوردار است. در این میان، بازار ارزهای دیجیتال به عنوان یک فرصت جذاب و پرریسک شناخته می‌شود که اگر با دانش و احتیاط پیموده شود، می‌تواند سودآوری قابل توجهی را ارائه دهد.
در این مقاله از وبلاگ کیف پول من به طور اختصاصی به استراتژی های کوتاه مدت سرمایه گذاری در بازار کریپتو پرداخته‌ایم. بررسی دقیق این استراتژی‌ها نه تنها قدرت انتخاب رویکردهای مناسب در این بازار پرنوسان را می‌دهد، بلکه به خواننده این امکان را می‌دهد تا با درک بهتری از چالش‌ها و فرصت‌های موجود، تصمیمات مالی آگاهانه‌تری اتخاذ کند.
موضوعات اصلی که در این مقاله به آن‌ها خواهیم پرداخت، شامل معرفی انواع استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت، از جمله ترید روزانه، اسکالپینگ، نوسان‌گیری، آربیتراژ و معاملات مبتنی بر اخبار است؛ پس تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.

نکات مهم قبل از سرمایه گذاری کوتاه مدت که باید به دقت در نظر بگیرید!

قبل از پرداختن به انواع استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت، ابتدا باید اهداف مالی، سطح تحمل ریسک و دانش خود را در مورد استراتژی های مختلف سرمایه گذاری ارزیابی کنید. تعیین اهداف سرمایه گذاری کمک می‌کند تا استراتژی مناسب را انتخاب نمایید؛ برای مثال، اگر به دنبال دسترسی سریع به سرمایه خود در یک سال آینده هستید، باید روی ابزارهای کوتاه مدت تمرکز کنید. در صورتی که اگر نیاز مالی شما به دوره‌ای طولانی‌تر مربوط می‌شود، امکان سرمایه گذاری در بازار سهام یا اوراق بهادار با درآمد ثابت را مد نظر قرار دهید.
همچنین، باید میزان ریسکی که مایل به پذیرش هستید را مشخص کنید. هر نوع سرمایه گذاری، حتی آن‌هایی که نسبتاً امن تلقی می‌شوند، در برخورد با بازار مالی با ریسک همراه است؛ بنابراین، ارزیابی دقیق ریسک و تعیین حداکثر زیانی که می‌توانید تحمل کنید، اهمیت دارد.
در نهایت، دانش خود را در مورد بازارهای مالی و انواع استراتژی های سرمایه گذاری ارزیابی کنید. اگر تجربه کمی دارید، ممکن است استراتژی‌های ساده‌تر و قابل فهم‌تر، گزینه‌های مناسب‌تری باشند. این رویکرد به شما اجازه می‌دهد تا با افزایش تجربه، به تدریج به سمت استراتژی‌های پیچیده‌تر حرکت کنید.

استراتژي سرمایه گذاری کوتاه مدت در بازار ارزهای دیجیتال چیست؟

سرمایه گذاری کوتاه مدت در کریپتو به خرید و نگهداری ارز دیجیتال برای یک دوره زمانی کوتاه، معمولاً چند ماه تا یک سال، اشاره دارد. این نوع سرمایه گذاری به شدت تحت تاثیر تحولات بازار و تاثیرات اجتماعی است. یک پست یا توییت از فردی بانفوذ ممکن است به سرعت قیمت یک دارایی را تغییر دهد و سرمایه‌گذاران باید به طور مداوم بازار را زیر نظر داشته باشند و اخبار و عوامل تاثیرگذار را پیگیری کنند. لازم است توجه داشته باشید که بازار کریپتو بسیار ناپایدار و پرنوسان بوده و همراه با ریسک‌هایی است که نباید نادیده گرفته شوند و مهارت‌های خاص برای موفقیت در این زمینه لازم است. اگر به دنبال رویکردی با ریسک پایین‌تر هستید، شاید سرمایه گذاری‌های بلندمدت یا ترکیبی از کوتاه و بلندمدت گزینه بهتری باشد که در آن دارایی‌های دیجیتال خود را برای دوره‌های زمانی طولانی‌تر نگه می‌دارید.

