مقررات

رین برای دریافت مجوز بانک امانی ملی اقدام کرد؛ همزمان با شکایت بانک‌ها از رگولاتور آمریکا

شرکت رین برای تأسیس «بانک امانی ملی رین» به دفتر کنترل‌کننده ارز آمریکا (OCC) درخواست داده است. این اقدام در بحبوحه شکایت «انجمن مستقل بانکداران محلی آمریکا» از OCC به دلیل صدور مجوز برای شرکت‌های رمزارزی صورت می‌گیرد. بانک‌های شاکی معتقدند این مجوزها به شرکت‌های رمزارزی مزیت رقابتی ناعادلانه می‌دهد و ریسک‌های سیستماتیک ایجاد می‌کند.

هشدار جهانی رگولاتورها درباره کلاهبرداری‌های سرمایه‌گذاری مبتنی بر اعتماد و جعل هویت

کلاهبرداران با ایجاد روابط دوستانه یا عاشقانه، اعتماد قربانیان را جلب کرده و سپس فرصت‌های سرمایه‌گذاری جعلی معرفی می‌کنند. جاعلان هویت با تظاهر به اینکه از مقامات دولتی هستند و با استفاده از هوش مصنوعی، برای دسترسی به کیف پول‌های ارز دیجیتال تلاش می‌کنند. این نوع کلاهبرداری‌ها سالانه میلیاردها دلار به سرمایه‌گذاران ضرر می‌زند و اخیراً پرونده‌هایی علیه پلتفرم‌های Cryptoaiml و Nanobit تشکیل شده است.

آمریکا با قوانین ملی جدید به دنبال رهبری جهانی در حوزه کریپتو است

کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) در حال بررسی قوانینی برای محافظت از معامله‌گران خرد کریپتو، به‌ویژه در معاملات با اهرم و مارجین است. کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) در حال تدوین مقررات جدیدی برای حضانت دارایی است که شامل گزینه‌های خودحضانتی نیز می‌شود. هدف اصلی این اقدامات، ایجاد یک چارچوب نظارتی فدرال برای تقویت جایگاه آمریکا در صنعت کریپتو و افزایش امنیت سرمایه‌گذاران است.

هنگ کنگ با ارائه مجوز برای چهار سرویس جدید، قوانین ارز دیجیتال را گسترش می‌دهد!

هنگ کنگ در حال برنامه‌ریزی برای صدور مجوز در چهار حوزه جدید است: معاملات، حضانت، مشاوره و مدیریت دارایی‌های مجازی. لایحه مربوط به این قوانین جدید قرار است تا قبل از پایان سال ۲۰۲۶ به مجلس قانون‌گذاری ارائه شود. این قوانین جدید در کنار مقررات فعلی برای صرافی‌های ارز دیجیتال و صادرکنندگان استیبل‌کوین اجرا خواهند شد.

ژاپن صرافی ارز دیجیتال روسی Garantex را تحریم کرد!

ژاپن در تاریخ ۲ اکتبر، صرافی Garantex را در بسته‌ای از تحریم‌های گسترده‌تر علیه روسیه، تحت توقیف دارایی قرار داد. به گفته شرکت Elliptic، این صرافی پس از تحریم‌های سال ۲۰۲۲ آمریکا، بیش از ۶۰ میلیارد دلار تراکنش پردازش کرده است. وزارت خزانه‌داری آمریکا می‌گوید کارکنان Garantex سپرده‌های مشتریان را به صرافی جانشین به نام Grinex منتقل کرده‌اند.

اخبار حقوقی هفته: تحریم‌های جدید آمریکا، نظارت بر تتر و چالش‌های قانونی

بانک‌های محلی آمریکا علیه چارچوب فدرال صدور مجوز برای بانک‌های امانی رمزارزی شکایت کرده‌اند. وزارت خزانه‌داری آمریکا شبکه‌ای به نام A7 را به دلیل استفاده از ارزهای دیجیتال برای دور زدن تحریم‌ها و ارتباط با ایران تحریم کرد. تحقیقات سنای آمریکا نظارت بر کنترل‌های تحریمی تتر (USDT) را افزایش داده است. رگولاتورهای اروپایی پیشنهاد گسترش قوانین MiCA برای پوشش دیفای را ارائه کرده‌اند و بریتانیا فرآیند صدور مجوز را آغاز کرده است.

