هر معامله‌گر متناسب با شرایط خاص خود به سراغ شیوه‌ای خاص از سرمایه‌گذاری رفته است؛ اما طبیعتاً آن تریدری در این عرصه عملکرد موفقی دارد که تفاوت سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال و مزایای هر یک از آن‌ها را می‌داند و متناسب با آن دست به اتخاذ یک تصمیم آگاهانه می‌زند.
در واقع شما باید تفاوت سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال را بدانید تا پس از آن بتوانید شرایط هر کدام را با سطح ریسک‌پذیری و اهداف معاملاتی خود بسنجید. ما این مقاله از بلاگ کیف پول من را به بررسی تفاوت سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال اختصاص داده‌ایم تا شما را در انتخاب استراتژی معاملاتی مناسب راهنمایی کنیم؛ پس با ما همراه باشید.
تفاوت سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال
معاملات فعال و غیرفعال هر دو استراتژی محبوبی در دنیای رمزارزها به شمار می‌روند و هر یک طرفداران خاص خود را دارند. در حالی که سرمایه‌گذاری غیرفعال یک رویکرد بلندمدت با کمترین میزان مداخله بوده، سرمایه‌گذاری فعال بر روی سرمایه‌گذاری در فرصت‌های کوتاه مدت بازار متمرکز شده است. البته موضوع یاد شده صرفاً خلاصه‌ای از تفاوت سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال بوده و درک عمیق این تفاوت نیازمند داشتن اطلاعات جامع و کامل پیرامون ماهیت و ویژگی‌های هر یک از این دو استراتژی کسب درآمد از دنیای کریپتوکارنسی است:
منظور از سرمایه‌گذاری غیرفعال چیست؟
سرمایه‌گذاری غیرفعال در بازار رمزارزها نوعی استراتژی کسب سود بوده که به جای زمان‌بندی مکرر بازار بر سرمایه‌گذاری بلندمدت تمرکز دارد. در این شیوه، شخص سرمایه‌گذار دارای کمترین میزان مداخله بوده و همچون تریدر روزانه ملزم به خرید و فروش ارز دیجیتال در بازه‌های زمانی کوتاه مدت برای سیو سود نیست.
معامله‌گران غیرفعال غالباً در محصولاتی مثل صندوق‌های ETF سرمایه‌گذاری می‌کنند و بر این باور هستند که با گذشت زمان، بازار بدون نیاز به مداخله مداوم بستری را برای بازیابی ارزش سرمایه و بازگشت آن فراهم می‌کند. البته در حال حاضر در حوزه سرمایه‌گذاری غیرفعال نیز با آیتم‌های جذابی مثل استیکینگ تتر مواجه هستیم که شخص در ازای قفل کردن تترهای خود برای مدت زمان معین در صرافی‌های امنی همچون صرافی کیف پول من، سود 27 درصدی از انجام این کار دریافت می‌کنند.
به عنوان مثال اگر شما هزار تتر در اختیار داشته باشید و هزار تتر را برای مدت 1 سال استیک کنید، در پایان سال در کنار این هزار تتر حدوداً 150 تتر نیز به عنوان پاداش دریافت می‌کنید، بدون آن که عمل خاصی در طول این 1 سال انجام داده باشید! این همان موضوعی است که در بحث تفاوت سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال باید به آن توجه کرد.
ویژگی‌های کلیدی سرمایه‌گذاری غیرفعال
سرمایه‌گذاری غیرفعال دارای ویژگی‌های منحصربه‌فردی است که این ویژگی‌ها به شرح زیر هستند:
- هزینه کمتر: استراتژی سرمایه‌گذاری غیرفعال اصولاً معاملات کمی را پوشش می‌دهد و به همین علت دارای کارمزد معاملاتی کمتری است. این کاهش نسبی هزینه‌ها انجام سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو را به گزینه‌ای مقرون‌به‌صرفه‌تر تبدیل می‌کند.
