سرمایه گذاری بهتر است یا ترید؟!

سرمایه گذاری و ترید دو روش متفاوت برای کسب سود در بازارهای مالی هستند. هم سرمایه گذاران و هم تریدرها به دنبال سود از طریق مشارکت در بازار هستند. سرمایه گذاران معمولاً از طریق خرید و نگهداری به دنبال بازدهی بیشتر در یک دوره طولانی هستند. در مقابل، تریدرها از هر دو بازارهای رو به رشد و نزولی برای ورود و خروج از موقعیت‌ها در یک بازه زمانی کوتاه‌تر بهره می‌برند و سودهای کمتر و مکرر بیشتری به دست می‌آورند. در این مطلب از بلاگ کیف پول من قصد داریم به بررسی دقیق سرمایه گذاری و ترید و ریسک های هرکدام بپردازیم پس تا انتهای مطلب همراه ما باشید.

نکات کلیدی سرمایه گذاری و ترید

• سرمایه‌گذاری رویکردی بلندمدت به بازار دارد و اغلب برای اهدافی مانند حساب‌های بازنشستگی اعمال می‌شود.
• ترید شامل استراتژی های کوتاه مدت برای به حداکثر رساندن بازده روزانه، ماهانه یا فصلی است.
• سرمایه گذاران به احتمال زیاد از زیان های کوتاه مدت خارج می شوند، در حالی که تریدرها سعی می کنند معاملاتی انجام دهند که به آنها کمک کند تا از بازارهای نوسان به سرعت سود ببرند.

سرمایه گذاری چیست ؟

هدف از سرمایه گذاری این است که به تدریج در یک دوره زمانی طولانی ثروت ایجاد کنید. این کار با خرید و نگهداری یک یا چند طبقه دارایی انجام می شود. این می تواند شامل سهام، سبد سهام، صندوق های سرمایه گذاری مشترک، اوراق قرضه، خرید ارزهای دیجیتال و سایر ابزارهای سرمایه گذاری باشد. سرمایه‌گذاری‌ها اغلب برای یک دوره چند ساله یا حتی دهه‌ها نگهداری می‌شوند و از مزایایی مانند بهره، سود سهام و تقسیم سهام در طول مسیر استفاده می‌کنند. در حالی که بازارها ناگزیر در نوسان هستند، سرمایه‌گذاران معمولاً با این انتظار که قیمت‌ها دوباره برگشته و هر ضرری در نهایت جبران شود، از روند نزولی عبور می‌کنند. سرمایه‌گذاران عموماً بیشتر به عوامل بنیادی بازار مانند نسبت‌های قیمت به درآمد (P/E) و پیش‌بینی‌های مدیریت توجه دارند.

سبک های مختلف سرمایه گذاری

سرمایه گذاران معمولاً یکی از دو نوع رویکرد سرمایه گذاری را در پیش می گیرند. در زیر به این سبک ها اشاره می شود:

• سرمایه‌گذاری فعال: سرمایه‌گذارانی که رویکرد سرمایه‌گذاری فعال را در پیش می‌گیرند معمولاً تمایل دارند به طور منظم بازارها را رصد کرده و بر این اساس تغییراتی ایجاد کنند. سرمایه گذاران فعال عموماً به دنبال سرمایه گذاری های خاصی هستند که سعی در تقلید یا عملکرد بهتر از بازده یک شاخص معیار خاص دارند.
• سرمایه گذاری غیرفعال: سرمایه گذاران منفعل از استراتژی خرید و نگه داشتن پیروی می کنند. این نوع سرمایه گذار تلاشی برای نظارت دقیق بر بازارها به صورت روزانه یا حتی منظم انجام نمی دهد. هدف از سرمایه گذاری غیرفعال ردیابی بازده شاخص معیار است.

افق زمانی :

سرمایه گذاران عموماً برای رسیدن به اهداف خود از افق زمانی سرمایه گذاری بلندمدت پیروی می کنند. این معمولاً بیش از یک سال است که توسط استراتژی خرید و نگه‌داری مشهود است. کل مدت زمانی که یک سرمایه گذار قبل از بازگرداندن پول خود می گذراند تا حد زیادی به سبک یا استراتژی سرمایه گذاری و اهداف آنها بستگی دارد. این به این معنی است که فردی که برای بازنشستگی پس انداز می کند، نسبت به فردی که در حال پس انداز برای پیش پرداخت خانه است، افق زمانی طولانی تری دارد.