نکات کلیدی در معاملات ارز دیجیتال که باید بدانید!

برای بهره‌برداری موثر از فرصت‌ها در بازار ارزهای دیجیتال که سودآور اما پرخطر است، رعایت سه اصل کلیدی ضروری است:

1. تحلیل بنیادی: این رویکرد اجازه می‌دهد تا با بررسی چشم‌انداز پروژه، کیفیت تیم پشت پروژه، درآمدزایی و دیگر عوامل اساسی، تصمیمات سرمایه گذاری آگاهانه‌تری بگیرید. چنین تحلیلی می‌تواند در خرید بیت کوین، خرید اتریوم و خرید ارزهای دیجیتال دیگر مؤثر باشد.
2. تحلیل تکنیکال: این روش به شما امکان می‌دهد تا با تحلیل نمودارهای قیمت و بررسی الگوهای قیمتی گذشته، آینده قیمت‌ها را با احتمال بالاتری پیش‌بینی کنید. استفاده از شاخص‌ها و ابزارهای تحلیلی مختلف، دیدگاه‌هایی جدید نسبت به بازار فراهم می‌آورد.
3. روانشناسی مالی: درک روانشناسی مالی به شما کمک می‌کند تا با صبر و انضباط بیشتری در مواجهه با نوسانات بازار عمل کنید. آموزش و به‌کارگیری روش‌های معاملاتی مناسب، خطرات را کاهش داده و احتمال موفقیت در معاملات را افزایش می‌دهد.

این اصول، هم برای سرمایه گذاری‌های کوتاه مدت و هم بلندمدت، ارزشمند هستند و می‌توانند به کاهش ریسک‌ها و افزایش سودآوری کمک کنند. در نهایت، این دانش و رویکردها می‌توانند در تصمیم‌گیری‌های مربوط به خرید بیت کوین، خرید اتریوم یا سایر ارزهای دیجیتال مؤثر واقع شوند.

انواع استراتژی های کوتاه مدت برای سرمایه گذاری کدام هستند؟

استراتژی های کوتاه مدت مختلف برای سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال وجود دارد که در این قسمت محبوب‌ترین استراتژي های کوتاه مدت را معرفی و بررسی می‌کنیم:

حساب پس انداز؛ ساده‌ترین و امن‌ترین نوع استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت

سپرده‌گذاری در حساب پس‌انداز به معنای واگذاری پول به بانک به عنوان وام است و در ازای آن، سودی به سپرده‌گذار پرداخت می‌شود. این گزینه برای کسانی که قصد دارند سرمایه‌ خود را بدون ریسک زیاد و در بازه زمانی ۱ تا ۵ ساله نگه دارند، ایده‌آل است؛ با این وجود، در نظر داشته باشید که در شرایط اقتصادی با نرخ تورم بالا، ممکن است حساب پس‌انداز، انتخاب بهینه‌ای نباشد و بازدهی آن ممکن است کفاف افت ارزش پول را ندهد.
برای به دست آوردن سود بیشتر، می‌توانید سراغ حساب‌های پس‌انداز پربازده بروید که سود بالاتری نسبت به حساب‌های معمولی پرداخت می‌کنند. این نوع حساب‌ها معمولاً نیازمند حداقل موجودی بیشتری هستند و ممکن است شرایط خاصی داشته باشند؛ با این حال، به عنوان روشی با ریسک پایین برای حفظ ارزش پول در کوتاه مدت، حساب‌های پس‌انداز پربازده گزینه‌ای مطمئن به شمار می‌روند.

