ارز بنکور چیست؟ بررسی جامع شبکه Bancor و توکن BNT

یک سرمایه‌گذار مبتدی در بازار پرهیاهوی رمزارزها، معمولا در میان انبوهی از اصطلاحات فنی گم می‌شود و به سختی می‌تواند تشخیص دهد کدام پروژه واقعا یک مشکل زیرساختی را حل می‌کند و کدام یک صرفاً یک جریان زودگذر است. ورود سرمایه به پروژه‌ای که تفاوت عملکرد آن با رقبا شفاف نیست، تصمیمی پرریسک خواهد بود. برای روشن شدن این مسیر، در این مطلب ساختار شبکه بنکور را به زبانی ساده بررسی می‌کنیم و با تحلیل مزایا، معایب و آینده پیش‌رو، به شما کمک می‌کنیم تا تصمیم‌گیری آگاهانه‌تری برای خرید و نگهداری این توکن داشته باشید.

بنکور چیست؟ آشنایی ساده با پلتفرم Bancor

بنکور یا Bancor یک پروتکل نرم‌افزاری هوشمند است که بر روی بلاک‌چین اتریوم (شبکه‌ی اصلی اجرای قراردادهای هوشمند) ساخته شده است. این پلتفرم به کاربران اجازه می‌دهد تا ارزهای دیجیتال خود را به صورت مستقیم و بدون نیاز به هیچ واسطه‌ای با یکدیگر معامله کنند. برای درک بهتر، تصور کنید به جای رفتن به یک صرافی فیزیکی یا بانک برای تبدیل پول‌های خود، یک صندوق هوشمند و خودکار در اختیار دارید که هر زمان بخواهید، ارز شما را دریافت کرده و معادل آن را با ارز دیگری به شما تحویل می‌دهد. توکن اختصاصی این شبکه، توکن BNT نام دارد که نقش قلب تپنده‌ی این اکوسیستم را بازی می‌کند و برای انجام عملیات مختلف در شبکه ضروری است.

هدف اصلی پروژه بنکور و حل چالش نقدینگی در بازار

یکی از بزرگترین مشکلات در بازارهای مالی، مسئله‌ی نقدینگی (Liquidity - میزان راحتی و سرعت خرید و فروش یک دارایی در بازار بدون اینکه قیمت آن افت شدیدی کند) است. فرض کنید شما صاحب یک قطعه زمین در یک منطقه‌ی دورافتاده هستید؛ حتی اگر این زمین ارزش زیادی داشته باشد، پیدا کردن خریداری که پول نقد آماده داشته باشد، زمان‌بر و سخت است. این یعنی نقدینگی این دارایی پایین است. در مقابل، طلا نقدینگی بالایی دارد چون هر زمان اراده کنید، می‌توانید آن را به سرعت در بازار بفروشید.

هدف اصلی پروژه‌ی بنکور این است که مشکل کمبود نقدینگی را برای ارزهای دیجیتال، به ویژه توکن‌های کوچک‌تر و جدیدتر حل کند. در گذشته، اگر یک ارز خریدار و فروشنده‌ی زیادی در بازار نداشت، معامله‌ی آن تقریبا غیر ممکن می‌شد. اما بنکور با معرفی مفهومی انقلابی به نام بازارساز خودکار (AMM - کدهای برنامه‌نویسی شده‌ای که قیمت‌ها را بر اساس میزان عرضه و تقاضا تعیین کرده و معامله را بدون نیاز به شخص دوم انجام می‌دهند) این مشکل را برطرف کرد. این یعنی در شبکه‌ی بنکور، شما برای فروش ارز خود نیازی ندارید منتظر یک خریدار واقعی بمانید؛ سیستم به صورت خودکار دارایی شما را می‌خرد و نقدینگی لازم را برای شما تامین می‌کند.

تفاوت شبکه بنکور با صرافی های متمرکز و سنتی

برای اینکه بهتر متوجه ارزش شبکه‌ی بنکور شویم، باید آن را با صرافی‌های سنتی و متمرکز مقایسه کنیم. در صرافی‌های متداول، سیستمی به نام دفتر سفارشات (Order Book - لیستی الکترونیکی از درخواست‌های خرید و فروش کاربران که در صرافی ثبت می‌شود) وجود دارد. وقتی شما قصد خرید ارزی را دارید، سیستم صرافی باید فروشنده‌ای را پیدا کند که دقیقاً در همان قیمت پیشنهادی شما، قصد فروش داشته باشد.

اما بنکور این قاعده‌ی قدیمی را تغییر داده است. مهم‌ترین تفاوت‌های شبکه‌ی بنکور با صرافی‌های متمرکز شامل موارد زیر است:

• حذف دفتر سفارشات: در بنکور هیچ لیستی از خریداران و فروشندگان برای تطبیق وجود ندارد. شما مستقیماً با خود پلتفرم و استخرهای ذخیره‌ی آن معامله می‌کنید.
• دسترسی همیشگی به معاملات: در صرافی‌های متمرکز اگر حجم معاملات یک ارز پایین بیاید، ممکن است تا ساعت‌ها نتوانید آن را بفروشید. اما در بنکور، به لطف کدهای هوشمند، همیشه امکان خرید و فروش وجود دارد، حتی اگر هیچ کاربر دیگری در آن لحظه در شبکه فعال نباشد.
• حذف واسطه‌ها و حفظ امنیت: در یک صرافی متمرکز، شما پول خود را به حساب شرکت صرافی واریز می‌کنید و آن‌ها دارایی شما را در دست دارند. اما بنکور یک صرافی غیرمتمرکز (DEX - پلتفرمی که توسط هیچ فرد یا شرکتی مدیریت نمی‌شود و فقط با قراردادهای هوشمند کار می‌کند) است. این یعنی دارایی‌ها همیشه در کیف پول شخصی شما باقی می‌مانند و فقط در لحظه‌ی معامله جابه‌جا می‌شوند، که این موضوع امنیت سرمایه‌ی شما را در برابر هک شدن صرافی‌ها به شدت بالا می‌برد.