ترید کردن چیست؟

ترید شامل معاملات مکرر مانند خرید و فروش سهام، کالاها، ارزها یا سایر ابزارها می شود. هدف تولید بازدهی است که از سرمایه گذاری خرید و نگهداری بهتر عمل کند. در حالی که ممکن است سرمایه گذاران از بازده سالانه 10 تا 15 درصد راضی باشند، معامله گران ممکن است هر ماه به دنبال بازدهی 10 درصدی باشند.
سود ترید با خرید با قیمت کمتر و فروش با قیمت بالاتر در مدت زمان نسبتاً کوتاه ایجاد می شود. برعکس نیز صادق است: سود معاملاتی را می توان با فروش با قیمت بالاتر و خرید برای پوشش با قیمت پایین تر (که به عنوان فروش کوتاه شناخته می شود) به سود در بازارهای در حال سقوط به دست آورد. در حالی که سرمایه گذاران خرید و نگهداری منتظر موقعیت های کمتر سودآور هستند، تریدرها به دنبال کسب سود در یک دوره زمانی مشخص هستند و اغلب از دستور توقف ضرر محافظتی برای بستن موقعیت های زیانده در سطح قیمتی از پیش تعیین شده به صورت خودکار استفاده می کنند. تریدرها اغلب از ابزارهای تحلیل تکنیکال، مانند میانگین متحرک و نوسانگرهای تصادفی، برای یافتن تنظیمات معاملاتی با احتمال بالا استفاده می کنند.

سبک های مختلف ترید کردن:

 سبک تریدر به بازه زمانی یا دوره نگهداری اشاره دارد که در آن ارزها، کالاها یا سایر ابزارهای معاملاتی خرید و فروش می شوند. تریدر ها به طور کلی به یکی از چهار دسته تقسیم می شوند:

• تریدر پوزیشن: موقعیت ها از ماه ها تا سال ها برگزار می شود
• سبک Swing Trader: در سبک نوسان گیری یا Swing پوزیشن ها از روز تا هفته برگزار می شوند
• تریدر روز: موقعیت‌ها فقط در طول روز بدون موقعیت‌های شبانه برگزار می‌شوند
• اسکالپ تریدر: پوزیشن های سبک اسکالپینگ برای چند ثانیه تا چند دقیقه بدون پوزیشن یک شبه حفظ می شوند

معامله گران اغلب سبک معاملاتی خود را بر اساس اندازه حساب، مدت زمان اختصاص داده شده به معامله، سطح تجربه معاملاتی، شخصیت و تحمل ریسک انتخاب می کنند.

افق زمانی :

برخلاف سرمایه گذاران، تریدر ها هنگام انجام معاملات خود افق زمانی کوتاه مدت را در ذهن دارند. دلیل آن این است که معامله گران قبل از انجام حرکات خود، به طور مداوم بازارها را برای تغییرات قیمت دارایی ها زیر نظر دارند. هدف استفاده از این فراز و نشیب ها برای به حداکثر رساندن سود و به حداقل رساندن زیان است. افق زمانی یک معامله گر می تواند از چند دقیقه تا چند روز باشد.

شباهت ها و تفاوت های ترید و سرمایه گذرای چیست؟

شباهت های کلیدی :

هدف سرمایه گذاری و ترید یکی است: کسب درآمد!

هم سرمایه گذاران و هم تریدر ها این کار را با افتتاح حساب انجام می دهند تا بتوانند به راحتی دارایی هایی مانند ارزها، اوراق قرضه و صندوق های سرمایه گذاری مشترک را خریداری و بفروشند. هر دو سرمایه گذاری و ترید با احتمال ریسک و پاداش همراه هستند. به هر حال، هیچ تضمینی در زندگی از جمله بازار وجود ندارد. اگرچه درجه آن متفاوت است، اما هر دارایی همان طور که وعده سودهای بزرگ را می دهد، بالقوه ضرر دارد.

تفاوت های کلیدی :

مدت زمانی که سرمایه گذار و تریدرها دارایی های خود را نگه می دارند متفاوت است. همانطور که در بالا ذکر شد، سرمایه گذاران معمولاً افق زمانی طولانی تری در ذهن دارند. این به طور معمول بیش از یک سال است. از سوی دیگر، تریدر ها معمولا دارایی های خود را برای بازه های زمانی کوتاه نگه می دارند. این می تواند به اندازه چند دقیقه باشد. به عنوان مثال برای خرید اتریوم تریدران پس از انجام تحلیل اتریوم را پس از رسیدن به سود مورد نظر می‌فروشند اما سرمایه گذاران برای مدت یکسال نگهداری می‌کنند.

