اینستادپ (Instadapp) چیست؟ راهنمای استفاده از پلتفرم مدیریت یکپارچه دارایی‌ها در دیفای

در دنیای دیفای یافتن بهترین نرخ سود برای سپرده‌گذاری یا پیدا کردن کمترین نرخ بهره برای دریافت وام، نیازمند بررسی دستی ده‌ها پلتفرم مالی مختلف است. زمانی که می‌خواهید استراتژی‌های ترکیبی و پیشرفته‌تری را پیاده کنید، مجبور به جابه‌جایی مداوم دارایی‌ها و پذیرش ریسک‌های امنیتی ناشی از تعامل با قراردادهای متعدد هستید؛ روندی که مدیریت سبد سرمایه را به کاری طاقت‌فرسا و پر از استرس تبدیل می‌کند. در این مطلب، قدم به قدم با معماری اینستادپ آشنا می‌شوید تا یاد بگیرید چگونه می‌توان پیچیده‌ترین استراتژی‌های مدیریت دارایی را در یک محیط امن و تنها با یک تایید ساده اجرا کرد.

پلتفرم اینستادپ چیست و چرا در دیفای به آن نیاز داریم؟

دنیای دیفای (DeFi) یا همان امور مالی غیرمتمرکز که در آن خبری از بانک‌ها و واسطه‌های سنتی نیست، فرصت‌های بسیار جذابی برای مدیریت سرمایه به کاربران ارائه می‌دهد. اما اگر تا به حال سعی کرده باشید از این پلتفرم‌ها استفاده کنید، احتمالا متوجه شده‌اید که این فضا می‌تواند به شدت گیج‌کننده باشد. اینستادپ دقیقا برای حل همین مشکل طراحی شده است.

به زبان ساده، اینستادپ یک پلتفرم مدیریت دارایی است که به عنوان یک پل ارتباطی بین شما و چندین سرویس مختلف دیفای عمل می‌کند. می‌توانید آن را شبیه به یک کنترل از راه دور هوشمند و همه‌کاره برای تلویزیون، سیستم صوتی و پخش‌کننده‌ی ویدیو در نظر بگیرید که شما را از داشتن ده‌ها کنترل مختلف بی‌نیاز می‌کند. اینستادپ پروتکل‌های مختلف وام‌دهی و سپرده‌گذاری را در یک داشبورد واحد (Dashboard یا همان پنل کاربری اصلی) جمع‌آوری می‌کند تا بتوانید به راحتی و تنها با چند کلیک، سرمایه‌ی خود را مدیریت کنید.

چالش پیچیدگی در دیفای و راه حل جامع اینستادپ

یکی از بزرگترین موانع برای ورود کاربران تازه‌کار به حوزه‌ی دیفای، پیچیدگی بالای مراحل و ساختار خسته‌کننده‌ی پلتفرم‌ها است. فرض کنید می‌خواهید مقداری ارز دیجیتال را در یک پلتفرم سپرده‌گذاری کنید و سپس با وثیقه قرار دادن آن، از پلتفرم دیگری وام بگیرید. در حالت عادی، شما باید به چندین سایت مختلف مراجعه کنید، چندین قرارداد هوشمند (Smart Contract) یا همان کدهای برنامه‌نویسی شده‌ای که به صورت خودکار در شبکه‌ی بلاک‌چین اجرا می‌شوند را تایید کنید و برای هر قدم، گس فی (Gas Fee) یا کارمزد شبکه جداگانه‌ای بپردازید. این فرآیند نه تنها زمان‌بر است، بلکه احتمال خطای کاربر را نیز به شدت افزایش می‌دهد.

راه حل اینستادپ برای این چالش، ایجاد یک لایه‌ی یکپارچه است. این پلتفرم با متصل کردن پروتکل‌های معروف مانند آوه (Aave) و کامپاند (Compound) در یک محیط واحد، به شما اجازه می‌دهد تا پیچیده‌ترین اقدامات مالی را تنها با یک کلیک اجرا کنید. به عنوان مثال، اگر بخواهید وام خود را از یک پلتفرم به پلتفرم دیگری که نرخ بهره‌ی کمتری دارد منتقل کنید، اینستادپ این کار را به صورت خودکار و بدون نیاز به طی کردن دستی مراحل تسویه‌ی حساب و دریافت وام جدید، برای شما انجام می‌دهد.