- فاصله گرفتن از تصمیمات هیجانی: رویکرد سرمایه‌گذاری غیرفعال به دلیل ماهیت بلندمدت آن تصمیمات معاملاتی تکانشی و هیجانی ناشی از نوسانات کوتاه مدت قیمت یا واکنش‌های احساسی را به حداقل می‌رساند.
- بهره‌وری زمانی: سرمایه‌گذاری غیرفعال به مدیریت فعال کمتری نیاز دارد و همین موضوع زمان خوبی را برای سرمایه‌گذاران و معامله‌گران آزاد می‌کند تا بر جنبه‌های دیگر زندگی یا سبدهای مالی خود تمرکز کنند.
منظور از سرمایه‌گذاری فعال چیست؟
انجام معاملات به شکل فعال یک استراتژی مبتنی بر عمل است که شامل خرید و فروش مکرر دارایی دیجیتال در نوسانات کوتاه مدت بازار خواهد بود. معامله‌گران فعال و تریدرهای روزانه، به طور مداوم روندهای بازار، اخبار و شاخص‌های تحلیل تکنیکال را مورد تجزیه‌وتحلیل قرار داده و درباره نقطه ورود به بازار و خروج به موقع از آن تصمیم می‌گیرند. این رویکرد از سرمایه‌گذاری در بازار رمزارزها نیازمند درک عمیق بازار ارزهای دیجیتال و تعهد به همگام ماندن با تغییرات بازار است.
ویژگی‌های کلیدی سرمایه‌گذاری فعال
از آنجایی که سرمایه‌گذاری فعال در ارزهای دیجیتال شامل رویکرد عملی‌تری است، عناصر خاصی را می‌طلبد که این عناصر کلیدی و ویژگی‌ها به شرح زیر هستند:
- تجزیه‌وتحلیل بازار: تریدرهای فعال باید در سطح گسترده و وسیع، روندهای بازار، اخبار و شاخص‌های فنی را تجزیه‌وتحلیل کنند تا تصمیمات معاملاتی آگاهانه‌ای اتخاذ نمایند.
- واکنش سریع: تصمیم‌گیری سریع و پاسخگویی به تغییرات بازار برای استفاده از فرصت‌های معاملاتی کوتاه مدت در این شیوه خاص از سرمایه‌گذاری بسیار مهم است.
- مدیریت ریسک: سرمایه‌گذاری فعال اصولاً دارای ریسک بالاتری است و به همین علت به یک استراتژی قوی برای مدیریت ریسک مثل تنظیم دستورات استاپ لاس و تنوع‌بخشی به دارایی‌های سبد سرمایه‌گذاری نیاز دارد.
- یادگیری مستمر: موفقیت در معاملات فعال روزانه نیازمند داشتن آگاهی کافی از تحولات جدید بازار است. معامله‌گران برای کسب سود باید دائماً استراتژی‌های معاملاتی خود را متناسب با بازخورد بازار اصلاح کنند.
- داشتن تسلط بر هیجانات: معامله‌گرانی که به سراغ استراتژی سرمایه‌گذاری فعال رفته‌اند باید نظم و انضباط خاصی داشته باشند تا از تصمیمات تکانشی ناشی از سرخوشی از سود یا وحشت از ضرر فاصله بگیرند و از دارایی خود در برابر رفتارهای غیرمنطقی بازار محافظت کنند.
- صرف زمان قابل توجه: سرمایه‌گذاری فعال زمان قابل توجهی را برای نظارت بر بازار و مدیریت معاملات می‌طلبد. در نتیجه اگر به دنبال کسب موفقیت در چنین سرمایه‌گذاری هستید باید بخش عمده روز خود را به تحلیل، ترید و مدیریت معاملات خود اختصاص دهید.
سرمایه‌گذاری فعال در مقابل سرمایه‌گذاری غیرفعال!
