در دنیای پرتلاطم رمزارزها، تتر (Tether) با نماد USDT به عنوان یکی از استیبل کوین‌های محبوب، جایگاه ویژه‌ای دارد. این ارز با اتصال به دلار آمریکا، ارزش خود را حفظ می‌کند و به عنوان یک ابزار مهم در خرید ارز دیجیتال مانند خرید بیت کوین و خرید اتریوم به کار می‌رود.
در این مقاله به بررسی دقیق امکان استیکینگ تتر و جایگزین‌های موجود برای کسب درآمد از آن خواهیم پرداخت. چرا این موضوع مهم است؟ زیرا با توجه به نبود امکان استیکینگ مستقیم تتر، سرمایه‌گذاران نیاز دارند روش‌های دیگری برای بهره‌وری از دارایی‌های خود بیابند. آشنایی با این روش‌ها به شما در بهبود استراتژی‌های سرمایه‌گذاری‌تان کمک کند.
در ادامه این مقاله از وبلاگ کیف پول من، ابتدا مفهوم استیکینگ و ویژگی‌های فنی تتر بررسی می‌شود. سپس به روش‌های جایگزین مانند قرض‌دهی تتر در پلتفرم‌های مختلف پرداخته و در نهایت، معیارهای انتخاب یک پلتفرم مناسب و مزایا و ریسک‌های مرتبط با آن مورد بحث قرار می‌گیرد.
تتر چیست؟
تتر یک نوع استیبل کوین است و به منظور کاهش نوسانات قیمتی رمزارزهای دیگر طراحی شده است. استیبل کوین‌ها به دلار آمریکا یا دیگر دارایی‌های پایدار مانند طلا پیوسته می‌شوند تا ارزش آن‌ها در برابر تغییرات شدید بازار محافظت شود. تتر، با دلار آمریکا ۱ به ۱ تضمین می‌شود، به این معنا که هر واحد تتر معادل یک دلار آمریکا از نظر ارزش است. این ویژگی تتر را به ابزاری محبوب برای معامله‌گران و سرمایه‌گذارانی تبدیل کرده است که به دنبال پایداری در میان تلاطمات بازار رمزارزها هستند.
در مقابل، مفهوم استیکنگ در دنیای رمزارزها اغلب به فرایندی اشاره دارد که در آن کاربران توکن‌های خود را در یک بلاک چین مبتنی بر اثبات سهام (Proof of Stake) قفل می‌کنند تا به تأمین امنیت شبکه کمک کنند و در ازای آن پاداش دریافت کنند. این روش به شرکت‌کنندگان اجازه می‌دهد تا بدون نیاز به استخراج (مانند بیت کوین)، درآمدی غیرفعال از سرمایه‌گذاری‌های خود کسب کنند. با این حال، به دلیل ساختار بلاک چین تتر، استیکنگ مستقیم تتر ممکن نیست، زیرا تتر بر اساس فناوری اثبات رزرو (Proof of Reserves) است، نه اثبات سهام. به همین دلیل، کاربرانی که قصد دارند از تتر برای کسب درآمد استفاده کنند، باید به جای استیکنگ به روش‌های دیگری مانند قرض‌دهی تتر در پلتفرم‌های معاملاتی یا بسترهای قرض‌دهی روی آورند.
تفاوت‌های بین استیکنگ و قرض‌دهی تتر
استیکنگ در اکوسیستم‌های اثبات سهام به کاربران امکان می‌دهد تا توکن‌های خود را در شبکه قفل کرده و به تأمین امنیت و اجرای فرآیندهای شبکه کمک کنند و در ازای آن پاداش دریافت می‌کنند. این فرآیند برای تتر موجود نیست. با این حال، تتر می‌تواند در فرآیندهای قرض‌دهی به کار رود که در آن کاربران تتر خود را به عنوان وثیقه در پلتفرم‌های قرض‌دهی قرار می‌دهند و در ازای آن بهره دریافت می‌کنند. این روش، که گاهی اوقات نیز به اشتباه استیکنگ خوانده می‌شود، بیشتر به معنای قرض دادن ارز به دیگران و دریافت بهره است و نه مشارکت فعال در تأمین امنیت شبکه.