بازار رمز ارزها

سرمایه گذاری کوتاه مدت در بازار کریپتو، یک استراتژی پرطرفدار است که از نوسانات قیمت ارزهای دیجیتال برای کسب سود استفاده می‌کند. این رویکرد مستلزم پیگیری مستمر تحولات بازار و تجزیه و تحلیل دقیق داده‌ها برای تصمیم‌گیری‌های به‌موقع است. به خصوص که معامله‌گران بر روندهای قیمتی تمرکز کرده و با پیش‌بینی تغییرات، در تلاش برای کسب سودهای سریع هستند.
این نوع سرمایه گذاری که به تجزیه و تحلیل بنیادی تکیه دارد، می‌تواند ریسک‌های بالاتری نسبت به سایر روش‌ها داشته باشد و معامله‌گران باید هوشیار باشند و استراتژی‌های مدیریت ریسک را به کار ببندند تا از ضررهای احتمالی جلوگیری کنند.

ترید روزانه (Day Trading)

ترید روزانه استراتژی معاملاتی کوتاه مدتی است که در آن معامله‌گران ارزهای دیجیتال را در یک دوره ۲۴ ساعته خرید و فروش می‌کنند تا از نوسانات قیمتی روزانه سود کسب کنند. این استراتژی به تحلیل تکنیکال پیچیده، توجه دقیق به بازارهای مالی و توانایی سریع برای تصمیم‌گیری و عملکرد متکی است. معامله‌گران روزانه باید دائماً بازار را زیر نظر داشته باشند و آماده واکنش به تغییرات سریع قیمت باشند.
موفقیت در ترید روزانه نیازمند یک برنامه معاملاتی واضح، انضباط در اجرای استراتژی و مدیریت دقیق ریسک است. این معامله‌گران اغلب از اهرم مالی برای افزایش سودهای احتمالی خود استفاده می‌کنند؛ اما این کار ریسک ضرر را نیز افزایش می‌دهد. ترید روزانه می‌تواند پرسود باشد؛ اما به دلیل ریسک‌های بالا، به زمان و تجربه و تحمل ریسک قابل توجه نیاز دارد.
این استراتژی از انواع استراتژی های سرمایه گذاری کوتاه مدت، برای کسانی که به دنبال کسب سود سریع از بازار هستند و مایل به پذیرش ریسک بالا نیز هستند، مناسب است؛ با این حال، توصیه می‌شود که معامله‌گران تازه‌کار قبل از ورود به دنیای ترید روزانه، به دقت تحقیق کرده و تجربه کافی کسب کنند.

معاملات اسکالپینگ (Scalping)

اسکالپینگ یک استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت است که در آن معامله‌گران به دنبال کسب سود از تغییرات قیمتی جزئی در بازار هستند. این استراتژی بر تعداد زیادی معامله در طول یک روز معاملاتی و به دست آوردن سود از حرکت‌های کوچک قیمت تمرکز دارد. اسکالپرها معاملات خود را در مدت زمانی بسیار کوتاه، گاهی اوقات چند دقیقه یا حتی کمتر نگه می‌دارند و به سرعت وارد و خارج می‌شوند.
اسکالپینگ به زمان‌بندی دقیق، توجه دائم به بازار و واکنش سریع به تغییرات قیمت نیاز دارد. معامله‌گران از تحلیل تکنیکال برای شناسایی فرصت‌های معاملاتی استفاده می‌کنند و اغلب از استراتژی‌های مدیریت ریسک مانند تعیین حد ضرر برای محدود کردن زیان‌های احتمالی بهره می‌برند.