پتانسیل از دست دادن یکی از تفاوت های اصلی بین این دو است. این خطر وجود دارد که پول خود را صرف نظر از اینکه آن را برای طولانی مدت نگه دارید یا برای مدت کوتاهی از دست بدهید. اما ایت ریسک به دلایل مختلفی برای تریدرها افزایش می یابد. آن‌ها تمایل دارند دارایی‌های خود را برای بازه زمانی کوتاه‌تری نگه دارند و همچنین برای نگهداری مجموعه‌ای از دارایی‌ها بازتر هستند - دارایی‌هایی که سرمایه‌گذاران ممکن است لزوماً در پرتفوی خود نگه ندارند. این شامل معاملات آتی و سوآپ می شود. بر خلاف سرمایه گذاری، ترید به زمان، تلاش، درک بازارها و تحقیق زیادی نیاز دارد.
بسیاری از تریدرها با تجربه هستند و درک بیشتری از نحوه کار بازارها دارند. در حالی که سرمایه گذاران نیز ممکن است با تجربه باشند، بسیاری از آنها تجربه ندارند. به این ترتیب، آنها ممکن است به تخصص کارشناسان مالی مانند مشاوران مالی اعتماد کنند.

آیا ترید و سرمایه گذاری یکسان هستند؟

اگرچه این اصطلاحات معمولاً به جای یکدیگر استفاده می شوند، اما ترید کردن و سرمایه گذاری یکسان نیستند. ترید شامل خرید و فروش دارایی ها برای سود کوتاه مدت است. معامله گران در درجه اول بر روی قیمت سهام تمرکز می کنند که تصمیم می گیرند. از سوی دیگر، سرمایه‌گذاران هنگام خرید و فروش وسایل سرمایه‌گذاری، روی سودهای بلندمدت تمرکز می‌کنند.

مطلب پیشنهادی: انواع استراتژی سرمایه گذاری کوتاه مدت

چه چیزی سودآورتر است، سرمایه گذاری یا ترید؟

هیچ پاسخ راحتی برای این سوال وجود ندارد. به این دلیل که به شما و وضعیت مالی شما بستگی دارد. ترید برای افرادی که شناخت خوبی از بازارها و نحوه عملکرد آنها دارند مناسب است. تریدرها همچنین ریسک‌پذیری بیشتری دارند، بنابراین وقتی در بازار افت می‌کنند یا در نهایت ضرر می‌کنند، حواسشان پرت نخواهد شد. افرادی که ریسک گریزتر هستند و می خواهند سرمایه خود را حفظ کنند با سرمایه گذاری بهتر عمل می کنند.

آیا ترید سخت تر از سرمایه گذاری است؟

ترید به طور کلی پیچیده تر از سرمایه گذاری است. به این دلیل که ترید نیازمند نظارت مداوم بر بازارها و درک بهتر نحوه عملکرد دارایی ها و بازارها است. معامله گران تمایل به خرید و فروش دارایی ها به طور مداوم و منظم دارند و این دارایی ها می توانند به سادگی سهام و اوراق قرضه باشند. اما آنها همچنین می توانند مانند قراردادهای سوآپ پیچیده تر باشند. برخلاف بسیاری از سرمایه گذاران، تریدرها باید بتوانند احساسات خود را از خود دور نگه دارند. این می تواند تا حدودی دشوار باشد زیرا بلعیدن ضررهای بزرگ دشوارتر است.

سرمایه گذرای بهتر است یا ترید کردن؟

سرمایه‌گذاری برای مدت زمان طولانی به شکل گذرا (معمولاً به عنوان سرمایه‌گذاری طولانی مدت معروف است) و ترید کردن (معمولاً به عنوان سرمایه‌گذاری کوتاه مدت مشهور است) دو روش متفاوت برای سرمایه‌گذاری هستند و هرکدام ویژگی‌ها و مزایا و معایب خود را دارند. در ادامه، به برخی از ویژگی‌های هر روش اشاره خواهم کرد:

سرمایه‌گذاری گذرا (طولانی مدت):

• زمان: سرمایه‌گذاری گذرا معمولاً برای مدت طولانی (سال‌ها یا دهه‌ها) انجام می‌شود و در نتیجه نیاز به صبر و تحمل ریسک بالا دارد.
• تحلیل بنیادی: این روش بر اساس تحلیل بنیادی شرکت‌ها، اقتصاد و عوامل اقتصادی برای انتخاب سرمایه‌گذاری تمرکز دارد.
• تنوع: معمولاً سرمایه‌گذاری گذرا به منظور تنوع بخشیدن به پرتفوی در طولانی مدت صورت می‌گیرد و می‌تواند شامل سهام، اوراق بهادار، ملکی، سرمایه‌گذاری در استارتاپ‌ها و بسیاری دیگر باشد.
• ریسک: این روش نیازمند تحمل ریسک بالا است، زیرا ارزش سرمایه‌گذاری‌ها در طول زمان ممکن است تغییر کند و افت و خیزهای بازار را تحمل کند.

