ریسک فری (Risk Free) در معاملات کریپتو

وقتی از ریسک در معاملات حرف می‌زنیم، منظور اشاره به ظرفیت موجود در معامله مدنظر در زمینه از دست دادن قسمتی یا کل سرمایه به کار گرفته شده در آن است. هرچند که ریسک یک بخش جدایی ناپذیر از دنیای ترید در بازارهای مالی مثل بازار رمزارزها به شمار می‌رود؛ اما با استفاده از راهکارهایی می‌توان معاملات بدون ریسک که اصطلاحاً به آن ریسک فری (Risk Free) گفته می‌شود را تجربه کرد. اینکه ریسک فری چیست؟ چه مکانیزیمی دارد و نحوه پیاده‌سازی آن در معاملات به چه صورت است؟ موضوعی بوده که این مقاله از بلاگ کیف پول من به آن اختصاص پیدا کرده است. اگر شما هم درباره معاملات بدون ریسک و ریسک فری سوالاتی دارید، مطالعه این مقاله را از دست ندهید.

منظور از معاملات ریسک فری چیست؟!

معاملات ریسک فری (Risk Free) یا همان بدون ریسک به آن دسته از معاملاتی اطلاق می‌شود که در آن معامله بدون ترس از دست دادن پول انجام می‌شود. البته این موضوع را باید شفاف‌سازی کنیم که منظور از فری ریسک حذف کامل ریسک نیست؛ چراکه چنین امری غیرممکن است! زمانی که از ریسک فری سخن می‌گوییم، منظور به حداقل رساندن ریسک تا پایین‌ترین حد ممکن است. پس در بررسی اصطلاح ریسک فری باید این افسانه که منظور از آن به صفر رساندن ریسک معاملاتی است را کاملاً کنار بگذارید. به یاد داشته باشید که هر سرمایه‌گذاری مستلزم همراهی سطحی از ریسک است و حتی در مطمئن‌ترین گزینه‌ها مثل اوراق قرضه دولتی نیز درجه کمی ریسک وجود دارد. در یک کلام، ریسک فری (Risk Free) در معاملات به دنبال مدیریت ریسک و کنترل موثر ریسک‌هاست.

نحوه کار انجام معاملات به صورت ریسک فری چگونه است؟!

مکانیزم و نحوه کار معاملات ریسک فری به اجرای استراتژی‌های کنترل و مدیریت ضرر گره خورده است. در طراحی این استراتژی‌ها باید رویکرد ترکیبی داشته باشید و با استفاده از تحلیل دقیق وضعیت بازار، تنوع بخشیدن به دارایی‌ های سرمایه‌گذاری شده در پرتفوی و استفاده از ابزارهای خاص مثل استاپ لاس، این کار را به سرانجام برسانید. به عنوان مثال در تنوع بخشیدن به سرمایه‌گذاری خود، سبد سرمایه‌گذاری را بیمه می‌کنید؛ به این صورت که اگر یکی از رمزارزها برخلاف پیش‌بینی‌های شما عملکرد ضعیفی داشت، ضرر حاصل از آن با رشد قیمتی سایر دارایی‌ها پوشش داده شود. در مثالی دیگر می‌توان به استفاده از دستورات حد ضرر و استاپ لاس اشاره کرد. زمانی که از دستورات توقف ضرر استفاده کرده باشید و روند بازار برخلاف پیش‌بینی‌های شما حرکت کند، با رسیدن قیمت به حد تعیینی از سوی شما، دارایی به سرعت فروخته می‌شود و در نتیجه ضرر کمی به شما تحمیل خواهد شد.

مزایا و معایب انجام معاملات به سبک ریسک فری

برای این که بتوانید درباره استفاده یا عدم استفاده از استراتژی ریسک فری به درستی تصمیم‌گیری کنید، لازم است اطلاعات جامع و کاملی درباره مزایا و معایب آن داشته باشید. مزایا و معایب انجام معاملات به سبک ریسک فری به شرح زیر هستند:

مزایای استفاده از استراتژی ریسک فری

• کاهش استرس: انجام معاملات متعدد در بازارهای مالی پرنوسان مثل بازار کریپتو می‌تواند استرس‌زا باشد. هدف استراتژی ریسک فری کاهش استرس معامله‌گران با به حداقل رساندن احتمال ورود ضررهای بزرگ است. زمانی که از استراتژی ریسک فری استفاده می‌کنید، گویی مثل این است که در یک جاده پر پیچ و خم یک نقشه دقیق در اختیار دارید. در اختیار داشتن چنین نقشه‌ای به عنوان یک راهنما عمل می‌کند تا به راحتی بتوانید مسیر خود را پیدا کنید.
• افزایش اعتماد به نفس: با رویکرد ریسک فری و مدیریت ریسک‌های معاملاتی، با اطمینان بیشتری در مسیر معاملات گام برمی‌دارید. اطمینان از این که تمامی اقدامات لازم برای محافظت از سرمایه خود را انجام داده‌اید به شما کمک می‌کند تا بدون ترس‌های فلج‌کننده درباره ضررهای احتمالی، تصمیمات درست‌تری اتخاذ کنید. در این حالت تصمیمات هیجانی و عجولانه موجب از دست رفتن سرمایه شما نخواهد شد.
• فعالیت هوشمندانه در بازار: با به کارگیری استراتژی معاملاتی و تکنیک‌های ریسک فری، طول عمر فعالیت شما در بازارهای مالی تضمین می‌شود. دقیقاً همان طور که وقتی از یک خودرو به خوبی نگهداری کنید می‌تواند طول مسافت بیشتری را طی کند؛ استفاده از تکنیک‌های مدیریت ریسک نیز به شما این امکان را می‌دهد تا از فراز و نشیب‌های موجود در بازار مالی جان سالم به در ببرید. 

معایب استفاده از استراتژی ریسک فری

• توهم ایمنی: یکی از بزرگترین معایب و خطرات استفاده از استراتژی ریسک فری در احساس امنیت کاذبی است که می‌تواند ایجاد کند. تریدرها به هنگام استفاده از تکنیک‌های ریسک فری ممکن است اعتماد به نفس کاذبی پیدا کنند که معاملات آن‌ها بی‌خطا است. این موضوع در نهایت به دست کم گرفتن این واقعیت که بازار همواره غیرقابل پیش‌بینی است منجر می‌شود.
• هزینه فرصت از دست رفته: تریدرها در تعقیب به حداقل رساندن ریسک ممکن است فرصت‌های سودآوری را از دست بدهند. به یاد داشته باشید که معاملات با سود بالا غالباً با ریسک زیادی همراه هستند و این ریسک‌گریزی می‌تواند به معنی چشم‌پوشی شما از مقدار سود قابل توجه باشد.

تکنیک‌های ریسک فری (Risk Free)

برای مدیریت هوشمندانه ریسک معاملات، تکنیک‌های متعددی وجود دارد که در ادامه با آن‌ها آشنا می‌شویم:

استفاده از دستورات توقف ضرر (Stop loss)

زمانی که از دستور استاپ لاس استفاده کرده باشید، این دستور با رسیدن قیمت به حد تعیین شده به طور خودکار اجرا و از سرمایه شما در برابر ضررهای بزرگتر محافظت می‌کند. توجه داشته باشید که این دستور زمانی اجرا خواهد شد که شما انتظار یک روند صعودی را دارید؛ اما به یکباره بازار تغییر جهت داده و با حرکت نزولی مواجه شده است. به عنوان مثال فرض کنید که شما رمزارزی را با قیمت 100 دلار خریداری کرده‌اید و براساس تحلیل‌ها انتظار قیمت 105 دلاری را دارید؛ اما برای محدود کردن ضرر احتمالی به سراغ استفاده از دستور توقف ضرر رفته و حد ضرر خود را در قیمت 98 دلاری در نظر می‌گیرید. حالا اگر روند قیمتی برگردد با رسیدن قیمت به 98 دلار، به طور خودکار از بازار خارج خواهید شد. به بیان بهتر، استفاده از دستورات توقف ضرر به عنوان استراتژی ریسک فری، به یک تور ایمنی می‌ماند که با پریدن بر روی آن زمین می‌خورید؛ اما میزان آسیب کنترل می‌شود. 

استفاده از سفارشات برداشت سود (Take Profit)

سفارشات برداشت سود در اصل محدود کننده میزان سودی هستند که در یک معامله عاید شما می‌شود! برعکس دستورات توقف ضرر، سفارشات برداشت سود در روندهای صعودی کاربرد دارند. به عنوان مثال شما رمزارزی را با قیمت 120 دلار خریداری می‌کنید و سفارش برداشت سود را در قیمت 128 دلار تنظیم می‌نمایید؛ این بدان معنی است که این مقدار سود برای من کافیست. با رسیدن به این قیمت تعیین شده، سفارش اجرا و سود شما تضمین می‌شود. این موضوع در یک بازار هیجانی که فومو قیمت را رهبری می‌کند و قیمت به شکل حباب‌گونه بالا می‌رود، کمک کننده خواهد بود؛ چراکه با ورود به منطقه اشباع خرید، شروع یک روند نزولی قدرتمند قریب‌الوقوع است. استفاده از سفارشات توقف حد ضرر و حد سود به شما کمک می‌کند که در دام فومو و فاد نیفتاده و تصمیمات منطقی‌تری اتخاذ کنید تا ریسک معاملاتی مدیریت شود.