شبکه‌ی Bancor چگونه کار می کند؟

برای درک نحوه‌ی کار بنکور، باید ذهن خود را از روش‌های سنتی معامله پاک کنید. در این شبکه، هیچ واسطه‌ی انسانی، شرکت یا دفتری برای ثبت سفارش‌های خرید و فروش وجود ندارد. همه‌ی کارها توسط قراردادهای هوشمند (کدهای برنامه‌نویسی شده‌ای که به صورت خودکار و بدون دخالت انسان، شرایط یک توافق را اجرا می‌کنند) انجام می‌شود. برای اینکه بدانیم این پلتفرم هوشمند چگونه می‌چرخد و معاملات را مدیریت می‌کند، باید با سه مفهوم اساسی آن آشنا شویم.

مفهوم بازارساز خودکار یا AMM به زبان ساده

در صرافی‌های متمرکز و سنتی، همیشه باید یک خریدار و یک فروشنده با قیمت‌های یکسان روبه‌روی هم قرار بگیرند تا معامله انجام شود. اما بنکور از سیستمی نوآورانه به نام بازارساز خودکار (AMM - یک الگوریتم ریاضی پیشرفته که بر اساس میزان عرضه و تقاضای موجود در شبکه، قیمت ارزها را به صورت لحظه‌ای محاسبه و معاملات را فوراً جوش می‌دهد) استفاده می‌کند.

برای درک بهتر این موضوع، یک دستگاه خودکار فروش نوشیدنی (Vending Machine) را در ذهن خود تصور کنید. شما برای خرید یک بطری آب، نیازی ندارید با صاحب دستگاه چانه بزنید یا منتظر بمانید تا شخصی پیدا شود و بطری را به شما بفروشد. شما پول را وارد دستگاه می‌کنید و بر اساس قیمت از پیش تعیین شده، کالای خود را بلافاصله تحویل می‌گیرید. بازارساز خودکار در شبکه‌ی بنکور دقیقاً همین نقش را در دنیای رمزارز بازی می‌کند و باعث می‌شود معاملات بدون نیاز به شخص دوم، به صورت بی‌وقفه و فوری انجام شوند.

استخرهای نقدینگی در پلتفرم بنکور و نحوه‌ی فعالیت آن‌ها

حالا سوال مهمی پیش می‌آید: این دستگاه خودکار یا همان سیستم AMM، ارزهای دیجیتال مورد نیاز برای فروش به کاربران را از کجا تامین می‌کند؟ پاسخ این سوال، استخرهای نقدینگی است. استخر نقدینگی (Liquidity Pool - یک گاوصندوق دیجیتال و مشترک که کاربران، ارزهای بلااستفاده‌ی خود را در آن قفل و تجمیع می‌کنند تا سرمایه‌ی لازم برای معاملات دیگران فراهم شود) هسته‌ی مرکزی شبکه‌ی بنکور به حساب می‌آید.

نحوه‌ی کار این استخرهای دیجیتالی به شکل زیر است:

• تامین سرمایه: کاربران عادی (که به آن‌ها تامین‌کننده‌ی نقدینگی می‌گویند) تصمیم می‌گیرند دارایی‌های راکد خود را وارد این استخرهای هوشمند کنند.
• تسهیل معاملات: زمانی که یک تریدر می‌خواهد ارزی را در شبکه‌ی بنکور بخرد یا بفروشد، سیستم مستقیماً از سرمایه‌ی موجود در همین استخرها برای انجام سریع درخواست او استفاده می‌کند.
• توزیع پاداش: شبکه‌ی بنکور در ازای استفاده از این سرمایه، بخشی از کارمزد تراکنش‌های انجام شده را به عنوان پاداش و سود مستمر به کاربرانی که دارایی خود را در استخر قرار داده‌اند، پرداخت می‌کند.

تامین نقدینگی یک طرفه ویژگی متمایز و کلیدی بنکور

اگر با پلتفرم‌های رقیب مانند یونی‌سواپ کار کرده باشید، احتمالا می‌دانید که برای دریافت سود و ورود به استخرهای نقدینگی آن‌ها، مجبور هستید همیشه دو نوع ارز مختلف را به نسبت مساوی (پنجاه پنجاه) وارد سیستم کنید؛ مثلاً اگر قصد تامین نقدینگی دارید، باید همزمان ارز اتریوم و ارز تتر را در استخر قرار دهید. این قانون سخت‌گیرانه باعث به وجود آمدن ریسک خطرناکی به نام ضرر ناپایدار (Impermanent Loss - کاهش ارزش سرمایه‌ی شما در استخر به دلیل نوسانات شدید قیمت یک ارز نسبت به ارز دیگر، در مقایسه با زمانی که آن را فقط در کیف پول خود نگه داشته بودید) می‌شود.