اهداف اصلی پروژه و ساده‌سازی مدیریت دارایی‌های دیجیتال

هدف اصلی پروژه‌ی اینستادپ، تبدیل شدن به یک درگاه اصلی و کاربرپسند برای ورود به دنیای مالی غیرمتمرکز است. توسعه‌دهندگان این پلتفرم تلاش می‌کنند تا فاصله‌ی بین تکنولوژی پیچیده‌ی بلاک‌چین و کاربران عادی را از بین ببرند. برای درک بهتر، اهداف کلیدی و راهکارهای این پروژه را می‌توان در موارد زیر خلاصه کرد:

• یکپارچه‌سازی پورتفولیو (Portfolio) یا سبد سرمایه‌گذاری: به جای اینکه موجودی رمزارزها و وضعیت وام‌های خود را در چندین سایت مختلف پیگیری کنید، اینستادپ تمام دارایی‌های شما را در یک صفحه‌ی واحد و به شکل کاملا شفاف نمایش می‌دهد.
• کاهش کارمزدها و صرفه‌جویی در زمان: با ترکیب چندین تراکنش در یک اقدام واحد، کاربران نیازی به پرداخت کارمزدهای مکرر برای تایید مراحل مختلف ندارند که این موضوع به کاهش چشمگیر هزینه‌های نهایی کمک می‌کند.
• دسترسی به استراتژی‌های پیشرفته برای همه: اقداماتی مانند استفاده از لوریج (Leverage) یا اهرم معاملاتی برای قرض گرفتن سرمایه و بزرگتر کردن حجم پوزیشن در دیفای سنتی، نیازمند دانش فنی بالایی هستند، اما اینستادپ با طراحی دکمه‌های ساده، این امکانات را در اختیار کاربران مبتدی نیز قرار می‌دهد.
• فراهم کردن زیرساخت برای توسعه‌دهندگان: اینستادپ تنها مختص به کاربران عادی نیست؛ بلکه ابزارهایی را در اختیار برنامه‌نویسان قرار می‌دهد تا بتوانند نرم‌افزارهای مالی خود را با سرعت و امنیت بیشتری بر بستر دیفای بسازند.

با این رویکرد، پلتفرم اینستادپ در تلاش است تا مدیریت دارایی‌های دیجیتال را به اندازه‌ی استفاده از نرم‌افزارهای روزمره‌ی بانکی، ساده، روان و قابل فهم کند.

Instadapp چگونه کار می‌کند؟ بررسی معماری فنی به زبان ساده

برای درک نحوه‌ی کارکرد این پلتفرم، نیازی نیست یک برنامه‌نویس حرفه‌ای باشید. فرض کنید در یک مجتمع تجاری بزرگ هستید که هر فروشگاه قوانین، ارز پذیرفته‌شده و صندوق پرداخت مخصوص به خود را دارد. گشت‌وگذار و خرید از تمام این فروشگاه‌ها به صورت جداگانه، زمان‌بر و خسته‌کننده است. اینستادپ دقیقا شبیه به یک دستیار خرید شخصی عمل می‌کند که دارایی و لیست خواسته‌های شما را می‌گیرد و تمام کارهای پیچیده را در پس‌زمینه برای شما انجام می‌دهد. این سیستم نوآورانه از دو بخش فنی بسیار مهم تشکیل شده است که در ادامه به زبان ساده آن‌ها را بررسی می‌کنیم.

حساب های هوشمند دیفای یا DSA چیست؟

حساب‌های هوشمند دیفای (DeFi Smart Accounts) هسته‌ی اصلی این پلتفرم هستند. در حالت عادی، شما با والت (Wallet) یا کیف پول دیجیتال شخصی خود مستقیما به هر سایت غیرمتمرکز متصل می‌شوید و تراکنش‌ها را تایید می‌کنید. اما در این پلتفرم، شما در ابتدا یک حساب هوشمند مخصوص به خود می‌سازید.

این حساب هوشمند مانند یک نماینده‌ی قانونی و وفادار برای شما عمل می‌کند. شما سرمایه‌ی خود را به این حساب منتقل می‌کنید و سپس از طریق یک محیط کاربری ساده، به آن دستور می‌دهید که چه کاری انجام دهد. مزیت فوق‌العاده‌ی این روش این است که حساب هوشمند می‌تواند چندین دستور مختلف مانند واریز، وام گرفتن و جابه‌جایی دارایی را در قالب یک عملیات واحد پردازش کند. به این ترتیب، هزینه‌ی نهایی شما بسیار کمتر می‌شود و نیازی نیست برای هر قدم کوچک، کارمزدهای سنگین به شبکه‌ی بلاک‌چین پرداخت کنید.

لایه هوشمند دیفای یا DSL چگونه ارتباطات را یکپارچه می‌کند؟

اگر حساب هوشمند را نماینده‌ی شما بدانیم، لایه‌ی هوشمند دیفای (DeFi Smart Layer) زبان مشترک و پل ارتباطی است که این نماینده برای صحبت با سرویس‌های مختلف از آن استفاده می‌کند. در دنیای رمزارزها، قوانین و کدهای برنامه‌نویسی یا همان پروتکل‌های مختلفی مانند آوه یا کامپاند وجود دارند که یک سیستم غیرمتمرکز را اداره می‌کنند هر کدام ساختار متفاوتی دارند.