نحوه پیاده سازی تکنیک های ریسک فری

استفاده از تکنیک‌های ریسک فری در معاملات یک طرح معاملاتی را به دست می‌دهند که ایمنی حرف اول را در آن‌ می‌زند؛ اما پیاده‌سازی دقیق این طرح مستلزم داشتن یک راهنمای کامل است. به طور کلی برای پیاده‌سازی تکنیک‌های ریسک فری معاملات باید مراحل زیر را طی کنید:

1. یادگیری اصولی معاملات در بازار مالی موردنظر: قبل از غواصی کردن در بازارهای مالی مختلف باید خود را با دانش و تخصص مرتبط با آن بازار مسلح کنید تا از آسیب‌های احتمالی در امان بمانید. شما باید اصول معامله، نحوه تحلیل و ابزارهای رایج در بازار مالی مورد نظر خود را بشناسید. به یاد داشته باشید که دانش قدرت است و در حوزه معاملات اولین خط دفاعی شما را شکل می‌دهد.
2. تعیین دقیق و واضح اهداف معاملاتی: در معاملاتی که انجام می‌دهید به دنبال دستیابی به چه چیزی هستید؟! داشتن درآمد ثابت، کسب سود در طولانی مدت یا حفظ ارزش سرمایه خود؟! این اهداف هستند که استراتژی‌های شما را در حوزه انجام معاملات ریسک فری شکل می‌دهند.
3. ارزیابی سطح تحمل ریسک: هر فردی میزان تحمل متفاوتی درباره ریسک‌های معاملاتی دارد. شما تا چه میزان می‌توانید از دست دادن سرمایه خود را تحمل کنید؟
4. استفاده از یک طرح معاملاتی: برای موفقیت در بازارهای مالی ناگزیر باید یک طرح معاملاتی درست و منطقی داشته باشید. طرح شما باید در برگیرنده استراتژی‌های ریسک فری، نقاط ورود به بازار و خروج از آن و در نهایت نحوه اجرای تکنیک‌های مدیریت ریسک باشد.
5. تنوع بخشیدن به دارایی‌های مورد سرمایه‌گذاری: کلیه سرمایه خود را در یک رمزارز متمرکز نکنید. برای کاهش ریسک باید آن را در میان رمزارزهای قدرتمند پخش کنید. به یاد داشته باشید که تنوع بخشی یکی از ساده‌ترین و در عین حال موثرترین استراتژی ریسک فری است.
6. اجرای دستورات توقف ضرر و برداشت سود: استفاده از این سفارشات برای بستن خودکار موقعیت‌های در سطوح از پیش‌تعیین شده بوده و به شما این امکان را می‌دهد تا دامنه ضررهای احتمالی را محدود و سود خود را تضمین کنید. البته تعیین دقیق این دستورات نیازمند داشتن دانش تخصص در حوزه انجام تحلیل تکنیکال است و بدون داشتن تحلیل تکنیکال اصولی نمی‌توان از مزایای این دستورات بهره برد.
7. نظارت مداوم بر بازار: بازار همواره در حال تغییر است و به همین علت استراتژی‌های معاملاتی شما نیز باید تغییر کند. به همین علت است که باید در بازار انعطاف‌پذیر باشید و هر لحظه خود را برای یک چرخش ناگهانی آماده کنید. به یاد داشته باشید که دخالت احساسات و هیجانات در معاملات عایدی جز ضرر برای شما نخواهد داشت.

ریسک فری؛ تکنیکی برای کاهش دامنه ضررهای احتمالی معاملات!

معاملات ریسک فری در اصل یک رویکرد استراتژیک هستند که هدف آن‌ها به حداقل رساندن ضررهای احتمالی در دنیای غیرقابل پیش‌بینی معاملات رمزارزی است. هرچند که با استفاده از تکنیک‌های ریسک فری، خطرات احتمالی به طور کامل حذف نمی‌شوند؛ اما به هر حال معامله‌گران را آماده می‌کند تا با رویکردی هوشمندانه به غواصی در آب‌های پر تلاطم بازارهای مالی بپردازند. استفاده از دستورات استاپ لاس، سفارش برداشت سود و تنوع بخشی به سرمایه‌گذاری پوششی نسبتاً امن برای سرمایه شما در بازار پر نوسان ایجاد خواهد کرد؛ اما با این حال نباید هیچگاه دست از یادگیری مداوم، تجزیه و تحلیل بازار و فاصله گرفتن از هیجانات بردارید. نظر شما در مورد معاملات ریسک فری چیست؟ آیا تاکنون تجربه مدیریت ریسک در معاملات خود را داشته‌اید؟ نظرات و تجربیات خود را برای ما بنویسید.