اما بزرگترین نقطه‌ی قوت و نوآوری شبکه‌ی بنکور، حل این مشکل با ارائه‌ی قابلیت تامین نقدینگی یک‌طرفه است. در واقع، بنکور شرایطی را فراهم کرده است که:

• شما می‌توانید فقط یک نوع ارز (مثلاً فقط بیت‌کوین) را وارد استخر کنید و نیازی به داشتن جفت ارز دوم ندارید.
• نیازی به خرید یک ارز ناخواسته و تحمل ریسک‌های جانبی آن نخواهید داشت.
• کدهای هوشمند شبکه‌ی بنکور، از سرمایه‌ی شما در برابر خطر پیچیده‌ی ضرر ناپایدار محافظت می‌کنند.

این ویژگی متمایز باعث می‌شود تا کاربران مبتدی و سرمایه‌گذاران محتاط بتوانند با خیالی بسیار آسوده‌تر، دارایی‌های خود را برای دریافت سود غیرفعال وارد شبکه‌ی بنکور کنند و دغدغه‌ی محاسبات پیچیده‌ی ضرر و زیان‌های پنهان را نداشته باشند.

توکن BNT چیست و چه کاربردی دارد؟

در بخش‌های قبلی با نحوه‌ی کار پلتفرم آشنا شدیم، اما موتور محرک این سیستم هوشمند چیست؟ ارز دیجیتال اختصاصی این پلتفرم، با نماد BNT شناخته می‌شود. توکن BNT در واقع توکن بومی (Native Token - ارز اصلی و اختصاصی یک شبکه‌ی بلاک‌چینی) پروژه‌ی بنکور است که تمام چرخ‌دنده‌های این سیستم را به حرکت درمی‌آورد. بدون این توکن، هیچ یک از استخرهای نقدینگی و مبادلات خودکار نمی‌توانستند به درستی کار کنند.

نقش حیاتی توکن Bancor Network Token در اکوسیستم

مهم‌ترین وظیفه‌ی توکن BNT، ایفای نقش یک ارز واسطه یا پل ارتباطی میان تمام استخرهای نقدینگی در شبکه‌ی بنکور است. برای درک این موضوع، بازار تجارت جهانی را تصور کنید. اگر یک تاجر بخواهد پول ملی کشور کوچک خود را با پول کشور کوچک دیگری مبادله کند، معمولاً ابتدا پول خود را به دلار آمریکا تبدیل می‌کند و سپس با آن دلار، ارز مقصد را می‌خرد.

در شبکه‌ی بنکور نیز توکن BNT دقیقاً نقش همین دلار را بازی می‌کند. در این سیستم هوشمند، هر ارزی که وارد استخرهای بنکور می‌شود، به توکن BNT متصل می‌گردد. این طراحی مبتکرانه باعث می‌شود که هر توکنی، هرچند کوچک و ناشناخته، بتواند به راحتی و با سرعت به هر توکن دیگری در شبکه تبدیل شود. در واقع، BNT تضمین می‌کند که همواره نقدینگی کافی برای همه‌ی دارایی‌های دیجیتال وجود داشته باشد.

کاربردهای توکن BNT برای سرمایه‌گذاران و تریدرها

شاید این سوال برای شما پیش بیاید که چرا یک فرد عادی باید توکن BNT را بخرد یا آن را در کیف پول خود نگهداری کند؟ این ارز دیجیتال مزایا و کاربردهای بسیار مهمی برای کاربران خود دارد که در ادامه به آن‌ها می‌پردازیم:

• کسب سود از طریق استیکینگ: کاربران می‌توانند توکن‌های BNT خود را در استخرهای شبکه‌ی بنکور استیک (Staking - قفل کردن دارایی در شبکه برای دریافت سود مستمر و کمک به امنیت سیستم) کنند. با این کار، شما در تامین نقدینگی شریک می‌شوید و پلتفرم به عنوان پاداش این مشارکت، بخشی از کارمزد معاملات روزانه‌ی تریدرها را به شما پرداخت می‌کند.
• مشارکت در تصمیم‌گیری‌های شبکه: ارز BNT یک توکن حاکمیتی (Governance Token - ارزی که به دارنده‌ی آن حق رای در تصمیم‌گیری‌های پروژه‌ را می‌دهد) است. این یعنی کسانی که این توکن را در اختیار دارند، می‌توانند در رای‌گیری‌های مربوط به آینده‌ی پروژه‌ی بنکور، تغییر کارمزدها یا اضافه‌ شدن ویژگی‌های جدید شرکت کنند. هرچه توکن بیشتری در اختیار داشته باشید، حق رای شما سنگین‌تر و تاثیرگذارتر خواهد بود.

ایردراپ‌ها و مشوق‌های شبکه‌ی بنکور برای کاربران

یکی از استراتژی‌های جذاب پروژه‌ی بنکور برای جذب کاربران جدید و قدردانی از مشارکت‌کنندگان فعلی، استفاده از سیستم پاداش‌دهی و ایردراپ (Airdrop - واریز رایگان و تشویقی ارز دیجیتال به کیف پول کاربران) است. توسعه‌دهندگان بنکور به خوبی می‌دانند که موفقیت پلتفرم آن‌ها به حضور پررنگ تامین‌کنندگان نقدینگی وابسته است.

به همین دلیل، شبکه‌ی بنکور برنامه‌های تشویقی متنوعی را در ساختار خود جای داده است. برای مثال، در گذشته این شبکه برای تشویق کاربران، توکن‌هایی مانند ETHBNT را به صورت رایگان بین کسانی که سرمایه‌ی خود را در استخرها قرار داده بودند، توزیع کرد. این مشوق‌های مالی نه تنها به نفع سرمایه‌گذاران و باعث ایجاد یک جریان درآمدی اضافه است، بلکه باعث می‌شود سرمایه‌ی بیشتری وارد استخرهای بنکور شود و در نتیجه، کل شبکه‌ی بنکور قدرتمندتر، امن‌تر و سریع‌تر به فعالیت خود ادامه دهد.