لایه‌ی هوشمند دیفای تمام این تفاوت‌ها را از بین می‌برد و یک بستر یکپارچه ایجاد می‌کند. این لایه به جای اینکه کاربران و توسعه‌دهندگان را با کدهای پیچیده‌ی هر پلتفرم درگیر کند، یک رابط استاندارد ارائه می‌دهد. این ویژگی قدرتمند به اینستادپ اجازه می‌دهد تا به سرعت سرویس‌های جدید را به داشبورد خود اضافه کند و تجربه‌ی کاربری بسیار روان و بدون قطعی را برای شما رقم بزند.

مقایسه مدیریت دارایی در دیفای سنتی در برابر پلتفرم اینستادپ

برای اینکه مفهوم مهم انتزاع حساب (Account Abstraction) یا همان مخفی کردن فرآیندهای پیچیده‌ی فنی از دید کاربر برای ایجاد تجربه‌ای ساده‌تر، به صورت کامل برای شما روشن شود، بیایید یک سناریوی واقعی را مقایسه کنیم. فرض کنید قصد دارید اتریوم‌های خود را سپرده‌گذاری کنید، با وثیقه گذاشتن آن‌ها مقداری استیبل کوین وام بگیرید و سپس آن وام را در پلتفرم دیگری سرمایه‌گذاری کنید. جدول زیر تفاوت انجام این کار را در دو حالت مختلف به روشنی نشان می‌دهد:

مراحل در دیفای سنتی (روش قدیمی)	انجام همان کار در اینستادپ (روش جدید)
۱. ورود به پلتفرم اول و تایید اتصال کیف پول شخصی در مرورگر ۲. تایید قرارداد هوشمند برای اجازه‌ی دسترسی به دارایی و پرداخت کارمزد شبکه ۳. واریز اتریوم و پرداخت مجدد کارمزد تراکنش برای ثبت در شبکه ۴. ثبت درخواست وام، تایید تراکنش جدید و پرداخت کارمزد سوم ۵. خروج، ورود به پلتفرم دوم و طی کردن مجدد تمام مراحل تایید و پرداخت کارمزدها	۱. ورود به داشبورد اینستادپ و انتخاب استراتژی ترکیبی مورد نظر تنها با یک کلیک ۲.تایید نهایی در کیف پول؛ تمام فرآیندها به صورت خودکار توسط حساب هوشمند پردازش می‌شوند پایان کار! نماینده‌ی هوشمند شما تمام مراحل سپرده‌گذاری، دریافت وام و انتقال را یک‌باره انجام داده است.

همان‌طور که در جدول بالا مشاهده می‌کنید، اینستادپ با حذف مراحل تکراری و پیچیده‌ی تایید تراکنش‌ها، مسیر مدیریت سرمایه را برای کاربران تازه‌کار بسیار هموار و لذت‌بخش کرده است.

معرفی مهم‌ترین ویژگی‌ها و سرویس‌های اینستادپ

تا اینجا متوجه شدیم که پلتفرم اینستادپ چگونه با ایجاد یک حساب هوشمند، کارهای ما را در دنیای دیفای آسان می‌کند. اما این پلتفرم صرفا یک داشبورد ساده نیست؛ بلکه مجموعه‌ای از ابزارها و سرویس‌های پیشرفته را توسعه داده است که هر کدام برای حل یک مشکل اساسی در بازار رمزارزها طراحی شده‌اند. در ادامه، سه مورد از کلیدی‌ترین ویژگی‌های این اکوسیستم را با زبانی ساده بررسی می‌کنیم.

کیف پول آووکادو Avocado؛ نسل جدید انتزاع حساب و پرداخت گس فی شبکه

شاید برای شما هم پیش آمده باشد که بخواهید در یک شبکه‌ی جدید تراکنشی انجام دهید، اما به دلیل نداشتن ارز اصلی آن شبکه برای پرداخت کارمزد، کارتان متوقف شده باشد. کیف پول آووکادو دقیقا برای پایان دادن به این دردسر همیشگی ساخته شده است. این محصول که یک شبکه‌ی هوشمند و مستقل به شمار می‌رود، تجربه‌ی کاربری شما را به سطح جدیدی ارتقا می‌دهد.

آووکادو به جای اینکه از شما بخواهد برای هر شبکه‌ی بلاک‌چین یک ارز متفاوت (مثل اتریوم برای شبکه‌ی اتریوم یا ماتیک برای شبکه‌ی پالیگان) تهیه کنید، یک باک بنزین واحد در اختیار شما قرار می‌دهد. شما می‌توانید این باک را با یک استیبل کوین (Stablecoin) یا ارز دیجیتالی که قیمت آن ثابت و معمولا برابر با یک دلار آمریکا است، مانند USDC پر کنید. پس از آن، آووکادو به صورت خودکار کارمزد تمام تراکنش‌های شما در شبکه‌های مختلف را از همین موجودی ثابت کسر می‌کند و دیگر نیازی به خرید و نگهداری ارزهای مختلف برای پرداخت هزینه‌ی شبکه‌ها نخواهید داشت.

