آژانس ملی اطلاعات مالی استرالیا قوانین جدیدی برای اپراتورهای دستگاه‌های خودپرداز رمزارز (Crypto ATM) وضع کرده است؛ در حالی که پلیس فدرال از افزایش کلاهبرداری‌ها از طریق این دستگاه‌ها خبر داده است.
محدودیت‌های جدید تراکنش و بررسی‌های دقیق‌تر مشتریان
مرکز گزارش‌ها و تحلیل تراکنش‌های استرالیا (آسترک) محدودیتی معادل ۵ هزار دلار استرالیا (حدود ۳۲۵۰ دلار آمریکا) برای سپرده‌گذاری و برداشت نقدی در دستگاه‌های خودپرداز رمزارز اعمال کرده است. این محدودیت‌ها همراه با نشانه‌های هشدار برای کلاهبرداری، نظارت شدیدتر بر تراکنش‌ها و الزاماتی برای بررسی دقیق‌تر مشتریان به‌منظور جلوگیری از سوءاستفاده‌های احتمالی است. این موضوع در اطلاعیه‌ای در تاریخ سوم ژوئن منتشر و در اختیار کوین‌تلگراف قرار گرفته است.
در حال حاضر این محدودیت‌ها فقط برای ارائه‌دهندگان خدمات دستگاه خودپرداز رمزارز اجرا می‌شود، اما آسترک انتظار دارد صرافی‌های رمزارز فعال در استرالیا نیز «در صورت دریافت وجه نقد برای معاملات رمزارز، محدودیت‌های مشابهی را در نظر بگیرند.»
برندن توماس، مدیرعامل آسترک، تاکید کرد که این قوانین نهایی نیستند و «اثربخشی این شرایط» به‌طور مداوم بررسی و در صورت نیاز اصلاح خواهد شد. این نهاد در همکاری با نیروهای انتظامی و اپراتورهای دستگاه‌های خودپرداز تلاش می‌کند فعالیت‌های مشکوک را کاهش دهد.
او افزود:
«این شرایط برای محافظت از افراد در برابر کلاهبرداری‌ها طراحی شده تا از سوق دادن مجرمان به سمت دستگاه‌های خودپرداز رمزارز جلوگیری کند و همچنین از کسب‌وکارها در مقابل سوءاستفاده‌های مجرمانه حمایت نماید.»
بررسی و تحقیق درباره سوءاستفاده‌ها و سن کاربران
این اقدام پس از بررسی داده‌های نه اپراتور دستگاه خودپرداز رمزارز توسط یک گروه ویژه آسترک شکل گرفت. نتایج نشان داد که اکثر کاربران بالای ۵۰ سال سن دارند و نزدیک به ۷۲ درصد از کل تراکنش‌ها بر اساس ارزش مالی متعلق به این گروه سنی است.
این گروه ویژه که از سپتامبر سال گذشته برای بررسی صحت اجرای مقررات ضدپولشویی و مقابله با تروریسم در دستگاه‌های خودپرداز رمزارز تشکیل شده بود، نگران حضور زیاد افراد مسن در این بازار است.
توماس گفت: «این بسیار نگران‌کننده است که این گروه سنی در میان مشتریانی که از نقدینگی برای خرید رمزارز استفاده می‌کنند، بیش از حد نمایندگی شده‌اند و شواهد نشان می‌دهد بسیاری از کاربران ۶۰ تا ۷۰ ساله قربانی فعالیت‌های کلاهبرداری شده‌اند.»
به گزارش آسترک، سالانه تقریباً ۱۵۰ هزار تراکنش از طریق دستگاه‌های خودپرداز رمزارز در استرالیا انجام می‌شود که حدود ۲۷۵ میلیون دلار استرالیا (معادل بیت‌کوین (BTC)، تتر (USDT) و اتریوم (ETH)) را به صورت نقدی جابه‌جا می‌کند.
| موضوع | آمار یا توضیح |
|---|---|
| تعداد تراکنش‌ها | ۱۵۰ هزار تراکنش سالانه |
| ارزش نقدی جابه‌جا شده | ۲۷۵ میلیون دلار استرالیا |
| سن اکثریت کاربران | بالای ۵۰ سال |
| سهم کاربران مسن | ۷۲٪ از کل تراکنش‌ها |
میلیون‌ها دلار خسارت به‌خاطر کلاهبرداری‌های دستگاه خودپرداز رمزارز؛ فقط «نوک کوه یخ»
پلیس فدرال استرالیا (AFP) در تاریخ سوم ژوئن اعلام کرد که سامانه گزارش آنلاین جرایم سایبری این کشور، ReportCyber، بین ژانویه ۲۰۲۴ تا ژانویه ۲۰۲۵، ۱۵۰ گزارش منحصر به فرد از کلاهبرداری‌های مرتبط با دستگاه‌های خودپرداز رمزارز دریافت کرده است.
این نهاد افزود که مجموع خسارات بیش از ۳.۱ میلیون دلار استرالیا (معادل ۲ میلیون دلار آمریکا) بوده که احتمال می‌رود «فقط نوک کوه یخ باشد.»
گرِیم مارشال، فرمانده پلیس فدرال، گفت بسیاری از کسانی که از طریق دستگاه‌های خودپرداز رمزارز کلاهبرداری شده‌اند، متوجه قربانی شدن خود نیستند، نمی‌دانند چگونه این کلاهبرداری را گزارش کنند یا از ترس شرمساری آن را اعلام نمی‌کنند.
او تاکید کرد: «کلاهبرداران معمولاً از تاکتیک‌های پیشرفته‌ای برای دریافت وجوه از قربانیان استفاده می‌کنند. ما مردم را تشویق می‌کنیم داستان‌های خود را با خانواده و دوستان به اشتراک بگذارند تا آگاهی عمومی افزایش یابد و دیگران گرفتار این نوع کلاهبرداری‌ها نشوند.»
رشد سریع دستگاه‌های خودپرداز رمزارز در استرالیا
بازار دستگاه‌های خودپرداز رمزارز در استرالیا در ابتدا کند بود، اما از اواخر سال ۲۰۲۲ به سرعت رشد کرد، چرا که شرکت‌های خصوصی زیادی وارد این حوزه شدند.
امروزه استرالیا سومین بازار بزرگ دستگاه‌های خودپرداز رمزارز در جهان است. داده‌های سایت Coin ATM Radar نشان می‌دهد که تعداد این دستگاه‌ها در کشور به ۱۸۱۹ عدد افزایش یافته است، در حالی که این تعداد در آگوست ۲۰۲۲ تنها ۶۷ دستگاه بود.
از میان اپراتورهای پیشرو در استرالیا می‌توان به لوکال‌کوین (Localcoin) با ۷۵۳ دستگاه، کوین‌فلیپ (Coinflip) با ۷۰۰ دستگاه و بیت‌کوین دیپوت (Bitcoin Depot) با ۱۸۲ دستگاه اشاره کرد.
اطلاعات ارائه شده در این مقاله صرفاً برای اهداف اطلاعاتی و آموزشی است و نباید به عنوان مشاوره مالی، سرمایه‌گذاری یا حقوقی تلقی شود. ما توصیه می‌کنیم قبل از انجام هر گونه سرمایه‌گذاری، تحقیقات مستقل انجام دهید و با یک مشاور مالی یا حقوقی مشورت کنید.