بررسی تاریخچه و اعتبار تیم سازنده‌ی Bancor

در دنیای رمزارزها، داشتن یک ایده‌ی درخشان به تنهایی کافی نیست؛ بلکه اعتبار و تخصص افرادی که پشت آن ایده ایستاده‌اند، تضمین‌کننده‌ی موفقیت پروژه است. وقتی قصد سرمایه‌گذاری روی یک ارز دیجیتال را دارید، شناخت تیم سازنده‌ی آن به شما کمک می‌کند تا با اطمینان و آرامش بیشتری تصمیم بگیرید. پروژه‌ی بنکور یکی از پیشگامان فضای اقتصاد غیرمتمرکز است که تیم توسعه‌دهنده‌ی بسیار باتجربه‌ای را در پشت پرده‌ی خود دارد.

چه کسانی پروژه‌ی بنکور را خلق کردند؟

بنیاد بنکور در سال ۲۰۱۷ میلادی توسط گروهی از کارآفرینان و متخصصان حوزه‌ی فناوری تاسیس شد. بنیان‌گذاران اصلی این پلتفرم چهار نفر به نام‌های ایال هرتزوگ، گای بنارتزی، گالیا بنارتزی و یودی لوی هستند. این افراد پیش از ورود به دنیای رمزارزها، تجربه‌ی طولانی و موفقی در زمینه‌ی ساخت برنامه‌های نرم‌افزاری و بازارهای دیجیتال داشتند. برای مثال، ایال هرتزوگ که معمار اصلی محصولات بنکور است، سابقه‌ی درخشانی در طراحی پلتفرم‌های اشتراک‌گذاری ویدیو در اینترنت داشته است.

نکته‌ی بسیار جالب در مورد این تیم، انتخاب نام Bancor است. بنیان‌گذاران پروژه، این نام را به احترام جان مینارد کینز، اقتصاددان مشهور و بزرگ بریتانیایی انتخاب کردند. کینز در دهه‌ی ۱۹۴۰ میلادی، طرح ایجاد یک واحد پول جهانی به نام بنکور را برای ساده‌سازی تجارت بین‌المللی پیشنهاد داده بود. تیم سازنده‌ی شبکه‌ی بنکور نیز دقیقاً با همین هدف دور هم جمع شدند تا یک سیستم یکپارچه و جهانی برای مبادله‌ی آسان تمام دارایی‌های دیجیتال ایجاد کنند.

روند توسعه و تکامل شبکه‌ی Bancor از ابتدا تاکنون

مسیر رشد شبکه‌ی بنکور پر از دستاوردهای مهم است که آن را از بسیاری از رقبای تازه‌وارد متمایز می‌کند. اگر بخواهیم دفترچه‌ی خاطرات این پروژه را ورق بزنیم، به چند نقطه‌ی عطف کلیدی می‌رسیم:

• شروعی طوفانی و جذب سرمایه‌ی تاریخی: تیم بنکور در اواسط سال ۲۰۱۷ برای شروع کار خود، یک عرضه‌ی اولیه کوین یا ICO (فرایندی شبیه به پیش‌فروش سهام یا پیش‌فروش آپارتمان که در آن سازندگان پروژه، ارز دیجیتال خود را پیش از راه‌اندازی نهایی به مردم می‌فروشند تا بودجه‌ی لازم برای ادامه‌ی کار تامین شود) برگزار کرد. استقبال سرمایه‌گذاران از ایده‌ی بنکور به قدری شگفت‌انگیز بود که این تیم توانست در کمتر از سه ساعت، بیش از ۱۵۳ میلیون دلار سرمایه جمع‌آوری کند. این اتفاق در زمان خود یک رکورد تاریخی محسوب می‌شد و نشان‌دهنده‌ی اعتماد عمیق بازار به این پروژه بود.
• اختراع بازارساز خودکار: شاید برایتان جالب باشد که بدانید بنکور، اولین پروژه‌ای در کل دنیای رمزارزها بود که مفهوم سیستم‌های خودکار قیمت‌گذاری را ابداع کرد. در واقع، سال‌ها قبل از اینکه صرافی‌های معروفی مثل یونی‌سواپ بر سر زبان‌ها بیفتند، این شبکه‌ی بنکور بود که استفاده از کدهای هوشمند برای انجام بدون واسطه‌ی معاملات را به واقعیت تبدیل کرد.
• ارتقای مستمر به نسخه‌های جدیدتر: توسعه‌دهندگان بنکور هرگز به موفقیت‌های اولیه‌ی خود قانع نشدند. آن‌ها با بررسی بازخوردها و نیازهای بازار، نسخه‌های به‌روزتر و قدرتمندتری از پلتفرم خود (مانند نسخه‌ی ۲ و نسخه‌ی ۳ بنکور) را منتشر کردند. تمرکز اصلی تیم در این به‌روزرسانی‌ها، حل مشکلات بزرگ تریدرها بود؛ مشکلاتی مانند از بین رفتن تدریجی ارزش دارایی در استخرها که در نهایت منجر به خلق ویژگی جذاب و محافظتی تامین نقدینگی یک‌طرفه در این پلتفرم شد.