ترید کردن (سرمایه‌گذاری کوتاه مدت):

• زمان: ترید کردن معمولاً به صورت کوتاه‌مدت (ممکن است روزانه، هفتگی یا ماهانه) انجام می‌شود و نیاز به تحلیل فنی، نمودارهای قیمت و الگوهای بازار مانند الگوهای هارمونیک دارد.
• تحلیل فنی: این روش بر اساس تحلیل فنی شامل نمودارهای قیمت، شاخص‌ها و الگوهای بازار برای پیش‌بینی جهت حرکت قیمت تمرکز دارد.
• محدودیت زمانی: ترید کردن نیازمند زمان و تمرکز فعال بر روی بازار است و ممکن است نیاز به تصمیم‌گیری سریع و اجرای معاملات براساس شرایط فعلی بازار داشته باشد.
• ریسک: به دلیل طبیعت کوتاه‌مدت ترید کردن، ریسک‌های بازار و قیمت بسیار افزایش می‌یابد. عواملی مانند نوسانات قیمت، اخبار رویدادها و تغییرات سریع در بازار می‌توانند بر عملکرد سرمایه‌گذاری تأثیر بگذارند.

هر دو روش سرمایه‌گذاری گذرا و ترید کردن مزایا و معایب خود را دارند و بسته به هدف‌ها، زمان، تجربه و ریسک پذیری شخص، ممکن است مناسب یک فرد یا سناریوی خاص باشد. مهمترین نکته این است که شما باید خودتان را با این روش‌ها آشنا کنید و با تحلیل و بررسی بازار و شرایط مالی، تصمیم خود را بگیرید یا با یک مشاور مالی متخصص مشورت کنید تا بهترین استراتژی معاملاتی برای خود را انتخاب کنید.

چه مزایایی در سرمایه‌گذاری گذرا وجود دارد؟

سرمایه‌گذاری گذرا (طولانی مدت) دارای مزایای متعددی است که شامل موارد زیر می‌شود:

1. رشد سرمایه: سرمایه‌گذاری گذرا به صورت طولانی مدت انجام می‌شود و به ارزش سرمایه رشد می‌دهد. با تحمل ریسک و صبر، سرمایه شما می‌تواند در طول زمان بهبود یابد و سود قابل توجهی را به دست آورید.
2. تنوع پرتفوی: با سرمایه‌گذاری گذرا، شما می‌توانید پرتفوی را با تنوع بالا ایجاد کنید. این به شما کمک می‌کند تا ریسک را در سبد ارز دیجیتال یا سهام خود پراکنده کنید و در صورت بروز نوسانات در یک بخش از بازار، سودهای بخش‌های دیگر را تجربه کنید.
3. کاهش هزینه‌ها: سرمایه‌گذاری گذرا معمولاً به همراه هزینه‌های کمتری همراه است. در این روش، شما کمتر نیاز به معاملات فرکانس بالا و تغییرات مکرر در پرتفوی خود دارید که می‌تواند هزینه‌های مربوط به کارمزد معاملات و مالیات را به حداقل برساند.
4. مزیت زمانی: با سرمایه‌گذاری گذرا، شما از مزیت زمانی بهره می‌برید. به عنوان مثال، افزایش ارزش سرمایه در طول زمان، تأثیر بزرگی بر سرمایه‌گذاری شما می‌گذارد. همچنین، با صبر و انتظار، می‌توانید از برخی فرصت‌های نوسانات بازار بهره‌برداری کنید.
5. کاهش استرس: سرمایه‌گذاری گذرا معمولاً به صورت طولانی مدت انجام می‌شود و نیاز به تصمیم‌گیری‌های فوری و پیگیری مداوم ندارد. این می‌تواند استرس روزمره سرمایه‌گذار را کاهش داده و به او اجازه می‌دهد تا با اطمینان بیشتری به برنامه سرمایه‌گذاری خود عمل کند.