این دو روش، هرچند می‌توانند منافع مالی ایجاد کنند، اما در مکانیزم‌ها و هدف‌های اصلی شان تفاوت‌های بنیادین دارند. استیکنگ به طور مستقیم به امنیت و پایداری شبکه کمک می‌کند، در حالی که قرض‌دهی تتر بیشتر بر تولید درآمد غیرفعال تمرکز دارد.
روش‌های کسب درآمد از تتر
قرض‌دهی تتر، فرآیندی است که در آن دارندگان تتر می‌توانند از طریق قرار دادن تترهای خود به عنوان وام به دیگران در پلتفرم‌های قرض‌دهی، درآمد ایجاد کنند. در این روش، تترها در یک قرارداد هوشمند یا حساب کاربری خاصی قرار می‌گیرند و به کاربران دیگر وام داده می‌شود. سود بهره به صورت دوره‌ای به دارندگان تتر پرداخت می‌شود. این سود از محل بهره‌ای است که وام‌گیرندگان برای استفاده از وجوه قرض گرفته‌شده پرداخت می‌کنند.
بررسی پلتفرم‌های مختلف برای قرض‌دهی و معیارهای انتخاب یک پلتفرم مناسب
پلتفرم‌های قرض‌دهی بسیاری وجود دارد که تتر را به عنوان یک گزینه برای قرض‌دهی پشتیبانی می‌کنند. هنگام انتخاب یک پلتفرم برای قرض‌دهی تتر، چندین معیار مهم باید در نظر گرفته شود:
- امنیت: اطمینان حاصل کنید که پلتفرم دارای سابقه‌ای قوی در حفاظت از دارایی‌های کاربران است.
- شفافیت: پلتفرم‌هایی که اطلاعات دقیق و شفاف درباره شرایط وام و نحوه محاسبه بهره ارائه می‌دهند، ارجحیت دارند.
- نرخ بهره: مقایسه نرخ‌های بهره ارائه شده توسط پلتفرم‌های مختلف می‌تواند در تصمیم‌گیری موثر باشد.
- شرایط وام: توجه به شرایط وام مانند مدت زمان قفل‌سازی و جریمه‌های احتمالی برای برداشت زودهنگام مهم است.
نمونه‌هایی از نرخ‌های بهره متداول و عوامل موثر بر آن‌ها
نرخ‌های بهره برای قرض‌دهی تتر می‌تواند متفاوت باشد و اغلب بر اساس عواملی مانند عرضه و تقاضای بازار، شرایط اقتصادی کلی و سیاست‌های خاص پلتفرم تعیین می‌شود. به طور معمول، بسته به شرایط بازار، نرخ‌های بهره برای قرض‌دهی تتر در پلتفرم‌های مختلف از چند صدم درصد تا بالای ۱۰ درصد متغیر است. برخی از پلتفرم‌ها ممکن است به دلیل بالا بودن تقاضا برای وام‌دهی تتر، نرخ‌های بهره بالاتری ارائه دهند. در مقابل، در زمان‌هایی که عرضه تتر زیاد است و تقاضا برای وام گرفتن کمتر است، نرخ‌های بهره پایین‌تر می‌آید.
پلتفرم‌های قرض‌دهی تتر کدامند؟
اگر به دنبال کسب درآمد از تتر به طریق قرض‌دهی یا خدمات مشابه هستید، چندین پلتفرم وجود دارند که این فرصت‌ها را با نرخ‌های بهره متفاوت و شرایط خاص ارائه می‌دهند:
- نکسو (Nexo): این پلتفرم یکی از بالاترین نرخ‌های بهره تتر در بازار را ارائه می‌دهد. اگر تصمیم به دریافت پاداش‌ها به صورت توکن بومی پلتفرم، داشته باشید؛ می‌توانید روزانه سود ترکیبی نیز دریافت کنید. نکسو دارای یک رابط کاربری امن و آسان است که مخصوصاً برای مبتدیان جذاب است.