بررسی جامع مزایا و معایب ارز دیجیتال بنکور

همان‌طور که هیچ فناوری در جهان بی‌نقص نیست، پروژه‌های دنیای رمزارز نیز ترکیبی از ویژگی‌های مثبت و منفی هستند. برای اینکه بتوانید به عنوان یک سرمایه‌گذار هوشمند تصمیم‌گیری کنید، باید هر دو روی سکه‌ی شبکه‌ی بنکور را به دقت بررسی کنید. در این بخش، تمام نقاط قوت و ضعف این پلتفرم را با زبانی ساده بررسی می‌کنیم.

نقاط قوت و دلایل برتری شبکه‌ی Bancor

شبکه‌ی بنکور به دلیل ارائه‌ی راهکارهای خلاقانه، همیشه جایگاه ویژه‌ای در بازار داشته است. مهم‌ترین دلایلی که باعث جذابیت این شبکه می‌شوند عبارتند از:

• محافظت در برابر ضرر ناپایدار: همان‌طور که پیش‌تر گفتیم، بنکور اولین پلتفرمی بود که سپری دفاعی برای محافظت از سرمایه‌ی کاربران در برابر نوسانات شدید بازار ایجاد کرد. این ویژگی باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاران با آرامش خاطر بیشتری دارایی خود را وارد سیستم کنند.
• تامین نقدینگی یک‌طرفه: شما مجبور نیستید برای دریافت سود، دو ارز مختلف بخرید. اگر فقط به آینده‌ی یک ارز (مثلاً اتریوم) اطمینان دارید، می‌توانید فقط همان یک ارز را در استخرهای شبکه‌ی بنکور قرار دهید و سود دریافت کنید.
• پشتیبانی از توکن‌های کوچک و ناشناخته: بنکور به پروژه‌های نوپا کمک می‌کند تا بدون نیاز به پرداخت هزینه‌های سنگین به صرافی‌های بزرگ، بتوانند خرید و فروش توکن‌های خود را برای کاربرانشان امکان‌پذیر کنند.
• درآمدزایی غیرفعال (Passive Income): بنکور یک راه عالی برای کسب درآمد غیرفعال (روشی که در آن بدون کار مداوم و فقط با قرار دادن سرمایه در یک سیستم، به صورت مستمر سود دریافت می‌کنید) است. شما در خواب هم از کارمزد معاملات دیگران سهم می‌برید.

محدودیت‌ها و معایب شبکه‌ی بنکور

با وجود تمام این مزایای جذاب، شبکه‌ی بنکور با چالش‌ها و محدودیت‌هایی نیز دست‌وپنجه نرم می‌کند که باید از آن‌ها مطلع باشید:

• رقابت بسیار سنگین: بنکور در بازاری فعالیت می‌کند که رقبای قدرتمندی مانند یونی‌سواپ در آن حضور دارند. این رقابت شدید باعث می‌شود که بنکور همیشه برای حفظ کاربران خود و جذب سرمایه‌ی جدید تحت فشار باشد.
• وابستگی به شبکه‌ی اتریوم و کارمزدهای بالا: اگرچه بنکور تلاش کرده تا روی شبکه‌های دیگری هم فعالیت کند، اما بخش اصلی آن روی بلاک‌چین اتریوم قرار دارد. در زمان‌های شلوغی بازار، هزینه‌ی کارمزد انتقال (Gas Fee - هزینه‌ای که به شبکه‌ی بلاک‌چین پرداخت می‌کنید تا تراکنش شما را تایید و ثبت کند) در اتریوم به شدت بالا می‌رود و ممکن است برای کاربرانی که سرمایه‌ی کمی برای معامله دارند، اصلا به‌صرفه نباشد.
• پیچیدگی درک مکانیزم برای افراد کاملا مبتدی: با وجود تلاش برای ساده‌سازی، درک کامل سازوکار توکن BNT، استخرهای هوشمند و نحوه‌ی محاسبه‌ی سود، هنوز برای کسی که به تازگی وارد دنیای ارزهای دیجیتال شده است، کمی زمان‌بر به نظر می‌رسد.

آیا شبکه‌ی Bancor برای سرمایه‌گذاری امن است؟

وقتی صحبت از سرمایه‌گذاری در دنیای رمزارزها می‌شود، اولین و مهم‌ترین سوالی که باید بپرسیم، میزان امنیت آن پروژه است. شبکه‌ی بنکور به عنوان یکی از پلتفرم‌های قدیمی در این حوزه، از همان ابتدا تمرکز زیادی روی امنیت سرمایه‌ی کاربران داشته است. اما از آنجایی که در سیستم‌های مالی غیرمتمرکز هیچ بانک یا نهاد قانونی برای پیگیری شکایات وجود ندارد، تمام بار امنیت روی دوش کدهای کامپیوتری است. در این بخش، وضعیت ایمنی این شبکه را زیر ذره‌بین می‌بریم.

بررسی امنیت قراردادهای هوشمند در بنکور

همان‌طور که می‌دانید، تمام فعالیت‌های شبکه‌ی بنکور توسط قراردادهای هوشمند (Smart Contracts - برنامه‌های کامپیوتری خودکاری که روی بلاک‌چین اجرا می‌شوند و قوانین معامله را بدون دخالت انسان پیش می‌برند) مدیریت می‌شود. بنابراین، امنیت بنکور مستقیماً به قدرت و نفوذناپذیری این کدها بستگی دارد.