پروتکل فلوئید Fluid و تحول در نقدینگی و بهینه‌سازی وام‌دهی

یکی دیگر از نوآوری‌های مهم اینستادپ، معرفی پروتکل فلوئید است. در دنیای دیفای، نقدینگی (Liquidity) یا حجم سرمایه‌ی موجود و در گردش برای انجام معاملات، معمولا در پلتفرم‌های مختلف پراکنده است. این پراکندگی باعث می‌شود که کاربران نتوانند بهترین نرخ‌های سود را دریافت کنند یا هنگام وام گرفتن با محدودیت روبرو شوند. فلوئید مانند یک سد بزرگ عمل می‌کند که جریان آب (سرمایه) از رودخانه‌های مختلف را در یک دریاچه‌ی عظیم جمع‌آوری می‌کند.

با استفاده از این معماری جدید، فلوئید توانسته است کارایی سرمایه را به شدت افزایش دهد. به زبان ساده، وقتی شما دارایی خود را در این پروتکل قرار می‌دهید، سیستم به صورت هوشمندانه و ایمن، بیشترین استفاده را از آن می‌برد تا بالاترین سود ممکن را به شما پرداخت کند. در عین حال، برای کسانی که قصد دریافت وام دارند، شرایطی را فراهم می‌کند تا بتوانند با وثیقه‌ی کمتر، وام بیشتری دریافت کنند، بدون اینکه خطر از دست رفتن سرمایه‌ی کاربران سپرده‌گذار تهدیدشان کند.

بررسی ادغام‌ها و مهم‌ترین پروتکل‌های پشتیبانی شده در اینستادپ

همان‌طور که پیش‌تر اشاره کردیم، قدرت اصلی اینستادپ در توانایی آن برای اتصال به سایر پلتفرم‌های معتبر است. به این ارتباطات متقابل در اصطلاح فنی، ادغام (Integration) گفته می‌شود. این پلتفرم از بهترین و امن‌ترین برنامه‌های غیرمتمرکز بازار پشتیبانی می‌کند تا شما بدون نیاز به خروج از داشبورد کاربری خود، به تمام آن‌ها دسترسی داشته باشید. برخی از مهم‌ترین پلتفرم‌هایی که در شبکه‌ی اینستادپ پشتیبانی می‌شوند عبارتند از:

• پلتفرم آوه (Aave): یکی از بزرگترین و معتبرترین بازارهای وام‌دهی در ارزهای دیجیتال که به شما اجازه می‌دهد از سرمایه‌ی راکد خود سود دریافت کنید.
• پلتفرم کامپاند (Compound): یک سیستم پیشگام دیگر در حوزه‌ی وام‌دهی که رقیب اصلی آوه محسوب می‌شود و نرخ‌های بهره‌ی متفاوتی را ارائه می‌دهد.
• پلتفرم میکر (Maker): سیستمی قدرتمند که به شما امکان می‌دهد با وثیقه گذاشتن ارزهای خود، استیبل کوین معتبر دای (DAI) را استخراج یا همان تولید کنید.
• صرافی‌های غیرمتمرکز معروف: همچنین اینستادپ با صرافی‌هایی مانند یونی‌سواپ (Uniswap) ارتباط دارد تا فرآیند تبدیل ارزها (Swap) به ساده‌ترین و ارزان‌ترین شکل ممکن انجام شود.

آموزش گام‌به‌گام کار با پلتفرم اینستادپ برای تازه‌کارها

شروع کار با پلتفرم‌های جدید ممکن است در نگاه اول کمی پیچیده به نظر برسد، اما نگران نباشید. در این بخش، قدم به قدم با هم پیش می‌رویم تا بتوانید به راحتی و با اطمینان کامل از اینستادپ استفاده کنید. کار با این پلتفرم شبیه به باز کردن یک حساب بانکی پیشرفته است، با این تفاوت که اینجا همه چیز در کنترل خود شما قرار دارد.

ورود به سایت و اتصال کیف پول شخصی

اولین قدم برای ورود به دنیای اینستادپ، مراجعه به وب‌سایت رسمی آن و متصل کردن کیف پول دیجیتال است. کیف پول شما در اینجا نقش کارت شناسایی و گاوصندوق شخصی شما را به طور همزمان بازی می‌کند. برای این کار، مراحل زیر را دنبال کنید:

• ابتدا آدرس رسمی سایت اینستادپ را در مرورگر خود وارد کنید.
• در منوی صفحه‌ی اصلی، روی تب Avocado و سپس دکمه‌ی اتصال کیف پول کلیک کنید.
• از بین گزینه‌های نمایش داده شده، کیف پول وب 3 (ابزاری نرم‌افزاری برای نگهداری رمزارزها و ارتباط با برنامه‌های غیرمتمرکز) خود را انتخاب کنید.
• در افزونه‌ی کیف پول خود، اتصال را تایید کنید.

با انجام این چند کلیک ساده، هویت شما تایید شده و مجوز ورود به سیستم صادر می‌شود.