- یوهودلر (YouHodler): YouHodler تا ۱۵٪ APY بر روی انواع رمزارزها، از جمله USDT، ارائه می‌دهد. این پلتفرم پرداخت‌های هفتگی و بازگشت‌های ثابت را وعده می‌دهد که برای کسانی که به دنبال درآمد منظم از دارایی‌های رمزارزی خود هستند، جذاب است.
- کریپتو دات کام (Crypto.com): این پلتفرم برای کسانی که تمایل به دریافت سود از USDT خود دارند، یکی از بالاترین نرخ‌های بهره را ارائه می‌دهد. نرخ‌های بهره روی USDT در Crypto.com می‌تواند تا ۱۲٪ برسد. همچنین اگر تصمیم به استیک کردن سکه بومی Crypto.com Coin (CRO) بگیرید؛ از مزایای اضافی هم برخوردار می‌شوید.
- بایننس (Binance): بایننس بزرگ‌ترین صرافی رمزارز به لحاظ حجم معاملات است که گزینه‌های متنوعی برای قرض‌دهی و کسب سود از USDT ارائه می‌دهد. APY برای سپرده‌های انعطاف‌پذیر USDT بسیار جذاب است، اگرچه با افزایش میزان سپرده، نرخ بهره کاهش می‌یابد.
- پلتفرم‌های DeFi و Bitcompare: برای علاقه‌مندان به گزینه‌های امور مالی غیرمتمرکز (DeFi)، پلتفرم‌هایی مانند Aave و JustLend DAO فرصت‌هایی برای کسب بهره از USDT و دیگر رمزارزها را ارائه می‌دهند. این پلتفرم‌ها معمولاً بازده‌های بالاتر و انعطاف‌پذیری بیشتری در شرایط قرض‌دهی دارند.
هنگام انتخاب پلتفرم برای سپرده‌گذاری USDT خود، به امنیت، قابلیت اطمینان و شرایط خدمات هر پلتفرم توجه کنید. همچنین، همیشه از ریسک‌های مرتبط با قرض‌دهی رمزارز، از جمله نوسانات بازار و پایداری پلتفرم، آگاه باشید. استفاده دقیق و مطالعه شرایط هر پلتفرم به شما کمک می‌کند تا بهترین استفاده را از دارایی‌های خود برای کسب درآمد غیرفعال داشته باشید.
استفاده از تتر برای قرض‌دهی در ایران
همانطور که احتمالا مطلع هستید؛ به دلیل تحریم‌ها اکثر پلتفرم‌های بین‌المللی قرض‌دهی رمزارز، با ایرانیان کار نمی‌کنند. به همین دلیل، استفاده از صرافی‌های ایرانی یک گزینه مناسب برای استفاده از خدمات مرتبط با تتر است. استیکینگ در صرافی کیف پول من، یکی از صرافی‌های معتبر ایرانی است که خدمات متنوعی را ارائه می‌دهد، از جمله:
- قرض‌دهی تتر: کاربران می‌توانند تتر خود را به دیگران قرض دهند و در ازای آن بهره دریافت کنند.
- امنیت بالا: تأکید بر حفاظت از دارایی‌های کاربران با استفاده از تکنولوژی‌های امنیتی پیشرفته.
- شفافیت: فراهم آوردن اطلاعات کامل و شفاف درباره شرایط وام و نحوه محاسبه بهره.
- نرخ بهره رقابتی: ارائه نرخ‌های بهره رقابتی برای جذب و حفظ کاربران.