راهنمایی جدید SEC: بازخرید توکن توسط پروتکل‌های کریپتو مجاز شد

SEC اعلام کرد بازخرید توکن توسط شبکه‌های فعال، مصداق اوراق بهادار نیست. این راهنمایی به نفع پروتکل‌هایی است که درآمد خود را صرف بازخرید توکن می‌کنند. پروتکل‌هایی مانند PUMP، ENA، AAVE و NEAR از این شفافیت قانونی جدید سود می‌برند.

راهنمای SEC: بازخرید توکن لزوماً یک رمزارز را به اوراق بهادار تبدیل نمی‌کند

راهنمای SEC: بازخرید توکن در شبکه‌های فعال، «تلاش مدیریتی ضروری» طبق آزمون هاوی محسوب نمی‌شود. برای شبکه‌های غیرفعال، تبلیغ بازخرید برای کسب سود می‌تواند منجر به طبقه‌بندی توکن به عنوان اوراق بهادار شود. یک وکیل این راهنما را «راه گریز» خوانده اما تأکید کرده که این دستورالعمل قدرت قانونی ندارد و قابل تغییر است.

تغییر مسیر قانون‌گذاری کریپتو در آمریکا: نگاه‌ها از کنگره به سمت رگولاتورها چرخید

شکست لایحه «Clarity Act» در سنا، قانون‌گذاری کریپتو را برای آینده‌ای قابل پیش‌بینی به رگولاتورها سپرد. در کمتر از ۴۸ ساعت، SEC، CFTC و فدرال رزرو اقدامات نظارتی جدیدی را برای پر کردن این خلاء آغاز کردند. قوانین وضع‌شده توسط نهادها نسبت به قوانین کنگره کندتر، شکننده‌تر و برای دولت‌های آینده قابل لغو هستند.

نشست FBI برای مقابله با جرایم رمزارزی: زیان ۱۱ میلیارد دلاری و تهدیدات کره شمالی

FBI یک نشست تخصصی و خصوصی برای مقابله با جرایم رمزارزی با حضور بازرسان و متخصصان امنیت برگزار کرد. زیان‌های گزارش‌شده مرتبط با رمزارزها در آمریکا طی سال ۲۰۲۵ از ۱۱ میلیارد دلار فراتر رفته است. فعالیت‌های سایبری کره شمالی، از جمله هک پروتکل Drift، یکی از محورهای اصلی گفتگوها بود. کارشناسان هشدار می‌دهند که روش‌های هک به سمت مهندسی اجتماعی و سرقت اعتبارنامه‌ها تغییر مسیر داده است.

بانک مرکزی اروپا خواستار تغییر قوانین ذخایر استیبل‌کوین‌ها در MiCA شد

بانک مرکزی اروپا پیشنهاد حذف قانونی را داده که ناشران استیبل‌کوین را ملزم به نگهداری ۳۰ تا ۶۰ درصد ذخایر خود به صورت سپرده بانکی می‌کند. جایگزین پیشنهادی، تعیین حداقل آستانه نقدینگی برای دارایی‌های ذخیره با سررسید یک و پنج روز کاری است. هدف اصلی این تغییر، جلوگیری از ایجاد بحران نقدینگی برای بانک‌ها در صورت برداشت سریع وجوه به دلیل هجوم برای فروش یک استیبل‌کوین است.

پیگرد قانونی کاربران پلی مارکت در کره جنوبی به اتهام قمار ۱۲.۷ میلیون دلاری

پلیس کره جنوبی ۲۶ کاربر پلتفرم Polymarket را به اتهام قمار تحت پیگرد قرار داده و ۱۸ نفر را به دادسرا ارجاع داده است. مجموع شرط‌بندی‌ها به ۱۷.۶ میلیارد وون (حدود ۱۲.۷ میلیون دلار) می‌رسد و پلیس از سوابق عمومی بلاکچین برای ردیابی کاربران استفاده کرده است. بحث اصلی حقوقی این است که آیا استفاده از Polymarket قمار غیرقانونی است یا نوعی سرمایه‌گذاری در مشتقات دارایی‌های مجازی. این اقدام پس از آن صورت می‌گیرد که کره جنوبی در ماه آگوست دسترسی داخلی به این پلتفرم را مسدود کرده بود.