نحوه ساخت و راه‌اندازی حساب هوشمند دیفای در پلتفرم

پس از اتصال کیف پول، نوبت به ساخت قلب تپنده‌ی فعالیت‌های شما در اینستادپ می‌رسد: حساب هوشمند دیفای. ساختن این حساب دقیقا شبیه به استخدام یک دستیار مالی بسیار باهوش است که می‌تواند چندین کار پیچیده را تنها با یک دستور شما انجام دهد. برای راه‌اندازی این دستیار هوشمند:

• در همان صفحه‌ی اول، گزینه‌ی ایجاد حساب هوشمند را پیدا کرده و روی آن کلیک کنید.
• سیستم از شما می‌خواهد که این عملیات را در کیف پول خود تایید کنید و کارمزد ناچیز شبکه را بپردازید.
• چند ثانیه منتظر بمانید تا تراکنش در شبکه‌ی بلاک‌چین ثبت شود.

حالا شما صاحب یک حساب هوشمند هستید که به شما اجازه می‌دهد سرمایه‌ی خود را در پروژه‌های مختلف به ساده‌ترین شکل ممکن مدیریت کنید.

آشنایی با داشبورد کاربری و انتقال دارایی به پلتفرم

حالا که حساب شما ساخته شد، به صفحه‌ی کاربری یا همان داشبورد منتقل می‌شوید. داشبورد اینستادپ مانند صفحه‌ی کیلومترشمار ماشین شماست؛ همه اطلاعات حیاتی از جمله میزان سوخت (موجودی دارایی‌ها) و سرعت حرکت (میزان سوددهی) را به صورت شفاف و یک‌جا به شما نشان می‌دهد. برای شروع سرمایه‌گذاری، باید مقداری دارایی به این پلتفرم منتقل کنید:

• در منوی اصلی، بخش واریز یا تامین موجودی را انتخاب کنید.
• نوع رمزارزی که قصد دارید وارد پلتفرم کنید را مشخص نمایید.
• مقدار مورد نظر را وارد کرده و دکمه‌ی تایید را بزنید.
• مجددا این تراکنش را در کیف پول خود تایید کنید.

به محض تایید شبکه، سرمایه‌ی شما در داشبورد ظاهر می‌شود و آماده‌ی استفاده در بازارهای مختلف است.

نحوه استفاده از استراتژی‌های دیفای و مدیریت پوزیشن‌ها

جذاب‌ترین بخش کار با اینستادپ، استفاده از استراتژی‌ها است. این پلتفرم کار را برای شما بسیار ساده کرده است؛ به جای اینکه مجبور باشید در چندین سایت مختلف ثبت‌نام کنید و تراکنش‌های گیج‌کننده انجام دهید، اینستادپ دستورالعمل‌های آماده و بهینه‌ای را به شما پیشنهاد می‌دهد.

برای مثال، شما می‌توانید استراتژی وام‌دهی را انتخاب کنید تا از سرمایه‌ی راکد خود سود دریافت کنید. وقتی پول خود را در یکی از این استراتژی‌ها قرار می‌دهید، در واقع یک پوزیشن باز کرده‌اید. برای مدیریت این پوزیشن‌ها به این نکات مهم توجه کنید:

• نظارت مداوم: در داشبورد خود می‌توانید همیشه وضعیت سود و زیان پوزیشن‌های فعال خود را بررسی کنید.
• ویرایش یا خروج: هر زمان که احساس کردید شرایط بازار تغییر کرده است، با یک کلیک ساده می‌توانید پوزیشن خود را ببندید یا سرمایه‌ی خود را به یک استراتژی دیگر منتقل کنید.
• مدیریت ریسک: همیشه به یاد داشته باشید که در دنیای رمزارزها، کسب سود با خطراتی نیز همراه است. بنابراین برای شروع کار، از استراتژی‌های ساده‌تر و مبالغ کمتر استفاده کنید تا به مرور زمان با سازوکار پلتفرم به صورت عملی آشنا شوید.

آشنایی با ارز دیجیتال INST و اقتصاد توکنی آن

پشت هر پروژه‌ی بزرگ در دنیای دیفای، معمولا یک دارایی دیجیتال بومی وجود دارد که چرخ‌دنده‌های اقتصادی آن پلتفرم را به حرکت درمی‌آورد. در اکوسیستم اینستادپ، این نقش حیاتی بر عهده‌ی توکن INST است. آشنایی با این دارایی و مدل اقتصادی آن به شما کمک می‌کند تا درک بهتری از ارزش ذاتی پلتفرم و جهت‌گیری آینده‌ی آن به دست آورید.