نوسان گیری (Swing Trading)

نوسان‌گیری یا سوئینگ تریدینگ، استراتژی معاملاتی است که در آن سرمایه‌گذاران بر نوسانات قیمتی متوسط تا بلندمدت در بازار تمرکز دارند. در این روش، معامله‌گران سعی می‌کنند از حرکات قیمتی که معمولاً از چند روز تا چند هفته طول می‌کشند، سود ببرند. به جای تمرکز بر سودهای کوچک و مکرر، سوئینگ تریدرها به دنبال به دست آوردن سودهای بزرگ‌تر و از حرکت‌های قیمتی قابل توجه هستند.
این استراتژی نیازمند تحلیل دقیق بازار، شناسایی الگوهای نموداری و استفاده از شاخص‌های تکنیکال برای پیش‌بینی روندهای آتی است. نوسان‌گیران باید صبور باشند و توانایی نگهداری موقعیت‌های معاملاتی خود را برای دوره‌های نسبتاً طولانی داشته باشند، تا زمانی که روند قیمتی مورد نظر رخ دهد.

آربیتراژ (Arbitrage)

آربیتراژ یکی دیگر از استراتژی های سرمایه گذاری کوتاه مدت است که در آن سرمایه‌گذاران از اختلاف قیمت یک دارایی در بازارهای مختلف بهره‌برداری می‌کنند. این رویکرد بیشتر در بازارهای کریپتو مشاهده می‌شود؛ جایی که ممکن است قیمت یک ارز دیجیتال در صرافی‌های مختلف متفاوت باشد. سرمایه‌گذاران آربیتراژ، ارز دیجیتال را از صرافی با قیمت پایین‌تر خریداری و در صرافی دیگری با قیمت بالاتر می‌فروشند تا از این اختلاف قیمت سود کسب کنند.
استراتژی آربیتراژ می‌تواند سودآور باشد؛ اما نیازمند دقت بالا، تحقیق و اجرای سریع معاملات است. از آنجایی که بازار کریپتو بسیار نوسان دارد، فرصت‌های آربیتراژ ممکن است به سرعت ظاهر و ناپدید شوند؛ بنابراین، معامله‌گران باید از ابزارها و تکنولوژی‌های معاملاتی برای ردیابی فرصت‌های آربیتراژ و اجرای سریع معاملات استفاده کنند.

معاملات مبتنی بر خبر

بازار کریپتو به شدت از اخبار و رویدادهای جهانی تأثیر می‌پذیرد که این امر فرصت‌هایی برای معاملات مبتنی بر اطلاعات خبری فراهم می‌کند. معامله‌گران با تجزیه و تحلیل اعلان‌های مهم، تغییرات در قوانین و مقررات یا سایر رویدادهای کلیدی، سعی در پیش‌بینی تأثیرات آن‌ها بر قیمت‌های ارزهای دیجیتال دارند. این نوع معاملات به درک عمیق از بازار، تحلیل تکنیکال پیشرفته و مهارت‌های قوی در مدیریت ریسک نیاز دارد.
برای مدیریت ریسک در این نوع معاملات، معامله‌گران باید استراتژی‌های محکمی داشته باشند و توانایی تحمل ضررهای احتمالی را در نظر بگیرند. به عنوان بخشی از این استراتژی، تعیین حد ضرر (stop-loss) و هدف سود (take-profit) می‌تواند به محدود کردن زیان‌ها و حفظ سودها کمک کند.

اوراق قرضه شرکتی؛ از دیگر انواع استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت

اوراق قرضه شرکتی به عنوان یک استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت، فرصت‌های متنوعی برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کنند. این اوراق، اسناد بدهی صادر شده توسط شرکت‌ها هستند که به منظور تأمین مالی اهداف و پروژه‌های مختلف به کار می‌روند. در مقابل، سرمایه‌گذاران به خاطر وام دادن پول خود به شرکت، انتظار دریافت سود را دارند.
برخلاف سهام که سهمی از مالکیت در شرکت را نشان می‌دهد و سودهای آن مستقیماً به عملکرد شرکت بستگی دارد، اوراق قرضه بازپرداخت مشخص و ثابت را تضمین می‌کنند. نرخ بهره (کوپن) و تاریخ سررسید این اوراق پیش از انتشار تعیین می‌شود که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد پیش‌بینی دقیق‌تری از بازگشت سرمایه خود داشته باشند.
اگرچه اوراق قرضه شرکتی به عنوان گزینه‌ای امن‌تر در مقایسه با سهام تلقی می‌شوند، هنوز هم دارای ریسک‌هایی هستند. در صورت ورشکستگی یا مشکلات مالی شرکت، امکان از دست دادن سرمایه وجود دارد؛ هرچند که برخی از اوراق قرضه ممکن است توسط دارایی‌های شرکت تضمین شده باشند.
با توجه به پایداری نسبی و بازده مشخص، اوراق قرضه شرکتی می‌توانند بخش مهمی از پورتفوی سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلندمدت سرمایه‌گذاران باشند؛ به ویژه برای کسانی که به دنبال کاهش ریسک و دریافت درآمد ثابت هستند.