به هنگام تصمیم‌گیری درباره این که کدام یک از شیوه‌های فعال یا غیرفعال سرمایه‌گذاری برای ما مناسب است باید چندین فاکتور در نظر گرفته شود که این پارامترها عبارتند از:
- دانش و تحلیل بازار: تجارت فعال در بازار رمزارزها به مهارت یک تحلیل‌گر نیاز دارد؛ تحلیل‌گری که درک عمیقی از بازار داشته و می‌تواند روندهای بازار را به خوبی تجزیه‌وتحلیل کند. اگر جزو آن دسته از افرادی هستید که از انجام تحقیقات و پیگیری مداوم اخبار لذت می‌برند، معاملات فعال گزینه مناسبی برای شماست. حال اگر رویکرد غیرمستقیم‌تری را ترجیح می‌دهید و زمان یا تخصص لازم برای تحلیل گسترده بازار را ندارید، انتخاب سرمایه‌گذاری غیرفعال بیشتر به سود شما خواهد بود.
- زمان و تعهد: سرمایه‌گذاری فعال نیازمند زمان و تعهد قابل توجهی است. در این شیوه از سرمایه‌گذاری فرد باید نظارت فعالانه‌ای بر بازار داشته باشد تا بتواند نسبت به اجرای معاملات سریعاً تصمیم‌گیری کند. در یک کلام، اختصاص و صرف زمان در سرمایه‌گذاری فعال مهم است و معاملات انجام یافته با این استراتژی می‌تواند بازدهی بالاتری را عاید شما کند. با این حال، اگر برنامه روزانه نسبتاً شلوغی دارید و رویکرد منفعل‌تری را ترجیح می‌دهید، سرمایه‌گذاری غیرفعال به شما اجازه می‌دهد تا با کمترین مداخله یک استراتژی معاملاتی بلندمدت تنظیم کنید.
- مدیریت ریسک: مدیریت ریسک یک جنبه حیاتی در معاملات و تجارت است و در بحث تفاوت سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال باید به آن توجه داشت. در سرمایه‌گذاری فعال به دلیل مکرر بودن عمل خرید و فروش ارز دیجیتال، مثل خرید همستر با ریسک بالایی مواجه هستیم. در واقع هرچند که سرمایه‌گذاری فعال سود بیشتری را عاید فرد می‌کند؛ اما در حالت کلی، سود بیشتر با ریسک بالاتر همراه است. در طرف مقابل، سرمایه‌گذاری غیرفعال با رویکرد بلندمدت خود، با به حداقل رساندن فعالیت معاملاتی و در نهایت تکیه بر رشد کلی بازار، ریسک را کاهش می‌دهد.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال
در بحث تفاوت سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال باید بخشی را به بررسی مزایا و معایب این دو شیوه سرمایه‌گذاری اختصاص دهیم تا در نهایت تصمیم‌گیری برای انتخاب یکی از آن دو راحت شود.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری فعال
مزایای سرمایه‌گذاری فعال | معایب سرمایه‌گذاری فعال |
کسب بازدهی قابل توجه در مدت زمان کوتاه | ریسک بالا به دلیل قرار گرفتن در معرض نوسانات |
کنترل مستقیم و اتکا به تصمیمات تجاری شخص | نیاز به زمان و تلاش بیشتر در مدیریت معاملات |
استفاده از روندهای بازار برای کسب سود | افزایش هزینه‌ها به دلیل پرداخت هزینه کارمزد |
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری غیرفعال
مزایای سرمایه‌گذاری غیرفعال | معایب سرمایه‌گذاری غیرفعال |
هزینه کم به دلیل پرداخت کارمزد حداقلی | پتانسیل محدود برای ارائه سود بالا |
کاهش دخالت هیجانات و اتخاذ تصمیمات احساسی | وابستگی به شرایط بازار و عملکرد ضعیف در رکود |
صرف زمان کمتر برای نظارت بر بازار و تصمیم‌گیری |
|
مشخصاً هر دو استراتژی سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال مزایا و معایب خاص خودشان را دارند و انتخاب یکی از آن‌ها تا حد قابل توجهی به اهداف سرمایه‌گذاری، تحمل ریسک، تعهد زمانی و دانش بازار شخص بستگی دارد. معاملات غیرفعال برای آن دسته از افرادی مناسب است که به دنبال رشد پایدار و بلندمدت با ریسک و تلاش کمتر هستند.