توکن INST چیست و چه کاربردی در اکوسیستم دارد؟

توکن INST، دارایی بومی شبکه‌ی اینستادپ است که بر روی شبکه‌ی اتریوم با استاندارد ERC-20 ایجاد شده است. این دارایی را نباید تنها یک ابزار معاملاتی ساده در نظر گرفت؛ چراکه INST یک توکن حاکمیتی (Governance Token) است که به دارندگانش حق رای و مشارکت در تصمیم‌گیری‌های پروژه‌ را می‌دهد. کاربردهای اصلی این توکن در پلتفرم عبارتند از:

• هماهنگی منافع کاربران و توسعه‌دهندگان: دارندگان توکن با رشد اکوسیستم کسب سود می‌کنند و به همین دلیل انگیزه دارند تا بهترین تصمیم‌ها را برای پیشرفت سیستم بگیرند.
• مدیریت خزانه‌ی پروژه: بخشی از کارمزدها یا درآمدهای حاصل از خدمات پلتفرم می‌تواند با نظر دارندگان توکن برای توسعه‌ی ابزارهای جدید یا تشویق کاربران هزینه شود.
• اعطای پاداش به مشارکت‌کنندگان: کاربرانی که نقدینگی تامین می‌کنند یا به صورت فعال در بهبود خدمات مشارکت دارند، می‌توانند پاداش‌های خود را در قالب توکن INST دریافت کنند.

بررسی ساختار حاکمیتی (DAO) و نقش هولدرهای توکن INST

پلتفرم‌های سنتی مالی معمولا توسط هیئت‌مدیره یا گروهی کوچک از مدیران اداره می‌شوند، اما اینستادپ رویکردی کاملا غیرمتمرکز دارد. این پلتفرم از طریق دائو (DAO) یا سازمان خودگردان غیرمتمرکز که بدون مدیریت مرکزی و بر اساس رای اعضای جامعه‌ی کاربری اداره می‌شود، مدیریت می‌گردد.

در این ساختار، هولدرها (Holders) یا افرادی که این ارز را خریداری کرده و در کیف پول خود نگهداری می‌کنند، همان سهام‌داران و تصمیم‌گیرندگان اصلی شبکه هستند. هر چه تعداد توکن‌های یک کاربر بیشتر باشد، وزن رای او در تصمیم‌گیری‌ها بالاتر خواهد بود. نقش‌های کلیدی دارندگان توکن در دائو شامل موارد زیر است:

• ثبت و بررسی پروپوزال‌ها: هر فرد می‌تواند پیشنهادی رسمی برای افزودن پروتکل‌های جدید یا تغییر در سازوکار پلتفرم ثبت کند.
• رای‌دهی به ارتقای قراردادهای هوشمند: تغییر در کدهای هسته‌ی سیستم تنها در صورتی ممکن است که اکثریت جامعه‌ی کاربری با آن موافقت کنند.
• مدیریت پارامترهای ریسک: تعیین سقف وثیقه‌ها یا تغییر در کارمزدهای سیستم با نظارت و تایید اعضای جامعه انجام می‌گیرد.

نگاهی به نحوه توزیع و تخصیص توکن‌ها

عرضه‌ی کل اینستادپ دقیقا ۱۰۰ میلیون واحد توکن INST تعیین شده است. برنامه‌ریزی برای نحوه‌ی پخش این توکن‌ها که به آن توکنومیکس (Tokenomics) یا مدل اقتصادی حاکم بر عرضه‌ و تقاضای یک رمزارز می‌گویند، به گونه‌ای طراحی شده تا امنیت، عدالت و ثبات طولانی‌مدت پروژه تضمین شود. سهم هر یک از بخش‌های اصلی از کل توکن‌ها به شکل زیر تقسیم‌بندی شده است:

• جامعه‌ی کاربری و حامیان اولیه (۵۵ درصد): بیش از نیمی از کل توکن‌ها به جامعه‌ی دیفای، کاربران فعال و برنامه‌های پاداش‌دهی خزانه‌ی پروژه اختصاص یافته تا کنترل شبکه واقعا در دست کاربران باشد.
• تیم توسعه‌دهنده‌ی اصلی (۲۳.۷۹ درصد): این سهم به سازندگان و مهندسان پروژه تعلق دارد که البته با فرآیند وستینگ (Vesting) یا آزادسازی تدریجی توکن‌ها در یک دوره‌ی زمانی مشخص برای جلوگیری از فروش ناگهانی، طی چهار سال به آن‌ها تحویل داده می‌شود.
• سرمایه‌گذاران اولیه (۱۲.۰۷ درصد): این بخش به حامیان مالی اختصاص دارد که در مراحل آغازین روی پروژه سرمایه‌گذاری کردند و سهام آن‌ها نیز مشمول آزادسازی دوره‌ای است.
• اعضای آینده‌ی تیم و مشاوران (۷.۸۵ درصد): این ذخیره برای جذب متخصصان جدید و هدایت استراتژیک سیستم در سال‌های پیش رو کنار گذاشته شده است.

این مدل توزیع متوازن مانع از انحصار قدرت در دست چند سرمایه‌گذار بزرگ می‌شود و امنیت اکوسیستم را در درازمدت بالا می‌برد.