خبر خوب این است که تیم توسعه‌دهنده‌ی بنکور برای اطمینان از سلامت کدهای خود، به طور مداوم از فرآیندی به نام آدیت (Audit - بازرسی و آزمایش موشکافانه‌ی کدهای نرم‌افزاری توسط شرکت‌های امنیتی مستقل برای کشف و رفع باگ‌ها) استفاده می‌کند. تا به امروز، شرکت‌های امنیتی بسیار معتبری کدهای نسخه‌های مختلف بنکور را بررسی و تایید کرده‌اند.

علاوه بر این، بنکور یک پروژه‌ی متن‌باز (Open Source - نرم‌افزاری که کدهای آن برای همه قابل مشاهده است) است؛ به این معنی که هزاران برنامه‌نویس از سراسر جهان می‌توانند کدهای آن را ببینند و اگر ایرادی در سیستم وجود داشته باشد، سریعاً آن را به تیم سازنده گزارش دهند. این شفافیت، یکی از بزرگترین سپر‌های دفاعی بنکور در برابر هکرها به شمار می‌رود.

ریسک‌ها و مهم‌ترین انتقادهای وارد شده به این پروژه

با وجود تمام تدابیر امنیتی، هیچ پروژه‌ای در دنیای فناوری صد درصد بی‌نقص نیست. شبکه‌ی بنکور نیز در طول سال‌های فعالیت خود با چالش‌ها و انتقاداتی روبه‌رو بوده است که پیش از سرمایه‌گذاری باید از آن‌ها مطلع باشید:

• خطر باگ‌های ناشناخته: هر چقدر هم که قراردادهای هوشمند بررسی شوند، همیشه احتمال وجود یک نقص پنهان در کدهای پیچیده وجود دارد. در سال ۲۰۱۸ میلادی، شبکه‌ی بنکور هدف یک حمله‌ی هکری قرار گرفت و بخشی از سرمایه‌ها به سرقت رفت. اگرچه تیم سازنده توانست بخش زیادی از مشکل را کنترل کند و پس از آن امنیت سیستم را به شدت ارتقا داد، اما این اتفاق نشان داد که خطر هک شدن همیشه در کمین پلتفرم‌های دیجیتال است.
• انتقاد به تمرکزگرایی در گذشته: یکی از اصول اصلی دنیای رمزارزها، تمرکززدایی (Decentralization - تقسیم قدرت بین همه‌ی کاربران و عدم کنترل سیستم توسط یک شخص یا شرکت خاص) است. در زمان هک سال ۲۰۱۸، مشخص شد که تیم سازنده‌ی بنکور یک در پشتی (Backdoor - یک مسیر مخفی در کدهای برنامه که به سازندگان اجازه می‌دهد در شرایط بحرانی، کنترل سیستم را در دست بگیرند) در شبکه قرار داده‌اند و توانستند معاملات را متوقف کنند. با وجود اینکه این کار برای نجات سرمایه‌ی کاربران انجام شد، اما بسیاری از فعالان بازار به شدت انتقاد کردند که این رفتار با روح اصلی فناوری بلاک‌چین در تضاد است و نشان می‌دهد بنکور به اندازه‌ی کافی غیرمتمرکز نیست.
• توقف موقت طرح‌های محافظتی در شرایط بحرانی بازار: شبکه‌ی بنکور ویژگی جذابی برای محافظت از سرمایه‌ی کاربران در برابر ضررهای بازار داشت. اما در دوره‌هایی که کل بازار رمزارزها دچار سقوط آزاد و وحشت عمومی شد، سیستم برای جلوگیری از فروپاشی اقتصادی خود شبکه، مجبور شد این ویژگی محافظتی را به صورت موقت متوقف کند. این موضوع باعث نارضایتی برخی از کاربرانی شد که روی این قابلیت حساب ویژه‌ای باز کرده بودند.

در نهایت، سرمایه‌گذاری در شبکه‌ی بنکور نیازمند درک این نکته است که شما در حال ورود به یک سیستم مالی پیشرفته و در حال توسعه هستید که در کنار مزایای عالی، ریسک‌های تکنولوژیک خاص خود را نیز به همراه دارد.

بررسی آینده و ارزش‌گذاری ارز دیجیتال BNT

حالا که با زیروبم شبکه‌ی بنکور آشنا شدیم، به یکی از مهم‌ترین دغدغه‌های هر سرمایه‌گذار می‌رسیم: آینده‌ی این ارز دیجیتال چگونه خواهد بود؟ آیا توکن BNT می‌تواند رشد کند یا ارزش خود را از دست می‌دهد؟ برای پاسخ به این سوال، نباید به شایعات یا حدس و گمان‌ها تکیه کنیم. ارزش‌گذاری یک پروژه‌ی رمزارزی مانند یک معادله‌ی ریاضی است که متغیرهای مختلفی روی نتیجه‌ی آن تاثیر می‌گذارند.