استراتژی‌های سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال
تفاوت سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال به تفاوت در استراتژی‌های موجود در این دو شیوه سرایت کرده است. در ادامه استراتژی‌هایی را که می‌توان در سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال استفاده کرد را معرفی می‌کنیم:
استراتژی‌های سرمایه‌گذاری فعال
- معاملات روزانه: این استراتژی شامل خرید و فروش ارز دیجیتال در همان روز معاملاتی است. در این حالت، تریدرها بر روی حرکات کوتاه مدت قیمت و روند بازار سرمایه‌گذاری می‌کنند. البته در استراتژی معاملات روزانه تریدر باید دائماً هوشیار باشد و تغییرات بازار را به طور مداوم بررسی کند.
- تجارت نوسانی: این استراتژی بر استفاده از نوسانات قیمت یا تغییرات روند در بازار تمرکز کرده است. معامله‌گران سوئینگ تریدینگ موقعیت خود را برای چند روز یا هفته حفظ می‌کنند تا از حرکات بازار سود خوبی کسب کنند.
- اسکالپینگ: یکی از سریع‌ترین استراتژی‌های معاملاتی، اسکالپینگ است که شامل انجام معاملات متعدد در بازه‌های زمانی کوتاه (در برخی مواقع در حد چند دقیقه) بوده و از آن برای کسب سود از تغییرات کوچک قیمت استفاده می‌شود. اسکالپرها باید بتوانند به سرعت تصمیم گرفته و معاملات خود را به شکل فعال و پویا مدیریت کنند.
استراتژی‌های سرمایه‌گذاری غیرفعال
- خرید و نگهداری (Holding): این استراتژی به خرید و نگهداری طولانی مدت رمزارز بدون توجه به تغییرات بازار اشاره دارد. اعتقاد در این استراتژی بر این است که با وجود غیرقابل پیش‌بینی بودن تغییرات کوتاه‌مدت بازار، ارزش رمزارزها در طول زمان افزایش خواهد یافت.
- استراتژی DCA: این استراتژی به خرید منظم ارز دیجیتال در ازای میزان ثابتی دلار در طول زمان صرف نظر از قیمت آن اشاره دارد. مثلاً اگر قصد خرید بیت کوین به میزان هزار دلار را دارید، با استراتژی DCA می‌توانید آن را به 5 ماه متوالی تقسیم و هر ماه به میزان 200 دلار بیت کوین خریداری کنید. در این حالت اگر روند قیمتی بیت کوین کاهشی باشد، با خرید بیشتر بیت کوین در طولانی مدت سود بیشتری عایدتان خواهد شد.
سرمایه‌گذاری فعال یا غیرفعال؟! مسئله این است!
چه به سراغ سرمایه‌گذاری فعال بروید و چه سرمایه‌گذاری غیرفعال را در معاملات رمزارزی انتخاب کنید، اولویت دادن به مباحث امنیتی و اختصاص زمانی برای انجام تحقیق ضروری است. تصمیم شما باید با اهداف مالی، تحمل ریسک، محدودیت زمان و میزان تلاشی که به دنبال صرف آن برای سرمایه‌گذاری هستید، سازگاری داشته باشد. هر دو استراتژی سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال دارای مزایای خاص خود هستند و قادرند در شرایط مختلف بازار، سود خوبی را عایدتان کنند ولی به شرطی که درست انتخاب کنید! نظر شما درباره تفاوت سرمایه‌گذاری فعال و غیرفعال چیست؟ کدام یک را انتخاب می‌کنید؟ نظرات خود را برای ما بنویسید.