ریسک‌ها و چالش‌های استفاده از پلتفرم Instadapp

دنیای دیفای با تمام جذابیت‌ها و سودآوری‌هایش، هنوز یک فناوری نوپا است و خطرات خاص خود را دارد. پلتفرم اینستادپ اگرچه مسیر سرمایه‌گذاری را برای شما هموار و ساده می‌کند، اما به این معنا نیست که ریسک‌های این فضا به طور کامل از بین رفته‌اند. به عنوان یک کاربر آگاه، بسیار مهم است که پیش از وارد کردن سرمایه‌ی خود به این سیستم، با چالش‌های احتمالی آن آشنا شوید. در ادامه، سه مورد از مهم‌ترین ریسک‌های کار با این پلتفرم را با زبانی ساده بررسی می‌کنیم.

خطرات امنیتی و آسیب‌پذیری در قراردادهای هوشمند متعدد

همان‌طور که پیش‌تر اشاره کردیم، اینستادپ مانند یک پل ارتباطی عمل می‌کند که شما را به پلتفرم‌های مختلف متصل می‌سازد. این اتصال از طریق کدهای برنامه‌نویسی انجام می‌شود. در دنیای رمزارزها، به ترکیب کردن چند قرارداد هوشمند با یکدیگر برای ایجاد یک سرویس جدید، لگوی پولی (Money Legos یا قابلیت اتصال برنامه‌های مالی مختلف به یکدیگر شبیه به قطعات لگو) گفته می‌شود.

مشکل اینجاست که هرچه تعداد این لگوها و کدهای برنامه‌نویسی بیشتر شود، احتمال وجود یک خطای نرم‌افزاری پنهان در کدهای سیستم نیز افزایش می‌یابد. اگر هکرها بتوانند یک نقطه ضعف در سیستم اینستادپ یا حتی یکی از پلتفرم‌های متصل به آن پیدا کنند، ممکن است امنیت سرمایه‌ی شما به خطر بیفتد. با وجود اینکه تیم توسعه‌دهنده‌ی اینستادپ دائما کدهای خود را بررسی و ایمن‌سازی می‌کند، اما خطر هک شدن در فضای غیرمتمرکز هیچ‌گاه به صورت مطلق صفر نیست.

وابستگی به ارائه‌دهندگان خدمات زیرساختی و اوراکل‌ها

یکی دیگر از چالش‌های بسیار مهم، وابستگی سیستم به اطلاعات خارجی است. شبکه‌ی بلاک‌چین به تنهایی نمی‌تواند قیمت لحظه‌ای دارایی‌ها را در بازار واقعی مشاهده کند. برای حل این مشکل، از ابزارهایی به نام اوراکل (Oracle) یا سرویس‌های واسطه‌ای که اطلاعات دنیای واقعی مانند قیمت ارزها را به شبکه‌ی بلاک‌چین ارسال می‌کنند، استفاده می‌شود. پلتفرم‌هایی مانند اینستادپ برای انجام صحیح عملیات‌هایی مثل بررسی وضعیت وام‌ها، به شدت به این اوراکل‌ها وابسته هستند. این وابستگی می‌تواند خطرات زیر را به همراه داشته باشد:

• گزارش قیمت اشتباه: اگر یک اوراکل به دلیل نقص فنی قیمت یک ارز را به اشتباه گزارش دهد، ممکن است سیستم تصور کند وثیقه‌ی شما بی‌ارزش شده است.
• لیکویید شدن ناخواسته: در نتیجه‌ی گزارش اشتباه، پلتفرم ممکن است دارایی شما را برای جبران خسارت به حراج بگذارد که به این اتفاق در اصطلاح لیکویید شدن (Liquidation) یا تسویه و فروش اجباری وثیقه توسط پلتفرم می‌گویند.
• قطعی شبکه‌های واسطه: اگر سرورهای ارائه‌دهنده‌ی زیرساخت دچار مشکل شوند، ممکن است برای مدتی نتوانید به دارایی‌های خود دسترسی داشته باشید.

پیچیدگی‌های پنهان برای کاربران کاملا مبتدی

اینستادپ با طراحی یک رابط کاربری ساده، بسیاری از مراحل فنی و خسته‌کننده را از دید شما پنهان می‌کند. این ویژگی بسیار عالی است، اما می‌تواند شبیه به یک شمشیر دو لبه عمل کند. سادگی ظاهر سایت ممکن است باعث شود تا کاربران کاملا مبتدی، ریسک‌های مالی پنهان در پس‌زمینه‌ی استراتژی‌ها را نادیده بگیرند.

برای مثال، فشردن یک دکمه برای دریافت وام با استفاده از اهرم معاملاتی بسیار آسان است، اما اگر کاربر درک درستی از نوسانات شدید بازار نداشته باشد، ممکن است با یک افت ناگهانی قیمت، تمام سرمایه‌ی خود را از دست بدهد. به عبارت دیگر، اینستادپ فرآیند کار با ابزارها را ساده کرده است، اما قوانین سخت‌گیرانه‌ی اقتصاد بازار رمزارزها همچنان پابرجا هستند. بنابراین، همیشه توصیه می‌شود که پیش از استفاده از استراتژی‌های پیشنهادی، حتما دانش پایه‌ای خود را درباره‌ی نحوه‌ی کارکرد وام‌دهی و خطرات آن در دنیای دیفای افزایش دهید.