چه عواملی بر رشد قیمت توکن بنکور تاثیر می‌گذارند؟

قیمت توکن BNT به صورت تصادفی بالا و پایین نمی‌رود. عوامل مشخصی وجود دارند که می‌توانند مانند سوخت، موتور رشد این ارز را روشن کنند:

• حجم سرمایه‌ی قفل شده (TVL): این شاخص یکی از مهم‌ترین معیارهای بررسی سلامت یک پروژه‌ی مالی غیرمتمرکز است. هرچه کاربران پول بیشتری را در استخرهای بنکور قرار دهند، نشان‌دهنده‌ی اعتماد بیشتر به این شبکه است. درست مانند بانکی که سپرده‌های زیادی دارد، شبکه‌ای با سرمایه‌ی در گردش بالا، ارزشمندتر است و این موضوع مستقیماً روی قیمت توکن BNT تاثیر مثبت می‌گذارد.
• وضعیت کلی بازار رمزارزها: توکن بنکور در یک جزیره‌ی دورافتاده زندگی نمی‌کند. اگر کل بازار و در راس آن بیت‌کوین در یک روند صعودی (Bull Market - دوره‌ای که قیمت‌ها در بازار به طور کلی در حال افزایش هستند و سرمایه‌گذاران خوش‌بین‌اند) قرار بگیرد، سرمایه‌ی جدیدی وارد بازار می‌شود و ارزهایی مانند بنکور نیز از این موج مثبت بهره‌مند می‌شوند.
• به‌روزرسانی‌ها و نوآوری‌های فنی: تیمی که پشت پروژه‌ی بنکور قرار دارد، باید مدام امکانات جدیدی ارائه دهد تا در رقابت با سایر پلتفرم‌ها عقب نماند. ارائه‌ی نسخه‌های جدیدتر با امکانات جذاب‌تر، کاهش هزینه‌های شبکه‌ی اتریوم و افزایش سطح امنیت سیستم، می‌تواند تقاضا برای خرید این توکن را در بین معامله‌گران افزایش دهد.

پیش‌بینی آینده‌ی ارز دیجیتال بنکور در سال‌های پیش رو

پیش‌بینی دقیق قیمت در دنیای پرنوسان رمزارزها تقریبا غیرممکن است و هرکسی که به شما عدد دقیقی برای سال‌های آینده بدهد، با شما صادق نیست. با این حال، با نگاهی به مسیر حرکت پروژه‌ی بنکور، می‌توانیم یک چشم‌انداز منطقی رسم کنیم.

بنکور یکی از پروژه‌های ریشه‌دار و اصیل در حوزه‌ی اقتصاد غیرمتمرکز است و در سال‌های گذشته ثابت کرده که می‌تواند از بحران‌های سخت بازار جان سالم به در ببرد. با افزایش روزافزون تمایل مردم جهان به استفاده از پلتفرم‌های مالی بدون واسطه، شبکه‌هایی مانند بنکور پتانسیل بالایی برای رشد بلندمدت دارند. اما فراموش نکنید که این حوزه به شدت پررقابت است. آینده‌ی درخشان بنکور کاملاً به این بستگی دارد که چقدر بتواند نیازهای کاربران مبتدی و حرفه‌ای را ساده‌تر، ارزان‌تر و امن‌تر از رقبای سرسخت خود برطرف کند.

آیا خرید ارز بنکور ایده‌ی خوبی برای سرمایه‌گذاری است؟

پاسخ به این سوال کاملا به هدف و شخصیت شما به عنوان یک سرمایه‌گذار بستگی دارد. اگر به دنبال پروژه‌ای هستید که یک شبه سودهای عجیب و غریب به شما بدهد، شاید بنکور انتخاب مناسبی نباشد. اما اگر به فناوری‌های غیرمتمرکز ایمان دارید و به دنبال پروژه‌ای با پایه‌های فنی قوی و تاریخچه‌ای معتبر هستید، خرید و نگهداری توکن BNT می‌تواند تصمیم عاقلانه‌ای باشد.

این ارز به ویژه برای کاربرانی که می‌خواهند با تامین نقدینگی در استخرها، یک درآمد مستمر داشته باشند، جذابیت بالایی دارد. با این حال، به عنوان یک توصیه‌ی آموزشی همیشگی، حتماً به اصول مدیریت ریسک (Risk Management - استفاده از روش‌هایی مانند تقسیم سرمایه بین ارزهای مختلف برای جلوگیری از نابودی کل پول در شرایط بد بازار) پایبند باشید. هرگز تمام سرمایه‌ی خود را روی یک ارز خاص متمرکز نکنید و همیشه با پولی وارد بازار شوید که به آن نیاز فوری ندارید. با رعایت این اصول، می‌توانید با خیالی آسوده‌تر در پروژه‌های بنیادین مانند بنکور سرمایه‌گذاری کنید.

نکات مهم در خرید و نگهداری Bancor

اکنون که با ماهیت پروژه‌ی بنکور و نحوه‌ی کار آن به خوبی آشنا شدید، وقت آن است که وارد مرحله‌ی عملی شویم. اگر تصمیم گرفته‌اید توکن BNT را به سبد سرمایه‌گذاری (Portfolio - مجموعه‌ی دارایی‌های مالی یک فرد که می‌تواند شامل ارزهای دیجیتال مختلف باشد) خود اضافه کنید، باید با روش‌های صحیح خرید و نگهداری آن آشنا باشید. در این بخش، تمام نکات مهمی که برای یک تجربه‌ی مطمئن و امن نیاز دارید را بررسی می‌کنیم.

صرافی‌های داخلی و خارجی برای خرید و فروش ارز بنکور

برای خرید توکن بنکور، شما دو مسیر کلی پیش رو دارید: استفاده از پلتفرم‌های خارجی یا صرافی‌های داخلی. صرافی‌های بین‌المللی مانند بایننس (Binance) یا کراکن (Kraken)، پلتفرم‌های بزرگی هستند، اما فعالیت در آن‌ها برای کاربران ایرانی با چالش‌های بزرگی همراه است. این پلتفرم‌ها به دلیل قوانین جهانی، کاربران را مجبور به انجام مراحل سخت‌گیرانه‌ی احراز هویت (KYC - فرایند قانونی تایید هویت کاربران با ارسال مدارک برای جلوگیری از تخلفات مالی) می‌کنند. از آنجایی که ایران تحت تحریم است، فعالیت در این صرافی‌ها با ریسک مسدود شدن حساب و از دست رفتن دائمی سرمایه‌ی شما همراه خواهد بود.