- پشتیبانی مشتری: ارائه خدمات پشتیبانی به زبان فارسی برای کمک به کاربران در حل مشکلات و پاسخ به سوالات.
استفاده از صرافی کیف پول من برای خدمات قرض‌دهی تتر، به کاربران ایرانی اجازه می‌دهد تا در شرایط تحریم‌ها نیز به فعالیت‌های مالی خود ادامه دهند و از مزایای استیکینگ تتر در کیف پول من بهره‌مند شوند.
مزایا و ریسک‌های مرتبط با قرض‌دهی تتر
یکی از بارزترین مزایای استفاده از تتر، ثبات مالی آن به خصوص در دوران نوسانات بازار رمزارزها است. به عنوان یک استیبل کوین که به دلار آمریکا متصل است، تتر یک گزینه امن برای حفظ ارزش دارایی‌ها در زمان بحران‌های بازار به شمار می‌رود. این ویژگی به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا دارایی‌های خود را در برابر نوسانات شدید بازار محافظت کنند، در حالی که همچنان می‌توانند از طریق قرض‌دهی تتر درآمد غیرفعال کسب کنند.
ریسک‌های احتمالی مرتبط با قرض‌دهی تتر
• ریسک نقدینگی
ریسک نقدینگی یکی از مهم‌ترین عواملی است که باید در هنگام قرض‌دهی تتر در نظر گرفته شود. این ریسک زمانی به وجود می‌آید که نیاز به برداشت سریع وجه باشد، اما دسترسی به وجوه به دلیل قفل‌بودن در قراردادهای وام یا کمبود نقدینگی در پلتفرم ممکن نباشد. این موضوع می‌تواند در شرایط اضطراری مالی به یک مشکل جدی تبدیل شود.
• ریسک از دست دادن ارتباط با دلار
هرچند تتر ادعا می‌کند که به ازای هر توکن، یک دلار آمریکا در ذخایر نگهداری می‌شود، اما شفافیت و دقت این ادعا همواره مورد سوال بوده است. در صورتی که تتر نتواند ارتباط خود با دلار آمریکا را حفظ کند، ارزش آن ممکن است کمتر از یک دلار شود و به ضرر سرمایه‌گذاران تمام شود.
• توصیه‌های کلی
برای مدیریت این ریسک‌ها، توصیه می‌شود که سرمایه‌گذاران در پلتفرم‌هایی با شفافیت بالا و امنیت مطمئن سرمایه‌گذاری کنند. همچنین، مهم است که سرمایه‌گذاران تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری‌های خود را در نظر داشته باشند تا ریسک‌های مرتبط با قرض‌دهی را کاهش دهند. علاوه بر این، بررسی و مطالعه دقیق شرایط و قوانین هر پلتفرم قبل از سرمایه‌گذاری ضروری است تا از سلامت و امنیت سرمایه خود اطمینان حاصل کنید. با انجام این اقدامات، می‌توانید در حفاظت از دارایی‌های خود در برابر نوسانات بازار و سایر ریسک‌های مالی، موفق‌تر عمل کنید.
استیکینگ و قرض‌دهی تتر برای کسب درآمد از ارز دیجیتال
تتر (Tether) یک استیبل کوین محبوب است که با دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود و برای حفظ ارزش در نوسانات بازار استفاده می‌شود. امکان استیکینگ تتر به دلیل ساختار فنی آن وجود ندارد؛ اما روش‌های جایگزین مانند قرض‌دهی تتر در پلتفرم‌های مختلف برای کسب درآمد وجود دارد. وبلاگ کیف پول من این مقاله به بررسی تفاوت‌های استیکینگ و قرض‌دهی تتر، معیارهای انتخاب پلتفرم مناسب و مزایا و ریسک‌های مرتبط با آن پرداخته است. لطفا نظرات خود را در مورد این مقاله با ما در میان بگذارید و برای مطالعه مقالات بیشتر سری به وبلاگ کیف پول من بزنید.