اوراق قرضه دولتی

اوراق قرضه دولتی، ابزارهای مالی صادر شده توسط دولت‌ها هستند تا با فروش آن‌ها بودجه مورد نیاز برای پروژه‌ها و برنامه‌های خود را تأمین کنند. این اوراق به دلیل حمایت دولتی، معمولاً ریسک پایین‌تری نسبت به اوراق قرضه شرکتی دارند و به همین دلیل، نرخ بهره پرداختی آن‌ها نیز معمولاً پایین‌تر است. اوراق قرضه دولتی می‌توانند به عنوان یک گزینه سرمایه گذاری امن برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال حفظ اصل سرمایه خود هستند، محسوب شوند.
در برخی کشورها، اوراق قرضه دولتی ممکن است از معافیت‌های مالیاتی برخوردار باشند که آن‌ها را به گزینه‌ای جذاب‌تر برای سرمایه‌گذاران تبدیل می‌کند؛ به عنوان مثال، در ایالات متحده، برخی اوراق قرضه دولتی از مالیات‌های ایالتی و محلی معاف هستند که این امر بازدهی خالص آن‌ها را برای سرمایه‌گذاران افزایش می‌دهد.
استفاده از اوراق قرضه دولتی به عنوان بخشی از استراتژی های سرمایه گذاری کوتاه مدت، به تنوع‌بخشی و کاهش ریسک کلی پورتفوی کمک می‌کند. برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال استراتژی های سرمایه گذاری محافظه‌کارانه‌تری هستند، اوراق قرضه دولتی می‌توانند یک انتخاب عالی باشند.

اوراق بهادار خزانه

اوراق بهادار خزانه، مانند Treasury-Bills (T-Bills)، نمایانگر ابزارهای بدهی کوتاه مدت صادر شده توسط دولت هستند که سررسیدهای مختلفی دارند، از چهار هفته تا یک سال! این اوراق، معمولاً به صورت تنزیلی عرضه می‌شوند؛ به این معنا که با قیمتی پایین‌تر از ارزش اسمی‌شان فروخته شده و در سررسید به قیمت کامل بازپرداخت می‌شوند و تفاوت بین قیمت خرید و ارزش اسمی، سود سرمایه‌گذار است.
اوراق بهادار خزانه به دلیل پشتوانه دولتی، به عنوان یکی از امن‌ترین ابزارهای سرمایه گذاری در بازار محسوب می‌شوند. آن‌ها ابزارهای مهمی برای مدیریت ریسک و تنوع‌بخشی به پورتفوی سرمایه گذاری هستند و می‌توانند به عنوان مکملی برای انواع استراتژی های سرمایه گذاری کوتاه مدت پرریسک‌تر عمل کنند.