بهترین و امن‌ترین راه برای کاربران ایرانی، استفاده از یک پلتفرم بومی، معتبر و بی‌دغدغه است. در این میان، صرافی کیف پول من یکی از بهترین و تخصصی‌ترین گزینه‌ها برای خرید و فروش توکن BNT محسوب می‌شود. شما در پلتفرم کیف پول من می‌توانید بدون نگرانی از تحریم‌ها و مسدود شدن حساب، به راحتی با کارت بانکی خود و به صورت ریالی، ارز بنکور را خریداری کنید. محیط ساده، حرفه‌ای و کاربرپسند این صرافی به گونه‌ای طراحی شده است که حتی اگر اولین بار است که قصد خرید ارز دیجیتال را دارید، بتوانید بدون هیچ پیچیدگی خاصی و در چند دقیقه معامله‌ی خود را انجام دهید.

معرفی بهترین کیف پول‌های سازگار با شبکه‌ی بنکور

پس از خرید ارز بنکور، مهم‌ترین قدم بعدی، انتخاب یک گاوصندوق امن دیجیتال برای نگهداری از آن است. از آنجایی که توکن BNT بر بستر شبکه‌ی اتریوم ساخته شده و یک توکن ERC-20 (استاندارد رایج و پذیرفته‌شده برای ساخت ارزهای دیجیتال روی شبکه‌ی اتریوم) است، شما می‌توانید آن را در اکثر کیف پول‌های معتبر دنیای رمزارز نگهداری کنید. برای انتخاب یک گزینه‌ی مناسب، دو دسته‌ی اصلی پیش روی شماست:

• کیف پول‌های نرم‌افزاری (Software Wallets): این مدل به صورت یک برنامه‌ی رایگان روی گوشی موبایل یا مرورگر کامپیوتر شما نصب می‌شود. این کیف پول‌ها برای کاربرانی که سرمایه‌ی کمتری دارند یا می‌خواهند دسترسی سریع و روزمره به دارایی‌های خود داشته باشند، بسیار مناسب هستند. از بهترین و کاربرپسندترین گزینه‌ها در این دسته می‌توان به تراست ولت (Trust Wallet) و متامسک (MetaMask) اشاره کرد که محیطی ساده و قابل اعتماد دارند.
• کیف پول‌های سخت‌افزاری (Hardware Wallets): این مدل، دستگاهی فیزیکی و کوچک شبیه به یک فلش مموری است که دارایی‌های شما را به صورت کاملاً آفلاین (بدون اتصال همیشگی به اینترنت) و دور از دسترس هکرها نگهداری می‌کند. اگر قصد دارید مبلغ زیادی روی پروژه‌ی بنکور سرمایه‌گذاری کنید و دیدگاه بلندمدت دارید، برندهای معتبری مانند لجر (Ledger) و ترزور (Trezor) قطعا امن‌ترین انتخاب‌های ممکن برای محافظت از سرمایه‌ی شما هستند.

یک توصیه‌ی بسیار حیاتی برای امنیت دارایی‌ها: در زمان ساخت هر کیف پول، یک عبارت بازیابی (Seed Phrase - مجموعه‌ای از ۱۲ تا ۲۴ کلمه‌ی انگلیسی که حکم کلید اصلی و سند مالکیت گاوصندوق شما را دارد) به شما نمایش داده می‌شود. اگر گوشی شما گم شود، رمز عبور خود را فراموش کنید یا کیف پول سخت‌افزاری شما آسیب ببیند، تنها راه دسترسی مجدد به ارزهای بنکور، همین کلمات هستند. برای داشتن بالاترین سطح امنیت، حتماً این کلمات را روی یک تکه کاغذ یادداشت کنید، آن را در مکانی امن نگه دارید و هرگز از این کلمات در گوشی موبایل عکس نگیرید یا آن‌ها را در فضای ابری ذخیره نکنید.

سخن پایانی

شبکه‌ی بنکور با ایده‌ی هوشمندانه‌ی خود برای حل چالش نقدینگی و ارائه‌ی قابلیت جذاب تامین نقدینگی یک‌طرفه، یکی از پروژه‌های ریشه‌دار و ارزشمند در دنیای اقتصاد غیرمتمرکز به شمار می‌رود. با وجود اینکه توکن BNT فرصت‌های بی‌نظیری برای کسب درآمد غیرفعال و انجام معاملات روان و بدون واسطه فراهم می‌کند، اما ورود به این فضا نیازمند دقت و بینش کافی است.

به عنوان یک سرمایه‌گذار تازه‌کار، همیشه به یاد داشته باشید که حفظ امنیت سرمایه بسیار مهم‌تر از هیجان کسب سودهای سریع است؛ بنابراین، پیش از هر اقدامی، اصول مدیریت ریسک را به شدت رعایت کنید، دارایی‌های اصلی خود را حتما در کیف پول‌های سخت‌افزاری معتبر و به دور از خطرات آنلاین ذخیره کنید و هرگز پولی را که به آن نیاز مبرم دارید، وارد استخرهای پیچیده‌ی مالی نکنید تا بتوانید با خیالی آسوده و دیدگاهی مطمئن، در این بازار پرنوسان گام بردارید.

منابع:

Kraken

Coinmarketcap

Withtap