نگاهی به تیم توسعه‌دهنده و آینده پروژه اینستادپ

در دنیای رمزارزها، داشتن یک ایده‌ی خوب به تنهایی کافی نیست؛ بلکه تیمی که آن ایده را اجرا می‌کند و برنامه‌ای که برای آینده دارد، نقش بسیار مهمی در موفقیت پروژه ایفا می‌کند. شناختن سازندگان یک پلتفرم و درک اهداف بلندمدت آن‌ها، به ما کمک می‌کند تا با اطمینان بیشتری سرمایه‌ی خود را به آن سیستم بسپاریم. در این بخش، با خالقان اینستادپ و مسیر پیش روی این پروژه‌ی نوآورانه آشنا می‌شویم.

معرفی بنیان‌گذاران و سوابق تیم توسعه

شاید برایتان جالب باشد بدانید که ایده‌ی اولیه‌ی پلتفرمی به این عظمت، توسط دو برادر هندی به نام‌های سومای جین (Sowmay Jain) و سامیاک جین (Samyak Jain) شکل گرفت. داستان شکل‌گیری اینستادپ به سال ۲۰۱۸ و یک هکاتون (Hackathon) یا رویدادی که در آن برنامه‌نویسان برای ساخت یک نرم‌افزار کاربردی در زمانی کوتاه با هم رقابت می‌کنند، برمی‌گردد.

این دو برادر با مشاهده‌ی اینکه کار با پلتفرم‌های غیرمتمرکز چقدر برای کاربران عادی سخت و پیچیده است، تصمیم گرفتند یک رابط کاربری ساده برای مدیریت دارایی‌ها طراحی کنند. پروژه‌ی آن‌ها در آن مسابقه به شدت مورد توجه قرار گرفت و همین موضوع نقطه‌ی شروعی برای تولد اینستادپ شد.

امروزه، تیم توسعه‌دهنده‌ی اینستادپ متشکل از متخصصان برجسته‌ای از سراسر جهان است. موفقیت و چشم‌انداز روشن این تیم باعث شد تا سرمایه‌گذاران شناخته‌شده و بزرگی در دنیای فناوری و رمزارزها (مانند صرافی کوین‌بیس) از این پروژه حمایت مالی کنند و بودجه‌ی لازم برای توسعه‌ی امکانات جدید را در اختیار آن‌ها قرار دهند.

نقشه راه و چشم‌انداز آینده اینستادپ در اکوسیستم دیفای

تیم اینستادپ از روز اول یک هدف مشخص داشته است، تبدیل کردن دیفای به فضایی که هر کسی، فارغ از سطح دانش فنی، بتواند به راحتی از آن استفاده کند. برای رسیدن به این هدف، آن‌ها یک نقشه راه جامع طراحی کرده‌اند. چشم‌انداز آینده‌ی اینستادپ بر چند محور اصلی تمرکز دارد که در ادامه آن‌ها را بررسی می‌کنیم:

• گسترش پشتیبانی از شبکه‌های لایه دوم: با توجه به شلوغی و کارمزدهای بالای شبکه‌ی اتریوم، یکی از برنامه‌های اصلی اینستادپ، اتصال به شبکه‌های جانبی که برای افزایش سرعت و کاهش هزینه‌های شبکه‌ی اصلی ساخته شده‌اند، یا همان شبکه‌های لایه دوم (Layer 2) است. این کار باعث می‌شود تراکنش‌های کاربران بسیار سریع‌تر و ارزان‌تر انجام شود.
• توسعه‌ی بیشتر پروتکل فلوئید و کیف پول آووکادو: تیم توسعه در تلاش است تا با ارتقای این دو محصول کلیدی، نقدینگی را در بازار بهینه‌تر کند و مشکل پرداخت کارمزدهای متنوع را برای همیشه از بین ببرد. هدف این است که کاربر احساس کند در حال کار با یک نرم‌افزار بانکی ساده‌ی روزمره است، نه یک شبکه‌ی پیچیده‌ی بلاک‌چینی.
• افزایش تمرکززدایی از طریق دائو: در آینده‌ی اینستادپ، قدرت تصمیم‌گیری قرار است بیش از پیش به جامعه‌ی کاربری و دارندگان توکن منتقل شود تا این پلتفرم به یک سازمان کاملا مردمی و مستقل تبدیل گردد.

با توجه به این برنامه‌ها، می‌توان گفت اینستادپ تنها یک ابزار موقت نیست؛ بلکه قصد دارد به زیرساخت اصلی و استاندارد مدیریت دارایی در آینده‌ی اقتصاد غیرمتمرکز تبدیل شود.