سودآوری معاملات کوتاه مدت کریپتو چقدر است؟

سودآوری در معاملات کوتاه مدت کریپتو شامل خرید بیت کوین، خرید تتر و به صورت کلی خرید ارز دیجیتال، مستلزم دانش فنی قوی، تحلیل بازار دقیق و مهارت‌های بالا در مدیریت ریسک است. این نوع معاملات می‌تواند پتانسیل سود بالایی داشته باشد، به شرطی که معامله‌گران نوسانات بازار را به درستی پیش‌بینی کنند و به سرعت به تغییرات بازار واکنش نشان دهند؛ با این حال، ریسک‌های ناشی از نوسانات شدید قیمت نیز باید به دقت مدیریت شوند. توصیه می‌شود معامله‌گران در کنار استراتژی های کوتاه مدت، استراتژی های بلندمدت را نیز در نظر بگیرند تا تعادلی در پورتفوی سرمایه گذاری خود ایجاد کنند و ریسک را به حداقل برسانند.

سرمایه گذاری کوتاه مدت بهتر است یا بلندمدت؟

انتخاب میان استراتژی های سرمایه گذاری کوتاه مدت و بلندمدت در کریپتو بر اساس اهداف و سطح تحمل ریسک شما تعیین می‌شود. استراتژی های بلندمدت شبیه به کاشتن بذر برای رشد در آینده هستند و پتانسیل بازدهی چشمگیری دارند؛ اما نیازمند صبر هستند. در مقابل، انواع استراتژی های سرمایه گذاری کوتاه مدت بازدهی سریعی در دوره زمانی کوتاه‌تر ارائه می‌دهند؛ ولی با ریسک بالاتری همراه هستند. استراتژی سرمایه گذاری متنوع در کریپتو که هر دو عنصر کوتاه مدت و بلندمدت را شامل شود، می‌تواند گزینه‌ای متوازن برای مدیریت بهتر ریسک و بازده باشد.

مطلب پیشنهادی: اشتباهات تریدرها در معاملات کوتاه مدت

معاملات روزانه در ارزهای دیجیتال برای چه افرادی مناسب است؟

• افرادی که زمان کافی برای اختصاص دادن به معاملات روزانه دارند و می‌توانند به طور منظم و مداوم بازار را مشاهده کنند.
• دارای تحمل ریسک کافی برای معاملات روزانه هستند و می‌توانند با نوسانات قیمت‌ها در طول روز مقابله کنند.
• قادرند در حین رسیدگی به کار و شغل اصلی خود، زمان و انرژی مورد نیاز را به معاملات اختصاص دهند و از تأثیر منفی آن بر شغل اصلی خود جلوگیری کنند.

در استفاده از انواع استراتژی های کوتاه مدت سرمایه گذاری نکات زیر را نیز مدنظر قرار دهید:

• تنها بخش کوچکی از سرمایه خود را برای معاملات کوتاه مدت در کریپتو سرمایه گذاری کنید؛ به اندازه‌ای که می‌توانید در صورت از دست دادن آن، به زندگی عادی خود ادامه دهید. ریسک همواره در این بازار وجود دارد و باید با این واقعیت آشنا باشید!
• به عنوان یک استراتژی معقول، توصیه می‌شود افراد باتجربه در بازار کریپتو حداقل ۲۰ درصد از سرمایه خود را برای سرمایه گذاری در این بازار در نظر بگیرند. افراد با علاقه به کریپتو می‌توانند حدود ۱۰ درصد از سرمایه خود را به این منظور اختصاص دهند و افراد تازه‌وارد باید محدود به حدود ۵ درصد از درآمد خود باقی بمانند.
• برای تعیین ترکیب مناسب برای سبد ارزهای دیجیتال خود، به پیش‌بینی قیمت و روند بازار و اهداف مالی خود توجه داشته و به دقت این موارد را مورد بررسی قرار دهید.

در کل، استفاده از رویکردی متوازن و با توجه به تجربه و هدف سرمایه گذاری شما، اساس موفقیت در استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت در بازار کریپتوست. اگر نظر یا تجربه‌ای در مورد سرمایه گذاری کوتاه مدت در بازار کریپتو دارید، لطفا کامنت بگذارید و برای کسب اطلاعات بیشتر، از سایر مطالب وبلاگ کیف پول من استفاده کنید.