لازم به ذکر است که هر سرمایه‌گذاری همراه با ریسک‌ها و معایب خود است و سرمایه‌گذاری گذرا نیز می‌تواند بازگشت سرمایه ضعیف‌تری را نسبت به سرمایه‌گذاری کوتاه مدت داشته باشد. عواملی مانند نوسانات بازار، تغییرات اقتصادی و ریسک‌های سیاسی همچنین میتوجه کنید که هر سرمایه‌گذاری دارای ریسک‌ها و معایب خود است و سرمایه‌گذاری گذرا نیز ممکن است بازگشت سرمایه ضعیف‌تری نسبت به سرمایه‌گذاری کوتاه مدت داشته باشد. عواملی مانند نوسانات بازار، تغییرات اقتصادی و ریسک‌های سیاسی همچنین می‌توانند تأثیر منفی بر سرمایه‌گذاری گذرا داشته باشند. بنابراین، قبل از انجام هرگونه سرمایه‌گذاری، مهم است که بازدهی مورد انتظار، ریسک‌های مرتبط و اهداف شخصی خود را به دقت ارزیابی کنید و در صورت نیاز، مشورت با یک مشاور مالی حرفه‌ای را جستجو کنید.

مطلب پیشنهادی: خطرات ترید هنگام خبر

چه مزایایی در ترید کردن وجود دارد؟

ترید (معامله‌گری) نیز مزایای خود را دارد. در زیر به برخی از این مزایا اشاره می‌کنم:

1. سودزایی سریع: ترید کردن می‌تواند به شما امکان کسب سود سریع را بدهد. با تحلیل بازار و شناسایی فرصت‌های معاملاتی، می‌توانید در طی مدت زمان کوتاهی سود زیادی را به دست آورید.
2. انعطاف‌پذیری: ترید به شما انعطاف‌پذیری بیشتری در مدیریت سرمایه خود می‌دهد. شما می‌توانید به طور مداوم معامله کنید و با تغییرات بازار سریعاً واکنش نشان دهید. همچنین، شما قادرید به سرعت استراتژی‌های خود را تغییر دهید و به محض شناسایی تغییرات در بازار، عملکرد خود را بهبود بخشید.
3. امکان کسب سود از نوسانات بازار: تریدگران معمولاً از نوسانات بازار بهره می‌برند. آن‌ها می‌توانند به سرعت در بازارهای صعودی و نزولی عمل نموده و از تغییرات قیمت بهره‌برداری کنند. این امر به شما اجازه می‌دهد تا در تمام شرایط بازار، از فرصت‌های سودده استفاده کنید.
4. امکان استفاده از افزایش و اهکاک تاثیر: با ترید کردن، شما می‌توانید از افزایش و اهکاک تأثیر (Leverage) استفاده کنید. این به شما امکان می‌دهد با استفاده از سرمایه کمتر، مقدار بیشتری را معامله کنید و در نتیجه سود بیشتری کسب کنید. البته این موضوع با خطراتی نیز همراه است و نیازمند مدیریت دقیق ریسک‌ها است.
5. تحلیل و مطالعه بازار: ترید کردن شما را وادار می‌کند به تحلیل و مطالعه بازار بپردازید. این فرایند می‌تواند به شما درک بهتری از روند بازار و شاخص‌های مهم را بدهد و میزان دقت تصمیم‌گیری‌های شما را افزایش دهد.

مهم است به خاطر داشته باشید که ترید کردن نیز دارای ریسک‌های خود است. عواملی مانند نوسانات بازار، اخبار مهم، ریسک‌های مرتبط با معاملات و اشتباهات تصمیم‌گیری می‌توانند به سودآوری شما تأثیر بگذارند. قبل از شروع ترید کردن، مهم است که با دقت و دانش کافی به تحلیل بازار بپردازید و استراتژی‌های مناسب را انتخاب کنید. همچنین، ممکن است نیاز به آموزش و تجربه برای تسلط بر مهارت‌های ترید داشته باشید. در نهایت، مشورت با مشاوران مالی حرفه‌ای نیز می‌تواند در ترید موفق تر به شما کمک کند.

کلمات پایانی :

تفاوت عمده بین سرمایه گذاری و ترید در رویکردها، ریسک و زمان درگیر است. انجام هر دو اشکالی ندارد و این بستگی به توانایی ریسک پذیری و صبر فرد دارد که بین یکی از اینها یا هر دوی آنها یکی را انتخاب کند. سرمایه گذاری بلندمدت است و ریسک کمتری را در بر می گیرد، در حالی که ترید کوتاه مدت است و ریسک بالایی دارد. هر دو سود کسب می کنند، اما معامله گران اغلب در مقایسه با سرمایه گذاران زمانی که تصمیمات درستی می گیرند، سود بیشتری کسب می کنند و بازار نیز بر این اساس عمل می کند.